銀行審計工作計劃例文

1、銀行審計工作計劃例文認真貫徹落實十_銀行審計工作計劃例文持圍繞中心、服務大局的指導思想，牢固樹立審計為發(fā)展服務的科學理念，切實履行監(jiān)督職責，發(fā)揮審計工作推進教育發(fā)展、推進依法行政、推進制度創(chuàng)新的作用.二、工作重點(一)繼續(xù)深化經濟責任審計.認真執(zhí)行縣級以下黨政領導干部任期經濟責任審計暫行規(guī)定，做到凡離必審.同時加強任期內經濟責任審計，使審計關口前移，變審計發(fā)現(xiàn)型為預防型.進一步規(guī)范經濟責任審計行為，嘗試實行經濟責任審計預告制、工作聯(lián)系制、情況報告制、跟蹤落實制、結果公告制等.(二)繼續(xù)深入開展財務收支審計.以自主創(chuàng)新為動力，在經濟責任審計的基礎上實施財務收支的真實、合法、效益的審計，努力深化審

2、計內容，不斷改進審計方法.積極開展食堂、房屋出租等情況的審計，逐步規(guī)范核算行為，提高資金使用效益.(三)進一步完善相關的內部審計制度和操作規(guī)程，搞好內審人員后續(xù)教育工作.(四)認真抓好跟蹤審計.以審計意見、建議的落實和審計成果的運用為重點，實行跟蹤審計回訪制度.督促檢查單位自覺執(zhí)行審計意見和建議，促進單位財務管理工作進一步規(guī)范化、制度化、法制化.三、主要措施1.堅持以人為本，以法治審的原則.加強審計隊伍建設，提高審計人員的素質，努力學習審計法、會計法、內部審計具體準則等法律、法規(guī)和審計業(yè)務知識，繼續(xù)發(fā)揚依法、求真、嚴謹、奮進、奉獻的審計精神.2.貫徹全面審計、突出重點的方針，做到認識到位;強化

3、管理、夯實基礎、質量到位;突出重點、落實責任，成果到位.開展文明審計樹立公開、公正、文明、廉潔的審計形象.3.堅持求真務實，講求實效的要求，堅持一切從實際出發(fā)，實事求是，以科學發(fā)展觀來正確對待改革發(fā)展中出現(xiàn)的新問題，做到原則性和靈活性的和諧統(tǒng)一.4.發(fā)揚嚴謹細致、一絲不茍的作風，把它貫穿到審計業(yè)務的全過程，力求做到從審計計劃、審計方案、審計取證、審計報告的撰寫到審計成果利用，都嚴謹細致，以避免審計風險的產生.一是加強業(yè)務培訓，提高隊伍素質在新的一年里，從以內控防范優(yōu)先，加強制度落實的角度加強客戶經理隊伍建設.20_年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規(guī)、各項制度、經營

4、理念和信貸業(yè)務規(guī)范化操作程序及要求等內容為重點進行普及培訓，在較短時間內培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質優(yōu)良、業(yè)務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍.定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務素質，增強依法合規(guī)經營的自覺性.同時對貸款五級分類等新業(yè)務進行專項培訓.二是加強信貸管理，規(guī)范業(yè)務操作，提高信貸資產質量在確保新增貸款質量上，一是加強對各社及信貸員貸款權限的管理，嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權限貸款.二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起.三是認真開展貸前調查，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回.四是嚴格執(zhí)行大額貸款管理制度.五是嚴把貸款

5、審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高.六是全面進行信貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性.人員調離或換片，貸款檔案應辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級.三是加大金融新產品的營銷力度近年來，我社加大信貸產品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務水平明顯提高.但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯(lián)社于20_

6、年11月14日印發(fā)了山東省農村信用社貸款分期還款暫行辦法.為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業(yè)務部將于20_年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果.四是加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度首先要落實三查制度，對銀行員工素質加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事.堅持做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按三查的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，并填寫三查記錄簿，嚴格考核.報聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和信用社的會

7、辦記錄，都必須換人審查.其次要落實審貸分離制度，貸款發(fā)放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員一手清放貸.第三要加大違規(guī)違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規(guī)人員，對因違紀違規(guī)等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任.五是明確信貸投放重點，不斷優(yōu)化信貸結構20_年我部將按照分類指導、區(qū)別對待的原則，明確信貸投向.一是提高抵押和質押貸款比重，降低風險資產._區(qū)

8、社在發(fā)放貸款時，應多辦理抵押、質押貸款，少發(fā)放保證擔保貸款，以優(yōu)化信貸結構，降低風險資產，要大力發(fā)放房地產抵押貸款，提高抵押貸款占比.要合理調整貸款擔保方式，對新增_區(qū)居民、個體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，_區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款.二是加大對農業(yè)龍頭企業(yè)、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度.要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業(yè)和項目符合國家產業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持.六是持續(xù)做好五級分類，確保分類結果準確無誤自20_年以來，我社全面推行了信貸資產風險分類工作，基本達到了科學計量

9、風險、摸清風險底數(shù)、加強信貸管理的效果.但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規(guī)范;四是風險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等.對于上述問題，20_年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效.初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，

10、僅憑我自己掌握的那一丁點個人儲蓄業(yè)務的知識在這里遠遠不夠，作為一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經辦的各項業(yè)務，然后才是內部風險的把控.所幸的是，審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的.起初我就隨著他們一起下鄉(xiāng)根班學習，回到部門我就開始學習各項業(yè)務制度和內控環(huán)節(jié).每每遇到不懂的地方，我就主動請教部門同事，同事們也耐心細致的講解.在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個星期的時間我就開始參與審計工作了，盡管開始之時，速度往往根本上團隊的進度，某些地方甚至還出現(xiàn)了一些問題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點點的開始成長.到了現(xiàn)在我已

11、經成長為我們支行審計戰(zhàn)線的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫真實準確的審計報告.這半年來，我們對我們支行的信貸部，公司業(yè)務部，會計出納，2個一類網點，按月一次進行了常規(guī)審計，并按照上級提出的要求展開了多次專項審計，及時的發(fā)現(xiàn)了隱藏的問題并提出整改的意見，為支行業(yè)務發(fā)展的巨艦保駕護航.同時還按季對郵政的二類網點、代理網點進行了常規(guī)審計，我負責每周針對郵政網點向縣郵政局檢查部門繕發(fā)審計意見書，及時的把郵政網點存在的問題報告給郵政領導，并提出了合理的整改意見.審計部的工作沒有出類拔萃的業(yè)務數(shù)據(jù)，也沒有實實在在的成績光環(huán)，我們默默的為支行付出，的目的就是為了不出現(xiàn)金融案件，確保企業(yè)的資金安

12、全.同時我們的工作也有極少數(shù)人的不理解，對于檢查存在的問題，沒有引起足夠的重視，也沒能按要求及時整改.在檢查中，有些問題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚為憂心.譬如，郵政部分網點防尾隨門不關閉作業(yè)，每次我們提出這個問題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進進出出不方便，說到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕于制度之上.前不久甘肅發(fā)生的郵政網點_搶劫案，最根本的一點還是因為營業(yè)員自身不執(zhí)行制度，放尾隨門不關閉才讓歹毒有機可乘，希望經過這次事件能讓我們網點的員工能從沉痛中有所體會.還有很多類似習慣凌駕于制度上的問題，比如，交接班不嚴格履行交接手續(xù)、臨時離柜不執(zhí)行兩鎖一簽制度、單人臨柜現(xiàn)象、日終不執(zhí)行互盤制度、保險憑證不嚴格視同現(xiàn)金保管等等，都潛在巨大的隱患，而這些問題的根源僅僅只在于柜員們自身的習慣和責任心.我建議應加大這些方面的考核力度，用小痛來消除劇痛的根源.對于目前的審計工作，我覺得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨著我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發(fā)展得必然，同時我們面臨的挑戰(zhàn)也會愈來愈巨大，對我們自身素質的要求也會越來越高.在這半年我參加了多次關于審計工作的培訓，同時審計條線上的審計系統(tǒng)也在不斷的出臺.電子稽查系統(tǒng)、信貸審計系統(tǒng)、員工