新華信托華恒30號(hào)重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目特定資產(chǎn)收益權(quán)買入返售集合資金信托計(jì)劃合同

1、新華信托華恒30號(hào)重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目特定資產(chǎn)收益權(quán)買入返售集合資金信托計(jì)劃（第一期）資金信托合同目 錄第一條釋義2第二條 信托當(dāng)事人2第三條 信托目的3第四條 信托類別3第五條 信托資金及其交付3第六條 信托的成立與生效3第七條 信托規(guī)模與期限4第八條 信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類5第九條 信托資金的管理與運(yùn)用5第十條 信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)6第十一條 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓（捐贈(zèng)）、繼承和質(zhì)押7第十二條 信托費(fèi)用的核算及支付8第十三條 信托收益的計(jì)算和分配9第十四條 信托文件的掛失10第十五條 信托變更、終止及信托財(cái)產(chǎn)的歸屬10第十六條 受益人大會(huì)11第十七條 新受托人的選任方式12第十八條

2、信托事務(wù)的報(bào)告12第十九條 風(fēng)險(xiǎn)的揭示與承擔(dān)12第二十條 信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式14第二十一條 合同的生效15第二十二條 其它事項(xiàng)15第二十三條 通知15鑒于委托人系依據(jù)中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)登記注冊(cè)的企業(yè)法人、依法成立的其他組織或具備完全民事行為能力的自然人，具備所有必要的權(quán)利和授權(quán)并能以自身的名義將來(lái)源合法的資金委托受托人進(jìn)行資金信托，并對(duì)其信托資金享有合法的處分權(quán)。受托人系依據(jù)中華人民共和國(guó)法律成立、持有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的金融許可證并經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人，具備所有必要的經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的資格。委托人與受托人本著平等、互利的原則，根據(jù)中華人民共和國(guó)信托

3、法、信托公司管理辦法、信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法、中華人民共和國(guó)合同法及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，簽訂本合同，共同遵照?qǐng)?zhí)行。第一條釋義本合同中除非文意另有所指,下列詞語(yǔ)具有如下含義:一、項(xiàng)目、本項(xiàng)目：指重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目，以下簡(jiǎn)稱：“朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目”。二、本合同或信托合同：指新華信托華恒30號(hào)重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目特定資產(chǎn)收益權(quán)買入返售集合資金信托計(jì)劃資金信托合同及對(duì)本合同的任何修訂和補(bǔ)充。三、信托計(jì)劃或本信托計(jì)劃：指根據(jù)本合同設(shè)立的“新華信托華恒30號(hào)重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目特定資產(chǎn)收益權(quán)買入返售集合資金信托計(jì)劃”。四、信托或本信托：指依據(jù)信托合同所設(shè)立的

4、資金信托。五、信托資金：指委托人按信托合同的約定，交付給受托人的資金。六、信托單位：信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位，每份信托單位對(duì)應(yīng)信托認(rèn)購(gòu)資金1元。七、信托資金專用賬戶：指受托人在光大銀行重慶分行營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱“光大銀行”）開立的信托資金專用賬戶。八、信托合同當(dāng)事人：指受本合同約束，根據(jù)本合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體。九、收入：指信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過(guò)程中產(chǎn)生的收入。十、信托文件：指本合同、信托計(jì)劃說(shuō)明書和認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書。十一、融資人：指秀山華信國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司，簡(jiǎn)稱“華信公司”。十二、信托財(cái)產(chǎn)保管人：光大銀行第二條 信托當(dāng)事人一、本信托的當(dāng)事人有委托人、受托人和受益人。二

5、、本信托中委托人是指簽署信托文件、按照約定繳付認(rèn)購(gòu)資金的合格投資者。三、本信托中的受托人基本信息如下：受托人名稱：新華信托股份有限公司法定代表人：翁先定住 所：重慶市渝中區(qū)臨江路69號(hào)新華金融大廈10樓郵 編：400010客服電話：400-622-3333 傳 真、本信托中受益人是指在本信托中享有信托受益權(quán)的人，受益人可為自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托計(jì)劃成立時(shí)，委托人為唯一受益人。根據(jù)信托合同約定合法受讓或繼承（承繼）信托合同項(xiàng)下信托受益權(quán)的人為最終受益人。第三條 信托目的委托人基于對(duì)受托人的信任，將其合法擁有的資金委托給受托人集合管理，向華信公司買入

6、返售特定資產(chǎn)收益權(quán)，由華信公司用于重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目，取得信托收益并分配給受益人。第四條 信托類別本信托為委托人指定用途，并由受托人以集合方式管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)的資金信托。第五條 信托資金及其交付一、委托人應(yīng)在本合同簽訂時(shí)，將信托資金交納至以下信托資金專用賬戶：賬戶名稱：新華信托股份有限公司開戶銀行：光大銀行重慶分行營(yíng)業(yè)部賬 號(hào)：39410188000372949受托人開設(shè)獨(dú)立的信托資金專用賬戶對(duì)信托資金進(jìn)行管理，本信托計(jì)劃的一切資金往來(lái)均需通過(guò)該賬戶進(jìn)行。二、信托收據(jù)在本信托計(jì)劃生效后，受托人統(tǒng)一為各委托人開具資金信托收款收據(jù)，由委托人到原申請(qǐng)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。第六條 信托的成立與

7、生效一、信托的成立（一）本信托計(jì)劃推介期擬定為30天，自 年 月 日至 年 月 日，若有必要，可適當(dāng)延長(zhǎng)。推介地為重慶市。（二）滿足下列條件之一，本信托計(jì)劃成立：第一期推介期內(nèi)，本信托計(jì)劃的信托資金總額達(dá)到人民幣3,000萬(wàn)元，且第一期委托資金低于300萬(wàn)元的自然人合格投資者總數(shù)不超過(guò)50人時(shí)，受托人可以酌情宣布第一期募集的信托單位提前成立。若未提前成立，第一期推介期結(jié)束時(shí)，在募集總金額達(dá)到3,000萬(wàn)元且委托資金低于300萬(wàn)元的自然人合格投資者總數(shù)不超過(guò)50人的前提下，第一期募集的信托單位按實(shí)際募集的金額成立。二、信托計(jì)劃的生效下列條件同時(shí)成就的，信托計(jì)劃生效：1、華信公司已經(jīng)配合受托人在法

8、定登記機(jī)關(guān)（如按法律法規(guī)規(guī)定需要辦理登記的）將本合同第九條約定的信用增級(jí)措施辦理完畢，且信用增級(jí)措施涉及的相關(guān)合同已經(jīng)簽訂完畢；2、受托人已經(jīng)將信托資金由信托資金專用賬戶劃付至華信公司資金監(jiān)管專用賬戶。受托人將信托資金從信托資金專用賬戶劃付至華信公司資金監(jiān)管專用賬戶之日，為本信托計(jì)劃生效日。三、信托資金在信托計(jì)劃生效前產(chǎn)生的利息計(jì)算及其分配信托資金在受托人收到日至本信托計(jì)劃生效日期間產(chǎn)生的利息按信托資金在信托財(cái)產(chǎn)專戶獲得的中國(guó)人民銀行活期存款利率計(jì)算，由受托人在本信托計(jì)劃終止時(shí)支付給受益人。如果在本信托計(jì)劃成立后5個(gè)工作日內(nèi)，因不可歸責(zé)于受托人的原因，致使受托人沒(méi)有向華信公司支付特定資產(chǎn)收益權(quán)

9、買入款，本信托計(jì)劃終止，受托人于10個(gè)工作日內(nèi)承擔(dān)向委托人返還信托資金及按中國(guó)人民銀行規(guī)定計(jì)算的活期存款利息的義務(wù)。此外，受托人不再承擔(dān)其它任何義務(wù)。第七條 信托規(guī)模與期限一、信托計(jì)劃規(guī)模本信托計(jì)劃規(guī)模為3,000萬(wàn)元至10,000萬(wàn)元，以實(shí)際募集規(guī)模為準(zhǔn)。本信托計(jì)劃擬分三期發(fā)行，各期發(fā)行規(guī)模之和不得大于10,000萬(wàn)元，第一期最低成立規(guī)模3,000萬(wàn)元，且單筆認(rèn)購(gòu)信托金額不足300萬(wàn)元的自然人投資人累計(jì)不得超過(guò)50人。新華信托可以作為合格機(jī)構(gòu)委托人以自有資金認(rèn)購(gòu)本信托計(jì)劃。分期發(fā)行的具體安排如下：第一期推介期內(nèi)，本信托計(jì)劃的信托資金總額達(dá)到人民幣3,000萬(wàn)元，且第一期委托資金低于300萬(wàn)元

10、的自然人合格投資者總數(shù)不超過(guò)50人時(shí)，受托人可以酌情宣布第一期募集的信托單位提前成立。若未提前成立，第一期推介期結(jié)束時(shí)，在募集總金額達(dá)到3,000萬(wàn)元且委托資金低于300萬(wàn)元的自然人合格投資者總數(shù)不超過(guò)50人的前提下，第一期募集的信托單位按實(shí)際募集的金額成立。受托人有權(quán)決定何時(shí)發(fā)行后續(xù)各期及各期規(guī)模，具體以各期資金信托合同為準(zhǔn)，但是，信托資金總額不得超過(guò)10,000萬(wàn)元。信托計(jì)劃項(xiàng)下單筆委托金額低于300萬(wàn)元的自然人委托人不超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元以上的自然人委托人和合格的機(jī)構(gòu)委托人數(shù)量不限。二、信托計(jì)劃期限本期信托計(jì)劃期限為1年，自信托計(jì)劃生效之日起計(jì)算。本信托計(jì)劃采用分期發(fā)行

11、，各期單獨(dú)計(jì)算還款期限。第八條 信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類信托財(cái)產(chǎn)包括下列一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)：一、委托人交付的信托資金。二、受托人因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)。三、前述一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)財(cái)產(chǎn)滅失、毀損或其他事由形成或取得的財(cái)產(chǎn)。第九條 信托資金的管理與運(yùn)用一、經(jīng)雙方同意，委托人指定受托人管理信托資金的方式：由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名義，將信托資金，以及其他與委托人有相同投資目的，且與受托人簽訂了信托合同的自然人、法人或其他組織的信托資金，集合管理，用于向華信公司買入返售特定資產(chǎn)收益權(quán)，由華信公司運(yùn)用于重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目。（一）融資對(duì)象：華信公司。（二）融資用途：信托資

12、金運(yùn)用于重慶市秀山縣朝陽(yáng)路舊城改造項(xiàng)目。（三）融資期限：本信托計(jì)劃的融資期限為成立生效之日起至1年屆滿之日止，具體起止時(shí)間以受托人與融資人簽訂的特定資產(chǎn)收益權(quán)買入返售合同的規(guī)定為準(zhǔn)。（四）信托本金償還：按受托人與融資人簽訂的信托特定資產(chǎn)收益權(quán)買入返售合同的約定償還。（五）信托本金和收益的結(jié)算：按年計(jì)算、按年支付。 （六）信用增級(jí)措施：為保障本信托計(jì)劃信托資金的安全，華信公司將為本信托計(jì)劃提供12388.6平方米的城鎮(zhèn)住宅用地作為抵押物。另外華信公司還將提供合計(jì)14373.58平方米的商業(yè)服務(wù)用房作為抵押物。前述抵押物合計(jì)預(yù)評(píng)估價(jià)值為22264.87萬(wàn)元。二、在信托期限內(nèi)，受托人除了按本條第一款

13、指定的方式對(duì)信托資金進(jìn)行運(yùn)用之外，只能將信托財(cái)產(chǎn)存放于銀行。三、信托賬戶的管理（一）信托所有賬戶的開設(shè)和管理由受托人負(fù)責(zé)，受托人承諾開設(shè)獨(dú)立的信托賬戶對(duì)信托資金進(jìn)行管理，本信托的一切資金往來(lái)只能通過(guò)該賬戶進(jìn)行。（二）根據(jù)具體情況的需要，本信托可開設(shè)其它賬戶，但僅限于滿足開展本信托業(yè)務(wù)的需要。（三）受托人不得假借本信托的名義開立任何其他賬戶，亦不得使用本信托的任何賬戶進(jìn)行本信托業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。（四）信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托財(cái)產(chǎn)保管于光大銀行。（五）信托資金監(jiān)控設(shè)計(jì)本次信托資金采用受托支付，即按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法的相關(guān)規(guī)定，由新華信托對(duì)華信公司開立的資金監(jiān)管專用賬戶進(jìn)

14、行監(jiān)管，新華信托審核華信公司相關(guān)交易資料符合信托目的和相關(guān)文件約定的條件后，根據(jù)華信公司的用款申請(qǐng)和支付委托，直接將信托資金款項(xiàng)從其監(jiān)管的華信公司賬戶支付給華信公司一個(gè)或多個(gè)交易對(duì)手的賬戶（注：交易對(duì)手是指華信公司為實(shí)施固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目而簽訂的包括但不限于買賣，加工承攬，建筑施工等有關(guān)交易的合同相對(duì)方）。受托支付的具體事項(xiàng)以各方簽訂的信托資金資金封閉管理合作協(xié)議為準(zhǔn)。第十條 信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)一、委托人的權(quán)利與義務(wù)（一）權(quán)利1、監(jiān)督信托運(yùn)作情況，獲取信托管理與運(yùn)用等資料；2、提請(qǐng)受托人按信托合同規(guī)定承擔(dān)應(yīng)盡的義務(wù)；3、按信托合同的規(guī)定解聘受托人；4、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)

15、1、保證委托的全部信托資金來(lái)源合法，且為其合法可支配財(cái)產(chǎn)；2、按本合同的約定及時(shí)將信托資金交付受托人； 3、保證已就設(shè)立信托事項(xiàng)向其合法債權(quán)人履行了告知義務(wù)，并保證設(shè)立信托未損害其債權(quán)人利益；4、按規(guī)定繳納相關(guān)稅費(fèi)；5、承擔(dān)信托虧損或者終止的責(zé)任；6、不從事任何有損本信托利益的活動(dòng)；7、按照受托人要求，提供信托合同簽訂的必要材料和相關(guān)證明；8、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。二、受托人的權(quán)利與義務(wù)（一）權(quán)利1、依信托合同約定持有并管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)；2、依信托合同約定獲得信托報(bào)酬，并可對(duì)本合同的受益人轉(zhuǎn)讓其享有的信托受益權(quán)的行為分別向出讓人和受讓人收取手續(xù)費(fèi)；3、受托人因管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)

16、所支出的費(fèi)用和對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；4、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)1、受托人從事信托活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本合同的約定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公眾利益和他人的合法權(quán)益；2、信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的固有財(cái)產(chǎn)，受托人終止時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)或破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)；3、受托人應(yīng)當(dāng)為委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料保密，但法律法規(guī)或者信托文件另有規(guī)定的除外；4、受托人應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)和固有財(cái)產(chǎn)分開管理，并將不同信托計(jì)劃的信托財(cái)產(chǎn)分別記賬； 5、妥善保管信托業(yè)務(wù)交易的完整記錄、原始憑證及資料，保存期為自本信托終止

17、之日起15年；6、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。三、受益人的權(quán)利與義務(wù)（一）權(quán)利1、自信托計(jì)劃生效之日起享有信托受益權(quán)；2、獲取信托收益，獲取信托清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；3、受益人可以放棄信托受益權(quán)；4、信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承；5、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。（二）義務(wù)1、承擔(dān)本信托虧損或者終止的義務(wù)；2、受益人用于分配信托資金和信托收益的銀行賬戶發(fā)生變更，受益人應(yīng)于不遲于信托計(jì)劃每一收益分配日或本金分配日前30個(gè)工作日，前往受托人處辦理分配賬戶變更手續(xù)。3、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。第十一條 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓（捐贈(zèng)）、繼承和質(zhì)押一、信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓（捐贈(zèng)）（一）在本合同信托期限內(nèi)，受益人

18、可以轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，但不得分割轉(zhuǎn)讓，且機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓。（二）受益人轉(zhuǎn)讓（捐贈(zèng)）信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)、受讓雙方應(yīng)持本信托合同及已生效的信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書及相關(guān)身份證明文件，親臨受托人處辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)。未辦理登記手續(xù)的，受托人視原登記的受益人為合法受益人，由此發(fā)生的經(jīng)濟(jì)和法律糾紛，與受托人無(wú)關(guān)。（三）受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)、受讓雙方應(yīng)當(dāng)分別按擬轉(zhuǎn)讓信托財(cái)產(chǎn)（受益權(quán)）的0.05%向受托人繳納轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)費(fèi)。因捐贈(zèng)產(chǎn)生的信托受益權(quán)過(guò)戶未實(shí)際支付對(duì)價(jià)的，免收手續(xù)費(fèi)。（四）受托人在認(rèn)定本合同的受益人和受益權(quán)時(shí)將以生效的日期最新的信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓登記表中的記載為準(zhǔn)。二、信托受益權(quán)的繼承

19、，按照國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)辦理，并到受托人處辦理變更登記手續(xù)，因繼承產(chǎn)生的信托受益權(quán)過(guò)戶未實(shí)際支付對(duì)價(jià)的，免收手續(xù)費(fèi)。三、信托受益權(quán)質(zhì)押（一）信托期限內(nèi)，受益人可以質(zhì)押其擁有的信托受益權(quán)。（二）受益人質(zhì)押信托受益權(quán)，質(zhì)押人和質(zhì)押權(quán)人雙方應(yīng)持本信托合同、質(zhì)押協(xié)議及相關(guān)身份證明文件，親臨受托人處辦理質(zhì)押登記手續(xù)。未辦理質(zhì)押登記手續(xù)的，受托人按原信托文件的約定處置信托受益權(quán)。（三）已質(zhì)押的信托受益權(quán)，不得辦理掛失、轉(zhuǎn)讓、再質(zhì)押及其他對(duì)信托受益權(quán)的處置事宜。質(zhì)押期間，有關(guān)信托收益的分配，質(zhì)押協(xié)議有明確約定的，依照其約定執(zhí)行，未約定或約定不明確的，受托人不向任何一方分配信托收益。（四）受益人質(zhì)押信托受益權(quán)

20、，質(zhì)押人和質(zhì)押權(quán)人應(yīng)當(dāng)分別按擬質(zhì)押信托財(cái)產(chǎn)（受益權(quán)）的0.05%向受托人繳納質(zhì)押登記手續(xù)費(fèi)。（五）質(zhì)押到期或提前解除質(zhì)押時(shí)，質(zhì)押權(quán)人應(yīng)持本合同、解除質(zhì)押函及相關(guān)身份證明文件，親臨受托人處辦理解除質(zhì)押登記手續(xù)。質(zhì)押或信托到期，未辦理解除質(zhì)押登記手續(xù)的，如質(zhì)押協(xié)議有明確約定，依照其約定執(zhí)行，如未約定或約定不明確的，信托受益權(quán)仍然凍結(jié)。第十二條 信托費(fèi)用的核算及支付一、本信托運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，分別依照國(guó)家法律、行政法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。（一）受益人與受托人應(yīng)就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定依法納稅。（二）應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，按照法律、行政法規(guī)及國(guó)家有關(guān)部門的規(guī)定辦理。二、費(fèi)用計(jì)提應(yīng)符合如

21、下原則：（一）受托人因違反本合同所導(dǎo)致的費(fèi)用支出，以及處理與本信托無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。 （二）應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用從信托財(cái)產(chǎn)中支付，列入當(dāng)期費(fèi)用。受托人如以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。（三）除華信公司另行支付外，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用與稅費(fèi)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)：1、信托報(bào)酬；2、銀行保管費(fèi)用3、文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；4、信息披露費(fèi)用及信托清算費(fèi)用；5、信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用或處分過(guò)程中發(fā)生的稅費(fèi)；6、按照有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。上述第（3）（6）項(xiàng)費(fèi)用統(tǒng)稱其他費(fèi)用。（四）信托各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式1、受托人的信托

22、報(bào)酬（1）信托報(bào)酬的計(jì)算本信托計(jì)劃的信托報(bào)酬按如下公式計(jì)算：信托報(bào)酬=信托規(guī)模11.7%1年-應(yīng)付各類投資人收益-應(yīng)付銀行保管費(fèi)（2）支付方式信托報(bào)酬由華信公司于信托計(jì)劃生效后的10個(gè)工作日一次性支付給受托人。2、保管費(fèi)用（1）保管費(fèi)的計(jì)算本信托計(jì)劃的保管費(fèi)按如下公式計(jì)算：保管費(fèi)=信托規(guī)模1年0.05%（2）支付方式保管費(fèi)由華信公司于信托計(jì)劃生效后的10個(gè)工作日一次性支付給受托人。3、其他費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)算方法和支付方式信托其他費(fèi)用由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，但依據(jù)合作協(xié)議融資人另行支付的除外。信托計(jì)劃成立后，受托人為保障信托財(cái)產(chǎn)安全而采取必要措施產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于訴訟費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、評(píng)估鑒定費(fèi)、

23、拍賣費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)、差旅費(fèi)等由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。如受托人事先墊付的，享有優(yōu)先受償權(quán)。信托計(jì)劃提前終止或部分提前終止情況出現(xiàn)的，已收取的其他費(fèi)用不予退還。第十三條 信托收益的計(jì)算和分配一、信托收益（一）計(jì)算方法：信托收益=信托收入信托費(fèi)用。（二）信托收入：指來(lái)源于信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用、處分過(guò)程中產(chǎn)生的除信托資金以外的收益。（三）信托費(fèi)用：指本合同第十二條中約定的信托費(fèi)用中應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的部分。（四）受益人按本合同信托資金金額占本資金信托計(jì)劃規(guī)模的比例享有信托收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)費(fèi)用。（五）信托收益超過(guò)受益人預(yù)期收益部分作為信托報(bào)酬由受托人享有。二、投資人預(yù)期收益本信托計(jì)劃投資人共分為二類，信托計(jì)劃

24、各類自然人合格投資者合計(jì)不得超過(guò)50人，各類投資人的投資期限和預(yù)期收益情況如下：a類信托受益人，指本信托計(jì)劃中認(rèn)購(gòu)信托單位的投資金額不滿300萬(wàn)元的投資者，預(yù)期年化收益率為9.0%； b類信托受益人，指本信托計(jì)劃中認(rèn)購(gòu)信托單位的投資金額在300萬(wàn)元以上（含300萬(wàn)元）的投資者，預(yù)期年化收益率為9.5%。本信托合同中關(guān)于收益率的預(yù)計(jì)只是受托人的預(yù)測(cè)，不構(gòu)成受托人對(duì)收益的承諾或保證。三、信托收益及信托本金的分配原則（一）除非受益人和受托人另有約定，信托收益及本金以現(xiàn)金形式分配；（二）信托收益按信托年度支付，按信托年度分配，由項(xiàng)目公司在信托計(jì)劃期滿當(dāng)日劃付至信托財(cái)產(chǎn)專戶，由受托人于信托到期后10個(gè)工

25、作日內(nèi)劃付至受益人指定的銀行賬戶。（三）信托期限屆滿后10個(gè)工作日內(nèi)，信托財(cái)產(chǎn)由受托人按如下順序分配：信托費(fèi)用、信托本金、信托收益。（四）受益人擅自注銷、變更用于分配信托收益的賬戶，或者有其他可歸因于受益人的，可能對(duì)信托收益分配產(chǎn)生不利影響的事項(xiàng)發(fā)生的，則受托人分配信托收益的時(shí)限不受前述條款的限制。第十四條 信托文件的掛失一、在信托財(cái)產(chǎn)分配之前，委托人的信托文件如不慎遺失，應(yīng)及時(shí)辦理掛失手續(xù)。二、掛失手續(xù)的辦理：（一）法人或依法成立的其他組織：掛失辦理人員須持有單位有效授權(quán)文件、本人身份證，并提供信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、數(shù)量等有關(guān)信托內(nèi)容。授權(quán)文件須加蓋單位公章。（二）自然人：掛失時(shí)須持有本人身份證親

26、自辦理，并提供信托托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、數(shù)量等有關(guān)信托內(nèi)容。三、掛失人申請(qǐng)辦理掛失手續(xù)時(shí)，應(yīng)按照100元/筆的標(biāo)準(zhǔn)向受托人繳納信托文件掛失手續(xù)費(fèi)。四、受托人對(duì)掛失內(nèi)容審核確認(rèn)無(wú)誤后辦理掛失手續(xù)，并按規(guī)定補(bǔ)制信托文件，即在該存檔信托文件復(fù)印件的封面加蓋公司公章和掛失補(bǔ)制章，并標(biāo)注補(bǔ)制日期。第十五條 信托變更、終止及信托財(cái)產(chǎn)的歸屬一、本合同生效后，除受益人依法轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，委托人、受托人均不得擅自變更。如需要變更本合同，須經(jīng)雙方協(xié)商一致。 二、本合同信托期限屆滿，本合同設(shè)定的資金信托即告終止，受托人將全部信托財(cái)產(chǎn)歸還給受益人。三、本信托合同終止日起10個(gè)工作日內(nèi)由受托人將信托財(cái)產(chǎn)劃撥至受益人指定賬戶。四

27、、信托財(cái)產(chǎn)的保管在信托財(cái)產(chǎn)分配后，未被受益人取回的財(cái)產(chǎn)由受托人負(fù)責(zé)保管。保管期間，受托人只能將該財(cái)產(chǎn)存于銀行，不得進(jìn)行其他方式的運(yùn)用。保管期間的收益歸受益人所有，發(fā)生的保管費(fèi)用由被保管的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。五、信托專戶資金于全額支付本信托計(jì)劃投資人本金、預(yù)期收益和相關(guān)稅費(fèi)后如有結(jié)余，則結(jié)余部分歸受托人享有。六、處置期本信托計(jì)劃預(yù)設(shè)半年處置期，即信托計(jì)劃期內(nèi)或信托計(jì)劃期滿，如發(fā)生處置抵（質(zhì)）押物的情況，受托人需要一定的處置時(shí)間，無(wú)需召開受益人大會(huì)，原定向受益人分配信托收益及本金的時(shí)間相應(yīng)后延。第十六條 受益人大會(huì)一、受益人大會(huì)由信托計(jì)劃的全體受益人組成。二、出現(xiàn)以下事項(xiàng)而信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)

28、當(dāng)召開受益人大會(huì)審議決定：（一）提前終止信托合同或者延長(zhǎng)信托期限；（二）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；（三）更換受托人；（四）提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（五）信托計(jì)劃文件約定需要召開受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)三、受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。四、召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。五、受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán)。六

29、、受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過(guò)。受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向監(jiān)管部門報(bào)告。第十七條 新受托人的選任方式一、若本合同的受托人在現(xiàn)行法律法規(guī)下因故不能繼續(xù)履行受托人的責(zé)任，則根據(jù)有關(guān)規(guī)定，由受益人大會(huì)審議并選任新受托人。二、更換受托人的程序（一）提名：新任受托人由受益人大會(huì)提名并形成決議。（二）批準(zhǔn)：受益人大會(huì)決議經(jīng)法定監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，受托人方可退任，新任受托人經(jīng)法定監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批

30、準(zhǔn)方可繼任。（三）公告：由受益人大會(huì)在獲得法定監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)受托人更換后5個(gè)工作日內(nèi)公告。第十八條 信托事務(wù)的報(bào)告一、信托事務(wù)報(bào)告由受托人在受托人網(wǎng)站公告、來(lái)函索取時(shí)郵寄的形式或以電子郵件的形式通知受益人。二、信托清算報(bào)告（一）受托人應(yīng)在信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告,委托人同意受托人出具的清算報(bào)告不須經(jīng)過(guò)第三方審計(jì)。（二）受益人自收到信托清算報(bào)告或報(bào)告公布之日起10日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就信托清算報(bào)告所列的有關(guān)事項(xiàng)解除責(zé)任。三、季度報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告與公告（一）按月制作信托資金管理的報(bào)告和信托資金運(yùn)用及收益情況表，以備委托人和監(jiān)管部門查詢。按每自然季度定期向委托人披露信托資金管

31、理報(bào)告及收益情況表，按年向委托人披露信托資金保管人出具的信托資金保管報(bào)告。（二）在信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，如果發(fā)生可能對(duì)信托受益人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，受托人在知道臨時(shí)事項(xiàng)發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)向委托人或受益人作臨時(shí)披露。第十九條 風(fēng)險(xiǎn)的揭示與承擔(dān)一、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示（一）信用風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 1、風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)融資人華信公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、償債能力將直接影響本信托計(jì)劃受益人的收益。若因華信公司的經(jīng)營(yíng)能力、財(cái)務(wù)狀況和償債能力發(fā)生不利變化，將可能影響信托資金到期本金和收益的按時(shí)收回。2、對(duì)策受托人將發(fā)揮在金融信托領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，嚴(yán)格實(shí)行相關(guān)責(zé)任制度和分離制度，堅(jiān)持各種調(diào)查、審查、檢查制度，建立嚴(yán)格有效

32、的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制制度。為了保障華信公司按計(jì)劃回購(gòu)特定資產(chǎn)收益權(quán)，信托計(jì)劃將采用如下信用增級(jí)措施：為保障本信托計(jì)劃信托資金的安全，華信公司將為本信托計(jì)劃提供12388.6平方米的城鎮(zhèn)住宅用地作為抵押物。另外華信公司還將提供合計(jì)14373.58平方米的商業(yè)服務(wù)用房作為抵押物。前述抵押物合計(jì)預(yù)評(píng)估價(jià)值為22264.87萬(wàn)元。（二）管理風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 1、風(fēng)險(xiǎn)：管理風(fēng)險(xiǎn)在信托資金的管理和運(yùn)用中，可能因?yàn)槭芡腥斯芾矸绞?、管理能力的缺陷，?dǎo)致信托資金運(yùn)作的管理失當(dāng)。2、對(duì)策受托人按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定建立了決策體系和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度，受托人將繼續(xù)健全內(nèi)部管理制度，提高信托管理水平和效率，降低管

33、理風(fēng)險(xiǎn)。此外，受托人將以安全性為首要管理原則，嚴(yán)格限制信托資金按照規(guī)定的募集資金用途使用，在建立專人管理、定職定責(zé)管理基礎(chǔ)上，將信托資金與其自有資產(chǎn)分別管理、分別核算，充分做到?？顚Ｓ谩０凑罩袊?guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)要求，聘請(qǐng)光大銀行為本信托計(jì)劃的保管銀行，將信托財(cái)產(chǎn)交由第三方管理，以保證信托財(cái)產(chǎn)安全、相關(guān)或有利益正常行使。定期公告融資人的財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營(yíng)情況，按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，從而有效控制與化解管理風(fēng)險(xiǎn)。（三）利率風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策1、風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)人民銀行上調(diào)貸款基準(zhǔn)利率或通貨膨脹率上升，將直接影響本信托的收益水平。2、對(duì)策本信托的收益率已充分考慮了貸款利率上調(diào)、通貨膨脹率上升等因素。

34、本信托的預(yù)計(jì)年收益率較同期存款年利率（稅后）和國(guó)債年收益率都高，充分保證了受益人收益。（四）政策風(fēng)險(xiǎn)及控制1、風(fēng)險(xiǎn)本項(xiàng)目為政府投融資項(xiàng)目，目前正受監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格清理排查和監(jiān)督，行業(yè)受政策影響較大。且項(xiàng)目為安置房項(xiàng)目，可能導(dǎo)致用于抵押的項(xiàng)目用地存在潛在的執(zhí)行障礙。2、對(duì)策本項(xiàng)目已取得了發(fā)改委可研批復(fù)、項(xiàng)目用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證，項(xiàng)目符合現(xiàn)行政策要求，項(xiàng)目將按法定條件辦理抵押登記手續(xù)。（五）其他風(fēng)險(xiǎn)本信托不排除其他因政治、經(jīng)濟(jì)、自然災(zāi)害等不可抗力因素對(duì)信托資金和收益產(chǎn)生影響的可能性，包括用于抵押的商業(yè)服務(wù)用房在該縣部分行政機(jī)關(guān)實(shí)際使用中而可能對(duì)處置產(chǎn)生影響。對(duì)策：秀山縣人大、政府和財(cái)政已經(jīng)出

35、具正式文件，將歸還信托本金和收益的所需資金納入財(cái)政預(yù)算安排，除此之外，如項(xiàng)目發(fā)生實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，則縣政府相關(guān)部門將協(xié)助受托人處置抵押物。（六）處置期如華信公司未按受托人要求的時(shí)間和金額回購(gòu)特定資產(chǎn)收益權(quán)，則受托人有權(quán)處置抵押物。受托人處置抵押物的處置期為6個(gè)月，自受托人宣布進(jìn)入處置期至華信公司將包括處置期在內(nèi)的全部信托本金、收益、信托報(bào)酬和銀行保管費(fèi)支付完畢為止，處置期超過(guò)6個(gè)月的，按實(shí)際處理完畢時(shí)間計(jì)算。在處置期內(nèi)，信托計(jì)劃的投資人收益、信托報(bào)酬和銀行保管費(fèi)計(jì)算方式如下：處置期內(nèi)投資人收益=存續(xù)信托規(guī)模投資人收益率150%處置期實(shí)際天數(shù)/360處置期內(nèi)信托報(bào)酬=存續(xù)信托規(guī)模信托報(bào)酬率150%處置期

36、實(shí)際天數(shù)/360處置期內(nèi)銀行保管費(fèi)=存續(xù)信托規(guī)模銀行保管費(fèi)率150%處置期實(shí)際天數(shù)/360受托人可以根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況自行決定是否宣布進(jìn)入處置期，無(wú)需經(jīng)過(guò)受益人大會(huì)批準(zhǔn)。二、風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)受托人違背信托合同及信托計(jì)劃的約定管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的，由受托人負(fù)責(zé)賠償。不足賠償時(shí)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人根據(jù)信托合同及信托計(jì)劃的規(guī)定管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理本資金信托的信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)產(chǎn)，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。特別提示：對(duì)于上述各種風(fēng)險(xiǎn)，雖然受托人將采取有效防范措施，但仍有可能發(fā)生并有可能給信托財(cái)產(chǎn)帶來(lái)?yè)p失。根據(jù)有關(guān)法規(guī)，該損失應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。第二十條 信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式一、受托人以全部信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托收益的義務(wù)。受托人因管理不當(dāng)或者違反法律、法規(guī)及本合同的規(guī)定致使信托資金損失的，受托人應(yīng)當(dāng)予以補(bǔ)償或者賠償。二、如委托人違約（包括但不限于擅自變更合同、未按約定方式提前