農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”工作總結(jié)

1、農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”工作總結(jié)根據(jù)鄂農(nóng)信辦發(fā)【_】_號湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于印發(fā)全省農(nóng)商銀行“深化內(nèi)控合規(guī)管理”活動實施方案的通知、荊農(nóng)銀辦字【_】_號關(guān)于印發(fā)的通知，鐘祥農(nóng)商銀行堅持以合規(guī)經(jīng)營為己任，以防控風(fēng)險為重點，以提升風(fēng)險質(zhì)量為目標(biāo)，加強檢查監(jiān)督，提高全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，全面開展、推進“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”，做好內(nèi)控合規(guī)管理工作，為業(yè)務(wù)經(jīng)營、發(fā)展壯大保駕護航。_年，我行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”主要做了以下幾項工作。一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)為貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動的開展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)活動的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進。

2、董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，其他班子成員任副組長，部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險管理部。二、制定實施方案印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【_】_號關(guān)于印發(fā)的通知，明確“三個深化”工作目標(biāo)，即深化內(nèi)控合規(guī)機制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長效機制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營知識和合規(guī)文化，加強內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實效，堅決打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)?！皟?nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個階段進行，第一階段：_年_月為全面啟動階段；第二階段：_年_月-_月為全面實施

3、階段；第三階段：_年_月-_月為總結(jié)評比階段。三、全面深化內(nèi)控合規(guī)管理（一）全體動員，積極部署，推進“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動。鐘祥農(nóng)商行召開了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動員會，各支行、各部室召開了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營責(zé)任。（二）圍繞工作重點，完成自查自糾工作。結(jié)合前期已開展的整治銀行業(yè)市場亂象八大方面22項內(nèi)容，重點圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于_月_日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報工作報告。（三）加大宣傳，營造氛圍1.開展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。_月初，我行將銀監(jiān)部門制作的關(guān)于在營業(yè)網(wǎng)點播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點和微信工作

4、群中播放，對員工進行合規(guī)教育。2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營倡議書。_月份，向全市所有干部員工下發(fā)了鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營倡議書，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強化合規(guī)理念；二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行；三是常懷責(zé)任之心，助力合規(guī)深化。樹立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)從我做起”的理念，引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動。4.開展案防警示教育。_年_月_日、_日，分兩批開展了“不忘初心警鐘長鳴”案防警示教育，機關(guān)全體在崗員工_月_日晚19時參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工_月_日晚19時參加了警示教育。（四）

5、開展合規(guī)征文活動_年_月_日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)關(guān)于開展“合規(guī)創(chuàng)造價值”主題征文活動的通知、關(guān)于開展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評比活動的通知，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動中，運營管理部經(jīng)理涂海濤堅守初心，做合規(guī)的踐行者一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡合規(guī)之我見，守規(guī)矩者自由一文榮獲二等獎。（五）開展合規(guī)經(jīng)驗交流_年_月_日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn)，對民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進行了培訓(xùn)，對訴訟證據(jù)資料的收集與審核進行了經(jīng)驗交流。經(jīng)驗交流由合規(guī)與風(fēng)險部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長、信貸主管，合規(guī)與風(fēng)險

6、部、信貸管理部、個人銀行部、審計監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗交流。_年_月_日開展了主題為“以按說法話風(fēng)險”的案防知識培訓(xùn)，一級支行行長、副行長、會計主管，公司部、小微部負(fù)責(zé)人，二級支行行長，機關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓(xùn)。_年_月_日開展了法律培訓(xùn)，風(fēng)險部經(jīng)理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進行了講解，學(xué)員踴躍提問，兩位主講人現(xiàn)場進行了答疑解惑，增加了學(xué)員的法律知識、不良貸款清收實戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營能力。（六）開展合規(guī)講堂活動_年_月_日開展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險條線培訓(xùn)會議暨合規(guī)知識大講堂”活動，市行班子成員，機關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小

7、微金融部負(fù)責(zé)人，承天支行、郢中支行行長，機關(guān)信貸部、風(fēng)險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會計主管參加了合規(guī)知識大講堂培訓(xùn)。（七）開展監(jiān)督檢查1.按季開展合規(guī)案防檢查。_年_月_日至_日，開展了_年一季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在21個方面的問題，對24人進行了處罰。_年_月_日至_日，開展了_年二季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在22個方面的問題，對34人進行了處罰。_年_月_日至_日，開展了_年三季度合規(guī)案防檢查。2.迎接荊門市銀監(jiān)部門開展案防檢查。_月_日，荊門銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實施情況進行了檢

8、查和調(diào)研。饒局長對鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實施情況充分認(rèn)可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險排查、風(fēng)險評價、追究問責(zé)等五個工作機制；二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個階段的活動；三是要如實、按時報送案件風(fēng)險信息等案防報表及報告；四是當(dāng)前要做好不良貸款壓降工作，嚴(yán)防新增風(fēng)險貸款；五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。四、內(nèi)控合規(guī)管理建議（一）加強培訓(xùn)，樹立全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是一項長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓(xùn)工作，利用智慧學(xué)習(xí)平臺組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項管理制度、規(guī)定。開展崗位練兵活動，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強合規(guī)經(jīng)營意識。（二）查找問題，督促整改。對內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問題，要認(rèn)真分析總結(jié)。摸清本金融機構(gòu)顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的風(fēng)險底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。對發(fā)現(xiàn)的問題，要落實整改意見，在期限內(nèi)逐條進行整改落實，通過化解或緩釋風(fēng)險，確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實效。（三）明確責(zé)任，加強合規(guī)監(jiān)管。對前期已問責(zé)的違規(guī)、違紀(jì)問題，我行各業(yè)務(wù)條線后續(xù)進行重點跟蹤監(jiān)管，杜絕同質(zhì)同類問題再次發(fā)生。同時，在今后工作中，進一步加大履職檢查力度，加