銀行分行個(gè)金條線和零售條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證考核實(shí)施細(xì)則

1、銀行分行個(gè)金條線和零售條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證考核實(shí)施細(xì)則第一章 總則第一條 為貫徹總行關(guān)于全面提高個(gè)金條線、零貸條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)專業(yè)水平的文件精神，根據(jù)總行關(guān)于個(gè)金和零貸條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證考核工作的通知（交銀電銀郵293號(hào)），特制訂本考核實(shí)施細(xì)則。第二條 本實(shí)施細(xì)則適用范圍為江蘇省分行全轄。第二章 考核對(duì)象第三條 考核對(duì)象為分行新上崗和未通過(guò)電子銀行資質(zhì)認(rèn)證的年在崗的個(gè)金和零貸條線客戶經(jīng)理（正式行員及租賃制行員），包括：助理市場(chǎng)推廣經(jīng)理、市場(chǎng)推廣經(jīng)理、高級(jí)市場(chǎng)推廣經(jīng)理；助理客戶服務(wù)經(jīng)理、客戶服務(wù)經(jīng)理、高級(jí)客戶服務(wù)經(jīng)理；助理沃德客戶經(jīng)理、沃德客戶經(jīng)理、高級(jí)沃德客戶

2、經(jīng)理、首席沃德客戶經(jīng)理、私人銀行顧問(wèn)；個(gè)金業(yè)務(wù)管理經(jīng)理；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理；助理零售信貸客戶經(jīng)理、零售信貸客戶經(jīng)理、高級(jí)零售信貸客戶經(jīng)理；分行人力資源部審定的其他擬參加資質(zhì)認(rèn)證的人員。新上崗人員是指年當(dāng)年調(diào)整至上述崗位的人員。未通過(guò)電子銀行資質(zhì)認(rèn)證人員是指當(dāng)前在崗或缺考或未通過(guò)資質(zhì)認(rèn)證的人員。第四條 由各分行人力資源部與電子銀行業(yè)務(wù)主管部門(mén)共同負(fù)責(zé)確定考核對(duì)象。第三章 考核工作的組織與管理第五條 省分行成立客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)培訓(xùn)和考核小組，由林波行長(zhǎng)助理主持，人力資源部、電子銀行部、個(gè)金部、零貸部、信息技術(shù)部參與。各參與部門(mén)職責(zé)如下：（一）省分行人力資源部：與省分行電子銀行部共同確定考試人

3、員名單；7月10日開(kāi)始，7月25日前完成本行應(yīng)知考試網(wǎng)上報(bào)名注冊(cè)工作；組織參考人員參加e 校園應(yīng)知考試，合理組織、安排網(wǎng)上考試用電腦數(shù)量，務(wù)必保證在7 月28日13：00至16：00期間完成本行所有參加個(gè)金、零貸條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員的考試；負(fù)責(zé)考場(chǎng)管理和監(jiān)考。（二）省分行電子銀行部：與分行人力資源部共同確定考試人員名單；組織客戶經(jīng)理培訓(xùn)，負(fù)責(zé)考試輔導(dǎo)、答疑；負(fù)責(zé)制定考核實(shí)施細(xì)則并于7 月10 日前向總行報(bào)備；負(fù)責(zé)制定應(yīng)會(huì)考試開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)及分行特色考核內(nèi)容，并進(jìn)行考試組織及成績(jī)?cè)u(píng)定；配合人力資源部進(jìn)行考場(chǎng)管理及監(jiān)考；負(fù)責(zé)于8 月3日前向總行電子銀行部報(bào)送個(gè)人操作參考人員的信息以及

4、應(yīng)會(huì)部分的考核成績(jī)。 （三）省分行個(gè)金部：協(xié)助落實(shí)個(gè)金條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證考核工作。（四）省分行零貸部：協(xié)助落實(shí)零貸條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證考核工作。（五）省分行信息技術(shù)部：負(fù)責(zé)本次考核中應(yīng)知部分“e 校園”考試及應(yīng)會(huì)部分分行特色考試的電腦配備、環(huán)境搭建及調(diào)試。（六）各省轄分行人力資源部、電子銀行業(yè)務(wù)主管部門(mén)、個(gè)金部、零貸部、信息技術(shù)部參照省分行相關(guān)部門(mén)職責(zé)執(zhí)行。第四章 考核內(nèi)容、時(shí)間及成績(jī)認(rèn)定第六條 電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證考核分應(yīng)知、應(yīng)會(huì)兩部分，兩部分考試均合格者，方視作考核通過(guò)。應(yīng)知部分以基礎(chǔ)知識(shí)為主，主要考核個(gè)金、零貸條線客戶經(jīng)理對(duì)電子銀行基本功能的掌握程度；應(yīng)會(huì)部分以

5、應(yīng)用能力為主，主要考核個(gè)金、零貸條線客戶經(jīng)理對(duì)電子銀行常用操作的掌握程度。應(yīng)會(huì)部分考核是否合格由總行根據(jù)省分行上報(bào)結(jié)果進(jìn)行最終認(rèn)定。（一）應(yīng)知部分1、考試時(shí)間：7 月28 日13：0016：002、考試形式：通過(guò)銀行“e 校園考試”進(jìn)行網(wǎng)上考試，考試時(shí)間為1 小時(shí)。參考人員登陸e 校園考試的方式詳見(jiàn)附件1。3、考試內(nèi)容：共100 道客觀題，每題1 分，共100 分。其中單選題35 分；判斷題35 分；多選題30 分。4、考試安排：考試具體地點(diǎn)和人員批次由省分行人資部和各省轄分行人資部另行通知。5、成績(jī)認(rèn)定：60分為合格，由總行統(tǒng)計(jì)評(píng)定。（二）應(yīng)會(huì)部分開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核（共50 分）1、考試時(shí)間：7月

6、10 日7月31 日2、考試內(nèi)容：參考的客戶經(jīng)理于考試期間分別新開(kāi)5 戶個(gè)人網(wǎng)銀動(dòng)戶和5 戶手機(jī)銀行動(dòng)戶，每戶得4.5分，同時(shí)本人須開(kāi)通1戶電子賬戶（以往已開(kāi)通的也計(jì)算在內(nèi)），得5分。3、成績(jī)認(rèn)定：（1）省分行本部管理經(jīng)理、大堂經(jīng)理、零貸條線客戶經(jīng)理等無(wú)“財(cái)富管理平臺(tái)”操作權(quán)限的參考人員，完成新開(kāi)戶及交易后，填寫(xiě)個(gè)金、零貸條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核確認(rèn)書(shū)（附件2），由中心支行電銀分管行長(zhǎng)簽字確認(rèn)。（2）各省轄分行須通過(guò)合理方式進(jìn)行無(wú)“財(cái)富管理平臺(tái)”操作權(quán)限的參考人員的開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核結(jié)果確認(rèn)。成績(jī)認(rèn)定人和審核人（審核人須為分行電銀主管部門(mén)負(fù)責(zé)人）在年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員開(kāi)

7、戶實(shí)戰(zhàn)考核成績(jī)表（附件3）上分別簽字后報(bào)分行電銀分管行長(zhǎng)簽字。（3）沃德客戶經(jīng)理和客戶服務(wù)經(jīng)理通過(guò)登錄本人“財(cái)富管理平臺(tái)”（客戶關(guān)系管理簽約電子渠道簽約管理01 個(gè)人電子渠道簽約管理01 簽約）完成新開(kāi)個(gè)人網(wǎng)銀和手機(jī)銀行，由省分行電銀部和各省轄分行的電銀主管部門(mén)通過(guò)后臺(tái)數(shù)據(jù)抽取認(rèn)定考試成績(jī)。5、動(dòng)戶標(biāo)準(zhǔn)：（1）個(gè)人網(wǎng)銀動(dòng)戶：考試期間簽約個(gè)人網(wǎng)銀注冊(cè)版、并且發(fā)生過(guò)個(gè)人網(wǎng)銀帳務(wù)類(lèi)（如卡儲(chǔ)、基金、網(wǎng)上支付等）交易的個(gè)人網(wǎng)銀簽約主卡；（2）手機(jī)銀行動(dòng)戶：考試期間簽約手機(jī)銀行注冊(cè)版、并且已通過(guò)“注冊(cè)用戶登陸”方式登陸過(guò)的手機(jī)銀行簽約主卡。分行特色考核（共 20 分）1、考試時(shí)間：7 月28 日9：001

8、6：00，完成e 校園應(yīng)知考試后進(jìn)行。2、考試內(nèi)容：5 分鐘內(nèi)，在本人手機(jī)上完成手機(jī)銀行客戶端的安裝及登陸（10 分）；5 分鐘內(nèi)，在指定電腦上下載、安裝個(gè)人網(wǎng)銀證書(shū)版的“網(wǎng)銀向?qū)О惭b向?qū)А保?0 分）。3、成績(jī)認(rèn)定：（1）本部參考人員由省分行電銀部與省分行人資部聯(lián)合監(jiān)考。參考人員操作完畢后，由監(jiān)考人員雙人認(rèn)定考核得分并在年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員分行特色考核成績(jī)表（附件4）上簽字確認(rèn)。（2）各省轄分行參考人員由分行電銀主管部門(mén)與分行人資部聯(lián)合監(jiān)考，監(jiān)考人員雙人認(rèn)定考核得分并在年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員分行特色考核成績(jī)表（附件4）上簽字確認(rèn)后，交分行電銀分管行長(zhǎng)簽字。個(gè)人操作考核（30

9、 分）1、考試時(shí)間：7月10 日7 月31 日2、考試形式：考試期間通過(guò)本人太平洋卡，完成指定的十項(xiàng)交易，每筆交易3分。個(gè)人操作考試中，個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行收付館和商品館的交易須用一張卡操作。3、考核內(nèi)容：（1）個(gè)人網(wǎng)銀“交行卡卡轉(zhuǎn)賬”：以轉(zhuǎn)帳成功為準(zhǔn)；（2）個(gè)人網(wǎng)銀“網(wǎng)上支付”：以支付成功為準(zhǔn)；（3）個(gè)人網(wǎng)銀“預(yù)約轉(zhuǎn)賬”：以預(yù)約后，轉(zhuǎn)帳成功為準(zhǔn)；（4）個(gè)人網(wǎng)銀“在線抽獎(jiǎng)”：以抽獎(jiǎng)結(jié)果完全顯示為準(zhǔn)；（5）手機(jī)銀行“手機(jī)號(hào)轉(zhuǎn)賬”：以轉(zhuǎn)帳成功為準(zhǔn)；（6）手機(jī)銀行“交行轉(zhuǎn)賬”：以轉(zhuǎn)賬成功為準(zhǔn)；（7）手機(jī)銀行“手機(jī)充值”：以通過(guò)本人的手機(jī)銀行，為本人或他人的手機(jī)充值成功為準(zhǔn)；（8）手機(jī)取現(xiàn)“無(wú)卡取現(xiàn)”：

10、以取款成功為準(zhǔn)；（9）收付館“繳費(fèi)”：以繳費(fèi)成功為準(zhǔn)；（10）商品館“購(gòu)物”：以付款成功為準(zhǔn)。4、成績(jī)認(rèn)定：（1）分行本部各中心支行填寫(xiě)年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員個(gè)人操作考核情況（本部）（附件5），交由中心支行電銀分管行長(zhǎng)簽字。（2）各省轄分行電銀主管部門(mén)須以合理方式認(rèn)定本分行參考人員個(gè)人操作考核部分得分，由認(rèn)定人和審核人（審核人須為分行電銀主管部門(mén)負(fù)責(zé)人）在年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員個(gè)人操作考試成績(jī)表（附件6）中分別簽字后報(bào)分行電銀分管行長(zhǎng)簽字。第七條 參考人員的開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核、分行特色考核與個(gè)人操作考核三項(xiàng)得分合計(jì)達(dá)到60分，則應(yīng)會(huì)部分方為合格。本部各中心支行須將附件2原件、附件5原

11、件于7月31日前遞交至省分行電銀部；省轄分行根據(jù)考核結(jié)果填妥年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員應(yīng)會(huì)考試信息報(bào)送表（附件7），以及經(jīng)認(rèn)定人、審核人及分行電銀分管行長(zhǎng)三人簽字的附件3、附件4、附件6的相片或掃描件于7月31日前報(bào)送至省分行電銀部郵箱（jss_dyb）。第五章 考試紀(jì)律第八條 要嚴(yán)格遵守考試紀(jì)律（附件8）。監(jiān)考人員工作不負(fù)責(zé)任，發(fā)現(xiàn)作弊行為不加制止或不及時(shí)處理的，取消其監(jiān)考資格，同時(shí)亦按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。省分行電銀部聯(lián)系人：盧燕13851873036；彭光收15850558876。附件1：“e校園”考試操作流程附件2：個(gè)金、零貸條線

12、客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核確認(rèn)書(shū)附件3：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核成績(jī)表附件4：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員分行特色考核成績(jī)表附件5：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員個(gè)人操作考核情況（本部）附件6：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員個(gè)人操作考試成績(jī)表附件7：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員應(yīng)會(huì)考試信息報(bào)送表附件8：考核紀(jì)律江蘇省分行電銀部-7-10附件1：“e校園”考試操作流程一、以總行內(nèi)部郵箱的用戶名和密碼登錄銀行e校園，登錄網(wǎng)址和界面如下：10/eos-default/auth/login.jsp用戶名和密碼登錄圖1二、登錄完成后，點(diǎn)

13、擊“考試中心”，操作界面如下：點(diǎn)擊“考試中心”圖2三、進(jìn)入“考試中心”界面后，選擇“我的考試”，系統(tǒng)顯示已確認(rèn)本人近期需要參加的考試項(xiàng)目，操作界面如下：選擇“我的考試”圖3四、選擇自己參加的考試項(xiàng)目，點(diǎn)擊“參加考試”進(jìn)入考試界面，操作界面如下：點(diǎn)擊“參加考試”進(jìn)入本場(chǎng)考試圖4五、確認(rèn)本場(chǎng)考試信息后，點(diǎn)擊“考試”按鈕，操作界面如下：點(diǎn)擊“考試”并：確認(rèn)圖5六、考試前必須閱讀考試“注意事項(xiàng)”圖6七、閱讀考試“注意事項(xiàng)”后，點(diǎn)擊“進(jìn)入考試”，考試正式開(kāi)始，系統(tǒng)自動(dòng)開(kāi)始計(jì)時(shí)。操作界面如下：點(diǎn)擊“進(jìn)入考試”圖7八、答題操作說(shuō)明如下：答題區(qū)圖8（一）系統(tǒng)在屏幕右上角顯示考試“試卷分?jǐn)?shù)”、“題數(shù)”、“剩余時(shí)

14、間”。（二）系統(tǒng)在屏幕左上角顯示考試的“試題狀態(tài)”。（三）系統(tǒng)在屏幕左下角顯示考試“試題序號(hào)”及“試題分值”。（四）系統(tǒng)在屏幕中上部分顯示考試可以操作的功能：排序、還原、答題情況、刷新、交卷。（五）系統(tǒng)在屏幕中顯示“答題區(qū)”考試答題操作區(qū)，考試答題根據(jù)試卷準(zhǔn)備情況有“單題模式”（圖8）和“試卷模式”。1.“單題模式”：是在考試答題操作區(qū)按照試題順序顯示一個(gè)試題，考試人員可通過(guò)點(diǎn)擊“上一道”、“下一道”切換試題，也可在左下方區(qū)域點(diǎn)擊試題，進(jìn)行選擇答題、答題修改、查看答題。2.“試卷模式”：是在考試答題操作區(qū)按照試題順序顯示多個(gè)試題，考試人員可通過(guò)畫(huà)面右方“滾動(dòng)條”上下移動(dòng)來(lái)顯示試題。（六）考試人

15、員答題時(shí)，可通過(guò)左下方區(qū)域檢查答題情況（試題狀態(tài)）。九、答題結(jié)束，確認(rèn)試題狀態(tài)全部為“已答”后，點(diǎn)擊“交卷”，操作界面如下：交卷圖9十、確認(rèn)交卷，選擇確認(rèn)交卷。點(diǎn)擊“確認(rèn)”。圖10十一、考試結(jié)束后，系統(tǒng)顯示本次考試成績(jī)，點(diǎn)擊“關(guān)閉”后，考試結(jié)束。操作界面如下：圖11十二、其他事項(xiàng)：1、考試“剩余時(shí)間”是指答卷限定時(shí)間，在考試操作畫(huà)面右上角“剩余時(shí)間”表示，系統(tǒng)無(wú)剩余時(shí)間其他提示功能，當(dāng)剩余時(shí)間為0，系統(tǒng)強(qiáng)制交卷，顯示考試成績(jī)。2、當(dāng)學(xué)員確認(rèn)交卷后，系統(tǒng)顯示考試成績(jī)，該學(xué)員就無(wú)法再進(jìn)入考場(chǎng)進(jìn)行本場(chǎng)考試。22附件2：個(gè)金、零貸條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核確認(rèn)書(shū)所在分行所 在中心支行

16、e-hr標(biāo)準(zhǔn)工號(hào)姓名職務(wù)個(gè)人網(wǎng)銀簽約卡號(hào)手機(jī)銀行簽約卡號(hào)中心支行分管行長(zhǎng)簽字：日期：附件3：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核成績(jī)表所屬分行e-hr標(biāo)準(zhǔn)工號(hào)姓 名開(kāi)戶實(shí)戰(zhàn)考核成績(jī)（滿分為50分）徐州分行*張三30鎮(zhèn)江分行*李四40電銀主管部門(mén)認(rèn)定人簽字： 分管行長(zhǎng)簽字：電銀主管部門(mén)審核人簽字：日期：附件4：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員分行特色考核成績(jī)表所屬分行e-hr標(biāo)準(zhǔn)工號(hào)姓 名個(gè)人操作考核成績(jī)（滿分為20分）監(jiān)考人a監(jiān)考人b徐州分行*張三10鎮(zhèn)江分行*李四20分管行長(zhǎng)簽字：日期：附件5：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員個(gè)人操作考核情況（本部）所屬支行e-hr標(biāo)準(zhǔn)工號(hào)姓 名十項(xiàng)交易操

17、作卡號(hào)城北支行*張三城中支行*李四中心支行分管行長(zhǎng)簽字：日期：附件6：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員個(gè)人操作考核成績(jī)表所屬分行e-hr標(biāo)準(zhǔn)工號(hào)姓 名個(gè)人操作考核成績(jī)（滿分為30分）徐州分行*張三20鎮(zhèn)江分行*李四30電銀主管部門(mén)認(rèn)定人簽字： 分管行長(zhǎng)簽字：電銀主管部門(mén)審核人簽字：日期：附件7：年電子銀行業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)證參考人員應(yīng)會(huì)考試信息報(bào)送表所屬分行e-hr姓名職務(wù)應(yīng)會(huì)考核結(jié)果應(yīng)會(huì)考核得分標(biāo)準(zhǔn)工號(hào)徐州分行*張三高級(jí)市場(chǎng)推廣經(jīng)理合格80附件8：銀行個(gè)金、零貸條線客戶經(jīng)理電子銀行業(yè)務(wù)資格認(rèn)證考試紀(jì)律為了確保員工崗位資格認(rèn)證考試工作公平、公正、公開(kāi)地正常進(jìn)行，嚴(yán)肅考試紀(jì)律，特將有關(guān)紀(jì)律規(guī)定如下：一、員工崗位資格認(rèn)證考試由總行統(tǒng)一命題、掛網(wǎng)和組織考試；各分行人力資源部具體負(fù)責(zé)考試的組織管理，落實(shí)考試的各項(xiàng)具體工作。二、嚴(yán)格遵守保密制度，各有關(guān)部門(mén)和人員要切實(shí)做好試卷的命題、發(fā)送和存檔過(guò)程中的保密工作，嚴(yán)防泄密。如發(fā)現(xiàn)有泄密現(xiàn)象，將追究有關(guān)人員責(zé)任。三、嚴(yán)格執(zhí)行考試工作的有關(guān)規(guī)章和制度，嚴(yán)肅考場(chǎng)紀(jì)律，各分行考場(chǎng)紀(jì)律由監(jiān)考人員向分行主考負(fù)責(zé)，各分行主考向總行負(fù)責(zé)。各分行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)考工作由本行人力資源部指定人員承擔(dān)，總行和省分行派人赴省直分行和省轄行協(xié)助現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)考。四、參考人員持有效身份證件按照指定的考試場(chǎng)次提前30分鐘