年終保險部門工作總結.doc

1、年終保險部門工作總結年終保險部門工作總結年終保險部門工作總結（一）一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁積極領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環(huán)境下努力拓展業(yè)務，為完成公司下達的任務指標而努力，現(xiàn)將總結如下：一、 員工管理、業(yè)務學習工作1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內部人員重新進行配置，積極調動團險業(yè)務員和協(xié)保員的展業(yè)積極性。2、制定符合團險實際情況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業(yè)務的相關新知識和新承保事項，使業(yè)務員能正確引導企業(yè)對職工意外險的認識，以減少業(yè)務的逆選擇，降低賠付率。3、加強部門人員之間的溝通，統(tǒng)一了思想和工作

2、方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業(yè)務員多方位拓展業(yè)務。4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業(yè)務推動方案，經總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業(yè)務員做好各項業(yè)務管理工作。5、制訂xx年團險業(yè)務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。二、 意外險方面工作學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業(yè)務員每月兩次到學?；卦L，有問題及時與學校領導或經辦人做好溝通，聯(lián)絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學?；蚣议L手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩(wěn)定與人保公司合作進行學平險的展業(yè)，全面貫徹省保險協(xié)會下發(fā)的文件精神，對學平

3、險收費標準進行再次明確，全面安排業(yè)務員與各學校領導及經辦人進行聯(lián)絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯(lián)系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續(xù)收工作順利完成打下堅實基礎。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將xx萬余份學平險致學生家長的一封信和就醫(yī)服務指南及時送到學校，發(fā)至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在xx月份圓滿完成了學平險任務。企業(yè)職工意外險：一是為更好的與企業(yè)主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業(yè)安全生產的情況，上門拜訪意外險保

4、費在xx萬元以上的大客戶，進一步的加深企業(yè)對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數(shù)投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的情況下，做好企業(yè)的售后服務工作。平時多到企業(yè)走走、看看，以體現(xiàn)我們的關心及重視，企業(yè)有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業(yè)。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的情況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。三、 壽險業(yè)務方面工作在公司總公司的大力政策支持下，全體業(yè)務員努力展業(yè)，但是壽險業(yè)務市場不斷萎縮，業(yè)務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時積極走訪企業(yè)，并較好地與企業(yè)主溝通企業(yè)

5、福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業(yè)人力資源及財務情況等，而最終達到促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環(huán)境下找到新出路。四、今年在總公司的指導下 從營銷部招募了xx人成立了綜合拓展部，嘗試新的業(yè)務發(fā)展渠道，目前為止意外險共收保費xx萬，在嘗試中也取得了一定的效果，但是還未達到最好效果，在明年將繼續(xù)探索，使這支隊伍能成為公司意外險業(yè)務新的增長點。五、 建議一是在當前各項政策影響下，團險業(yè)務拓展環(huán)境越來越嚴峻，展業(yè)難度是客觀存在的，為此，建議公司能在對團險予以重視，并在外圍環(huán)境經營上予以支持。二是建議公司領導多參加團險部會議，多與業(yè)務員溝通、交流，在業(yè)務思路上予以指導與幫

6、助。六、明年工作思路1、做好學平險收費前的各項工作。2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現(xiàn)有意外險的基礎上，開拓新的意外險來源，特別是一些代理業(yè)務。3、根據(jù)目前新型農村合作醫(yī)療的開展情況，找到切入點，以便尋求合作的辦法，增加新的業(yè)務增長點。4、開拓壽險市場，嘗試職場營銷。5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發(fā)展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。6、加強對團險業(yè)務員隊伍的建設。年終保險部門工作總結（二）xx年x月，我加入到了xx保險公司，從事我不曾熟悉的xx保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能

7、夠很好的為客戶提供保險咨詢服務，在自己的業(yè)務崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全公司伙伴一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業(yè)教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現(xiàn)象；能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。二、努力提高業(yè)務素質和服務水平積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創(chuàng)造，不斷加強自身業(yè)務素質的訓練，不斷提高業(yè)務操作技能和為客戶服務的

8、基本功，掌握了應有的專業(yè)業(yè)務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務，知曉本公司經營的各項保險業(yè)務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。三、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度一年來，無論在辦理業(yè)務還是其它的工作中，都能嚴格執(zhí)行上級公司和支公司的各項規(guī)章制度、內控規(guī)定和服務規(guī)定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主動關心本部門的各項營銷工作和

9、任務，積極營銷電子銀行業(yè)務和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務等。一年多來，本人憑著對保險事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發(fā)現(xiàn)自己與秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。年終保險部門工作總結（三）xx年初，xx財產保險公司決定在xx區(qū)籌建分公司，并委托我擔負這一重任。作為第一任分公司經理，從x月x日開始千頭萬緒的籌建工作。首先，確定公司的位置。位置選得好不好，

10、對公司的形象、宣傳和業(yè)務的覆蓋面影響非常大。跑遍了xx區(qū)的大街小巷，看遍了所有能夠租賃的房屋，最后將公司地址鎖定在xx樓。選擇這里作為分公司的所在地，更便于我們擴大宣傳面，與車主進行面對面的交流和溝通，更利于我們開展財產保險業(yè)務。其次，對房屋進行改建裝修。帶著裝修隊伍，按照上級公司的規(guī)定和分公司的規(guī)范化要求，三番五次地對還是毛坯房的租憑屋進行了實地考察，幾次進行了方案設計和修改。從裝修開始，常常以車為家，累了就在車上睡一會，餓了吃點快餐面，恨自己不能有分身法。幾個月來，衣服沒有一天干凈過，也沒有一天休息好過，回家陪家人吃頓飯對我來說簡直是一種奢侈。xx分公司就是在這樣的工作狀態(tài)下，才在短期內裝

11、修出了滿意的效果。第三，招聘培訓公司人員。公司能不能開展好業(yè)務，人是最關鍵的因素。在做好公司硬件籌備工作的同時，積極在社會上物色招聘優(yōu)秀的保險人才進分公司。從x月xx日開始，公司內勤人員、公司業(yè)務員等一批充滿活力、熱愛保險事業(yè)的年輕人走進了xx財產保險的行列。分公司并于X月X日至X日，集中時間對全部人員進行了上崗前的業(yè)務培訓。第四，分公司順利通過上級驗收。經過艱辛的籌備，xx財產保險公司xx分公司終于正式立足。X月X日，通過了消防大隊的檢查驗收，并獲得了消防大隊頒發(fā)的消防驗收合格意見書. X月X日，我公司內部網絡系統(tǒng)經過運轉調試，全部投入正常工作。X月X日，市保險公司領導陪同省保監(jiān)局領導到我公

12、司進行了檢查驗收。至此，我公司正式成為xx財產保險公司大家族中的一員。（二）確立工作重心，在競爭中尋找保險業(yè)務的突破口。1、分析形勢，確立工作重點。xx年初，我公司才剛剛成立，為盡快開展工作，X經理確立的工作重點是：建立良好的社會關系，提高員工的業(yè)務素質，抓好公司的內部管理。把鞏固車險和企業(yè)財產保險、拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務工作的重中之重。在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。xx地區(qū)現(xiàn)有3家（xx財保、xx人壽、xx保險）經營財產保險業(yè)務和短期健康險業(yè)務的保險公司，無形中對我們剛成立的保險公司形成了強烈的競爭壓力。我們惟有保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實，積極尋求對策，與競爭對手們賽服務水平、

13、賽業(yè)務能力、賽奉獻與付出，才能從已有的保險企業(yè)中脫穎而出，用實力贏得保險人才的加盟，贏得“回流”保險業(yè)務，才能在保險競爭中屹立不倒。2、找準突破口，加大市場占有面。根據(jù)xx區(qū)xx年的保源情況，X經理經過仔細的分析研究，把摩托車保險、船舶、學校、幼兒園的人身意外險作為今年零散性險種突破口，與交警等有關部門聯(lián)系，請他們幫助協(xié)調，幫助代理摩托車保險業(yè)務。目前，此事正在進一步的協(xié)商中。3、狠抓理賠，提高服務質量。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，大力加強誠信建設，培育保險誠信意識，強化了失信懲戒機制。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，公司始終堅持派人在第一時間趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴格按

14、照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便和服務，取得了廣大保戶的信任，為我公司將來拓展市場提供了保障。（三）規(guī)范經營，努力提升保險工作的管理水平保險競爭越來越激烈是不爭的事實，這就要求我們在公司管理上要全面提升水平。如何在競爭中學會競爭，在競爭中獨領風騷，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進？這是X經理經常思考的問題。同時，也是我公司每一名員工必須思考的問題。為了迅速在已有三家保險公司的xx區(qū)立足，我公司全體員工在X經理的帶領下，一是加強與保戶的接觸和溝通，密切公司與保戶之間的聯(lián)系；二是在日常管理中，認真嚴格執(zhí)行上級制定下發(fā)的財務管理規(guī)定、單證管理規(guī)定和承保相關規(guī)定，并用各項規(guī)定規(guī)范和約束員工的具體

15、行為；三是積極有效的開展工作，對每一份保單、每一次理賠，都做到嚴格把關，認真審核，既不損害保戶利益，也不讓公司受到損失。（四）以人為本，培育和建設優(yōu)秀的保險職工隊伍。為廣大人民群眾服務是保險業(yè)發(fā)展的根本目的，不斷滿足人民群眾的保險需求是保險工作的出發(fā)點和歸宿。但保險工作是靠每一位保險員工做出來的，如何讓他們始終保持良好的工作狀態(tài)，廣泛服務于社會的各個階層和人們生活的各個方面？這也是我公司經常考慮的問題。我公司率先從領導做起、從公司成立之時做起、從進公司的那一刻做起，用雷厲風行、求真務實的工作作風，用吃苦耐勞、樂于奉獻的工作態(tài)度，用嚴于律己、誠信為本的做人原則，用愛崗敬業(yè)、熟練精湛的工作能力，取

16、信于民、贏取客戶。同時，公司還從各方面嚴格要求員工，時刻讓職工保持危機感，讓職工深深了解與市場“共存共亡”的深刻道理，徹底改變“觀望”的態(tài)度，以更加積極主動的姿態(tài)參與市場競爭。經過幾個月的磨練，我公司職工隊伍經受了鍛煉和考驗，正朝著優(yōu)秀的目標邁進。二、存在的不足的問題（一）公司疲于市場競爭和業(yè)務發(fā)展，對理論學習和業(yè)務學習有所放松。（二）面對強大的市場競爭壓力，有 的同志出現(xiàn)畏難情緒，有部分同志對條款不是很熟，在業(yè)務開展過程中還存在一定的問題，少部分員工有思想惰性，還要加強這方面的思想教育工作。總之，我們要與時俱進，開拓創(chuàng)新，扎實工作，努力開創(chuàng)保險工作的新局面，為我公司和保險業(yè)的發(fā)展作出新貢獻。

17、年終保險部門工作總結（四）我于xx年x月任個人業(yè)務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業(yè)務發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。一、努力學習政治、業(yè)務理論，不斷提高管理水平和崗位技能兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發(fā)的有關廉政建設的學習材料，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識。對專業(yè)理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責

18、任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識，兩年來用業(yè)余時間撰寫具有業(yè)務指導性的文章x篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。二、狠抓業(yè)務發(fā)展取得了明顯成效我想做為業(yè)務部門的主要負責人，抓業(yè)務發(fā)展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：科學計劃。兩年來業(yè)務發(fā)展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。2、做好推動。業(yè)務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業(yè)務推動活動，都達到了很好的業(yè)務推動效果。xx年x至x月

19、，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。xx年九xx兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，xx天保費收入xx億，當時超過了xx和xx。“鴻泰杯”企劃活動由于策劃快、部署快、行動快，一個半月保費收入xx個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業(yè)務的規(guī)模和速度均走在了內陸省份的最前列。 3、搞好總結。業(yè)務計劃、業(yè)務推動、搞好總結，政策兌現(xiàn)是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結

20、束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業(yè)務員失望。當去基層公司看望業(yè)務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显洺兄Z凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在x萬名業(yè)務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業(yè)務發(fā)展的生力軍隊伍管理工作是個人業(yè)務工作的又一項中心工作之一。x總曾經指出：抓隊伍就是抓業(yè)務。兩年來在隊伍管理問

21、題上煞費了心思。xx年的隊伍是在前幾年業(yè)務規(guī)模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業(yè)務員和客戶心理準備不足，業(yè)務員的業(yè)績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現(xiàn)狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業(yè)務安員面對面交談。數(shù)十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據(jù)上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據(jù)各自存在的不同問題，有針對性地進行解決

22、，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。xx年x月，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到xx年底全拾基本法”達到了相對的統(tǒng)一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業(yè)務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發(fā)了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業(yè)務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規(guī)范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業(yè)績攀升，收入增加，隊伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決。3、規(guī)范行為、賞罰分明：隊伍穩(wěn)定不能一味遷就

23、姑息，一方面正確引導，下發(fā)了業(yè)務員行為操守和違規(guī)違紀處罰辦法；一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在xx年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩(wěn)定作用。后來一些人到同業(yè)公司一段時間后又想回來，根據(jù)形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區(qū)別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。4、親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業(yè)務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結下了深厚的友誼，樹立

24、了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓xx多人、講師xx余人、高級主管xx人、中級主管xx人、銷售精英近千人。四、抓緊抓好教育訓練工作，為業(yè)務發(fā)展和隊伍管理創(chuàng)造有效的保障體系xx年來，教育訓練始終處于業(yè)務發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務發(fā)展和隊伍管理。一是組訓隊伍的.培訓。至今不能忘記的是xx年x月，我省第一期以自己的力量教學，為期xx天有xx人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近xx余人。二是主管培訓。兩年來最大限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，同時也為了節(jié)約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師xx人、省聘見習講師xx人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統(tǒng)前列。四是管理人員的培訓，協(xié)同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到