銀行職業(yè)操守與合規(guī)文化學習心得

1、認真學習執(zhí)行銀行業(yè)人員職業(yè)操守的意義-職業(yè)操守與合規(guī)文化學習心得 員工是合規(guī)文化的主體。人是社會各種實踐的主體，合規(guī)文化建設必須以人為本，合規(guī)文化的形成與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行、盡職程度有著直接的關系。在國外，銀行業(yè)普遍重視員工的職業(yè)操守規(guī)范，新入行員工必須經過嚴格的以操守為核心的合規(guī)政策培訓，考試合格并在勞動合同中簽署嚴格遵守操守等相關內容后，才能夠正式成為銀行業(yè)從業(yè)人員。在國內，近年來銀行業(yè)也從案件頻發(fā)中，逐步認識到規(guī)范員工職業(yè)操守的重要性。但從業(yè)人員的素質，特別是職業(yè)操守已跟不上改革與發(fā)展的步伐，“重業(yè)務發(fā)展，輕員工管理”的思想還沒有根本轉變，其結果是違規(guī)操作行為時有發(fā)生商業(yè)

2、賄賂行為屢禁不止，大、要案不能遏制。 邯鄲農行中心金庫貪污挪用特大案件，就是一個典型案例。震驚全國，損失重大，造成嚴重的社會負面影響。一個員工如果沒有良好的職業(yè)道德，其在辦理業(yè)務中就會違規(guī)操作，產生操作風險，甚至產生案件。因此，員工職業(yè)道德規(guī)范是構建合規(guī)文化的最基礎層面，只有達到全員遵守職業(yè)道德，合規(guī)操作，才能有效控制合規(guī)風險、確保銀行業(yè)穩(wěn)健經營，實現(xiàn)銀行經營價值最大化。 (二)提高全員職業(yè)操守執(zhí)行是強化合規(guī)管理的前提。那么要加強合規(guī)文化建設，防控案件，從根本上解決人員不盡職、不履責的問題，必須從合規(guī)文化的基礎抓起，從職業(yè)操守抓起，首先要解決思想意識問題。思想是行動的指南，針對當前員工以誠信、

3、合規(guī)、盡職為核心的職業(yè)價值理念還沒有樹立起來，職業(yè)操守方面的教育做得不夠，一些員工合規(guī)意識淡薄的狀況，目前必須下大力氣抓好對各級行管理人員和廣大員工的職業(yè)道操守教育，風險意識教育，加強對各級機構負責人、關鍵崗位員工的培訓，使全員清楚各自崗位的操作規(guī)范行為，要會背，能懂，牢記于心，嚴格執(zhí)行。 使全員明白違反了職業(yè)操守就是違規(guī)，甚至違法，使全員認識到違規(guī)操作產生的風險及嚴重后果。形成一個人人講合規(guī)，行行抓內控的文化氛圍。其次，增強職業(yè)操守各項制度執(zhí)行力。目前，我行現(xiàn)有制度、規(guī)章、規(guī)定、流程不是沒有，而是得不到貫徹執(zhí)行。職業(yè)操守是從業(yè)人員應當自覺遵守的職業(yè)行為，反映員工最基本的職業(yè)素質，每個銀行員工

4、務必認真學習，嚴格執(zhí)行。針對制度執(zhí)行力較弱的問題，目前農業(yè)系統(tǒng)正在升展增強執(zhí)行力教育活動，并將在全行推行員工合規(guī)操作積分管理，使廣大員工規(guī)范行為，合規(guī)操作，有效防范合規(guī)風險。 三、銀行從業(yè)人員應當具備的基本素質 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守明確規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)六條基本準則：一是誠實信用。從業(yè)人員應以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實信用。品行正直是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護銀行聲譽的根本所在。二是守法合規(guī)。商業(yè)銀行的整體經營活動的合規(guī)是由眾多的從業(yè)人員合規(guī)構成的，任何一個人員違反政策、制度的行為，都可能帶來風險。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年1o月公布的商業(yè)銀行合規(guī)風險

5、管理指引中將合規(guī)定義為商業(yè)銀行經營必須與適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致。從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度。三是專業(yè)勝任。從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。這是從業(yè)的基本前提銀行業(yè)務隨著社會發(fā)展、市場需求的變化也在不斷發(fā)展變化，從業(yè)人員必須不斷學習和提高專業(yè)知識和技能，才能適應崗位工作的需要。四是勤勉盡職。從業(yè)人員不僅要具備崗位所需的專業(yè)知識和技能，更要有一個勤勉謹慎的良好工作態(tài)度在業(yè)務操作中，要認真履行崗位職責，勤勉謹慎，仔細認真，避免差錯，做一名稱職的銀行業(yè)從業(yè)

6、人員。五是保護商業(yè)秘密與客戶隱私。保守所在機構的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應盡的義務?？蛻羯虡I(yè)秘密、信息、和隱私的妥善和嚴格保護既是法律法規(guī)的強制性規(guī)定，也是避免客戶損失、維護銀行聲譽的必然要求。六是公平競爭。公平競爭是指銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員以金融服務的種類、質量和效率等手段，而不是靠低銷售、貶低對手、虛假宣傳等不正當競爭方式。從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員，公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守作為行業(yè)自律規(guī)范，在銀行業(yè)界具有一定約束力。對違反職業(yè)操守的行為，所在機構應當視情況給予懲處，對于因違反操作被開除的從業(yè)人員，所在機構應當通報銀行業(yè)協(xié)會，由銀行業(yè)協(xié)會通報同業(yè)，使不具備職業(yè)操守要求的人員喪失在銀行業(yè)金融機