網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能說明書第3分冊(cè)用戶界面描述企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)整理

1、商業(yè)銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能說明書(第三分冊(cè))2005年10月目 錄1.用戶界面描述5.1基礎(chǔ)功能5.1.1企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶登陸5.1.2企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶登陸6.1.3修改用戶登陸密碼8.1.4企業(yè)用戶退出登陸9.2賬務(wù)查詢類交易10.2.1本幣存款賬戶查詢10.2.2本幣貸款賬戶查詢12.2.3本幣存款賬戶當(dāng)日明細(xì)查詢13.2.4本幣貸款賬戶當(dāng)日明細(xì)查詢14.2.5本幣存款賬戶歷史明細(xì)查詢16.2.6本幣貸款賬戶歷史明細(xì)查詢17.2.7對(duì)賬單查詢19.2.8企業(yè)網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)查詢20.2.9企業(yè)網(wǎng)上歷史交易明細(xì)查詢22.2.10企業(yè)信息查詢24.3網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬類交易25.3.1行內(nèi)轉(zhuǎn)賬錄入29

2、.3.2行內(nèi)轉(zhuǎn)賬錄入撤消30.3.3行內(nèi)轉(zhuǎn)賬授權(quán)31.3.4行內(nèi)轉(zhuǎn)賬查詢33.3.5跨行轉(zhuǎn)賬錄入35.3.6跨行轉(zhuǎn)賬錄入撤消36.3.7跨行轉(zhuǎn)賬授權(quán)37.3.8跨行轉(zhuǎn)賬查詢39.3.9行內(nèi)批量轉(zhuǎn)賬41.3.10行內(nèi)批量轉(zhuǎn)賬撤消42.3.11行內(nèi)批量轉(zhuǎn)賬授權(quán)43.3.12行內(nèi)批量轉(zhuǎn)賬查詢44.3.13轉(zhuǎn)賬交易重發(fā)45.4代理業(yè)務(wù)類交易46.4.1上傳代發(fā)工資文件46.4.2代發(fā)工資復(fù)核48.4.3查詢代發(fā)工資結(jié)果50.5企業(yè)貸款查詢類交易52.5.1查詢企業(yè)貸款記錄52.6電子商務(wù)類交易52.7集團(tuán)資金管理類交易53.7.1集團(tuán)賬戶查詢53.7.2集團(tuán)賬戶當(dāng)日明細(xì)查詢54.7.3集團(tuán)賬戶歷史明細(xì)

3、查詢56.7.4集團(tuán)資金下?lián)?7.7.5集團(tuán)資金上劃59.7.6集團(tuán)對(duì)外結(jié)算61.7.7集團(tuán)轉(zhuǎn)賬授權(quán)65.7.8轉(zhuǎn)賬交易撤銷66.7.9轉(zhuǎn)賬交易重發(fā)68.7.10轉(zhuǎn)賬交易查詢70.7.11缺省參數(shù)設(shè)置72.7.12預(yù)約自動(dòng)上劃74.7.13預(yù)約自動(dòng)下?lián)?5.7.14預(yù)約自動(dòng)歸集76.7.15付款結(jié)果查詢77.7.16到賬結(jié)果查詢78.7.17付款通知79.7.18到賬通知79.7.19賬戶余額提醒80.7.20預(yù)約服務(wù)81.7.21數(shù)據(jù)下載82.8銀企直聯(lián)類交易82.8.1單賬戶余額查詢83.8.2多賬戶余額查詢85.8.3當(dāng)日明細(xì)查詢87.8.4歷史明細(xì)查詢89.8.5歷史余額查詢92.8.

4、6集團(tuán)資金下?lián)?5.8.7集團(tuán)資金上劃97.8.8集團(tuán)對(duì)外結(jié)算100.8.9預(yù)約自動(dòng)上劃104.8.10預(yù)約自動(dòng)下?lián)?06.8.11預(yù)約資金歸集109.8.12付款結(jié)果查詢112.8.13到賬結(jié)果查詢114.8.14付款通知117.8.15到賬通知119.8.16賬戶余額提醒121.8.17預(yù)約服務(wù)123.8.18數(shù)據(jù)下載125.9客戶服務(wù)類交易127.9.1收款單位信息管理127.9.2設(shè)置網(wǎng)銀扣費(fèi)賬戶129.9.3預(yù)約服務(wù)130.9.4積分查詢131.9.5數(shù)據(jù)下載132.9.6客戶工具下載133.10系統(tǒng)管理133.10.1操作日志查詢133.10.2操作用戶密碼初始化135.10.3企

5、業(yè)授權(quán)模式設(shè)置137.10.4賬戶轉(zhuǎn)賬屬性設(shè)置138.10.5增加企業(yè)操作員140.10.6修改操作員信息141.10.7刪除操作員信息144.10.8業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置1462.接口描述148.1公共類接口148.1.1賬戶有效性檢查1481. 用戶界面描述v.1 基礎(chǔ)功能基礎(chǔ)功能指的是企業(yè)用戶的登陸，退出及修改密碼三項(xiàng)基本功能。登陸分為普通版本的用戶登陸和專業(yè)版本的用戶登陸兩種，兩項(xiàng)功能的登陸流程完全不一樣。v.1.1 企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶登陸v.1.1.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶。v.1.1.2 功能說明企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶登陸網(wǎng)銀系統(tǒng)，普通版用戶不需要usbkey，沒有證書。登陸時(shí)通過輸入的企業(yè)

6、用戶id號(hào)，企業(yè)用戶密碼，附加碼三個(gè)要素進(jìn)行驗(yàn)證。所有用戶第一次登陸都強(qiáng)制修改密碼。企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶只是提供以下功能： 本幣存款賬戶查詢 本幣貸款賬戶查詢 本幣存款賬戶當(dāng)日明細(xì)查詢 本幣存款賬戶歷史明細(xì)查詢 修改用戶登陸密碼v.1.1.3 功能界面第一屏交易：企業(yè)用戶登陸企業(yè)用戶id號(hào)【 】企業(yè)用戶密碼【 】附加碼【 】登 陸第二屏交易：企業(yè)用戶登陸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)界面v.1.1.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶輸入企業(yè)用戶id號(hào)，企業(yè)用戶密碼，附加碼，提交網(wǎng)銀系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)處理。2：網(wǎng)銀系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器根據(jù)企業(yè)用戶id號(hào)獲取應(yīng)用系統(tǒng)里保存的企業(yè)用戶密碼，比較和用戶輸入企業(yè)客戶密碼是否一致，如果不一致，提示企業(yè)客戶

7、密碼錯(cuò)誤，登陸失敗。3：網(wǎng)銀系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器比較附加碼是否正確，如果不正確，提示附加碼錯(cuò)誤，登陸失敗。4：校驗(yàn)通過后，系統(tǒng)獲取當(dāng)前登陸用戶的權(quán)限列表，顯示出用戶權(quán)限相關(guān)聯(lián)的企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)界面菜單。v.1.2 企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶登陸v.1.2.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶管理員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.1.2.2 功能說明企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶登陸網(wǎng)銀系統(tǒng)，需要網(wǎng)銀證書，提供完整的網(wǎng)銀功能。專業(yè)版用戶登陸時(shí)，需要在機(jī)器上usb接口上接入usbkey，用戶鍵入網(wǎng)上銀行的網(wǎng)址，發(fā)送登陸請(qǐng)求到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)服務(wù)器，網(wǎng)銀系統(tǒng)

8、的ssl服務(wù)器此時(shí)先要校驗(yàn)客戶瀏覽器端是否插入了證書。如果插入了證書，彈出對(duì)話框，輸入pin碼，pin密碼校驗(yàn)通過后，ssl服務(wù)器校驗(yàn)證書的有效性。如果客戶沒有證書，提示客戶插入證書，如果證書無效，提示客戶證書無效。如果證書有效，返回登陸頁(yè)面顯示在用戶瀏覽器終端。用戶登陸時(shí)從usbkey里獲取企業(yè)的客戶號(hào)信息，根據(jù)企業(yè)客戶號(hào)，企業(yè)用戶登陸號(hào)和登陸密碼三個(gè)要素進(jìn)行校驗(yàn)。企業(yè)客戶名稱和證書編號(hào)在用戶接入usbkey后自動(dòng)反顯到界面上，不需要輸入。專業(yè)版客戶登陸后根據(jù)客戶權(quán)限顯示相應(yīng)的功能列表界面，專業(yè)版客戶的功能根據(jù)客戶簽約的客戶類型不同而不同。所有用戶第一次登陸都強(qiáng)制修改密碼。v.1.2.3 功

9、能界面第一屏交易：企業(yè)用戶登陸請(qǐng)選擇證書【 】 確認(rèn)第二屏交易：企業(yè)用戶登陸請(qǐng)輸入pin密碼【 】 確認(rèn)第三屏交易：企業(yè)用戶登陸企業(yè)名稱 證書編號(hào) 用戶登陸號(hào)【 】用戶密碼【 】登 陸第四屏交易：企業(yè)用戶登陸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)界面v.1.2.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶輸入用戶名稱和用戶密碼，提交網(wǎng)銀系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)處理。2：網(wǎng)銀系統(tǒng)交易客戶號(hào)是否存在，以及該客戶的狀態(tài)是否正常。3：網(wǎng)銀系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器根據(jù)用戶登陸號(hào)獲取應(yīng)用系統(tǒng)里保存的用戶密碼，比較和用戶輸入的密碼是否一致，如果不一致，提示用戶密碼錯(cuò)誤，登陸失敗。4：網(wǎng)銀系統(tǒng)校驗(yàn)用戶登陸號(hào)和證書編號(hào)是否匹配，如果不匹配，提示證書編號(hào)和客戶號(hào)不匹配，登陸失敗。5：校驗(yàn)

10、通過后，系統(tǒng)獲取當(dāng)前登陸用戶的權(quán)限列表，顯示出用戶權(quán)限相關(guān)聯(lián)的企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)界面菜單。v.1.3 修改用戶登陸密碼v.1.3.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶管理員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.1.3.2 交易說明企業(yè)網(wǎng)銀用戶修改用戶登陸密碼。普通用戶和專業(yè)用戶都可以使用這項(xiàng)功能。系統(tǒng)要求客戶一次修改密碼之后，15天以內(nèi)可以不再修改密碼，但是超過15天，需要重新修改密碼。密碼規(guī)則：1：不允許6個(gè)字符全部相同。2：不允許簡(jiǎn)單的密碼，如123456。v.1.3.3 交易界面第一屏交易：修改用戶登

11、陸密碼原密碼【 】新密碼【 】新密碼確認(rèn)【 】確 認(rèn) 取 消第二屏交易：修改用戶登陸密碼交易成功v.1.3.4 業(yè)務(wù)流程v.1.4 企業(yè)用戶退出登陸v.1.4.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶管理員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.1.4.2 功能說明企業(yè)用戶退出網(wǎng)銀系統(tǒng)v.1.4.3 功能界面第一屏交易：企業(yè)用戶退出登陸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)界面第二屏交易：企業(yè)用戶退出登陸網(wǎng)銀登陸界面v.1.4.4 業(yè)務(wù)流程v.2 賬務(wù)查詢類交易賬務(wù)查詢主要對(duì)企業(yè)在石家莊商業(yè)銀行開戶的企業(yè)網(wǎng)銀客戶，能夠通過網(wǎng)上銀行界面對(duì)

12、其存貸款賬戶進(jìn)行賬戶余額與交易明細(xì)查詢，以及網(wǎng)銀業(yè)務(wù)明細(xì)查詢功能。v.2.1 本幣存款賬戶查詢v.2.1.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.1.2 功能說明查詢當(dāng)前用戶在系統(tǒng)中關(guān)聯(lián)的每個(gè)存款賬戶的信息，系統(tǒng)下拉列表里顯示的只有存款賬戶賬號(hào)。用戶選擇其中一個(gè)賬戶，那么查詢相應(yīng)賬戶的信息，不選表示查詢?nèi)抠~戶。賬戶信息表示和當(dāng)前選中的賬戶相關(guān)聯(lián)的重要信息，包括的信息項(xiàng)如下：賬號(hào) 幣種 賬戶類型 賬戶余額 凍結(jié)余額 可用余額 賬戶狀態(tài) 賬戶性質(zhì)v.2.1.3 功能界面第一屏交易：本幣

13、存款賬戶查詢本幣存款賬號(hào)【 】查 詢第二屏交易：本幣存款賬戶查詢公司名稱 賬號(hào) 幣種 賬戶類型 賬戶余額 凍結(jié)余額 可用余額 賬戶狀態(tài) 賬戶性質(zhì)【】【】 v.2.1.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣存款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢交易，不選表示查詢?nèi)俊?：網(wǎng)銀系統(tǒng)將用戶的查詢請(qǐng)求組成核心系統(tǒng)的包格式，發(fā)送查詢賬戶信息請(qǐng)求到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢指定賬戶的信息，查詢完畢，返回到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)。4：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回賬戶信息，顯示在客戶端界面上。5：顯示的信息項(xiàng)為：賬號(hào) 幣種 賬戶類型 賬戶余額 凍結(jié)余額 可用余額 賬戶狀態(tài) 賬戶性質(zhì)v.2.2 本幣貸款賬戶查詢v.2.

14、2.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.2.2 功能說明用戶查詢?cè)撚脩粼谙到y(tǒng)中關(guān)聯(lián)的每個(gè)貸款賬戶的信息，下拉列表中顯示的是貸款賬戶信息。用戶選擇其中一個(gè)賬戶，那么查詢相應(yīng)賬戶的信息，不選表示查詢?nèi)抠~戶。賬戶信息表示和當(dāng)前選中的賬戶相關(guān)聯(lián)的重要信息，包括的信息項(xiàng)如下：賬號(hào) 幣種 賬戶類型 賬戶余額 賬戶狀態(tài)v.2.2.3 功能界面第一屏交易：本幣貸款賬戶查詢本幣貸款賬號(hào)【 】查 詢第二屏交易：本幣貸款賬戶查詢公司名稱 賬號(hào) 幣種 賬戶類型 賬戶余額 賬戶狀態(tài)v.2.2.4 業(yè)務(wù)流

15、程1：用戶在本幣貸款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢交易，不選表示查詢?nèi)俊?：網(wǎng)銀系統(tǒng)將用戶的查詢請(qǐng)求組成核心系統(tǒng)的包格式，發(fā)送查詢賬戶信息請(qǐng)求到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢指定賬戶的信息，查詢完畢，返回到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)。4：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回賬戶信息，顯示在客戶端界面上。5：顯示的信息項(xiàng)為：賬號(hào) 幣種 賬戶類型 賬戶余額 賬戶狀態(tài)v.2.3 本幣存款賬戶當(dāng)日明細(xì)查詢v.2.3.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.3.2 功能說明查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)里的每個(gè)

16、登記的存款賬戶當(dāng)日的交易明細(xì)，下拉列表顯示所有存款賬戶賬號(hào)。用戶必須選中一個(gè)賬號(hào)，不允許查詢?nèi)抠~號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。當(dāng)日交易明細(xì)數(shù)據(jù)保存在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，查詢時(shí)通過網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送交易實(shí)時(shí)到核心系統(tǒng)查詢并返回。每一筆交易明細(xì)返回的數(shù)據(jù)項(xiàng)信息如下：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.3.3 功能界面第一屏交易：本幣存款賬戶當(dāng)日交易明細(xì)查詢本幣貸款賬號(hào)【 】查 詢第二屏交易：本幣存款賬戶當(dāng)日交易明細(xì)查詢交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.3.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣存款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢當(dāng)日

17、明細(xì)交易。2：網(wǎng)銀系統(tǒng)將用戶的查詢請(qǐng)求組成核心系統(tǒng)的包格式，發(fā)送查詢賬戶當(dāng)日明細(xì)信息請(qǐng)求到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢指定賬戶的當(dāng)日明細(xì)信息，查詢完畢，返回到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)。4：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回賬戶明細(xì)信息，顯示在客戶端界面上。5：顯示的信息項(xiàng)為：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.4 本幣貸款賬戶當(dāng)日明細(xì)查詢v.2.4.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.4.2 功能說明查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)里的每個(gè)貸款賬戶當(dāng)日的交易明細(xì)，下拉列表顯示所

18、有貸款賬戶賬號(hào)。用戶必須選中一個(gè)賬號(hào)，不允許查詢?nèi)抠~號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。當(dāng)日交易明細(xì)數(shù)據(jù)保存在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，查詢時(shí)通過網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送交易實(shí)時(shí)到核心系統(tǒng)查詢并返回。每一筆交易明細(xì)返回的數(shù)據(jù)項(xiàng)信息如下：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.4.3 功能界面第一屏交易：本幣貸款賬戶當(dāng)日交易明細(xì)查詢本幣貸款賬號(hào)【 】查 詢第二屏交易：本幣貸款賬戶當(dāng)日交易明細(xì)查詢交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.4.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣貸款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢當(dāng)日明細(xì)交易。2：網(wǎng)銀系統(tǒng)將用戶的查詢請(qǐng)求組成核

19、心系統(tǒng)的包格式，發(fā)送查詢賬戶當(dāng)日明細(xì)信息請(qǐng)求到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢指定賬戶的當(dāng)日明細(xì)信息，查詢完畢，返回到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)。4：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回賬戶明細(xì)信息，顯示在客戶端界面上。5：顯示的信息項(xiàng)為：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.5 本幣存款賬戶歷史明細(xì)查詢v.2.5.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀普通版用戶，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.5.2 功能說明查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)里的關(guān)聯(lián)的每個(gè)存款賬戶指定時(shí)間內(nèi)的歷史交易明細(xì)。用戶必須選中一個(gè)賬號(hào)，

20、不允許查詢?nèi)抠~號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。歷史交易明細(xì)數(shù)據(jù)保存在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，查詢時(shí)直接在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢并返回。每日日終時(shí)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)把當(dāng)日批量傳送到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，由網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)化保存到歷史明細(xì)表，這樣可以不必要每一筆歷史交易都到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行查詢，提高了查詢效率。每一筆交易歷史明細(xì)返回的數(shù)據(jù)項(xiàng)信息如下：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.5.3 功能界面第一屏交易：本幣存款賬戶歷史交易明細(xì)查詢本幣存款賬號(hào)【 】起始日期【 】【日歷】 終止日期【 】【日歷】查詢第二屏交易：本幣存款賬戶歷史交易明細(xì)查詢交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易

21、網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.5.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣存款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢歷史明細(xì)交易。2：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)用戶提交的時(shí)間段，在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的歷史數(shù)據(jù)庫(kù)表中查詢到復(fù)核條件的記錄。3：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回賬戶明細(xì)信息，顯示在客戶端界面上。4：顯示的信息項(xiàng)為：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注5：日終批量處理流程：每日日終批量時(shí)由核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)把數(shù)據(jù)ftp傳送到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的指定目錄，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)批量將文件解析并轉(zhuǎn)化為記錄，插入到歷史明細(xì)表中，以供查詢。v.2.6 本幣貸款賬戶歷史明細(xì)查詢v.2.6.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)

22、網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.6.2 功能說明查詢用戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)里的關(guān)聯(lián)的每個(gè)貸款賬戶指定時(shí)間內(nèi)的歷史交易明細(xì)。用戶必須選中一個(gè)賬號(hào)，不允許查詢?nèi)抠~號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。歷史交易明細(xì)數(shù)據(jù)保存在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，查詢時(shí)直接在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢并返回。每日日終時(shí)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)把當(dāng)日批量傳送到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，由網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)化保存到歷史明細(xì)表，這樣可以不必要每一筆歷史交易都到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行查詢，提高了查詢效率。每一筆交易歷史明細(xì)返回的數(shù)據(jù)項(xiàng)信息如下：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.6.3 功能界面第一

23、屏交易：本幣貸款賬戶歷史交易明細(xì)查詢本幣貸款賬號(hào)【 】起始日期【 】【日歷】 終止日期【 】【日歷】查詢第二屏交易：本幣貸款賬戶歷史交易明細(xì)查詢交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注v.2.6.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣貸款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢歷史明細(xì)交易。2：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)用戶提交的時(shí)間段，在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的歷史數(shù)據(jù)庫(kù)表中查詢到復(fù)核條件的記錄。3：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回賬戶明細(xì)信息，顯示在客戶端界面上。4：顯示的信息項(xiàng)為：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 賬戶余額 交易網(wǎng)點(diǎn) 交易時(shí)間 備注5：日終批量處理流程：每日日終批量時(shí)由核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)

24、把數(shù)據(jù)ftp傳送到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的指定目錄，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)批量將文件解析并轉(zhuǎn)化為記錄，插入到歷史明細(xì)表中，以供查詢。v.2.7 對(duì)賬單查詢v.2.7.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.7.2 功能說明查詢網(wǎng)銀系統(tǒng)中關(guān)聯(lián)的每個(gè)賬戶的賬戶對(duì)賬單。對(duì)賬單查詢交易可以根據(jù)查詢方式分為按頁(yè)查詢和按日期查詢。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)客戶選擇的方式的不同，返回符合條件的記錄。查詢方式可以分為：【】按頁(yè)查詢 和 【】按日期查詢查詢返回符合條件的記錄列表后，顯示在用戶界面，用戶可以選擇下載對(duì)應(yīng)對(duì)賬單明細(xì)，也可以選擇打印查詢到的

25、對(duì)賬單明細(xì)。下載的文本格式為pdf或excel。明細(xì)列表數(shù)目有最大數(shù)目限制，超過最大數(shù)目的記錄數(shù)目將不顯示，如果用戶需要查詢，可以重新選擇查詢條件，縮小返回進(jìn)行重新查詢。最大數(shù)目條數(shù)是由系統(tǒng)參數(shù)設(shè)定。v.2.7.3 交易界面第一屏交易：對(duì)賬單查詢本幣存貸款賬號(hào)【 】查詢方式：【】按頁(yè)查詢，【】按日期查詢按頁(yè)查詢條件 ：起 始 頁(yè)【 】 終止頁(yè)【 】按日期查詢條件：起始日期【 】 終止日期【 】查詢第二屏交易：對(duì)賬單查詢交易日期 柜員號(hào) 摘要 憑證號(hào)（后4位） 借方金額 貸方金額 余額 備注【】【】【對(duì)賬單下載】v.2.7.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣存貸款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢對(duì)

26、賬單信息交易。2：網(wǎng)銀系統(tǒng)將用戶的查詢請(qǐng)求組成核心系統(tǒng)的包格式，發(fā)送查詢對(duì)賬單信息請(qǐng)求到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢指定賬戶的對(duì)賬單信息，如果是按頁(yè)查，根據(jù)起始和終止頁(yè)條件范圍查詢，如果是按時(shí)間查，根據(jù)起始和終止時(shí)間查詢，查詢完畢，返回到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回賬戶對(duì)賬記錄列表，顯示在客戶端界面上。4：顯示的信息項(xiàng)為：交易日期 柜員號(hào) 摘要 憑證號(hào)（后4位） 借方金額 貸方金額 余額 備注5：客戶單擊下載打印，系統(tǒng)提交下載打印客戶查詢的對(duì)賬單列表功能，下載的文件格式為pdf或excel。6：?jiǎn)螕簟緦?duì)賬單下載】時(shí)提供下載功能v.2.8 企業(yè)網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)查詢v.2

27、.8.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.8.2 功能說明查詢用戶在本系統(tǒng)中所有關(guān)聯(lián)的每個(gè)賬戶當(dāng)日的網(wǎng)上交易明細(xì)。下拉列表只有存款賬戶，對(duì)于網(wǎng)上銀行，不存在貸款賬戶轉(zhuǎn)賬。用戶必須選中一個(gè)賬號(hào)，不允許查詢?nèi)抠~號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。網(wǎng)上當(dāng)日交易的明細(xì)信息保存在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，不需要發(fā)送到核心進(jìn)行查詢。網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回當(dāng)日明細(xì)信息列表后，用戶可以查詢每條記錄的詳細(xì)信息，包括審批歷史列表。v.2.8.3 功能界面第一屏交易：企業(yè)網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)查詢本幣存款賬號(hào)【 】查詢第二屏交易：企業(yè)網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)查詢賬號(hào) 戶名

28、 交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 對(duì)方賬戶 對(duì)方戶名 對(duì)方行名 交易時(shí)間 備注【】【】 【詳細(xì)信息】第三屏交易：企業(yè)網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)查詢賬號(hào) 戶名 交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 對(duì)方賬戶 對(duì)方戶名 交易時(shí)間 備注 已審批歷史授權(quán)人|授權(quán)級(jí)別|意見|授權(quán)日期返 回v.2.8.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣存款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)請(qǐng)求。2：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢指定賬號(hào)當(dāng)日的明細(xì)信息列表，顯示在客戶端界面上。3：顯示的信息項(xiàng)為：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 對(duì)方賬戶 對(duì)方戶名 對(duì)方行名 交易時(shí)間 備注4：用戶選擇具體的一條記錄，可以

29、查看更加詳細(xì)的列表信息，系統(tǒng)顯示包括該筆轉(zhuǎn)賬的審批歷史在內(nèi)的詳細(xì)記錄。5：審批歷史列表包括以下信息項(xiàng)：授權(quán)人 授權(quán)級(jí)別 意見 授權(quán)日期v.2.9 企業(yè)網(wǎng)上歷史交易明細(xì)查詢v.2.9.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.9.2 功能說明查詢用戶在本系統(tǒng)中所有關(guān)聯(lián)的每個(gè)賬戶指定時(shí)間內(nèi)的歷史網(wǎng)上交易明細(xì)。下拉列表只有存款賬戶，對(duì)于網(wǎng)上銀行，不存在貸款賬戶轉(zhuǎn)賬。用戶必須選中一個(gè)賬號(hào)，不允許查詢?nèi)抠~號(hào)的當(dāng)日明細(xì)。網(wǎng)上歷史交易的明細(xì)信息保存在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，不需要發(fā)送到核心進(jìn)行查詢。v.2.9.3 功能界面第一

30、屏交易：企業(yè)網(wǎng)上歷史交易明細(xì)查詢本幣存款賬號(hào)【 】起始日期【 】【日歷】 終止日期【 】【日歷】查詢第二屏交易：企業(yè)網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)查詢賬號(hào) 戶名 交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 對(duì)方賬戶 對(duì)方戶名 交易時(shí)間 備注【】【】 【詳細(xì)信息】第三屏交易：企業(yè)網(wǎng)上當(dāng)日交易明細(xì)查詢賬號(hào) 戶名 交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 對(duì)方賬戶 對(duì)方戶名 交易時(shí)間 備注 已審批歷史授權(quán)人|授權(quán)級(jí)別|意見|授權(quán)日期返 回v.2.9.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶在本幣存款賬號(hào)列表中選擇一個(gè)有效的賬號(hào)，提交查詢網(wǎng)上歷史交易明細(xì)請(qǐng)求。2：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中查詢指定賬號(hào)歷史的明細(xì)信息列表，顯示在客戶端界面上。

31、3：顯示的信息項(xiàng)為：交易日期 交易摘要 借方金額 貸方金額 對(duì)方賬戶 對(duì)方戶名 對(duì)方行名 交易時(shí)間 備注4：用戶選擇具體的一條記錄，可以查看更加詳細(xì)的列表信息，系統(tǒng)顯示包括該筆轉(zhuǎn)賬的審批歷史在內(nèi)的詳細(xì)記錄。5：審批歷史列表包括以下信息項(xiàng)：授權(quán)人 授權(quán)級(jí)別 意見 授權(quán)日期v.2.10 企業(yè)信息查詢v.2.10.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶錄入員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶一級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶二級(jí)授權(quán)員，企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶三級(jí)授權(quán)員。v.2.10.2 功能說明查詢網(wǎng)銀系統(tǒng)企業(yè)的信息。企業(yè)網(wǎng)銀用戶的企業(yè)客戶號(hào)系統(tǒng)一直保存在會(huì)話信息中，當(dāng)客戶需要查看企業(yè)信息時(shí)，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)把客戶號(hào)發(fā)送到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，

32、從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回企業(yè)對(duì)應(yīng)的客戶信息。v.2.10.3 功能界面第一屏交易：企業(yè)信息查詢客戶號(hào) 企業(yè)名稱 法人代碼證號(hào) 企業(yè)代碼證號(hào) 國(guó)稅證號(hào) 地稅證號(hào) 開戶許可證號(hào)碼 單位地址 營(yíng)業(yè)證號(hào) 郵編 聯(lián)系人 聯(lián)系電話1 聯(lián)系電話2 聯(lián)系電話3 email v.2.10.4 業(yè)務(wù)流程1：用戶選擇企業(yè)信息查詢功能，提交查詢企業(yè)信息請(qǐng)求。2：網(wǎng)銀系統(tǒng)將用戶的查詢請(qǐng)求組成核心系統(tǒng)的包格式，發(fā)送查詢企業(yè)信息請(qǐng)求到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中根據(jù)客戶號(hào)查詢指定企業(yè)的信息，查詢完畢，返回到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)。4：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回企業(yè)信息，顯示在客戶端界面上。5：顯示的信息項(xiàng)為：客戶號(hào) 企業(yè)名稱 法人代

33、碼證號(hào) 企業(yè)代碼證號(hào) 國(guó)稅證號(hào) 地稅證號(hào) 開戶許可證號(hào)碼單位地址 營(yíng)業(yè)證號(hào) 郵編 聯(lián)系人 聯(lián)系電話1 聯(lián)系電話2聯(lián)系電話3 emailv.3 網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬類交易網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬交易包括行內(nèi)轉(zhuǎn)賬，跨行轉(zhuǎn)賬（同城，異地）和批量轉(zhuǎn)賬三大類。a：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)進(jìn)行，轉(zhuǎn)賬雙方都屬于商行內(nèi)部賬戶。行內(nèi)轉(zhuǎn)賬流程如下：1：客戶發(fā)起轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求。2：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)接受請(qǐng)求，并發(fā)送到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接調(diào)用系統(tǒng)的轉(zhuǎn)賬處理交易，實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬，返回轉(zhuǎn)賬結(jié)果給網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)返回轉(zhuǎn)賬結(jié)果到客戶終端。4：客戶可以使用行內(nèi)轉(zhuǎn)賬查詢，查詢到每一筆轉(zhuǎn)賬處理的結(jié)果。b：跨行轉(zhuǎn)賬：跨行轉(zhuǎn)賬目前發(fā)送到大額支付系統(tǒng)，不承諾實(shí)

34、時(shí)到賬?？缧修D(zhuǎn)賬流程如下：1：客戶發(fā)起轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求。2：網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)接受請(qǐng)求，并發(fā)送到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)設(shè)定（參數(shù)設(shè)定規(guī)則在后面詳細(xì)描述），判斷是拒絕轉(zhuǎn)帳還是直接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。4：如果可以直接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，那么直接調(diào)用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的轉(zhuǎn)賬處理交易，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求到大額支付系統(tǒng)處理。4.1：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求之前，先向大額支付系統(tǒng)發(fā)送一個(gè)查詢狀態(tài)交易，大額支付系統(tǒng)返回當(dāng)前系統(tǒng)是否處于聯(lián)機(jī)處理還是非聯(lián)機(jī)狀態(tài)的結(jié)果，如果是非聯(lián)機(jī)狀態(tài)，系統(tǒng)直接返回當(dāng)前無法處理交易請(qǐng)求，終端客戶隔日再來處理轉(zhuǎn)賬。4.2：如果是聯(lián)機(jī)狀態(tài)，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求到大額支付系統(tǒng)，大額支付返回通訊應(yīng)答。

35、記賬2014114.3：大額支付轉(zhuǎn)賬異步返回該筆請(qǐng)求是否發(fā)送成功，如果發(fā)送成功，該筆狀態(tài)置為已發(fā)送，否則置為需要重發(fā)，需要客戶重新發(fā)起該筆轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求交易，在轉(zhuǎn)賬交易重發(fā)功能里可以查看到需要重發(fā)的交易。4.4：如果成功，記賬：411407407110如果失敗，記賬作201到411取消交易4.5：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)日終將交易狀態(tài)即處理結(jié)果描述返回到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)修改對(duì)應(yīng)交易的狀態(tài)。4.6：大額支付系統(tǒng)日終清算完畢，如果對(duì)賬不匹配，按現(xiàn)在的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理流程處理。5：客戶可以使用跨行轉(zhuǎn)賬查詢，查詢到每一筆轉(zhuǎn)賬處理的結(jié)果。6：對(duì)應(yīng)跨行處理不能實(shí)時(shí)反饋結(jié)果，需要一個(gè)交易日以上才能正確的返回對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)

36、賬處理結(jié)果。c：批量轉(zhuǎn)賬客戶可以使用網(wǎng)銀系統(tǒng)的批量編輯工具進(jìn)行批量數(shù)據(jù)編輯。批量轉(zhuǎn)賬實(shí)際上批量錄入，單筆轉(zhuǎn)賬，批量數(shù)據(jù)中的每一筆交易都是用單筆轉(zhuǎn)賬進(jìn)行，等價(jià)于行內(nèi)或跨行轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬處理流程同a或b。d：參數(shù)規(guī)則以下是轉(zhuǎn)賬參數(shù)判斷規(guī)則：e：憑證管理網(wǎng)上銀行完成的所有轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，憑證管理分為以下幾類：1：通過網(wǎng)銀完成的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，借方業(yè)務(wù)（網(wǎng)銀發(fā)起的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)），日終按科目打印匯總記賬憑證，并同時(shí)附明細(xì)清單。2：貸方業(yè)務(wù)（收到的轉(zhuǎn)賬交易）為客戶打印收賬通知單（回執(zhí)）。3：落地業(yè)務(wù)打印全套憑證。4：電子支付憑證要素：（一）付款人開戶行名稱和簽章；（二）付款人名稱、賬號(hào)；（三）接收行名稱；（四）收款人名稱、賬

37、號(hào)；（五）大寫金額和小寫金額；（六）發(fā)起日期和交易序列號(hào)。v.3.1 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬錄入v.3.1.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶-錄入員。v.3.1.2 功能說明收、付款企業(yè)開戶行都屬于商行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)出賬號(hào)為企業(yè)對(duì)公外部賬號(hào)，收款賬號(hào)為企業(yè)對(duì)公外部賬號(hào)或個(gè)人結(jié)算戶賬號(hào)。v.3.1.3 功能界面第一屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬錄入付款單位 付款賬號(hào) 【 】收款單位 【 】 收款賬號(hào)【 】收款單位開戶行 金額 【 】用途 【 】備注 【 】 確定 清空 第二屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬錄入轉(zhuǎn)賬登記簿序號(hào) 付款單位 付款賬號(hào) 收款單位 收款賬號(hào) 收款行行號(hào) 收款行行名 金額 用途 備注 確定 取消 v.3.1.4 業(yè)務(wù)流程如果

38、 確定插入記錄入轉(zhuǎn)賬登記簿，登記簿狀態(tài)為已錄入；否則 返回主頁(yè)面插入記錄入用戶日志表v.3.2 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬錄入撤消v.3.2.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶-錄入員。v.3.2.2 功能說明收、付款企業(yè)開戶行都屬于商行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在可撤銷狀態(tài)下的撤消交易；可撤銷狀態(tài)指轉(zhuǎn)賬登記簿狀態(tài)為已錄入的交易。v.3.2.3 交易界面第一屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬可撤消交易列表轉(zhuǎn)賬登記簿序號(hào)|收款單位|收款賬號(hào)|金額|錄入員|錄入時(shí)間| 確定 取消 第二屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬可撤消交易詳細(xì)信息轉(zhuǎn)賬登記簿序號(hào) 付款單位 付款賬號(hào) 收款單位 收款賬號(hào) 收款行行號(hào) 收款行行名 金額 用途 錄入員 錄入時(shí)間 備注 撤消v.3.2.4 業(yè)務(wù)

39、流程如果 確定修改轉(zhuǎn)賬登記簿，登記簿狀態(tài)為已撤銷；否則 返回主頁(yè)面插入記錄入用戶日志表v.3.3 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬授權(quán)v.3.3.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版用戶-授權(quán)員。v.3.3.2 功能說明收、付款企業(yè)開戶行都屬于商行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的需要授權(quán)級(jí)別1，2，3的交易；根據(jù)金額先自動(dòng)指派給級(jí)別小的授權(quán)員，如果該授權(quán)員已擁有該筆交易的最終授權(quán)，發(fā)送交易給綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，否則流轉(zhuǎn)給高一級(jí)別的授權(quán)員繼續(xù)審批。v.3.3.3 功能界面第一屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬授權(quán)交易列表轉(zhuǎn)賬登記簿序號(hào)|付款賬號(hào)|收款單位|收款賬號(hào)|金額|錄入員|錄入時(shí)間| 確定 取消 第二屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬需授權(quán)交易詳細(xì)信息轉(zhuǎn)賬登記簿序號(hào) 付款單位 付款賬

40、號(hào) 收款單位 收款賬號(hào) 收款行行號(hào) 收款行行名 金額 用途 錄入員 錄入時(shí)間 備注 已審批歷史授權(quán)人|授權(quán)級(jí)別|授權(quán)結(jié)果|授權(quán)時(shí)間【】【】 同意 不同意 v.3.3.4 業(yè)務(wù)流程如果 為最終授權(quán)用戶 根據(jù)系統(tǒng)參數(shù)表，檢查單筆金額是否超限，當(dāng)日累計(jì)轉(zhuǎn)賬額是否超限； 如果 同意 插入記錄入發(fā)送記錄表 如果 回執(zhí)為處理成功修改轉(zhuǎn)賬登記簿，登記簿狀態(tài)為已發(fā)送，回執(zhí)為處理成功；修改客戶統(tǒng)計(jì)表，累計(jì)當(dāng)日轉(zhuǎn)賬額；否則修改轉(zhuǎn)賬登記簿，登記簿狀態(tài)為需重發(fā)，回執(zhí)為處理失敗；修改客戶統(tǒng)計(jì)表，累計(jì)當(dāng)日轉(zhuǎn)賬失敗額； 否則 修改轉(zhuǎn)賬登記簿，登記簿狀態(tài)為已拒絕；否則 如果 同意 修改轉(zhuǎn)賬登記簿，登記簿狀態(tài)為審批中； 否則

41、修改轉(zhuǎn)賬登記簿，登記簿狀態(tài)為已拒絕；插入/更新審批表中；插入記錄入審計(jì)表中；插入記錄入用戶日志表；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理流程： 調(diào)用行內(nèi)轉(zhuǎn)賬（一借一貸）交易接口處理該筆交易；處理完畢同步給網(wǎng)銀回執(zhí)。v.3.3.5 會(huì)計(jì)分錄如果收付款賬戶在同一個(gè)行開戶借：付款賬戶貸：收款賬戶如果收付款賬戶在同一個(gè)地市的不同行開戶付款賬戶開戶行借：付款賬戶貸：通存通兌往賬收款賬戶開戶行借：通存通兌來賬貸：收款賬戶。v.3.4 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬查詢v.3.4.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版客戶-錄入員、授權(quán)員。v.3.4.2 功能說明收、付款企業(yè)開戶行都屬于商行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的查詢交易。v.3.4.3 功能界面第一屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬查詢起始日

42、期 【 】終止日期 【 】金額起【 】金額止【 】賬號(hào)【 】查詢第二屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易列表轉(zhuǎn)賬登記簿序號(hào)|付款賬號(hào)|收款賬號(hào)|金額|狀態(tài)|錄入時(shí)間| 查詢 第三屏交易：行內(nèi)轉(zhuǎn)賬單筆交易詳細(xì)信息轉(zhuǎn)賬登記簿序號(hào) 付款單位 付款賬號(hào) 收款單位 收款賬號(hào) 收款行行號(hào) 收款行行名 金額 用途 錄入人 錄入時(shí)間 備注 狀態(tài) 審批歷史：授權(quán)人|授權(quán)級(jí)別|授權(quán)結(jié)果|授權(quán)日期v.3.4.4 業(yè)務(wù)流程v.3.5 跨行轉(zhuǎn)賬錄入v.3.5.1 角色企業(yè)網(wǎng)銀專業(yè)版客戶-錄入員。v.3.5.2 功能說明收款企業(yè)或個(gè)人開戶行不屬于商行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)出賬號(hào)為企業(yè)對(duì)公外部賬號(hào)。收款行行號(hào)，允許錄入，在收款方信息維護(hù)中保存這個(gè)信息，需要記錄這個(gè)信息，這樣在選擇收款單位時(shí)，可以自動(dòng)反顯出來。用戶可以使用