擔(dān)保業(yè)務(wù)審批資料

1、編號：川涌擔(dān) 【20 】第 號 總第 號 四川涌邦融資擔(dān)保有限責(zé)任公司融資擔(dān)保業(yè)務(wù)審批資料 申 保 企 業(yè)： 申 保 金 額； 申貸金融機構(gòu)： 業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門： （2011年制）融資擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程圖客戶（申請?zhí)岢錾暾垼⑻峁┫嚓P(guān)資料） 反饋客戶，并說明理由 業(yè)務(wù)部門（受理，并對項目進(jìn)行初步判斷） 不符合條件的 符合 條件業(yè)務(wù)部門（盡職調(diào)查、啟動立項程序） 退回業(yè)務(wù)部，并說明理由 立項部、法律部（項目初審、合規(guī)性審查）委員會 明顯不符合立項條件的 符合 條件的立項部（現(xiàn)場調(diào)查、風(fēng)險分析、立項審查） 不同意立項的 同意 立項的風(fēng)險管理部（風(fēng)險分析、風(fēng)險審查、預(yù)審會） 不同意擔(dān)保的 同意 擔(dān)保的審保

2、委員會（審保委評審會議審查） 不同意擔(dān)保的 風(fēng)險管理部（落實相關(guān)條件、出具審批決議） 同意 擔(dān)保的 制定解決方案 法律部（完善法律手續(xù)、進(jìn)行放款前調(diào)查）終止合作組織資金代償 企業(yè)發(fā)生 重大變故啟動風(fēng)險預(yù)案成立處理小組 反擔(dān)保資產(chǎn)處置 情況正常 放 款 出現(xiàn)風(fēng)險 經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)、法律部督促（項目保后監(jiān)管）向客戶追償處理完畢（按規(guī)定進(jìn)行內(nèi)部處罰，并制作典型案例進(jìn)行培訓(xùn)）解 保（經(jīng)驗總結(jié)）資料目錄融資擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程圖2資料說明5一、項目基本情況61.1客戶基本情況表71.2項目基本情況介紹及分析表（一）81.2項目基本情況介紹及分析表（二）91.2項目基本情況介紹及分析表（三）101.2項目基本情況

3、介紹及分析表（四）111.2項目基本情況介紹及分析表（五）12二、項目風(fēng)險防范措施132.1反擔(dān)保措施設(shè)置表（一）142.1反擔(dān)保措施設(shè)置表（二）152.2已與公司合作情況匯總表（一）162.2已與公司合作情況匯總表（二）172.3項目風(fēng)險初評表（一）182.3項目風(fēng)險初評表（二）192.3項目風(fēng)險初評表（三）20三、立項調(diào)查及審批213.1已與公司合作情況復(fù)核表（一）223.1已與公司合作情況復(fù)核表（二）233.2項目合規(guī)性審查意見表（一）243.2項目合規(guī)性審查意見表（二）253.3反擔(dān)保資產(chǎn)及權(quán)益評估初步意見表263.4立項調(diào)查表（一）273.4立項調(diào)查表（二）283.4立項調(diào)查表（三）

4、293.4立項調(diào)查表（四）303.5立項分析表（一）313.5立項分析表（二）323.5立項分析表（三）錯誤！未定義書簽。3.6項目立項意見表（一）343.6項目立項意見表（二）353.6項目立項意見表（三）錯誤！未定義書簽。四、項目審批364.1項目考察情況表（一）374.1項目考察情況表（二）384.1項目考察情況表（三）394.2合規(guī)性審查意見表（一）404.2合規(guī)性審查意見表（二）414.2合規(guī)性審查意見表（三）424.3反擔(dān)保資產(chǎn)或權(quán)益評估意見表434.4審保委評審會議情況表（一）444.4審保委評審會議情況表（一）454.4審保委評審會議情況表（二）464.4審保委評審會議情況表（

5、二）錯誤！未定義書簽。4.5項目審查意見表（一）484.5項目審查意見表（二）494.5項目審查意見表（三）錯誤！未定義書簽。五、項目變更申請505.1項目變更申請表（一）515.1項目變更審批表（一）525.1（續(xù)）項目變更審批表（一）535.2項目變更申請表（二）545.2項目變更審批表（二）555.2（續(xù)）項目變更審批表（二）565.3項目變更申請表（三）575.3項目變更審批表（三）585.3（續(xù)）項目變更審批表（三）59六、項目審批決議通知書60關(guān)于擔(dān)保項目審批決議通知書61附5.1已批準(zhǔn)項目變更申請表（一）63附5.1已批準(zhǔn)項目變更審批表（一）64附5.1（續(xù)）已批準(zhǔn)項目變更審批表

6、（一）65附6.1已批準(zhǔn)項目變更后重出審批決議通知書（一）66關(guān)于擔(dān)保項目審批決議通知書66附5.2已批準(zhǔn)項目變更申請表（二）68附5.2已批準(zhǔn)項目變更審批表（二）69附6.2已批準(zhǔn)項目變更后重出審批決議通知書（二）70關(guān)于擔(dān)保項目審批決議通知書70七、放款審查727.1項目合同簽訂情況審查表（一）737.1項目合同簽訂情況審查表（二）747.1項目合同簽訂審查情況表（三）錯誤！未定義書簽。7.1項目合同簽訂審查情況表（四）767.2合同及法律文書公證情況表（一）777.2合同及法律文書公證情況表（二）787.3權(quán)利證書收集情況表（一）797.3權(quán)利證書收集情況表（二）807.4審查結(jié)論81資

7、料說明1.書寫時用黑色墨水或簽字筆填寫，字跡工整、規(guī)范、可辨。2.填寫內(nèi)容應(yīng)客觀、真實、完整，不得故意隱瞞或提供虛、假信息。3.已填寫內(nèi)容不得涂、抹。確需修改的，應(yīng)在修改處加蓋部門印章或部門負(fù)責(zé)人簽字，并在該頁空白處寫明修改原因和修改時間。業(yè)務(wù)部門填寫內(nèi)容需修改的，應(yīng)經(jīng)該內(nèi)容的審查部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；審查部門填寫內(nèi)容需修改的，應(yīng)經(jīng)該部門的主管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)；領(lǐng)導(dǎo)填寫內(nèi)容需修改的，應(yīng)在每一處修改的地方簽字確認(rèn)。任意涂、抹或任意修改填寫內(nèi)容的，下一流程不得接手，該表格作廢。4. 請根據(jù)業(yè)務(wù)操作流程和部門職責(zé)按表格順序“流程化”填寫，上一流程未完成，下一流程不得接手。根據(jù)實際情況，若有不需要填寫、或填

8、寫后仍有空白頁面的，請以“/”符號標(biāo)明。5. 法律部應(yīng)加強合同履行情況檢查，風(fēng)險管理部應(yīng)加強保后監(jiān)管檢查。項目完結(jié)后，合規(guī)部及風(fēng)險管理部應(yīng)將檢查表格送檔案室，作為該表的附件一并保存。一、項目基本情況1.1客戶基本情況表客 戶 基 本 信 息 及 業(yè) 務(wù) 來 源客戶名稱機構(gòu)代碼客戶性質(zhì) 國有 集體 私營 股份制 個體工商戶（個人）其他所屬行業(yè)農(nóng)、林、牧、漁業(yè) 采掘業(yè) 制造業(yè) 電力、煤氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng) 建筑業(yè) 房地產(chǎn)業(yè) 社會服務(wù)業(yè) 傳播與文化產(chǎn)業(yè) 信息技術(shù)業(yè) 交通運輸、倉儲業(yè) 綜合類主營業(yè)務(wù)注冊資本 萬元成立日期 年 月注冊地址客戶現(xiàn)地址法定代表人聯(lián)系電話項目聯(lián)系人聯(lián)系電話申保金額（萬元）申保期

9、限（月）申保貸款金融機構(gòu)貸款種類 固定資產(chǎn) 流動資金 其他 擔(dān)保類別新保 續(xù)保增保 聯(lián)保項目推薦人及聯(lián)系電話風(fēng)險評價及收益銀行授信額度企業(yè)信用等級風(fēng)險系數(shù) 繳存系數(shù)擔(dān)保費咨詢費 （ %） （ %）注：1.“申請擔(dān)保金額”、“申請擔(dān)保期限”用會計專用大寫。2.“申保貸款金融機構(gòu)”應(yīng)用全稱且與金融機構(gòu)公章上的一致。3.“所屬行業(yè)”按照上市公司分類指引僅列示了11大類。在勾選行業(yè)時應(yīng)參照該“指引”下的小類、細(xì)類。1.2項目基本情況介紹及分析表（一）注冊登記與變革情況 股東、實際控制人、保證人基本情況 1.2項目基本情況介紹及分析表（二）主要原料供應(yīng)商及下游客戶 1.2項目基本情況介紹及分析表（三）主

10、營產(chǎn)品及銷售情況 填表說明：“主營產(chǎn)品及銷售情況”應(yīng)包括收入構(gòu)成結(jié)構(gòu)、銷售模式、銷售規(guī)模、關(guān)聯(lián)交易等。1.2項目基本情況介紹及分析表（四）資產(chǎn)負(fù)債及資產(chǎn)規(guī)模情況 填表說明：“資產(chǎn)負(fù)債及資產(chǎn)規(guī)模情況”中，“負(fù)債”應(yīng)包括直接負(fù)債、表外負(fù)債、或有負(fù)債及其期限結(jié)構(gòu)情況，“資產(chǎn)規(guī)模”應(yīng)包括銷售及經(jīng)營成果等。1.2項目基本情況介紹及分析表（五）關(guān)聯(lián)企業(yè)情況 客戶經(jīng)理b角： 客戶經(jīng)理a角： 部門負(fù)責(zé)人：二、項目風(fēng)險防范措施2.1反擔(dān)保措施設(shè)置表（一）（一）反擔(dān)保實物資產(chǎn)或權(quán)益序號反擔(dān)保資產(chǎn)或權(quán)益名稱所有權(quán)人權(quán)屬性質(zhì)（全款、按揭、抵押余值、未來收益等）資產(chǎn)或權(quán)益描述（包括資產(chǎn)具體地址、面積、數(shù)量、取得時間、轉(zhuǎn)

11、讓、監(jiān)管協(xié)議及相關(guān)的其他事項等）初評價值（萬元）1234567891011122.1反擔(dān)保措施設(shè)置表（二）（二）保證人信用保證情況序號姓名與申保人的關(guān)系信用情況保證能力（資產(chǎn)、負(fù)債等）簡況123456789101112說明：保證人為自然人和法人的情況都應(yīng)列出。2.2已與公司合作情況匯總表（一）（續(xù)?；蛟霰ｍ椖刻顚懀┙刂?年 月，該企業(yè)（或其關(guān)聯(lián)企業(yè)）已有 筆貸款由我公司擔(dān)保，基本情況如下：次數(shù)一二三貸款主體與申保企業(yè)的關(guān)系貸款金額（萬元）金融機構(gòu)經(jīng)辦部門客戶經(jīng)理a、b角擔(dān)保期限放款日期解保日期反擔(dān)保措施設(shè)置情況銀行風(fēng)險評級公司風(fēng)險評級我公司共為其擔(dān)保 萬元，其中，在保 萬元，解保 萬元，損失 萬元。注：1.“與申保企業(yè)的關(guān)系”欄，包括“同一企業(yè)”、“母公司”、“子公司”、“控股”、“參股”、“控制人