銀行代售旅行支票業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、銀行代售旅行支票業(yè)務(wù)操作規(guī)程為規(guī)范代售旅行支票業(yè)務(wù)操作，根據(jù)中國人民銀行個(gè)人外匯管理辦法、國家外匯管理局個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則、國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知、中國銀行代售外幣旅行支票業(yè)務(wù)管理辦法的有關(guān)規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。一、 向美國運(yùn)通公司申請代理銷售代碼1、經(jīng)總行批準(zhǔn)開辦代售美國運(yùn)通旅行支票業(yè)務(wù)的分行，在業(yè)務(wù)開展之前，應(yīng)以分行為單位，由分行零售業(yè)務(wù)部填寫美國運(yùn)通旅行支票代售業(yè)務(wù)申請表和領(lǐng)取美國運(yùn)通旅行支票授權(quán)人簽字表后寄交美國運(yùn)通旅行支票公司。分行運(yùn)營管理部須指定兩名授權(quán)聯(lián)系人作為分行申領(lǐng)空白旅行支票的指定接收人，并在領(lǐng)取美國運(yùn)通旅行支票授權(quán)人簽字表上預(yù)留簽字

2、樣本。2、美國運(yùn)通旅行支票公司在收到美國運(yùn)通旅行支票代售業(yè)務(wù)申請表和領(lǐng)取美國運(yùn)通旅行支票授權(quán)人簽字表后，向分行分配代理銷售代碼。分行零售部應(yīng)在業(yè)務(wù)開辦前將代理銷售代碼告知各業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)。二、 向美國運(yùn)通公司申領(lǐng)空白旅行支票申領(lǐng)空白旅行支票時(shí)，應(yīng)以分行為單位由分行運(yùn)營管理部根據(jù)轄內(nèi)旅行支票庫存情況，填寫美國運(yùn)通旅行支票庫存申請表（附件1），填寫要素包括：銀行名稱、銷售行代號(hào)、申請人姓名及電話、申請日期及時(shí)間、所需幣種的旅行支票張數(shù)及購買合約書、支票紙?zhí)椎容o助物品的數(shù)量。填好的美國運(yùn)通旅行支票庫存申請表直接傳真到美國運(yùn)通公司指定訂購傳真（聯(lián)系方式見下表）：美國運(yùn)通公司旅行支票部聯(lián)系電話客戶服務(wù)電話

3、旅支訂購傳真400-888-263910800-852-1307（網(wǎng)通）10800-152-1307（電信）美國運(yùn)通旅行支票共有美元、歐元、英鎊、加拿大元、日元和澳大利亞元6種幣種，19種面額。請各分行根據(jù)業(yè)務(wù)需要向美國運(yùn)通公司申領(lǐng)相應(yīng)幣種和面額的旅行支票。幣種、面額信息詳見下表：幣別面額幣別面額美元50/100/500加拿大元50/100/500歐元50/100/200/500日元10000/20000/50000英鎊50/100/200澳大利亞元50/100/200三、 空白旅行支票的簽收與保管代售分行運(yùn)營管理部收到外幣旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)寄來的空白旅行支票和旅行支票信托收據(jù)后，應(yīng)指定授權(quán)聯(lián)系

4、人雙人負(fù)責(zé)拆封、清點(diǎn)，并認(rèn)真核對銀行名稱、地址是否相符；所寄旅行支票幣種、面額、張數(shù)、總額、號(hào)碼是否與收據(jù)記載一致。清點(diǎn)核對無誤后，由分行運(yùn)營管理部兩名對外有權(quán)簽字人在旅行支票信托收據(jù)上簽字確認(rèn)，并加蓋分行運(yùn)營管理部公章后，將回單聯(lián)寄回境外發(fā)行機(jī)構(gòu)，副本留底作表外記賬傳票的附件，如發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，必須及時(shí)查詢，改正后方可入庫或出售。未出售的旅行支票屬于未發(fā)行有價(jià)單證，各代售行應(yīng)視同外幣現(xiàn)鈔調(diào)出、調(diào)入。對于收到的代售旅行支票實(shí)物應(yīng)由重空大庫庫管員存放在重空庫房妥善保管。總行按發(fā)行公司（行）和面值不同分別在“4106庫存有價(jià)單證”下設(shè)立表外分戶賬，分行代售旅行支票入庫時(shí)，由分行庫管員填寫“重要空白憑證收

5、入/付出單”，使用7101憑證入庫交易，同時(shí)聯(lián)動(dòng)表內(nèi)賬。庫管員應(yīng)將旅行支票信托收據(jù)副本作傳票附件。如果分行在代售旅行支票入庫時(shí)，遇到“4106庫存有價(jià)證券”科目下沒有所需旅行支票的種類，應(yīng)向總行提出申請，設(shè)置相應(yīng)分戶賬后，再辦理代售旅行支票的入庫手續(xù)。四、 空白旅行支票領(lǐng)用（一）支行向分行領(lǐng)取旅行支票對于網(wǎng)點(diǎn)需要申領(lǐng)的旅行支票，原則上按照重空調(diào)撥的有關(guān)規(guī)定，采用領(lǐng)用機(jī)構(gòu)事先報(bào)送計(jì)劃、分行按計(jì)劃統(tǒng)一配送的方式。如果需要網(wǎng)點(diǎn)到分行領(lǐng)取，分行庫管員需審核網(wǎng)點(diǎn)出具的單位介紹信（或公函）、加蓋預(yù)留印鑒的“重要空白憑證收入/付出憑證”以及經(jīng)辦人的身份證件（工作證或工牌）等相關(guān)領(lǐng)用手續(xù)完整，印鑒相符后，為申

6、請機(jī)構(gòu)辦理旅行支票的出庫手續(xù)。分行庫管員根據(jù)“重要空白憑證收入/付出單”所列的旅行支票種類與數(shù)量，為領(lǐng)用機(jī)構(gòu)辦理旅行支票的出庫手續(xù)，使用7102憑證庫間調(diào)撥交易，完成出庫操作，同時(shí)聯(lián)動(dòng)表內(nèi)賬，其中一聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”做分行機(jī)構(gòu)表外付出傳票；一聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”加蓋業(yè)務(wù)訖章后退領(lǐng)用機(jī)構(gòu)做其表外收入憑證。旅行支票領(lǐng)用機(jī)構(gòu)從分行領(lǐng)回旅行支票后應(yīng)立即入庫，并憑加蓋業(yè)務(wù)訖章的第二聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”，由庫管員使用7102憑證庫間調(diào)撥交易，完成入庫操作，同時(shí)聯(lián)動(dòng)表內(nèi)賬。（二）柜員向本機(jī)構(gòu)庫管員領(lǐng)取旅行支票對外出售旅行支票的柜員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況保持合理的旅支庫存，當(dāng)尾箱庫

7、存不足向大庫庫管員領(lǐng)用時(shí)，應(yīng)填寫一式兩聯(lián)“重要空白憑證收入/付出單”，加蓋柜員個(gè)人名章或簽字，并經(jīng)柜臺(tái)經(jīng)理審核簽字后向庫管員領(lǐng)用。庫管員根據(jù)“重要空白憑證收入/付出單”，清點(diǎn)出所需旅行支票的種類與數(shù)量，通過7104柜員領(lǐng)用憑證交易，由領(lǐng)用柜員輸入密碼確認(rèn)后完成旅行支票從庫管員向柜員尾箱的調(diào)撥，“重要空白憑證收入/付出單”上加蓋業(yè)務(wù)訖章，第一聯(lián)由庫管員做表外付出傳票；第二聯(lián)加蓋“附件”戳記后退領(lǐng)用柜員，做該柜員當(dāng)日傳票附件。五、 代售旅行支票業(yè)務(wù)流程（一）基本規(guī)定1、根據(jù)美國運(yùn)通公司規(guī)定,同一客戶當(dāng)日單筆或多筆購買旅行支票金額不能超過等值25000美元。2、個(gè)人使用外匯存款賬戶內(nèi)資金購買外幣旅行

8、支票的，資金來源應(yīng)為本人外匯存款賬戶。3、各行在辦理代售旅行支票業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則、國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知（附件2）、中國人民銀行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國銀行大額資金匯劃和現(xiàn)金支取的管理規(guī)定等相關(guān)規(guī)定。4、代售旅行支票業(yè)務(wù)是否通過核心系統(tǒng)進(jìn)行國際收支申報(bào)按當(dāng)?shù)赝鈪R局規(guī)定執(zhí)行。（二）柜臺(tái)出售旅行支票業(yè)務(wù)操作1、購買旅行支票時(shí)，客戶應(yīng)出示本人有效身份證件以及國家外匯管理局關(guān)于外幣旅行支票代售管理等有關(guān)問題的通知規(guī)定的相關(guān)證明材料，并按旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)規(guī)定的格式填寫“購買合約書”，如為他人

9、代辦，代理人須同時(shí)出示代理人有效身份證件，并在“購買合約書”的購買人簽名處注明“代購”。2、經(jīng)辦柜員審核（1）審核客戶身份證件是否真實(shí)、有效，使用5566單筆核對身份證信息附照片聯(lián)網(wǎng)核查客戶、代理人（如有）的身份信息，打印內(nèi)部通用憑證?？蛻粼谖倚袩o客戶號(hào)且單筆現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票金額超過等值1000美元以上的，還應(yīng)留存客戶、代理人（如有）的有效身份證件復(fù)印件（或影印件，下同）。（2）審核客戶提交的證明材料是否真實(shí)、是否符合相關(guān)規(guī)定，“購買合約書”各要素填寫是否完整、正確，審核無誤后，為其辦理購買旅行支票手續(xù)。特別注意：大額英鎊旅行支票銷售時(shí)需嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份識(shí)別檢查,對于同一客戶當(dāng)日單筆或多筆

10、購買超過10000英鎊旅行支票的，除需按照國家外匯管理局的相關(guān)規(guī)定要求客戶提供證明材料外，還應(yīng)對客戶身份進(jìn)行檢查，并留存相關(guān)證明資料。具體要求如下：經(jīng)辦柜員需將客戶提供的有效身份證件上的照片與本人進(jìn)行核對；核對無誤后，留存復(fù)印件，并由經(jīng)辦柜員在復(fù)印件上注明“與正本相同且與購買人的相貌十分相似”，經(jīng)辦和復(fù)核柜員雙人簽字并注明日期后將身份證明復(fù)印件隨傳票裝訂。（3）現(xiàn)鈔購買外幣旅行支票業(yè)務(wù)應(yīng)按規(guī)定清點(diǎn)現(xiàn)金。3、經(jīng)辦柜員錄入、打?。?）調(diào)用“8520出售/補(bǔ)償旅行支票錄入”交易，操作種類選擇“出售旅支”，資金來源選擇現(xiàn)金或待銷賬，交易提交后，打印雙聯(lián)內(nèi)部通用憑證。（2）核對打印內(nèi)容是否正確，其中內(nèi)部

11、通用憑證第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)訖章”作為傳票，將內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)、客戶身份證件、購買合約書以及相關(guān)證明資料交復(fù)核人員。4、復(fù)核柜員審核、錄入、打?。?）復(fù)核柜員對客戶身份證件、購買合約書、相關(guān)證明資料、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審。審核要點(diǎn)比照“五、（二）、2經(jīng)辦柜員審核”。（2）調(diào)用“8530出售/補(bǔ)償旅行支票復(fù)核”交易，打印內(nèi)部通用憑證第二聯(lián)，加蓋“業(yè)務(wù)訖章”。交易成功后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)復(fù)核交易中柜員輸入的需出售的旅行支票品種、面值、張數(shù)、起止號(hào)碼信息進(jìn)行表內(nèi)、表外賬務(wù)處理。（3）系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)“9565統(tǒng)一收費(fèi)”交易收取手續(xù)費(fèi)（按我行相關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收?。蛴　笆召M(fèi)單”。 （4）復(fù)核柜員根據(jù)客戶填寫的“購買合約書

12、”所列旅行支票的面額、張數(shù)，為客戶配齊旅行支票，并在“購買合約”上填明所配旅行支票的號(hào)碼，加蓋“柜臺(tái)業(yè)務(wù)專用章（對私）”。請持票人在旅行支票的指定處逐張初簽（選用與護(hù)照上相同的字體簽名），以便兌付時(shí)憑以與本人當(dāng)面復(fù)簽核對。若非客戶本人，由代理人轉(zhuǎn)交并告知被代理人進(jìn)行逐張初簽后方可兌付。5、憑證傳遞柜員將旅行支票放入票套，與“購買合約書”第四、五聯(lián)，及“收費(fèi)單”客戶留存聯(lián)一并交客戶，柜臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)提醒客戶將旅行支票和“購買合約書”分別保管，以備旅行支票萬一遺失時(shí)掛失。購買合約書第一聯(lián)寄送美國運(yùn)通公司，第二、三聯(lián)和身份證件復(fù)印件（如有）、外管局規(guī)定需要提供的證明資料復(fù)印件（如有）、外管局核準(zhǔn)件材料

13、（如有）一并作為“內(nèi)部通用憑證”和“收費(fèi)單”銀行留存聯(lián)的附件隨傳票裝訂。當(dāng)?shù)赝鈪R局對代售旅行支票相關(guān)資料保管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。六、 代售旅行支票資金劃付的核算旅行支票出售后，代售機(jī)構(gòu)應(yīng)在當(dāng)日或第二天將資金以swiftmt 202匯款報(bào)文（清算信息信息詳見附件3）劃至旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)的指定賬戶，同時(shí)將“購買合約書”第一聯(lián)連同swift副本通過平信或掛號(hào)信寄至美國運(yùn)通公司（北京長安街一號(hào)東方廣場西二辦公樓1103b1104室，美國運(yùn)通公司旅行支票部，郵編1008）。七、 旅行支票庫存銷毀1、對于需銷毀的旅行支票明細(xì)信息，支行需填寫庫存支票銷毀證明（格式見附件4，直接打印使用）并經(jīng)已備案的兩名授權(quán)簽字人簽字后將其直接傳真到美國運(yùn)通公司。2、對于需要銷毀的空白旅行支票憑證，柜員應(yīng)按照我行重要空白憑證管理辦法中重空銷毀的相關(guān)規(guī)