投資部規(guī)章管理制度

1、目錄一、總則 1、目的 2、適應(yīng)范圍二、投資部職責(zé)三、投資部經(jīng)理崗位職責(zé) 四、投資部工作制度 1、工作安排制度2、訪客報告制度3、員工例會制度4、檔案管理制度5、信息上報制度6、保密制度五、日常行為規(guī)范 1、考勤管理2、辦公室管理3、儀表儀容4、接待禮儀六、理財經(jīng)理的薪酬管理及績效考核辦法七、附則第一章 總則第一條 為規(guī)范本公司的投資部門，確保投資部業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、量化、規(guī)范化、程序化，明確部門及員工職責(zé)，維護(hù)良好的工作秩序，特制定本細(xì)則。第二條 本細(xì)則適用于本公司投資部及從事客戶關(guān)系維護(hù)、 投資類產(chǎn)品推介及銷售、財富規(guī)劃和客戶資產(chǎn)管理等專職負(fù)責(zé)客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理。 第二章 投資部職責(zé)第三條 負(fù)

2、責(zé)市場的開拓、維護(hù)投資客戶，并通過及時有效的溝通和服務(wù)，加強(qiáng)客戶的忠誠度和美譽度。第四條 負(fù)責(zé)通過組織投資顧問服務(wù)等多種方式，積極發(fā)展新的理財客戶，不斷壯大公司投資客戶規(guī)模。第五條根據(jù)公司融資及小微信貸部的貸款資金需求，及時與客戶進(jìn)行溝通，按時實現(xiàn)與融資/小微貸款部的資金對接。第六條 投資客戶檔案信息資料，保證客戶資料的完整性、準(zhǔn)確性與安全性，并做好保密工作。第七條 負(fù)責(zé)對部門人員的工作進(jìn)行監(jiān)督規(guī)范，統(tǒng)一管理、統(tǒng)一考核。第八條 負(fù)責(zé)對部門人員進(jìn)行定期的知識和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第九條 負(fù)責(zé)新產(chǎn)品、新市場的開發(fā)和策略的制定。第十條 完成總經(jīng)理交辦的其他任務(wù)。第三章 投資經(jīng)理崗位職責(zé)第十一條 熟悉本公司的業(yè)

3、務(wù)流程和信貸產(chǎn)品知識。第十二條 熟悉個人投資理財渠道及相關(guān)產(chǎn)品知識。第十三條 積極拓展公司投融資業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)投融資業(yè)務(wù)的開拓、受理，為客戶詳細(xì)、規(guī)范、專業(yè)的介紹公司及公司的產(chǎn)品和服務(wù)，并協(xié)助客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十四條 按客戶需求，向客戶提供其需要的產(chǎn)品和專業(yè)的投資理財建議，幫助客戶的資產(chǎn)組合達(dá)到最優(yōu)化，在滿足客戶需求的同時，提高自己的業(yè)務(wù)水平和人脈的積累。第十五條 深入了解金融業(yè)務(wù)市場，積極關(guān)注市場競爭動態(tài)，分析市場現(xiàn)狀和市場需求，積極反饋意見和信息。第十六條 制定工作計劃和工作總結(jié)，明確目標(biāo)任務(wù)，細(xì)化實施過程，積極努力地開展工作。第十七條 做好客戶管理工作，建立客戶信息檔案，定期與客戶進(jìn)行良好

4、的溝通與聯(lián)絡(luò)，隨時了解理財客戶動態(tài)，反饋客戶信息并做好保密工作。第十八條 投資部人員必須對公司負(fù)責(zé)對客戶負(fù)責(zé)，嚴(yán)守公司機(jī)密，嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度第四章 投資經(jīng)理工作制度第十九條 工作安排制度。制定工作計劃和工作總結(jié)（包括年度、季度、每月的工作計劃和內(nèi)容）。1、工作計劃內(nèi)容包括目標(biāo)的設(shè)立、實施方案和具體的工作內(nèi)容。2、工作總結(jié)內(nèi)容包括目標(biāo)的完成情況、工作中的經(jīng)驗和教訓(xùn)和個人感想。第二十條 訪客報告制度。 投資經(jīng)理應(yīng)定期訪問客戶，拜訪新客戶；對現(xiàn)有客戶每月應(yīng)以各種形式（上門、電話、聯(lián)誼等）訪問一次，認(rèn)真填寫訪問情況報告表，存入客戶檔案。第二十一條 投資經(jīng)理例會制度。每天早上召開工作例會，總結(jié)昨

5、日工作，交流經(jīng)驗，研究工作重點和方法，解決、協(xié)調(diào)遇到的問題和報告當(dāng)天的工作計劃；1、投資部各投資經(jīng)理于每月初提交上月的工作總結(jié)和本月的工作計劃。2、投資部各投資經(jīng)理于每季度初提交上季度的工作總結(jié)和本季度的工作計劃。3、理財部各投資經(jīng)理于年初提交全年的工作計劃和目標(biāo)。年底提交全年的工作總結(jié)。第二十二條 檔案管理制度。1、投資部對各投資經(jīng)理建立信息檔案（包括其個人的工作計劃及工作總結(jié)和名下客戶的理財情況）。2、投資經(jīng)理對其所維護(hù)的每個客戶建立客戶檔案并進(jìn)行定期維護(hù)。第二十三條 信息上報制度。投資經(jīng)理應(yīng)定期向所屬部門負(fù)責(zé)人上報、反映市場相關(guān)信息。第二十四條 保密制度。投資部各經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守公司保密制

6、度，絕不向第三方泄露客戶以及公司的相關(guān)信息。第五章 投資經(jīng)理日常行為規(guī)范第二十五條 考勤管理（參照公司的員工手冊）一、本部門投資經(jīng)理周一至周五上午8：30準(zhǔn)時上班打卡，下午6:00打卡下班，不得遲到、早退、曠工；員工一次遲到不得超過10（含）分鐘，或每月3次總計10（含）分鐘之內(nèi)不計遲到，否則視為曠工。遲到、曠工者分別按公司制度予以處罰。二、因忘打卡或因公外出等原因未打卡的，請及時填寫說明單并經(jīng)部門經(jīng)理簽字后交至人事部備案。部門經(jīng)理由總經(jīng)理簽字。第二十六條 辦公室管理1、上班要自覺樹立企業(yè)形象, 時常保持辦公環(huán)境整潔, 辦公臺面文件擺放整齊。不準(zhǔn)躺或坐在辦公臺上。 2、工作時間在辦公室內(nèi)不準(zhǔn)吃

7、食物，不準(zhǔn)吸煙，如需要請到休息區(qū)；接待客戶時，要準(zhǔn)備好煙灰缸，事后及時處理，保持辦公環(huán)境整潔。3、不得在辦公室內(nèi)大聲喧嘩。4、不準(zhǔn)使用公司辦公電話打私人電話，5、不得利用公司電腦玩游戲，上網(wǎng)做與工作無關(guān)的任何事情。不得利用網(wǎng)絡(luò)做自己個人的其它生意。不得向朋友透露公司商業(yè)機(jī)密。6、下班前檢查辦公室內(nèi)電器設(shè)備的狀況，關(guān)閉電源。7、使用完衛(wèi)生間后，要關(guān)閉水籠頭等水源設(shè)施。第二十七條 儀表儀容一、工作服飾1、工作時間內(nèi)一律著本崗位規(guī)定制服。2、工作服應(yīng)干凈、平整，無明顯污跡、破損。3、工作時間不得敞開外衣、卷起褲腳或衣袖。4、工作時間需將工作牌統(tǒng)一佩帶在左胸顯眼處，保持清潔、端正。（沒有可以不戴）6、鞋面鞋側(cè)同樣保持清潔，鞋面要擦亮，以黑色為宜，無破損，勿釘金屬掌，禁止著涼鞋上班。第六章 投資經(jīng)理的薪酬管理及績效考核辦法第二十九條 投