水利建設(shè)融資資金管理方案

1、水利建設(shè)融資資金管理方案水利建設(shè)融資資金管理方案 摘要： 第一章總則 第一條為推動本區(qū)水利建設(shè)融資工作順利進行，保證貸款資金合理有序借入、安全有效使用和按時足額償還，根據(jù)企業(yè)融資相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本區(qū)水利建設(shè)實際，特制定本管理辦法。 第二條市區(qū)水利局是水利建設(shè)的融資主體，牽頭辦理水利建設(shè)資金融資相關(guān)事 第一條為推動本區(qū)水利建設(shè)融資工作順利進行，保證貸款資金合理有序借入、安全有效使用和按時足額償還，根據(jù)企業(yè)融資相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本區(qū)水利建設(shè)實際，特制定本管理辦法。 第二條市區(qū)水利局是水利建設(shè)的融資主體，牽頭辦理水利建設(shè)資金融資相關(guān)事宜；市區(qū)大禹水利建設(shè)發(fā)展有限公司（以下簡稱 融資公司 ）是區(qū)政府出資的國

2、有獨資公司，具體承擔全區(qū)水利建設(shè)融資任務(wù)及相關(guān)款項結(jié)算等。 第三條水利建設(shè)融資資金應(yīng)遵循以下原則： （一）合理有效整合原則。結(jié)合全區(qū)水利實際，綜合財力情況，按照重點項目規(guī)劃和實施要求，合理安排融資規(guī)模，切實增強全區(qū)水利支撐保障能力，實現(xiàn)水資源永續(xù)利用。 （二）分項封閉運行原則。融資公司設(shè)立貸款資金專戶，按董事會確定的年度資金計劃支付額度，分項結(jié)算水利建設(shè)貸款資金。任何單位和個人不得以任何理由平調(diào)水利建設(shè)貸款資金。融資公司也不得對外提供其他擔保事項。 （三）專款專用結(jié)算原則。水利建設(shè)貸款資金主要用于按國家政策辦理立項、批復手續(xù)，并經(jīng)區(qū)政府批準列入貸款資金結(jié)算的重點水利建設(shè)項目。貸款資金實行專戶儲

3、存、專人負責、專項結(jié)算，任何單位和個人不得隨意分配、擠占挪用。 （四）自我循環(huán)平衡原則。融資公司建立切實可行的還貸機制，編制年度平衡計劃，通過自身合理運作，解決項目融資及相關(guān)費用，做到良性循環(huán)、自我平衡。遵循項目借款協(xié)議規(guī)定，明確具體還貸資金來源，按還貸計劃和還本付息通知，做好還貸資金的落實工作，確保按時足額還貸。 第二章水利建設(shè)融資職責分工 第四條區(qū)水利局作為融資項目的實施單位，主要職責是負責申報和提交項目前期相關(guān)批件、可行性研究報告等手續(xù);組織項目建設(shè)，嚴格控制建設(shè)成本，確保項目概算科學合理;督促項目工程進度，按進度提出用款申請；強化項目檢查驗收，并提供項目管理所需材料。 第五條區(qū)財政局、

4、區(qū)國資辦是貸款資金日常管理監(jiān)督機構(gòu)，主要職責是負責指導融資公司業(yè)務(wù)工作；審核融資公司報送的用款申請，并開展日常監(jiān)督考核；監(jiān)控還貸情況，指導償還貸款的機制建設(shè)；檢查貸款資金的會計核算；組織對貸款項目的績效評價等。 第六條融資公司為具體借款單位，在區(qū)水利局、區(qū)財政局、區(qū)國資辦的業(yè)務(wù)指導下，主要負責向貸款銀行借入資金;匯總報送提款、用款申請;根據(jù)審核批準的項目資金，按相關(guān)協(xié)議（或合同）向建設(shè)單位、供應(yīng)商、承包商等支付資金;履行借款協(xié)議規(guī)定，按時足額還貸;提供相關(guān)主管部門要求的其他材料。 第三章水利建設(shè)貸款資金的申請和發(fā)放 第七條區(qū)水利局根據(jù)上級下達的項目建設(shè)任務(wù)，確定建設(shè)資金來源，具備實施條件后，組

5、織項目實施建設(shè)。 第八條項目投資的區(qū)管水利工程，經(jīng)區(qū)政府同意后，由融資公司向貸款銀行提出項目申請及用款計劃，經(jīng)相關(guān)部門與貸款銀行商定后，在借款合同中予以明確。 第九條借款合同簽訂后，由融資公司負責落實借款合同中約定的提款條件，并正式向貸款銀行提出貸款發(fā)放的書面申請。 第四章水利建設(shè)貸款資金的使用與撥付 第十條貸款資金主要用于區(qū)政府確定的全區(qū)水利工程建設(shè)所需的資金及必要的相關(guān)拆遷安置費用等，不得提取任何融資建設(shè)管理費。貸款資金使用實行統(tǒng)一審批程序，并接受貸款銀行的監(jiān)督和管理。 第十一條水利建設(shè)資金收支由區(qū)水利局委派項目會計，委派會計依法對項目資金實施會計核算和日常監(jiān)督。對各級財政補助的項目資金，

6、仍按現(xiàn)行的水利資金管理辦法執(zhí)行，由區(qū)財政局審核撥付；使用水利貸款資金，由融資公司依照項目進度確定的資金及項目會計核算結(jié)果支付資金，并按規(guī)定向區(qū)財政局、區(qū)國資辦、貸款銀行報送財務(wù)報表及財務(wù)報告，同時協(xié)助和督促收集、匯總工程決算資料。 第十二條貸款資金實行計劃管理，即水利項目建設(shè)單位在使用資金前，須編制項目預算書和資金使用計劃，及時報送區(qū)有關(guān)部門審核確認。資金的撥付必須合法、有據(jù)，與項目進度相一致，不得辦理無預算、無計劃、手續(xù)不全的資金撥付。對貸款資金專用賬戶實行雙印鑒管理，融資公司和區(qū)財政局各持一枚印鑒，印鑒齊全方可撥款，以確保貸款資金的使用安全。 第十三條對貨物采購和咨詢服務(wù)實行合同付款。由水

7、利項目建設(shè)單位向區(qū)水利局提出申請，并依照政府采購和資金性質(zhì)、撥付程序等，完善相關(guān)手續(xù)，經(jīng)審核批準后，按合同規(guī)定直接支付給供應(yīng)商或服務(wù)方。 第十四條對土建工程實行進度付款。由水利項目建設(shè)單位根據(jù)項目實施進度，向區(qū)水利局提出用款計劃，明確資金渠道，經(jīng)審核批準后，直接支付給項目施工單位。 第十五條對相關(guān)拆遷補償安置實行委托付款。涉及水利工程項目所需拆遷補償安置費用，由相關(guān)部門或街道委托融資公司提出支付申請，完善合同簽訂、拆遷補償?shù)怯泴徍说认嚓P(guān)手續(xù)后，從融資公司專戶直接支付給負責拆遷單位。委托方必須按融資公司轉(zhuǎn)借合同規(guī)定的貸款期限、利率、提款計劃、還款計劃等內(nèi)容，簽定轉(zhuǎn)借協(xié)議，并出具相關(guān)還款承諾函。根

8、據(jù)實際情況，提供質(zhì)押或有關(guān)國有土地使用權(quán)抵押。 第五章水利建設(shè)貸款資金的償還 第十六條水利建設(shè)貸款資金分年度償還，還款資金的來源，主要包括預算安排的水利建設(shè)資金、當期土地出讓收益、使用貸款資金形成的資產(chǎn)收益以及政府收取的各項水利建設(shè)收入等。 第十七條建立還貸準備金制度，還貸準備金規(guī)模原則上按貸款余額5%的比例提取，統(tǒng)一繳至區(qū)財政水利專戶儲存管理。還貸準備金的來源包括：預算安排,在編制年度預算時根據(jù)財力的增長情況適當安排償債準備金;政府性基金;融資公司經(jīng)營收益;處置國有資產(chǎn)收入;融資項目的土地收益等。 第六章水利建設(shè)貸款資金的監(jiān)督與管理 第十八條項目實行法人責任制、招投標制、合同管理制、工程監(jiān)理制和工程資金審計制；并執(zhí)行財政部基本建設(shè)財務(wù)管理規(guī)定及水利工程項目相關(guān)管理辦法。 第十九條財政部門會同有關(guān)部門做好對貸款資金使用和項目實施的監(jiān)督管理工作，確保貸款資金安全有效以及項目順利實施。項目竣工后，按有關(guān)規(guī)定和項目要求組織驗收。 第二十條審計部門依法對貸款項目和資金使用的真實、合法、效益進行審計監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)