期貨有限公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法

1、期貨有限公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法第一章 總則第1條 為保障期貨有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)范、健康運(yùn)行，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，控制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)期貨公司監(jiān)督管理辦法、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)則(試行)、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估程序、期貨有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法和期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本管理制度等相關(guān)法律法規(guī)及公司規(guī)定，制定本辦法。第2條 公司各部門應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行本辦法，審慎評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為適當(dāng)?shù)耐顿Y者提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第

2、3條 業(yè)務(wù)部門和資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)投資者根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，主動(dòng)了解資產(chǎn)管理投資策略的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行自我評(píng)估，審慎決定是否參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第4條 公司執(zhí)行兩級(jí)審核，由業(yè)務(wù)部門評(píng)估崗或資管部門評(píng)估崗作出初評(píng)，資產(chǎn)管理部復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核評(píng)估。第5條 公司必須嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制銷售、實(shí)名制管理要求和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評(píng)估要求。第二章 適當(dāng)性管理部門和崗位職責(zé)第6條 資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)根據(jù)資產(chǎn)管理投資者適當(dāng)性的相關(guān)規(guī)定，制定資管部的適當(dāng)性制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程，負(fù)責(zé)組織資產(chǎn)管理適當(dāng)性制度環(huán)節(jié)的落實(shí)。第7條 資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)以下投資者適當(dāng)性管理的日常工作：(一)

3、 對(duì)業(yè)務(wù)部門評(píng)估崗或本部門評(píng)估崗提交的投資者適當(dāng)性制度材料、書面承諾、調(diào)查問卷等，審查客戶提交資料的完整性、有效性、一致性、合規(guī)性。(二) 查詢或組織查詢投資者在中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息和在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道的投資者誠信信息。(三) 接受投資者投訴，根據(jù)公司投訴管理辦法及時(shí)報(bào)送合規(guī)稽核部并上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)處理直至投訴完結(jié)。第8條 資產(chǎn)管理部適當(dāng)性的管理職能通過資產(chǎn)管理部復(fù)核崗的審核、復(fù)核和負(fù)責(zé)人的綜合把關(guān)來體現(xiàn)，并簽字留痕。第9條 評(píng)估崗。評(píng)估崗為公司資產(chǎn)管理部產(chǎn)品銷售人員或業(yè)務(wù)部門具有金融期貨開戶資格的人員，負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)適當(dāng)性評(píng)估工作。第10條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行資產(chǎn)管

4、理產(chǎn)品介紹和風(fēng)險(xiǎn)揭示，嚴(yán)格依據(jù)實(shí)名制統(tǒng)一開戶要求和適當(dāng)性要求采集投資者實(shí)名制統(tǒng)一開戶資料及適當(dāng)性資料，指導(dǎo)投資者簽署資產(chǎn)管理合同文本。第11條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)根據(jù)自然人投資者實(shí)際情況指導(dǎo)自然人和機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)自身實(shí)際情況填寫普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（見附件4、5），對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行審慎評(píng)估。第12條 交易結(jié)算部負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理投資者有關(guān)協(xié)助查詢職責(zé)。第13條 合規(guī)稽核部負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)管理投資者適當(dāng)性工作制度的審核、實(shí)施情況的監(jiān)督檢查及責(zé)任追究工作。第三章 投資者適當(dāng)性評(píng)估要求第一節(jié) 了解投資者相關(guān)信息及信息采集第14條 業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)人員或本部門向投資者銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過查詢、收集投資者資料

5、、調(diào)查問卷、知識(shí)測(cè)試、其他現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)溝通、填寫資管產(chǎn)品投資者基本信息表（見附件1）等方式了解投資者的信息。包括但不限于以下信息：（一） 自然人的姓名、國籍、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊(cè)地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；（二） 收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況；（三） 投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)；（四） 投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（五） 風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失；（六） 誠信記錄；（七） 實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人；（八） 法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；（九） 其他必要信息。第二節(jié) 合格投資者標(biāo)準(zhǔn)第1

6、5條 資管計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，單只資管產(chǎn)品的投資者人數(shù)不得超過200人。第16條 資管計(jì)劃的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資管計(jì)劃的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人：（一）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。第17條 下列投資者視為合格投資者：（一）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（二）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（

7、三）投資于公司所管理資管計(jì)劃的基金管理人及其從業(yè)人員；（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于資管計(jì)劃的，公司或者公司委托的銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合本條第（一）、（二）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資資管計(jì)劃的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。第三節(jié) 投資者身份識(shí)別第18條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)按照期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定、本制度及其他市場(chǎng)開戶管理要求識(shí)別投資者身份，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理要求，留取投資者影像資料(頭部正面照等)及身份證明文件復(fù)印件。登記投資者的資管產(chǎn)品投資

8、者基本信息表（見附件1）。第19條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證投資者身份信息，審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單位或個(gè)人。第20條 公司接受單一客戶委托的，期貨公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶不得作為本公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶。購買一對(duì)一資管產(chǎn)品的投資者屬于本公司股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人以及本公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員的父母、子女的，資產(chǎn)管理部應(yīng)當(dāng)自投資者簽訂資產(chǎn)管理合同之日起2個(gè)工作日內(nèi)以郵件形式報(bào)合規(guī)稽核部，公司應(yīng)當(dāng)自簽訂資產(chǎn)管理合同之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。期貨公司接受特定多個(gè)客戶委托的，期貨公司或其資產(chǎn)管理子公

9、司的自有資金和董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶，參與本公司設(shè)立的單只資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額合計(jì)不得超過該資產(chǎn)管理計(jì)劃總份額的50%。第21條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)自行或通過公司其他部門查詢?cè)谥袊谪洏I(yè)協(xié)會(huì)的投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫和中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等多種渠道，查詢投資者誠信信息。對(duì)于存在嚴(yán)重不良誠信記錄的投資者，不得為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第四節(jié) 劣后級(jí)客戶特別要求第22條 禁止結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品嵌套投劣后：結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶不能購買我司結(jié)構(gòu)化資管計(jì)劃的劣后級(jí)份額。第23條 提供資產(chǎn)證明：劣后級(jí)客戶除提供委托資產(chǎn)來源及用途合法性書面承諾外，還需提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明，證明符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)(單位

10、客戶凈資產(chǎn)不低于1000萬元；個(gè)人客戶金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元）。機(jī)構(gòu)客戶凈資產(chǎn)時(shí)效性：投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請(qǐng)購買日期不超過三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明；個(gè)人客戶金融資產(chǎn)時(shí)效性：投資者所提供金融資產(chǎn)證明的開具日期距購買日期間隔不得超過一個(gè)月。第24條 客戶購買有投顧的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品劣后級(jí)的，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定：投顧及其關(guān)聯(lián)方不能以其自有資金或募集資金投資于公司結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃劣后級(jí)份額。結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品有投資顧問的，公司應(yīng)對(duì)購買有投顧的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品劣后級(jí)份額客戶進(jìn)行特別審查。其次，評(píng)估崗應(yīng)根據(jù)該產(chǎn)品投資顧問在投顧遴選申報(bào)材料里和產(chǎn)品設(shè)

11、立時(shí)填寫的材料里體現(xiàn)的投顧名稱及關(guān)聯(lián)方名稱(必要時(shí)在工商網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站等渠道進(jìn)行充分適當(dāng)?shù)谋M職調(diào)查)，和劣后級(jí)客戶進(jìn)行比對(duì)，發(fā)現(xiàn)一致的，應(yīng)拒絕其購買劣后級(jí)份額。第五節(jié) 專業(yè)投資者條件、分類及認(rèn)定第25條 公司將投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。第26條 公司將投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：（1） 經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2） 上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)

12、產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3） 社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。（4） 同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：1 最近 1 年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；2 最近 1 年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；3 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5） 同時(shí)符合下列條件的自然人：1 金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；2 具有2年以

13、上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第(一）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。第27條 符合本辦法第二十六條第（一）、（二）、（三）項(xiàng)條件的投資者，向公司申請(qǐng)成為專業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求其提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質(zhì)證明材料。公司審核通過的，可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門將認(rèn)定結(jié)果書面（專業(yè)投

14、資者告知及確認(rèn)書見附件3）告知投資者第28條 符合本辦法第二十六條第（四）、（五）項(xiàng)條件的投資者，向公司申請(qǐng)成為專業(yè)投資者，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求其填寫專業(yè)投資者申請(qǐng)書（見附件2）。對(duì)符合本辦法第二十六條第（四）項(xiàng)條件的機(jī)構(gòu)投資者，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求其提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件及該機(jī)構(gòu)投資經(jīng)歷證明材料等；對(duì)符合本辦法第二十六條第（五）項(xiàng)條件的自然人投資者，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求其提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。公司審核通過的，認(rèn)定其為專業(yè)投資者，并將認(rèn)定結(jié)果書面（專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書見附件3）告知投資者。 第六節(jié) 普通投資者分類及認(rèn)定第2

15、9條 專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。公司對(duì)普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面適用不同于專業(yè)投資者的特別保護(hù)。第30條 公司將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分為五類，由低到高分別為C1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5類。第31條 公司通過制作投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷以了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況，問卷需滿足如下要求：（1） 問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信狀況等因素；（2） 問卷問題不少于10個(gè)；（3） 問卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選項(xiàng)的分值和權(quán)重，建立評(píng)估得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)

16、系。第32條 資產(chǎn)管理部應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的投資者信息，結(jié)合問卷評(píng)估結(jié)果，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估。業(yè)務(wù)人員在投資者填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。自然人投資者應(yīng)當(dāng)由其本人填寫普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（適用于自然人投資者）（見附件4），機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)由法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代表填寫普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（適用于機(jī)構(gòu)投資者）（見附件5）。業(yè)務(wù)部門根據(jù)問卷評(píng)分表得出投資者填寫的問卷相應(yīng)分值，再根據(jù)普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)（見附件6），認(rèn)定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，最后由適當(dāng)性管理部門進(jìn)行復(fù)核。資管部適當(dāng)性操作的相關(guān)人員應(yīng)將審核意見填寫在普

17、通投資者分類內(nèi)部審核表（見附件7）第33條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者。風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評(píng)估為 C1 類的自然人投資者，符合以下情形之一的，公司可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者： （1） 不具有完全民事行為能力；（2） 沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；（3） 中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)或期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第七節(jié) 專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化第34條 普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。對(duì)符合下列條件之一的投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者：（1） 最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬元，最近1 年末金融資產(chǎn)不低于500 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)

18、投資者外的法人或其他組織；（2） 金融資產(chǎn)不低于300 萬元或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者第35條 普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，其轉(zhuǎn)化流程如下：（1） 普通投資者在公司已做過投資者適當(dāng)性評(píng)估三個(gè)月以上，具有接受我司產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。投資者向公司書面申請(qǐng)成為專業(yè)投資者并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，并提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料。投資者填寫普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者申請(qǐng)書中相應(yīng)內(nèi)容（見附件8）。（2） 公司對(duì)投資者提供的材料進(jìn)行審核，并通過追加了解以下信

19、息、開展投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行審慎評(píng)估，確認(rèn)其符合轉(zhuǎn)化要求。（3） 公司同意投資者轉(zhuǎn)化的，應(yīng)當(dāng)向投資者說明對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，由業(yè)務(wù)部門以普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者結(jié)果告知書（見附件9）方式書面告知投資者，投資者應(yīng)在普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者結(jié)果告知書上簽字確認(rèn)；公司確認(rèn)其不符合要求的，應(yīng)當(dāng)告知其審查結(jié)果及理由。第36條 專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者。符合本辦法第二十六條第（四）、（五）項(xiàng)條件的專業(yè)投資者向公司書面申請(qǐng)成為普通投資者，公司在審核其不以專業(yè)投資者身份持有產(chǎn)品或者享受服務(wù)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)其按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)履行相應(yīng)的適

20、當(dāng)性評(píng)估、匹配與管理義務(wù)。投資者向公司提出書面申請(qǐng)并填寫專業(yè)投資者轉(zhuǎn)為普通投資者申請(qǐng)書中相應(yīng)內(nèi)容（見附件10）。第八節(jié) 委托資產(chǎn)合法性要求第37條 評(píng)估崗應(yīng)當(dāng)要求普通投資者簽署資產(chǎn)合法性及投資者適當(dāng)性承諾書（見附件16）。投資者應(yīng)承諾委托資產(chǎn)不屬于違反規(guī)定的公眾集資，符合有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求。第38條 公司與投資者簽訂資產(chǎn)管理合同，并確認(rèn)該投資者初始認(rèn)購金額不低于100萬元人民幣，方可為其提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第九節(jié) 評(píng)估流程第39條 評(píng)估崗、復(fù)核崗應(yīng)當(dāng)按照以下流程對(duì)投資者適當(dāng)性進(jìn)行評(píng)估和復(fù)核：(一) 對(duì)投資者身份進(jìn)行識(shí)別；(二) 專業(yè)投資者和普通投資者的認(rèn)定；(三) 指導(dǎo)普通投資者填寫普通投

21、資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估；(四) 要求普通投資者承諾符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、委托資產(chǎn)來源及用途合法；(五) 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配；(六) 對(duì)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品劣后級(jí)份額客戶，特別是購買的產(chǎn)品有投顧的，進(jìn)行特別審查；(七) 確認(rèn)投資者資產(chǎn)管理賬戶起始委托資金符合合同約定。第十節(jié) 投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫第40條 公司應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評(píng)估數(shù)據(jù)庫，收錄投資者信息并及時(shí)更新，數(shù)據(jù)庫內(nèi)容包括但不限于以下信息：（1） 公司已獲知的證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法第六條所規(guī)定的投資者信息；（2） 公司了解到的投資者外部誠信記錄及在公司從事投資活動(dòng)所產(chǎn)生的失信行為記錄

22、；（3） 投資者歷次風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試問卷內(nèi)容、評(píng)級(jí)時(shí)間、評(píng)級(jí)結(jié)果等信息；（4） 投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者或轉(zhuǎn)化為普通投資者的申請(qǐng)及審核記錄等；（5） 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)及公司認(rèn)為必要的其他信息。第十一節(jié) 普通投資者的后續(xù)評(píng)估第41條 公司應(yīng)當(dāng)利用投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。公司調(diào)整投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果交投資者簽署確認(rèn)，并以書面方式記載留存。第四章 公司產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)規(guī)則及適當(dāng)性匹配原則第一節(jié) 公司產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)規(guī)則第42條 資產(chǎn)管理部應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品信息，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度，審慎評(píng)估

23、、劃分風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。第43條 資管部根據(jù)協(xié)會(huì)制定的資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，結(jié)合實(shí)際，制定了資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄（見附件11），將產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)由低到高分為R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)、R4級(jí)、R5級(jí)五個(gè)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。本部門及公司業(yè)務(wù)部門評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于協(xié)會(huì)名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。協(xié)會(huì)更新本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄時(shí)，資管部需同步對(duì)產(chǎn)品等級(jí)進(jìn)行調(diào)整。第44條 資管產(chǎn)品的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的分級(jí)在參考監(jiān)管部門及相關(guān)產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，建立公司的資產(chǎn)管理計(jì)劃的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。公司資管部可以對(duì)資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表參考模板（見附件12）進(jìn)行完善。第45條 資管產(chǎn)品的評(píng)級(jí)。公司相關(guān)人員填寫資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

24、評(píng)估表，根據(jù)各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重以及建立起的評(píng)估分值與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系來確定資管產(chǎn)品等級(jí)評(píng)估結(jié)果。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。相關(guān)人員對(duì)評(píng)估過程簽字確認(rèn)。第二節(jié) 第三方銷售第46條 公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的資管產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)構(gòu)具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的人員儲(chǔ)備、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。公司應(yīng)當(dāng)告知代銷方所委托資管產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求，代銷方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。第47條 資管部應(yīng)當(dāng)將受托銷售機(jī)構(gòu)在委托銷售中違反適當(dāng)性義務(wù)的行為的法律責(zé)任明確在委托銷售合同中約定

25、。 第三節(jié) 適當(dāng)性匹配原則和管理第48條 資產(chǎn)管理部按照“適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則銷售產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵守以下匹配要求：（1） 投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標(biāo)；（2） 產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)；（3） 中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和公司規(guī)定的其他匹配要求。第49條 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配，應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定： （1） C1類投資者（含最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別）可購買或接受R1級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品；（2） C2類投資者可購買或接受R1級(jí)、R2級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品；（3） C3類投資者可購買或接受R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品;（4） C4類投資者可購

26、買或接受R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)、R4級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品;（5） C5類投資者可購買或接受R1級(jí)、R2級(jí)、R3級(jí)、R4級(jí)、R5級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。專業(yè)投資者可購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。第50條 公司向普通投資者銷售產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法第二十三條的規(guī)定告知可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及明確的適當(dāng)性匹配意見：（1） 可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；（2） 可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；（3） 因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；（4） 因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（5

27、） 限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；（6） 適當(dāng)性匹配意見。第51條 投資者獨(dú)立決策并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的告知義務(wù)。資產(chǎn)管理部應(yīng)當(dāng)告知投資者，綜合考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見，獨(dú)立做出投資決策并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，公司提出的適當(dāng)性匹配意見不表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，其履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代投資者的投資判斷，不會(huì)降低產(chǎn)品的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會(huì)影響其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用。投資者簽署普通投資者適當(dāng)性匹配意見告知書（見附件13）進(jìn)行確認(rèn)。第52條 投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品的，業(yè)務(wù)部門在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受

28、能力最低類別投資者后，再次警示和告知相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及投資者不適合購買這類產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)，再次警示和告知后投資者仍主動(dòng)要求購買的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署普通投資者購買高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)警示書（見附件14），確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的內(nèi)部審批權(quán)限，由適當(dāng)性管理部門負(fù)責(zé)人親自把關(guān)負(fù)責(zé)。第53條 業(yè)務(wù)部門向普通投資者銷售或者提供高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行以下適當(dāng)性義務(wù)：（1） 追加了解投資者的相關(guān)信息；（2） 向投資者提供特別風(fēng)險(xiǎn)警示書，揭示該產(chǎn)品的高風(fēng)險(xiǎn)特

29、征，由投資者簽字確認(rèn)（普通投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)警示書見附件15）；（3） 給予投資者至少 24 小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風(fēng)險(xiǎn)。其中冷靜期自投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示書之日的下一日開始計(jì)算；增加一次回訪告知特別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)在投資者持有產(chǎn)品或服務(wù)之前進(jìn)行。第54條 公司相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品的信息變化情況，主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者。第五章 執(zhí)行投資者適當(dāng)性的保障措施第一節(jié) 明確禁止行為第55條 本部門及公司業(yè)務(wù)部門向投資者銷售資管產(chǎn)品時(shí)，禁止以下行為：（1） 向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售資管產(chǎn)品；（2） 向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判

30、斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷；（3） 向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品；（4） 向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品；（5） 向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品；（6） 其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。第二節(jié) 適當(dāng)性留痕規(guī)定第56條 依照證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法第二十五條和期貨行業(yè)執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度指引的相關(guān)規(guī)定，資管部通過現(xiàn)場(chǎng)方式向普通投資者履行如下規(guī)定的告知、警示程序的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式履行告知、警示程序的，公司應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合

31、法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)：（1） “普通投資者以書面形式向經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)向經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由?！保?） “經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予普通投資者更多的考慮時(shí)間，或者增加回訪頻次等?！保?） “經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者

32、和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況，主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者上述情況。”（4） “證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法第二十三條的規(guī)定”：1) 可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；2) 可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；3) 因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；4) 因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；5) 限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；6) 適當(dāng)性匹配意見。第三節(jié) 投資者適當(dāng)性評(píng)估與銷售隔離機(jī)制第57條 資管部建立投資者適當(dāng)性評(píng)估與銷售隔離機(jī)制，由非銷售人員進(jìn)行投資者適當(dāng)性操作，確保銷

33、售人員不參與投資者的分類評(píng)估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級(jí)評(píng)估，以及投資者與產(chǎn)品服務(wù)的匹配。第四節(jié) 投資者回訪檢查第58條 確認(rèn)投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購買的產(chǎn)品相匹配。公司在與投資者建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話、電郵、信函、短信等適當(dāng)方式、每年抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪。對(duì)于下列普通投資者，公司必須進(jìn)行回訪： （1） 生活來源主要依靠積蓄或社會(huì)保障的；（2） 購買或接受高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)的；（3） 中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和公司認(rèn)為必要的其他投資者。第59條 回訪的內(nèi)容包括但不限于：（1） 確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者本機(jī)構(gòu)；（2） 確認(rèn)投資者是否親自填寫了相關(guān)信息表格、問卷

34、，并按要求簽字或者蓋章；（3） 受訪人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；（4） 確認(rèn)投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)揭示或者警示的內(nèi)容；（5） 確認(rèn)投資者是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購買的產(chǎn)品或者服務(wù)相匹配。 （6） 受訪人是否知曉可能承擔(dān)的費(fèi)用及相關(guān)投資損失；（7） 公司及其工作人員是否存在證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法第二十二條禁止的行為；（8） 中國證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)和公司認(rèn)為必要的其他內(nèi)容。第60條 公司回訪部門應(yīng)當(dāng)對(duì)回訪信息進(jìn)行記錄并留檔備查。第五節(jié) 適當(dāng)性培訓(xùn)第61條 公司應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn)，資管部人員應(yīng)該及時(shí)參加，提高相關(guān)崗位工作人員的適當(dāng)性管理知識(shí)與技能，不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。第

35、62條 資管部可以采取對(duì)適當(dāng)性培訓(xùn)效果進(jìn)行測(cè)試等考核方式進(jìn)行。 第六節(jié) 公司自查規(guī)定第63條 公司合規(guī)稽核部負(fù)責(zé)對(duì)適當(dāng)性管理工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報(bào)告，報(bào)告中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)和住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評(píng)估與匹配、數(shù)據(jù)庫管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等情況。公司在自查中發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求問題的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動(dòng)報(bào)告。第七節(jié) 責(zé)任追究第64條 公司將相關(guān)崗位工作人員的適當(dāng)性工作履職情況、投訴情況等納入監(jiān)督問責(zé)機(jī)制，對(duì)部門及員工在業(yè)務(wù)過程中違反了

36、本辦法的，按公司違規(guī)處罰條例、公司干部責(zé)任追究辦法進(jìn)行處理，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。第65條 資管部不得采取可能鼓勵(lì)從業(yè)人員向投資者銷售不適當(dāng)產(chǎn)品的考核、激勵(lì)機(jī)制或措施。第八節(jié) 披露規(guī)定和信息保密規(guī)定第66條 本部門及公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)向投資者披露本公司的適當(dāng)性管理制度；本部門及公司業(yè)務(wù)部門認(rèn)為需要的情況下，本部門及公司業(yè)務(wù)部門可以向投資者披露投資者分類政策、產(chǎn)品分級(jí)政策、自查報(bào)告等。第67條 本部門及公司業(yè)務(wù)部門相關(guān)部門及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)在履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當(dāng)利用。第九節(jié) 信息資料

37、保存第68條 資管部投資者適當(dāng)性管理部門應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性職責(zé)有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等，保存期限不得少于20年。第十節(jié) 投訴處理機(jī)制第69條 公司將適當(dāng)性糾紛處理納入本公司的投訴管理辦法，明確糾紛的處理機(jī)制。公司與投資者發(fā)生適當(dāng)性糾紛的，公司相關(guān)部門和人員依據(jù)期貨客戶投訴處理制度妥善處理投資者投訴及糾紛。投資者提出調(diào)解的，公司應(yīng)當(dāng)積極配合，優(yōu)先通過協(xié)商解決爭(zhēng)議。第六章 新老客戶的銜接、后續(xù)評(píng)估異常安排等特殊情況第70條 現(xiàn)有投資者已經(jīng)購買公司產(chǎn)品或接受公司服務(wù)按原有的制度安排進(jìn)行，實(shí)行區(qū)別對(duì)待，“新老劃斷”。（1） 公司向新客戶

38、銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)、向老客戶銷售（提供）高于原有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)，按照證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法和本辦法要求執(zhí)行；（2） 向老客戶銷售（提供）不高于原有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，仍繼續(xù)進(jìn)行，不受影響。第71條 針對(duì)投資者在后續(xù)評(píng)估中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)降低、無法聯(lián)系客戶、客戶拒絕對(duì)評(píng)估結(jié)果簽字確定等問題，公司可以不再繼續(xù)為該投資者提供新服務(wù)，但不關(guān)停原有服務(wù)。第七章 附則第72條 本辦法由資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起實(shí)施。附件1. 資管產(chǎn)品投資者基本信息表（自然人、機(jī)構(gòu)）附件2. 專業(yè)投資者申請(qǐng)書附件3. 專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書附件4. 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（適用于自然人投資者）附件5

39、. 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（適用于機(jī)構(gòu)投資者）附件6. 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)附件7. 普通投資者分級(jí)內(nèi)部審核表附件8. 普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者申請(qǐng)書附件9. 普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者結(jié)果告知書附件10. 專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者確認(rèn)書附件11. 公司產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄附件12. 資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表參考模板(附資管產(chǎn)品等級(jí)劃分參考標(biāo)準(zhǔn))附件13. 普通投資者適當(dāng)性匹配意見告知書附件14. 普通投資者購買高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)警示書附件15. 普通投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)警示書附件16. 資產(chǎn)合法性及投資者適當(dāng)性承諾書附件1 投資者基本信息表（自然人）

40、姓名性別男 女出生年月 年 月 國家/地區(qū)證件類型證件號(hào)碼有效期限 年 月 日至 年 月 日聯(lián)系電話區(qū)號(hào) 電話 手機(jī)傳真號(hào)碼E-MAIL郵政編碼有效聯(lián)系地址_省、直轄市、自治區(qū)_市、縣、區(qū)_ 職業(yè)政府機(jī)關(guān)郵電通訊計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)商貿(mào)金融稅務(wù)咨詢社會(huì)服務(wù)旅游醫(yī)療房地產(chǎn)交通運(yùn)輸法律、司法文體媒體、廣告科教農(nóng)林牧漁制造業(yè)學(xué)生待業(yè)退休私營業(yè)主如所從事行業(yè)未在上述選項(xiàng)中請(qǐng)具體填寫_誠信記錄是否有來源于以下機(jī)構(gòu)的不良誠信記錄？中國人民銀行征信中心最高人民法院失信被執(zhí)行人名單工商行政管理機(jī)構(gòu)稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織投資者在期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄 過度維權(quán)等不當(dāng)行為信息其他組織_

41、無不良誠信記錄是否存在實(shí)際控制關(guān)系是 否交易的實(shí)際受益人本人 其他參與期貨的主要交易類型投機(jī) 套利 套保投資目標(biāo)投資期限0年-1年 1年-5年 5年以上投資品種管理型優(yōu)先級(jí) 中間級(jí) 劣后級(jí) 其他期望收益穩(wěn)健 成長 激進(jìn)是否為管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、從業(yè)人員及其配偶是 否聲明：1本人承諾以上填寫內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)均屬實(shí)，如因以上提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，全部由本人承擔(dān)；如上述內(nèi)容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司，如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本人承擔(dān)。2本人有能力承擔(dān)因購買資管產(chǎn)品而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并保證購買資管產(chǎn)品的資金來源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。承諾遵守期

42、貨交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，自愿承擔(dān)資管產(chǎn)品運(yùn)行結(jié)果。 投資者（簽章）： 申請(qǐng)日期： 年 月 日 *證件類型，指合法有效的身份證明文件。投資者基本信息表（機(jī)構(gòu)）單位全稱單位性質(zhì)、資質(zhì)營業(yè)執(zhí)照登記證號(hào)經(jīng)營范圍實(shí)際受益人控股股東或?qū)嶋H控制人投資者類型工業(yè) 農(nóng)業(yè) 商業(yè)貿(mào)易 多元化集團(tuán)公司 房地產(chǎn) 投資、咨詢公司 財(cái)務(wù)公司信托 保險(xiǎn)公司 證券集合理財(cái) 證券自營 基金專戶理財(cái) 封閉式基金 QFII保本基金 證券定向理財(cái) 開放式基金（不包括ETF） ETF 企業(yè)年金 社?；疸y行自營 銀行理財(cái) 其他_誠信記錄是否有來源于以下機(jī)構(gòu)的不良誠信記錄？中國人民銀行征信中心最高人民法院失信被執(zhí)行人名單工商行政管理機(jī)構(gòu)稅

43、務(wù)管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織投資者在期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動(dòng)時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄 過度維權(quán)等不當(dāng)行為信息其他組織_ 無不良誠信記錄法定代表人證件類型證件號(hào)碼傳真號(hào)碼聯(lián)系電話區(qū)號(hào) 電話 手機(jī)經(jīng)辦人證件類型證件號(hào)碼傳真號(hào)碼聯(lián)系電話區(qū)號(hào) 電話 手機(jī)注冊(cè)地址_省、直轄市、自治區(qū)_市、縣、區(qū)_ 辦公地址_省、直轄市、自治區(qū)_市、縣、區(qū)_ 所屬行業(yè)是否與期貨交易品種有關(guān)有 無參與期貨的主要交易類型投機(jī) 套利 套保資金來源自有 其他是否存在實(shí)際控制關(guān)系是 否投資目標(biāo)投資期限0年-1年 1年-5年 5年以上投資品種期貨 期權(quán) 資管產(chǎn)品 其他期望收益穩(wěn)健 成長 激進(jìn)是否為管理人或其關(guān)聯(lián)方是管理人 是關(guān)聯(lián)方

44、否聲明：1本機(jī)構(gòu)承諾以上填寫內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)均屬實(shí)，如因以上提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，全部由本機(jī)構(gòu)承擔(dān)；如上述內(nèi)容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司，如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本機(jī)構(gòu)承擔(dān)。2本機(jī)構(gòu)有能力承擔(dān)因購買資管產(chǎn)品而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并保證購買資管產(chǎn)品資金來源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。承諾遵守期貨交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，自愿承擔(dān)資管產(chǎn)品運(yùn)行結(jié)果。 法定代表人（負(fù)責(zé)人）/或開戶代理人（簽章）： 申請(qǐng)單位蓋章： 申請(qǐng)日期： 年 月 日附件2 專業(yè)投資者申請(qǐng)書投資者申請(qǐng)欄投資者姓名/名稱金融賬號(hào)身份證明文件類別身份證明文件號(hào)碼本人（機(jī)構(gòu)）自愿申請(qǐng)成為專業(yè)投資者，已按要求

45、提供財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)歷、從業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)證明材料，承諾所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并符合下述相應(yīng)類別的各項(xiàng)要求。特此申請(qǐng)。 投資者（簽章）： 日期： 年 月 日經(jīng)營機(jī)構(gòu)復(fù)核欄類型復(fù)核內(nèi)容是否符合機(jī)構(gòu)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣是 否最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣是 否具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷是 否自然人金融類資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元是 否具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于辦法第八條第一項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)

46、管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師是 否初審人評(píng)估意見：復(fù)核人評(píng)估意見：初審人： 復(fù)核人：日期： 年 月 日 日期： 年 月 日附件3 專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書經(jīng)營機(jī)構(gòu)告知欄尊敬的投資者（投資者姓名/名稱： ，身份證明文件號(hào)碼：）：根據(jù)您的申請(qǐng)及財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等相關(guān)證明材料,經(jīng)審慎評(píng)估，您被認(rèn)定為專業(yè)投資者?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)告知如下：一、經(jīng)營機(jī)構(gòu)在向?qū)I(yè)投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，對(duì)專業(yè)投資者履行的適當(dāng)性職責(zé)區(qū)別于普通投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。二、專業(yè)投資者具備必要的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，自行做出投資決定并自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。三、當(dāng)

47、您提供的財(cái)產(chǎn)狀況、交易情況、工作經(jīng)歷等信息發(fā)生重大變化時(shí)，請(qǐng)及時(shí)通知我公司，經(jīng)復(fù)核如不再符合專業(yè)投資者的申請(qǐng)條件，將不再被認(rèn)定為專業(yè)投資者。 期貨有限公司（簽章）： 日期： 年 月 日客投資者確認(rèn)欄投資者確認(rèn)：本人（機(jī)構(gòu)）自愿申請(qǐng)被認(rèn)定為專業(yè)投資者，已閱讀了上述告知內(nèi)容，確認(rèn)相關(guān)申請(qǐng)資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并知悉貴公司根據(jù)申請(qǐng)資料將本人（機(jī)構(gòu)）認(rèn)定為專業(yè)投資者。對(duì)于貴公司銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)，本人（機(jī)構(gòu)）具有必要的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠自行進(jìn)行專業(yè)判斷，并自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。本人（機(jī)構(gòu)）確認(rèn)已了解貴公司對(duì)專業(yè)投資者和普通投資者在履行適當(dāng)性職責(zé)方面的區(qū)別，本人（機(jī)構(gòu)）知悉可以自愿申請(qǐng)或因不再符合專

48、業(yè)投資者的條件，而不再被認(rèn)定為專業(yè)投資者的規(guī)則。 投資者（自然人簽名/機(jī)構(gòu)簽章、授權(quán)代表人簽名）： 日期： 年 月 日 附件4 普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷（適用于自然人投資者）投資者姓名：_ 身份證號(hào)： 本問卷旨在了解您可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估是本公司向投資者履行適當(dāng)性職責(zé)的一個(gè)環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。本公司特別提醒您：本公司向投資者履行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代您自己的投資判斷，也不會(huì)降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，與金融產(chǎn)品或金融

49、服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對(duì)您進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，開展適當(dāng)性工作。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對(duì)所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。當(dāng)您的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時(shí)，需對(duì)您所投資的金融產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾：對(duì)于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以外，本公司保證不會(huì)將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。1、 財(cái)務(wù)狀況1 您

50、的主要收入來源是：A工資、勞務(wù)報(bào)酬B生產(chǎn)經(jīng)營所得C利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E無收入來源，生活主要依靠積蓄或社會(huì)保障2 您最近三年個(gè)人年均收入為：A. 不超過5萬元人民幣B. 5萬-20萬元（不含）人民幣C. 20萬-70萬元（不含）人民幣D. 70萬元人民幣以上3 您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：A沒有B有，住房低押貸款等長期定額債務(wù)C有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)D有，親朋之間借款2、 投資知識(shí)4 以下描述中何種符合您的實(shí)際情況：A 現(xiàn)在或此前曾從事金融、 經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年B 已取得金融、經(jīng)

51、濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(CPA)或注冊(cè)金融分析師證書(CFA)中的一項(xiàng)及以上D 我不符合以上任何一項(xiàng)描述5 您的投資知識(shí)可描述為：A有限：基本沒有證券期貨投資知識(shí)B一般：對(duì)證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識(shí)和理解C豐富：對(duì)證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解D非常豐富：具有專業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，且理解深入3、 投資經(jīng)驗(yàn)6 您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為： A除銀行活期帳戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)B除銀行活期和定期存款外，我購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C我是一位有經(jīng)

52、驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易7 有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），我認(rèn)為這樣的交易頻率：A太高了B偏高C正常D偏低8 過去一年時(shí)間內(nèi)，您購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)（含同一類型的不同產(chǎn)品或服務(wù)）的數(shù)量是：A5個(gè)以下B6至10個(gè)C11至15個(gè)D16個(gè)以上9 您的投資年限為：A1年以下B1-5年C5-10年D10年以上4、 投資目標(biāo)10 您用于期貨及相關(guān)投資的大部分資金不會(huì)用作其它用途的時(shí)間段為：A 0到1年B 0到5年；C 無特別要求11 您打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種？A債