某銀行內(nèi)控管理與現(xiàn)金管理規(guī)定

1、 存 放 各 類 印 章、 保 管 重 要 物 品 的 場(chǎng) 所， 是 分 行 安 保 工 作 的 重 點(diǎn) 部 位。 為 加 強(qiáng) 分 行 營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所 出 入 管 理， 確 保 營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所 安 全， 防 范 尾 隨 搶 劫 案 件 的 發(fā) 生， 制 定 本 暫 行 規(guī) 定。 n第第 二二 條條 營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所 出 入 管 理 應(yīng) 遵 循 以 下 原 則： n一、 事 前 審 批 原 則。 非 營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所 工 作 人 員 和 非 營(yíng) 業(yè) 時(shí) 間 進(jìn) 入 營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所， 必 須 事 前 按 審 批 權(quán) 限 經(jīng) 有 權(quán) 人 審 批 方 可 按 規(guī) 定 進(jìn) 入。 n二、 實(shí) 行 登 記 制

2、度。 非 營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所 工 作 人 員 和 非 營(yíng) 業(yè) 時(shí) 間 進(jìn) 入 營(yíng) 業(yè) 場(chǎng) 所， 必 須 執(zhí) 行 登 記 制 度。 會(huì) 計(jì) 崗 位 職 柜 員 柜 員 管 理 系 統(tǒng) 柜 員 管 理， 通 過(guò) 系 統(tǒng) 強(qiáng) 制 措 施， 實(shí) 現(xiàn) 內(nèi) 部 會(huì) 計(jì) 控 制 的 人 員 授 權(quán) 分 責(zé) 和 相 互 制 約 要 求。 柜 員 管 理 務(wù) 系 統(tǒng) 柜 員 管 理 辦 法 進(jìn) 行 崗 位 設(shè) 定 和 柜 員 號(hào) 管 理。 對(duì) 柜 員 號(hào) 的 管 理， 分 行 應(yīng) 根 據(jù) 已 持 有 總 行 或 分 行 上 崗 資 格 證 的 人 員 名 單 為 其 在 操 作 系 統(tǒng) 中 開(kāi) 立 柜 員 號(hào)， 柜

3、 員 號(hào) 不 得 由 他 人 借 用 或 由 他 人 直 接 操 作。 n2、 柜 臺(tái) 人 員 的 名 章、 操 作 密 碼、 身 份 識(shí) 別 卡 等 實(shí) 行 個(gè) 人 負(fù) 責(zé) 制， 妥 善 保 管， 按 規(guī) 定 使 用。 柜 員 對(duì) 自 己 的 密 碼 應(yīng) 嚴(yán) 格 保 密， 定 期 變 更， 不 得 泄 露， 嚴(yán) 禁 借 用、 使 用 他 人 的 柜 員 號(hào) 和 密 碼 進(jìn) 行 業(yè) 務(wù) 操 作， 離 崗 時(shí) 必 須 及 時(shí) 簽 退。 柜 員 管 理 身 份 識(shí) 別 卡 等 實(shí) 行 個(gè) 人 負(fù) 責(zé) 制， 妥 善 保 管， 按 規(guī) 定 使 用。 柜 員 對(duì) 自 己 的 密 碼 應(yīng) 嚴(yán) 格 保 密，

4、 定 期 變 更， 不 得 泄 露， 嚴(yán) 禁 借 用、 使 用 他 人 的 柜 員 號(hào) 和 密 碼 進(jìn) 行 業(yè) 務(wù) 操 作， 離 崗 時(shí) 必 須 及 時(shí) 簽 退。 柜 員 號(hào) 的 人 員 不 得 上 機(jī) 直 接 操 作 會(huì) 計(jì) 前 臺(tái) 業(yè) 務(wù)。 n4、 對(duì) 重 點(diǎn) 崗 位 應(yīng) 當(dāng) 實(shí) 施 有 效 管 理， 重 點(diǎn) 關(guān) 注， 加 強(qiáng) 檢 查 監(jiān) 督， 選 擇 責(zé) 任 心 強(qiáng)， 業(yè) 務(wù) 能 力 好 的 柜 員 擔(dān) 任， 并 實(shí) 行 定 期 或 不 定 期 輪 崗。 過(guò) 程 必 須 在 客 戶 可 視 和 監(jiān) 控 系 統(tǒng) 下 進(jìn) 行。 n( 2) 收 入 現(xiàn) 金 先 收 款 后 記 賬， 付 出 現(xiàn)

5、 金 先 記 賬 后 付 出。 n( 3) 收 入 現(xiàn) 金 應(yīng) 先 卡 大 數(shù)， 后 清 點(diǎn) 細(xì) 數(shù)。 n( 4) 收 款 清 點(diǎn) 過(guò) 程 中 發(fā) 現(xiàn) 差 錯(cuò)， 應(yīng) 當(dāng) 即 向 交 款 人 講 明 情 況， 若 交 款 人 要 求 退 回 重 新 清 點(diǎn)， 可 退 回 交 款 人。 現(xiàn) 金 出 納 證 后， 核 對(duì) 印 簽， 賬 號(hào) 并 輸 入 電 腦 后， 對(duì) 號(hào)， 問(wèn) 數(shù) 無(wú) 誤 后 付 款， 嚴(yán) 防 付 款 串 戶， 做 到 一 筆 一 清。 n( 6) 大 額 款 項(xiàng) 的 支 付， 應(yīng) 堅(jiān) 持 實(shí) 行 大 額 現(xiàn) 金 支 付 預(yù) 約、 審 批、 登 記 制 度， 審 批 人 根 據(jù) 其

6、 職 責(zé)、 權(quán) 限 和 相 應(yīng) 程 序 對(duì) 支 付 申 請(qǐng) 進(jìn) 行 審 批， 會(huì) 計(jì) 主 管 必 須 監(jiān) 督 本 機(jī) 構(gòu) 的 提 繳 款 和 內(nèi) 部 整 點(diǎn) 現(xiàn) 金， 裝 箱 妥 善 安 全 保 管， 嚴(yán) 禁 放 置、 暴 露 在 顯 眼 位 置。 n( 7) 假 幣 沒(méi) 收， 應(yīng) 按 人 民 幣 管 理 條 例 規(guī) 定 的 法 定 操 作 程 序 進(jìn) 行 收 繳， 收 繳 的 假 幣 應(yīng) 序 時(shí) 登 記， 及 時(shí) 上 繳。 現(xiàn) 金 出 納 或 發(fā) 送 系 統(tǒng) 內(nèi) 報(bào) 文 的 方 式 聯(lián) 系， 調(diào) 撥 人 員 應(yīng) 嚴(yán) 格 保 密 調(diào) 撥 的 款 項(xiàng)、 時(shí) 間、 地 點(diǎn)、 線 路 等 事 項(xiàng)，

7、不 得 對(duì) 任 何 無(wú) 關(guān) 人 員 泄 漏。 n( 2) 現(xiàn) 金 調(diào) 撥 憑 “ 現(xiàn) 金 調(diào) 撥 單” 辦 理， 現(xiàn) 金 調(diào) 撥 單 必 須 經(jīng) 有 權(quán) 人 簽 章 并 加 蓋 預(yù) 留 簽 章。 n( 3) 現(xiàn) 金 運(yùn) 送 必 須 嚴(yán) 格 按 專 用 運(yùn) 鈔 車 運(yùn) 送 的 規(guī) 定， 實(shí) 行 雙 人 武 裝 押 運(yùn)， 雙 人 調(diào) 撥 清 點(diǎn) 交 接， 運(yùn) 鈔 車 運(yùn) 鈔 期 間 不 得 擅 自 停 靠、 不 得 攜 載 任 何 無(wú) 關(guān) 人 員。 現(xiàn) 金 出 納 均 限 額。 n( 2) 尾 數(shù) 箱 必 須 隨 啟 隨 閉, 經(jīng) 辦 柜 員 離 開(kāi) 崗 位 時(shí)， 必 須 鎖 好 尾 數(shù) 箱。 n( 3) 柜 員 現(xiàn) 金 尾 箱 應(yīng) 堅(jiān) 持 “ 三 碰 庫(kù)” 原 則， 確 保 賬 實(shí) 相 符。 n( 4) 營(yíng) 業(yè) 終 了 經(jīng) 辦 柜 員 應(yīng) 結(jié) 軋 尾 數(shù) 箱 款 項(xiàng)， 經(jīng) 主 辦 柜 員 卡 大 數(shù) 復(fù) 核 無(wú) 誤 后 共 同 加 雙 鎖， 封 箱 交 管 庫(kù) 員 或 押 運(yùn) 員 入 庫(kù) 保 管。 現(xiàn) 金 出 納 交 接 手 續(xù)。 n( 6) 尾 數(shù) 箱 鑰 匙 要 由 經(jīng) 辦 人 員 和 主 辦 柜 員 分 別 妥 善 保 管， 嚴(yán) 禁 混 淆， 以 防 失