2010年上半年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)考試真題第二套

1、A. 內(nèi)部控制環(huán)境B. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2010 年上半年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)考試真題第二套有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，( 共 40 題，每小題 1 分。共 40 分 )二、多項(xiàng)選擇題。 以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。1. 發(fā)行金融債券的主體有 () 。A. 政策性銀行B. 中央銀行C. 商業(yè)銀行D. 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司E. 其他金融機(jī)構(gòu)2. 下列屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念的是() 。A. 管風(fēng)險(xiǎn)B. 提高透明度C. 管機(jī)構(gòu)D. 管法人E. 管內(nèi)控3. 近年來，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢(shì)有() 。A. 引進(jìn)戰(zhàn)略投資者B. 聯(lián)合重組C. 跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)D. 上市E

2、. 去掉“城市商業(yè)”四個(gè)字，直接以地名命名A. 中國(guó)人民銀行B. 銀監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)銀行D. 中央?yún)R金公司E. 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行5. 國(guó)際收支包括 () 。A. 貿(mào)易收支B. 勞務(wù)收支C. 外資對(duì)華直接投資D. 對(duì)其他國(guó)家的捐贈(zèng)E. 世行貸款6. 企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)能為企業(yè)客戶提供 () 等銀行業(yè)務(wù)。A. 賬戶管理B. 收款付款C. 支付結(jié)算D. 集團(tuán)理財(cái)E. 代發(fā)工資7. 以下屬于財(cái)政政策工具的有 () 。A. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B. 稅收C. 政府債券D. 匯率政策E. 政府支出() 。8. 中央銀行增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，采取的下列政策中，錯(cuò)誤的有A. 公開市場(chǎng)賣出證券B. 降低法定存款準(zhǔn)備金率C. 提

3、高再貼現(xiàn)率D. 降低再貸款利率E. 勸說商業(yè)銀行限制貸款9. 我國(guó)基礎(chǔ)貨幣由 () 三部分構(gòu)成。A. 金融機(jī)構(gòu)存人中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金B(yǎng). 銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款C. 流通中的現(xiàn)金D. 金融機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金E. 證券公司保證金存款10. 出票包括 () 行為。A. 保證B. 做成C. 承兌D. 交付E. 背書11. 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括 () 。C. 內(nèi)部控制措施D. 信息交流與反饋E. 監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正() 。12. 關(guān)于銀行的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列說法正確的是A. 福費(fèi)廷業(yè)務(wù)屬于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)B. 出口商賣斷票據(jù)，放棄對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益C. 銀行（或包買人）對(duì)國(guó)際貿(mào)易延

4、期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票無追索權(quán)的貼現(xiàn)D. 銀行（包買人）承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性質(zhì)E. 從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來看福費(fèi)廷就是遠(yuǎn)期票據(jù)的貼現(xiàn)13. 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件包括() 。A. 貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足B. 核心資本充足率不低于 4%C. 資本充足率不低于 8%D. 最近三年連續(xù)盈利E. 最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為14. 債券投資收益率包括 （） 。A. 票面收益率B. 即期收益率C. 持有期收益率D. 到期收益率E. 名義收益率15. 相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，銀行中間業(yè)務(wù)具有的特點(diǎn)有() 。A. 股東B. 董事A. 不使用銀行的自有資金B(yǎng).

5、不承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C. 占用銀行自有資本D. 種類多、范圍廣，所占的比重日益上升E. 以收取服務(wù)費(fèi)方式獲得收益(.) 。16. 巴塞爾新資本協(xié)議要求銀行信息披露的范圍包括A. 資本充足率B. 資本構(gòu)成C. 風(fēng)險(xiǎn)敞口D. 盈利能力E. 風(fēng)險(xiǎn)管理策略() 。17. 根據(jù)國(guó)務(wù)院“三定方案”，下列屬于國(guó)家外匯管理局職責(zé)的是A. 分析研究外匯收支和國(guó)際收支狀況，提出維護(hù)國(guó)際收支平衡的政策建議B. 擬定外匯市場(chǎng)的管理辦法，監(jiān)督管理外匯市場(chǎng)的運(yùn)作秩序C. 按規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理國(guó)家外匯儲(chǔ)備D .制定經(jīng)常項(xiàng)目匯兌管理辦法， 依法監(jiān)督經(jīng)常項(xiàng)目的匯兌行為， 規(guī)范境內(nèi)外外匯賬戶管 理E. 負(fù)責(zé)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集，編制國(guó)際收

6、支平衡表18. 商業(yè)銀行的利益相關(guān)者包括 () 。C. 高級(jí)管理人員D. 客戶E. 職工19. 巴塞爾條約的三大支柱是 () 。A. 內(nèi)部控制B. 最低資本要求C. 信息披露D. 外部監(jiān)管E. 市場(chǎng)約束20. GD P統(tǒng)計(jì)的居民主要包括哪些人？()A. 16 歲以上的公民B. 暫住外國(guó)的本國(guó)公民C. 長(zhǎng)期居住在本國(guó)但未加入本國(guó)國(guó)籍的居民D. 居住在本國(guó)的公民E. 暫住在本國(guó)的外國(guó)公民() 。21. 在其他條件不變的情況下，商業(yè)銀行提高資本充足率可以采取的措施有A. 縮小資產(chǎn)總規(guī)模B. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券C .發(fā)行普通股D. 將持有的國(guó)債換成企業(yè)債券A. 形式要件E. 貸款證券化22. 存單關(guān)系效力

7、認(rèn)定的要件有 () 。B.實(shí)質(zhì)要件C. 法律要件D. 合同要件E. 客觀要件23. 以下屬于間接融資工具的有 () 。A. 銀行債券B. 銀行承兌匯票C. 可轉(zhuǎn)讓大額存單D. 企業(yè)債券E. 人壽保險(xiǎn)單24. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告致使洗錢后果發(fā)生的，處以() 。A.50 萬元以上 500 萬元以下罰款B. 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以 款1 萬元以上 5 萬元以下罰C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款5 萬元以上 50 萬元以下D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證E.

8、 處以 20 萬元以上 50 萬元以下罰款25. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有 () 情形之一的， 依法給予行政處分 ; 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。C. 違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金的行為A. 違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的行為B. 濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為C. 防范金融危機(jī)D.未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的E. 違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取措施或者處罰的行為26. 按照我國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)我國(guó)銀行尚不具備全面實(shí)施巴 塞爾新資本協(xié)議的條件，因此，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確立了 () 原則。A. 分類實(shí)施B. 分層推進(jìn)C. 分步達(dá)標(biāo)D. 循序漸進(jìn)E. 東部地區(qū)率

9、先實(shí)施27. 銀行代收代付業(yè)務(wù)分為 () 。A. 代理基金業(yè)務(wù)B. 委托收款C. 資產(chǎn)托管D. 托收承付E. 代收水電費(fèi)28. 主觀方面一定是故意的金融犯罪有() 。A. 集資詐騙罪B. 非法出具金融票證罪C. 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪D. 洗錢罪A. 只有債務(wù)人可以依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)B. 破產(chǎn)程序?qū)嵭幸粚徑K審C. 破產(chǎn)清算是企業(yè)破產(chǎn)的審核工作D. 破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先清償銀行債務(wù)E. 破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的工資按照該企業(yè)職工的平均工資計(jì)算30. 實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式為 () 。A. 以抵押物折價(jià)受償B. 拍賣抵押物以拍賣所得價(jià)款受償C. 變賣抵押物以變賣所得價(jià)款受償D. 要求債務(wù)人變賣

10、其他財(cái)產(chǎn)受償E. 要求擔(dān)保人變賣其他財(cái)產(chǎn)受償31. 中國(guó)銀行體系由 () 組成。A. 中央銀行B. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)C. 自律組織D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)E. 投資銀行32. 中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)有() 。A. 制定貨幣政策B. 服務(wù)工商企業(yè)D. 維護(hù)金融穩(wěn)定E. 辦理居民存款() 。33. 混合資本債券計(jì)人商業(yè)銀行附屬資本的條件，說法正確的是A. 債券持有人對(duì)銀行的索償權(quán)位于存款人及其他普通債權(quán)人之后B. 商業(yè)銀行若未行使混合資本債券的贖回權(quán)，在債券距到期日前最后 5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折舊 20%C. 債券不可由持有者主動(dòng)回售D. 商業(yè)銀行混合資本債券不得由銀行或第三方提供擔(dān)保E. 商

11、業(yè)銀行提前贖回混合資本債券、 延期支付利息， 或債券到期時(shí)延期支付債券本金和應(yīng)付利息時(shí)，需事先得到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)34. 金融犯罪的特殊主體包括 () 。A. 自然人B. 單位C. 銀行D. 銀行工作人員E. 其他金融機(jī)構(gòu)35. 可撤銷的合同的類型有 () 。A. 損害社會(huì)公共利益的合同B. 顯失公平的合同C. 因重大誤解訂立的合同D. 因脅迫而訂立的合同A. 土地所有權(quán)E. 因欺詐而訂立的合同36. 根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得作為抵押物的有() 。B. 正在建造的房屋C. 已確定購(gòu)置但尚未購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備D. 學(xué)校教學(xué)樓E. 荒地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)() 。37. 作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于

12、明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的 行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是A. 不進(jìn)行必要的實(shí)地調(diào)查， 在無可信材料的情況下， 即輕率地對(duì)授信工作提出意見和建 議B. 在對(duì)客戶提供的資料存有疑問時(shí)，不采取相應(yīng)的措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查，聽之任之C. 省略必要的審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員的獨(dú)立審查意見D. 不按照要求對(duì)客戶信貸資料、檔案進(jìn)行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面E. 不按照規(guī)定進(jìn)行有效的貸后監(jiān)控38. 銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)() 。B. 鄭州商品交易所C .上海期貨交易所A. 理解并接受，積極配合監(jiān)管B. 面對(duì)監(jiān)管者不合理的私人要求，銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕C. 積極配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或毀損有關(guān)資料D. 所在機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重問題的，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門約見E. 在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，