銀行流動資金貸款合同.doc

1、優(yōu)質(zhì)參考文檔銀行流動資金貸款合同借款人：GG集團股份CHONGQINGRURALCOMMERCIALBANK 尊敬的客戶：為了維護您的利益，請您在簽署本合同前，仔細閱讀如下考前須知：您已閱讀本合同所有條款，并已悉知其含義；您已確保提交給我行的有關(guān)證件及資料是真實、合法、有效的；您已確認(rèn)自己有權(quán)在本合同上簽字， 并知悉簽署本合同后享有的權(quán)利和承當(dāng) 的義務(wù)；您已確知任何欺詐、違約行為均要承當(dāng)相應(yīng)的法律責(zé)任；您將本著老實、信用的原那么，自愿簽訂并依約履行本合同；請您使用鋼筆、毛筆或簽字筆工整地填寫需要您填寫的內(nèi)容。如您對本合同還有疑問之處，您可在簽署之前向本行咨詢。貸款人：農(nóng)村商業(yè)銀行股份 GG支行

2、住所：市GG區(qū)縣GG路街道GG號法定代表人/負責(zé)人：張GG 款人：GG集團股份 以下簡稱“乙方住所：市GG區(qū)縣GG路街道GG號法定代表人/負責(zé)人：王GG 機或；乙方向甲方申if貸款，甲方經(jīng)審查同意提供貸款。根據(jù)我國有關(guān)法律法規(guī)，甲、 乙雙方在平等自愿的根底上協(xié)商一致，簽訂本合同，共同遵守。1)20GG年9月5日，金額壹仟萬元整2)20GG年10月5日，金額壹仟萬元整20GG年11月5日，金額壹仟萬元整/ 年/ 月/ 日， 金額 /3.假設(shè)本合同記載的貸款金額、貸款日期、提款日期、貸款利率等與貸款憑證記載不一致時，

3、以貸款憑證記載為準(zhǔn)。貸款憑證是本合同不可分割的組成局部， 與本 合同具有同等法律效力。第二條貸款利率甲乙雙方約定，貸款利率按以下第二種方式確定及調(diào)整：一浮動利率：貸款利率在基準(zhǔn)利率水平上 /上浮/下調(diào)率調(diào)整，按以下第/_ 種方式調(diào)整，甲方不需另行通知乙方和擔(dān)保人：在貸款期限內(nèi)，如遇基準(zhǔn)利率調(diào)整，貸款利率于次年的1月1日調(diào)整；在貸款期限內(nèi)，該利率保持不變；在貸款期限內(nèi)，如遇基準(zhǔn)利率調(diào)整，貸款利率于次年的對月對日調(diào)整；4?在貸 款期限內(nèi)，如遇基準(zhǔn)利率調(diào)整，貸款利率/二固定利率：合同期內(nèi)執(zhí)行年利率 5.31貸款執(zhí)行利率不隨之調(diào)整。三其他方式：/發(fā)放貸款時的貸款利率以貸款憑證記載的貸款上賬日中國人民銀

4、行公布的同期 同檔次貸款基準(zhǔn)利率按上述方法計算確定。第三條貸款方式一本合同項下貸款采取擔(dān)保信用/擔(dān)保貸款方式。采取擔(dān)保貸款方式的， 擔(dān)保合同另行簽訂。二如果因任何事項發(fā)生，甲方認(rèn)為足以影響擔(dān)保人承當(dāng)擔(dān)保責(zé)任的能力或擔(dān) 保物的價值的，乙方應(yīng)增加提供甲方認(rèn)可的擔(dān)保。第四條賬戶管理乙方須按以下第一種方式在甲方開立賬戶，并接受甲方對賬戶進行監(jiān)控。乙 方對貸款的支付、資金歸集賬戶資金的支付和償貸資金專戶資金的支付接受甲方 的管理和控制。一方式一：乙方在甲方開 立 根本存款賬戶根本存款賬戶/一般存款賬戶作為資金歸集賬戶，賬號為6666660120GG0010001，專用于甲方向乙方發(fā)放貸款的貸轉(zhuǎn)存和乙方對

5、貸款的支付，以及乙方經(jīng)營收入、相關(guān)補貼收入、專項補助資金、其他收入的歸集 和按約定條件與方式對外支付。乙方在甲方開立償貸資金專戶即還款準(zhǔn)備金賬戶，賬號為 6666660120GG0010002 ，專用于優(yōu)先歸還貸款。甲方每月每月/每季/每半年 /每年按乙方經(jīng)營收入的30%或和 /或按不低于人民幣大寫叁佰萬 元 的額度，從乙方在甲方開立的上述資金歸集賬戶提取償貸資金， 劃入償貸資金專 戶。二方式二：乙方在甲方開立貸款發(fā)放專戶以下簡稱貸轉(zhuǎn)存專戶，賬號為 / ，專用 于甲方向乙方 發(fā)放貸款的貸轉(zhuǎn)存和乙方對貸款的支付。乙方在甲方開 立/ 根本存款賬戶/一般存款賬戶作為資金歸集賬戶， 賬號為/，專用于借

6、款人經(jīng)營收入、相關(guān)補貼收入、專項補助資金、其他收入的歸集 和按約定條件與方式對外支付。乙方在甲方開立償貸資金專戶即還款準(zhǔn)備金賬戶，賬號為/，專用于優(yōu)先歸還貸款。甲方/每月/每季/每半年/每年按乙方經(jīng)營收入的/%/和/或按不低于人民幣大寫/ 元的額度，從乙方在甲方開立的上述資金歸集賬戶提取償貸資金，劃入償貸資金專戶。第五條乙方的財務(wù)指示，應(yīng)持續(xù)滿足以下限制：一流動比率大于2，速動比率大于1，資產(chǎn)負債率低于70% ；二存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)不得高于60天，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)不得高于 30天；三凈利潤率大于10%；四甲方在提前10個工作日通知乙方后，有權(quán)對上述限制進行修改。第六條乙方符合以下任一倩形的，乙方應(yīng)在

7、甲方發(fā)放貸款前按甲方要求向甲方提 供相關(guān)資料。一 乙方與甲方屬新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系，且乙方信用等級在AA級不含以 下符合甲方評級規(guī)定為可不予評級的情形且經(jīng)甲方認(rèn)可為信用狀況較好的除外，并單筆支付金額在100萬元含人民幣以上的。二 乙方在本合同項下的貸款支付對象明確，且單筆支付金額在伍拾萬元含 人民幣以上的。三_ 四 _ !在上述任一情形下，乙方應(yīng)向甲方提供的資料包括 ：一借款人與其貸款支付對象的交易資料，包括：商務(wù)合同、訂單或發(fā)票等；二_三 _ 四甲方要求提供的其他資料。第七條乙方向甲方提供的資料應(yīng)符合以下要求：一合法、真實、完整、準(zhǔn)確、有效；二簽章處明晰，重要條款無遺漏，并加蓋“與原件一致，再

8、次復(fù)印無效，宣早 ；三_ 四甲方提出的其他要求。第八條甲方受托支付一乙方在此不可撤消的授權(quán)委托甲方，對乙方符合本合同第六條任一情形的， 乙方在本合同項下的相應(yīng)貸款支付由甲方進行受托支付，即經(jīng)甲方審核同意后，由甲方將上述相應(yīng)貸款資金通過乙方在甲方開立的資金歸集賬戶資金歸集賬戶/貸轉(zhuǎn)存專戶支付給符合本合同約定用途的乙方交易對手。乙方不得將上述貸款資金自行支付給交易對手。二在甲方受托支付模式下，甲方根據(jù)乙方提供的資料對支付金額、支付時間、支付對象、支付方式及經(jīng)辦賬戶等進行形式性審查， 并不意味著甲方介入乙方與 其交易對手或第三方的糾紛或需要承當(dāng)乙方的責(zé)任和義務(wù)。甲方因受托支付行為 所遭受的一切損失，

9、由乙方予以賠償。三在甲方受托支付模式下，如因乙方提供的資料或信息錯誤等原因?qū)е沦J款資金未能成功支付至乙方交易對手賬戶的，以及非因甲方過錯導(dǎo)致的貸款資金支 付失敗、錯誤、延誤等風(fēng)險、責(zé)任及損失，均全部由乙方承當(dāng)。甲方由此遭受的 一切損失，由乙方予以賠償。四在甲方受托支付模式下，甲方在支付方式上主要根據(jù)乙方提交的匯兌憑證和支票支付給乙方交易對手。除非乙方有特別要求且經(jīng)甲方同意，否那么甲方不采 用乙方通過同城票據(jù)交換倒進賬支票方式進行支付， 在此情況下，假設(shè)甲方收到乙方通過同城票據(jù)交換倒進賬支付支票時將以退票方式辦理；對乙方需采用網(wǎng)銀支付的，乙方須按甲方受托支付管理的要求將相關(guān)資料報經(jīng)甲方審核同意前

10、方可辦理支 付。第九條乙方自主支付對乙方未到達本合同第六條所述情形的，乙方在本合同項下的貸款支付可采用自主支付方式，但乙方應(yīng)定期向甲方匯總報告貸款資金支付情況，甲方有權(quán)通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。第十條還款方法乙方按以下第一種方法歸還貸款本息：一按期結(jié)息、到期還本法：指乙方按季月/季結(jié)付利息，本金和最后一期利息到期后一次性歸還的還款方法。結(jié)息日為每季末月月/季末月的20日。二一次性還本付息法：指貸款到期日一次性還清全部貸款本息的還款方法。三按期結(jié)息、分期還本法：1?按期結(jié)息的約定：乙方按/月/季結(jié)付利息，結(jié)息曰為每/月/季末月的20 日。2分期還本的約定

11、：1/四等額本息還款法：指乙方按月以相等的金額歸還貸款本息的還款方法。貸款本金G月利率G1+月利率貸款月數(shù)每月還款額=1+月利率徽月數(shù)一 1五等額本金還款法：指乙方每月歸還等額本金，貸款利息隨本金逐月遞減的還款方法。貸款本金每月還款額=+貸款本金一已歸還本金累計額G當(dāng)期貸款利率貸款月數(shù)六其他還款法：_ L/無論選擇上述何種還款方法，如貸款本金的最后一次歸還日不在結(jié)息日， 那么未付 利息應(yīng)利隨本清日利率=月利率/30。如選擇等額本金或等額本息還款法，還應(yīng)當(dāng)符合以下約定：一個月為一個歸還期，還款日為實際放款日次月起的每月對應(yīng)曰無對應(yīng)日的，還款日為該月最后一曰最后一期還款日為貸款到期日。從還款日起乙

12、方享有10天的支付寬限期，乙方在支付寬限期內(nèi)還款不視為 違約。至支付寬限期滿未還款，貝 IJ該期未還貸款本息全部作逾期處理，逾期 時間自當(dāng)月還款日起算，并按約定計收罰息、違約金和復(fù)利。以上還款日和支付寬限期如有變更，甲方另行通知。第十一條還款方式乙方選擇以下第一種方式歸還貸款：一柜面還款，乙方應(yīng)到甲方辦理貸款的營業(yè)機構(gòu)辦理。二委托扣款，乙方應(yīng)在當(dāng)期規(guī)定時間前將當(dāng)期應(yīng)歸還的貸款本息足額存入償貸 資金專戶內(nèi)。乙方不可撤銷地授權(quán)甲方直接從該賬戶扣收與本筆貸款有關(guān)的各種 款項，此授權(quán)行為不再另行簽發(fā)授權(quán)書。委托扣款時，乙方應(yīng)按以下要求確保甲方有效扣款：貸款期間，按時將每期還款額足額存入償貸資金專戶中，

13、并保證委托扣款之貸款期間，乙方如變更償貸資金專戶的，應(yīng)在委托扣款日之前15天以書面形式通知甲方，甲乙雙方約定新賬戶啟用日期前方可變更；貸款期間，如甲方無法從償貸資金專戶有效扣款的，那么乙方應(yīng)及時另行提供合法有效的扣款賬戶。如逾期且未到甲方辦理柜面還款的，乙方可在償貸資金專戶內(nèi)存足款項，由 甲方在下一個還款日劃收。但在存款日至劃款日之間，甲方仍向乙方計收逾期罰 息或違約金及其復(fù)利。乙方未按期還款的，甲方有權(quán)從乙方在農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)開立的其他賬戶包括 但不限于貸轉(zhuǎn)存專戶、資金歸集賬戶等劃收，但這并不形成甲方必須劃收的必 然義務(wù)，甲方?jīng)]有行使該項權(quán)利，對于乙方產(chǎn)生的逾期罰息等不良后果及不良記 錄等，

14、甲方不承當(dāng)任何責(zé)任。第十二條甲方的權(quán)利和義務(wù)一甲方有權(quán)了解乙方的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、物資庫存等情況，監(jiān)督并檢查貸款的使用，要求乙方按期提供財務(wù)報表等文件、資料和信息。二對于任何依據(jù)本合同發(fā)生的乙方應(yīng)付甲方款項，甲方有權(quán)從乙方在甲方開立的存款賬戶中扣劃相應(yīng) 款項。三在乙方履行本合同規(guī)定義務(wù)的前提下，依據(jù)本合同按期足額向乙方發(fā)放貸四乙方未履行還款義務(wù)，甲方可以就乙方的違約行為對外進行公開披露。五對得悉的乙方債務(wù)、財務(wù)、生產(chǎn)經(jīng)營等情況保密，但甲方內(nèi)部合理使用、企業(yè)征信使用或法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的除外。六甲方有權(quán)參與乙方大額融資、資產(chǎn)出售以及兼并、分立、股份制改造、破 產(chǎn)清算等活動，維護甲方債權(quán)。第

15、十三條乙方的權(quán)利和義務(wù)一有權(quán)按照本合同約定取得和使用貸款。二按本合同規(guī)定用途使用貸款，不擠占、挪用貸款，并保證貸款用途合法。三按期歸還貸款本金，按時支付利息。四乙方發(fā)生可能引起本合同債權(quán)債務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的事件、對其正常經(jīng)營構(gòu)成威脅或?qū)ζ渎男斜竞贤椣逻€款義務(wù)產(chǎn)生重大不利影響的任何其它事件，包括但不限于停產(chǎn)、關(guān)閉、歇業(yè)、破產(chǎn)、被撤消或注銷生產(chǎn)銷售許可證和營業(yè)執(zhí)照、 乙方涉嫌違法行為被查處、法定代表人或主要負責(zé)人從事違法活動、發(fā)生重大安 全責(zé)任事故、涉及重大訴訟活動、生產(chǎn)經(jīng)營出現(xiàn)嚴(yán)重困難、財務(wù)狀況惡化等，均 應(yīng)立即書面通知甲方，并落實甲方認(rèn)可的還款措施。五本合同項下貸款的擔(dān)保人發(fā)生局部或全部喪失與

16、本貸款相應(yīng)的擔(dān)保能力的 任何事件，包括但不限于停產(chǎn)、歇業(yè)、注銷登記、破產(chǎn)、涉及訴訟仲裁、被處以 行政處分以及經(jīng)營虧損等情形；或者作為本合同項下貸款擔(dān)保的抵押物、 質(zhì)物及 質(zhì)押權(quán)利減少，乙方應(yīng)立即通知甲方并提供甲方認(rèn)可的其他擔(dān)保。六貸款期間乙方發(fā)生任何注冊登記事項的變更，包括但不限于名稱、注冊資金、法定代表人、法定地址、經(jīng)營范圍變更等事項，應(yīng)當(dāng)提前15日書面通知甲方。七乙方自愿承當(dāng)與本合同及本合同項下?lián)Ｓ嘘P(guān)的保險、運輸、評估、登記、 保管、鑒定、公證等費用。八甲方將貸款資金發(fā)放至本合同約定的乙方賬戶后，貸款資金發(fā)生的被有權(quán) 機關(guān)凍結(jié)、扣劃等風(fēng)險、責(zé)任及損失，均全部由乙方承當(dāng)。甲方由此遭受的一切 損失，由乙方予以賠償。九在貸款期內(nèi)，乙方在未征得甲方同意之前，不得出售/ 資產(chǎn)用于歸還甲方貸款的除外；在貸款期內(nèi)，乙方 /不得對股東進行分紅/按分期還款方案歸還貸款后方可分紅。第十四條乙方向甲方做出如下承諾：一貸款事項符合法律法規(guī)的要求；二嚴(yán)格按甲方要求及時或定期向甲方提供財務(wù)報表和應(yīng)收、應(yīng)付賬款、存貨明細情況以及資金歸集賬戶資金進出情況、經(jīng)營等詳細情況的合法、真實、完整、 準(zhǔn)確、有效的資料；三認(rèn)真、積極配合甲方的貸款