銀行現(xiàn)金管理規(guī)定細(xì)則

1、銀行現(xiàn)金管理規(guī)定細(xì)則為了保證公司現(xiàn)金安全、提高工作效率，更好的為公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)服務(wù)，根據(jù)公司管理要求和貨幣資金管理暫行辦法規(guī)定，制訂本實(shí)施細(xì)則。一、成都辦事處（一）基本規(guī)定1、以銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，盡量不使用現(xiàn)金結(jié)算。2、客戶準(zhǔn)備的銀行卡必須是儲(chǔ)蓄卡，不得使用信用卡。3、建行儲(chǔ)蓄卡在pos機(jī)上不能查到余額，只能轉(zhuǎn)賬。上述三個(gè)問題，由業(yè)務(wù)人員事先跟客戶作充分溝通。4、以在pos機(jī)上轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，客戶所持銀行卡確實(shí)無法在pos機(jī)上辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的，可在農(nóng)業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但要盡量減少這種情況。（二）特殊情況下現(xiàn)金結(jié)算1、兩萬及兩萬以上的現(xiàn)金由客戶直接存入農(nóng)業(yè)銀行賬戶上。（1）、由業(yè)務(wù)人員帶領(lǐng)客戶去

2、銀行存款。（2） 客戶和業(yè)務(wù)人員在現(xiàn)金存款單原件上簽字后交財(cái)務(wù)人員。（3）財(cái)務(wù)人員在收取現(xiàn)金存款單原件后與公司取得聯(lián)系，通過短信信息與存款單原件核對一致后，確認(rèn)款項(xiàng)到賬后并開出收據(jù)。2、兩萬以下的，由公司以現(xiàn)金方式收款。（三）零星現(xiàn)金管理1、財(cái)務(wù)上收的零星現(xiàn)金，在下午銀行下班前提前半小時(shí)，由一個(gè)財(cái)務(wù)人員和一個(gè)業(yè)務(wù)人員或銷售秘書兩人一同送存銀行，金額特別大的要派護(hù)送人員一同前往銀行辦理。2、存款后又收的現(xiàn)金，清點(diǎn)打包并辦理移交手續(xù)后交回公司。二、招商中心1、以銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，盡量不使用現(xiàn)金結(jié)算。2、客戶準(zhǔn)備的銀行卡必須是儲(chǔ)蓄卡，不得使用信用卡。上述兩個(gè)問題，由業(yè)務(wù)人員事先跟客戶作充分溝通。3、

3、以在pos機(jī)上轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主，客戶所持銀行卡確實(shí)無法在pos機(jī)上辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的，可在其他銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但要盡量減少這種情況。4、超過10萬以上的現(xiàn)金由客戶直接存入公司指定的銀行賬戶。（1）、由業(yè)務(wù)人員帶領(lǐng)客戶去銀行存款。（2）、 客戶和業(yè)務(wù)人員在現(xiàn)金存款單原件上簽字后交財(cái)務(wù)人員。（3）、財(cái)務(wù)人員在收取現(xiàn)金存款單原件后，確認(rèn)款項(xiàng)到賬后開出收據(jù)。三、財(cái)務(wù)部（一）、以銀行結(jié)算為主，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金使用暫行條例，10000元以下的款項(xiàng)支付，可以使用現(xiàn)金，超過現(xiàn)金使用范圍的款項(xiàng)支付，通過銀行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（二）、按貨幣資金管理暫行辦法第二十條規(guī)定：支付現(xiàn)金5000元以上的，應(yīng)提前一天通知財(cái)務(wù)部。（四）每天

4、下午銀行下班前四十分鐘，停止款項(xiàng)支付，由出納結(jié)出現(xiàn)金日記賬余額，盤點(diǎn)現(xiàn)金，核對、確認(rèn)無差錯(cuò)后存入銀行。（五）出納每天早晨上班后到銀行提取現(xiàn)金，上班四十分鐘后，開始辦理付款事項(xiàng)。（六）現(xiàn)金送存銀行后又收到的現(xiàn)金，清點(diǎn)打包后，交公司專人保管，次日領(lǐng)取。（七）出納下午到銀行存現(xiàn)金，公司派車護(hù)送，由出納提前一個(gè)小時(shí)通知綜合部安排車輛，準(zhǔn)時(shí)派車。出納第二天早上到銀行取現(xiàn)，在當(dāng)天下午下班前通知綜合部派車護(hù)送。（八）10萬以上的現(xiàn)金存取需同時(shí)派一名會(huì)計(jì)與出納兩人同去銀行辦理，20萬元以上的現(xiàn)金存取需由物管部派一名保安同行。四、其他規(guī)定 （一）特殊情況可能存在，但要請事先通知財(cái)務(wù)部，作出預(yù)案，妥善處理。（二）其他未盡事項(xiàng)，按貨幣資金管理暫行辦法執(zhí)行。（三）各土建、安裝、水電各施工工程隊(duì)和其他材料供應(yīng)商、勞務(wù)提供單位，在本通知公布后，立即確認(rèn)銀行收款賬戶。包括下列信息：收款單位：開戶銀行：賬號：上述收款賬戶與合同規(guī)定不一致或合同沒有規(guī)定收款賬戶的，應(yīng)準(zhǔn)備好付款委托書。工程部、采購部和相關(guān)業(yè)務(wù)部門具體落實(shí)。（四）每天下午下班后30分鐘內(nèi)，把當(dāng)日貨幣資金收支存總額通過短信發(fā)給公司相關(guān)人員。（五）出納、會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)規(guī)定和公司制度，工作認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)，細(xì)心