訪后付傭政策

1、訪后付傭政策 訪后付傭執(zhí)行背景 為響應保監(jiān)監(jiān)管要求，同時也為了減少保單 銷售誤導帶來的不良影響，總公司自2012年開始 要求各機構逐步推廣“訪后付傭”的傭金發(fā)放模 式。目前全系統(tǒng)已有24家機構開始執(zhí)行，根據(jù)總 公司安排2014要求全系統(tǒng)均按照此要求執(zhí)行。 訪后付傭定義 訪后付傭：即新承保的保單，需要在經(jīng)過新契約回訪，且回 訪結果為成功健康件的保單，方可進行保單傭金及間接傭金 的發(fā)放。執(zhí)行訪后付傭后FYC將分為考核FYC和訪后FYC 執(zhí)行時間：2014年7月1日 4 訪后付傭執(zhí)行后，帶來兩個新概念 算法：與現(xiàn)行FYC相同，即新契約保單 承保后即可計提FYC 適用范圍：該FYC適用于業(yè)務員晉升、

2、考核、鉆石，以及業(yè)務員等級評定。 算法：新契約承保且回訪成功計提的 FYC 適用范圍：此FYC適用于計算業(yè)務員間 接傭金利益及收入。 執(zhí)行“訪后付傭”后，營銷FYC將分為考核FYC和傭金計算FYC 保單承保 回執(zhí)回銷 新契約回訪 回訪成功 傭金發(fā)放 新 流 程 次月13號前回銷 回執(zhí) 次月13號后回銷 回執(zhí) 當 月 承 保 保 單 發(fā)放100%傭金 原發(fā)傭規(guī)則及流程 發(fā)放50%傭金，其余 部分待回執(zhí)回銷后補發(fā) 承保保單于次月13日前回訪成功，是正常發(fā)傭的前提！ 訪后付傭的流程 保單 承保 當月 開始抽 檔回訪 回銷 次日 回訪成功 正常發(fā)傭 次月 13日前 回執(zhí) 回銷 接到保 單5日內(nèi) 回訪未

3、成功緩發(fā)傭金， 直至回訪成功發(fā)放 最大變化點！ 只有新契約問題件全部處理完成 才會發(fā)放傭金！ 訪后付傭影響一：訓練津貼 此政策執(zhí)行后，部分人員獲得收入時間將有所延長，為有效幫助機構新人留 存，總部針對新人訓練津貼進行特別調(diào)整。以7月承保保單為例： 7月承保 8月13日前回 訪成功 9月13日前回 訪成功 10月13日前 回訪成功 進行7月傭金通算時，計入總FYC， 參與7月訓練津貼發(fā)放計算 該保單FYC回算至7月FYC中，重 新計算當月訓練津貼，有差額系 統(tǒng)進行補發(fā)。且此保單不再參與8 月訓練津貼計算 該保單FYC參與9月訓練津貼計算， 不再進行回算 訪后付傭影響二：間接傭金及激勵方案兌現(xiàn) 間

4、接傭金按回訪成功月發(fā)放，不在進行回算處理。 如管理津貼、經(jīng)理津貼等保單回訪成功在那個月，此保單FYC就計入當 月參與傭金通算，不在遞延至承包月進行重新計算。 激勵方案兌現(xiàn)如涉及FYC內(nèi)容，需明確標注為訪前 FYC或訪后FYC 新契約回訪概述 什么是新 契約回訪 指公司通過電話方式對新承保的個人營銷保單（包含長期險和附 加費用型健康險的一年期險種）的投保人進行售后跟蹤服務，按照保 監(jiān)會要求告知投保人與之相關的保單權益及售后服務事項。 什么時候 開始訪 “回執(zhí)回銷+1天”抽檔回訪 “承保日+30天”抽檔回訪 回訪的頻 率是什么 電話中心抽檔后十天呼出六次。 呼出的時間段為：上午9：00-12：30

5、，下午14：00-21：00 新契約回訪流程圖 回執(zhí)回銷日次日 回訪開始 電話回訪成 功 健 康 件 （歸檔） 產(chǎn)生的問題 件（下發(fā)） 疑似誤導件 核實件 業(yè)務員時效內(nèi) 處理完成 保 單 承 保 業(yè)務員 送保單 客戶簽收 保單回執(zhí) 業(yè)務員到柜 面回銷回執(zhí) 溝通解釋件 不同類型的問題件之間有什么區(qū)別呢？ 新契約回訪問題件詳述 核實件 一次溝通解釋件 指回訪過程中發(fā)現(xiàn)的多次撥打無人應答件、 或客戶電話為空號、錯號、停機狀態(tài) 電話中心回訪過程中，投保人對問卷中部 分問題持否定回答的保單 一次溝通解釋件處理完成后，再次與投保人 電話確認時，未聯(lián)系上投保人或回訪中發(fā)現(xiàn) 問題仍未解決的保單 二次溝通解釋件

6、 成功健康件 成功健康件 已處理完成狀態(tài)的二 次溝通解釋件 疑似誤導件 客戶反饋銷售環(huán)節(jié)存在以下銷售誤導問題的 保單：夸大保險產(chǎn)品收益、混淆保險產(chǎn)品概 念、隱瞞合同重要內(nèi)容 已處理完成狀態(tài)的疑 似誤導件 13 給您支招： 為保障客戶權益，使客戶及時接受回訪，請在收到保單 后3個工作日內(nèi)由客戶簽收，并在客戶簽收保單后24小時 內(nèi)將回執(zhí)交回公司； 保證客戶回訪電話的準確性，投保時要填寫投保人使用 的電話，不要填寫親屬電話； 投保時告知客戶承保后公司要電話回訪，并對回訪內(nèi)容 詳細向客戶講解清楚，避免理解偏差下發(fā)問題件； 為保障客戶順利接受回訪，請?zhí)崾究蛻襞浜匣卦L人員核 實身份； 提示客戶公司回訪電話

7、為0512-95511； 下發(fā)的新契約問題件須在3個工作日內(nèi)處理完成。 重點提示 承保保單于次月13日前回訪成功，是正常發(fā)傭的前提！ 14 訪后付傭Q&A新契約回訪問題 Q：回訪從什么時間開始？ A： 所有新契約件均在回執(zhí)回銷次日抽檔回訪。承保日超30天未回銷回執(zhí)的， 以承保日+30天的次日抽檔回訪。 Q：在何種情況下需為客戶預約回訪時間，如何完成預約？ A：新契約回訪抽檔時間為回執(zhí)簽收次日，一般情況下，無需為客戶預約回 訪時間，但需提醒客戶接聽0512-95511的回訪電話，如客戶確有特殊的回 訪時間要求，可為客戶預約。預約方式有以下兩種： 回執(zhí)預約：為提升回訪時效，預約回訪日期務必選擇簽收

8、回執(zhí)3天內(nèi)的 時間，簽收前請與客戶確認預約接聽時間，保證客戶在選擇的預約時間段接 聽回訪電話。（提示：及時回銷回執(zhí)，確保在預約回訪日期前回銷回執(zhí)） 核實件預約：核實件與客戶溝通后通過E行銷回銷同時可預約回訪時間。 （提示：預約時間需約到核實件回銷日次日） 訪后付傭Q&A新契約回訪問題 Q：新契約問題件具體應該如何處理？ 1、核實件處理流程 業(yè)務員先確認客戶電話是否正確后，如果確認正確，則通過E行銷預約 回訪時間并回銷；若客戶電話不正確需先為客戶變更電話后再回銷。 2、一次溝通解釋件 業(yè)務員在E行銷中查看客戶反饋問題，與客戶解釋清楚后，在E行銷中 回銷，E行銷回銷后，電話中心會100%電話回訪。

9、（真實回銷十分重要?。?3、疑似誤導件 業(yè)務員持客戶確認函上門與客戶溝通處理，并請客戶本人在客戶 確認函上簽字確認問題已經(jīng)解決后，將客戶確認函交回公司回銷。 公司將在函件回銷后會電話聯(lián)系客戶確認。（真實回銷十分重要?。?Q：新契約回訪問題件的時效？ A：3個工作日 Q: 回訪過程中哪些情況會下發(fā)“疑似銷售誤導件”？ A：一是夸大保險產(chǎn)品收益； 二是混淆保險產(chǎn)品概念； 三是隱瞞合同重要內(nèi)容。 Q：如要當月獲得保單FYC，當月回訪成功截至日期到什么時間？ A：與回執(zhí)回銷截至時間一致，都為次月13日。例如10月承保保單，如果在11月 13日前完成回訪則計入10月傭金中進行發(fā)放，如果在11月14日-1

10、2月13日完成回 訪，則在11月傭金中計入發(fā)放。 訪后付傭Q&A新人訓練津貼問題 1、Q：新人保單在4月承保，5月13日前回訪完成，能否正常獲得訓練津貼？ A：可以 2、Q：新人保單在4月承保，5月14日至6月13日（含）期間回訪完成，能否正 常獲得訓練津貼？ A：可以，該保單傭金會返算到4月的FYC中，與4月的其他FYC合并計算訓練 津貼，若有差額進 行補發(fā)，該單不計入5月的訓練津貼計算。 3、Q：4月15日后入司的新人，如果4月承保的FYC為1560，保單在6月13日完 成回訪，那么5月是否為訓練津貼獲得的第一個月？ A：如在6月13日前完成，則4月為第一個月，否則從5月開始為第一個月。 訪后付傭Q&A傭金發(fā)放其他問題 Q:未回訪成功影響的具體間接傭金科目包括： A:訓練津貼、轉正津貼、增員獎金、新人卓越獎、個人季度獎金、新主任 津貼、晉升獎