投資信用有限責任公司對外擔保決策管理制度

1、x x投資信用有限責任公司對外擔保決策管理制度第一章總則第一條為規(guī)范投資信用擔保有限責任公司（下稱“公司”）對外擔保管 理，規(guī)范公司擔保行為，控制公司經(jīng)營風險，根據(jù)公司法、投資信用擔 保有限責任公司章程（以下簡稱“公司章程”）及其他有關(guān)法律、法規(guī)的 規(guī)定，制定本制度。第二條本制度所述的對外擔保系指公司以第三人的身份為債務人對于 債權(quán)人所負的債務提供擔保，當債務人不履行債務時，由公司按照約定履行 債務或者承擔責任的行為。擔保形式包括保證、抵押及質(zhì)押。第三條公司對外擔保管理實行多層審核制度，所涉及的公司相關(guān)部門包括：財務部為公司對外擔保的初審及曰常管理部門，負責受理及初審所有被 擔保人提交的擔保申

2、請以及對外擔保的曰常管理與持續(xù)風險控制；董事會辦 公室負責公司對外擔保的合規(guī)性復核、組織履行董事會的審批程序。第四條對外擔保由公司統(tǒng)一管理，未經(jīng)公司批準，各部門不得對外提供 擔保。第五條公司對外擔保原則上應要求對方提供反擔保，且反擔保的提供方 應當具有實際承擔能力且反擔保具有可執(zhí)行性。第六條公司對外擔保除公司全體董事過半數(shù)同意外，還應當取得董事會 出席會議董事三分之二以上同意(五)對董事、實際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔保。第二章公司對外擔保申請的受理及審核程序第八條公司對外擔保申請由財務部統(tǒng)一負責受理，被擔保人應當至少提 前5個工作曰向財務部提交擔保申請書及附件，擔保申請書至少應包括以下 內(nèi)容：

3、(1 )被擔保人的基本情況；(2)擔保的主債務情況說明；(3)擔保類型及擔保期限；(4)擔保協(xié)議的主要條款；(5 )被擔保人對于擔保債務的還款計劃及來源的說明；(6)反擔保方案。第九條被擔保人提交擔保申請書的同時還應附上與擔保相關(guān)的資料，應 當包括：(1)被擔保人的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件；(2)被擔保人最近經(jīng)審計的上一年度及最近一期的財務報表；(3 )擔保的主債務合同；(4)債權(quán)人提供的擔保合同格式文本；(5)不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說明；(6)財務部認為必需提交的其他資料。第十條公司財務部在受理被擔保人的申請后應及時對被擔保人的資信 狀況進行調(diào)查并對向其提供擔保的風險進行評估，在形成

4、書面報告后（連同 擔保申請書及附件的復印件）送交董事會辦公室。第十一條公司董事會辦公室在收到財務部的書面報告及擔保申請相關(guān) 資料后應當組織進行合規(guī)性復核。第十二條公司董事會辦公室應當在擔保申請通過其合規(guī)性復核之后根 據(jù)公司章程的相關(guān)規(guī)定組織履行董事會的審批程序。第十三條公司董事會審核被擔保人的擔保申請時應當審慎對待和嚴格 控制對外擔保產(chǎn)生的債務風險，董事會在必要時可聘請外部專業(yè)機構(gòu)對實施 對外擔保的風險進行評估以作為董事會作出決策的依據(jù)。第十四條公司董事會或股東大會對擔保事項作出決議時，與該擔保事項 有利害關(guān)系的董事或股東應回避表決。第十五條董事會辦公室應當詳細記錄董事會會議以及股東大會審議擔

5、 保事項的討論及表決情況并應及時履行信息披露的義務。第十六條公司獨立董事應在年度報告中，對公司累計和當期對外擔保情 況、執(zhí)行本制度的情況進行專項說明，并發(fā)表獨立意見。第三章對外擔保的曰常管理以及持續(xù)風險控制第十七條公司提供對外擔保，應當訂立書面合同，擔保合同應當符合擔 保法、物權(quán)法等相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定且主要條款應當明確無歧義。第十八條公司財務部為公司對外擔保的曰常管理部門，負責公司及公司 控股子公司對外擔保事項的統(tǒng)一登記備案管理。第十九條財務部應當妥善保存管理所有與公司對外擔保事項相關(guān)的文 件資料（包括但不限于擔保申請書及其附件、財務部、公司其他部門以及董 事會的審核意見、經(jīng)簽署的擔保合同等

6、），并應按季度填報公司對外擔保情況 表并抄送公司總經(jīng)理以及公司董事會秘書。第二十條財務部應當對擔保期間內(nèi)被擔保人的經(jīng)營情況以及財務情況進行跟蹤監(jiān)督以進行持續(xù)風險控制。在被擔保人在擔保期間內(nèi)出現(xiàn)對其償還 債務能力產(chǎn)生重大不利變化的情況下應當及時向公司董事會匯報。第二十一條被擔保債務到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔保的，應當 視為新的對外擔保，必須按照本規(guī)定程序履行擔保申請審核批準程序。第四章相關(guān)責任第二十二條公司全體董事應當嚴格按照本管理制度及相關(guān)法律、法規(guī)及 規(guī)范性文件的規(guī)定審核公司對外擔保事項，并對違規(guī)或失當?shù)膶ν鈸．a(chǎn)生 的損失依法承擔連帶責第二十三條本制度涉及到的公司相關(guān)審核部門及人員或其他高級管理 人員未按照規(guī)定程序