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1、投資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流程（一）、公司業(yè)務(wù)總流程（圖dldb）圖號dldb單 位 公司流程名稱業(yè)務(wù)總流程圖編號市場、融資業(yè)務(wù)部融資業(yè)務(wù)部風(fēng)險控制部 投資部abc 12345否是是否項目初審客戶接待不受理移交給融資部務(wù)部項目調(diào)查并出具報告回復(fù)客戶移交風(fēng)險部是否合格有無異議有無是否合格出具審查意見召開評審會總監(jiān)審核進行項目專審簽訂合同完成相關(guān)手續(xù)補充調(diào)查項目結(jié)束放款并出具借據(jù)出具放款通知書保后監(jiān)管收到放款通知書收回借據(jù)項目決策(二)、公司業(yè)務(wù)部項目報賬流程圖（圖dl-1）圖號dl-1單 位 融資業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部流程名稱報賬流程編號融資業(yè)務(wù)部 財務(wù)部ab 1項目評審?fù)ㄟ^上 交合同會簽、落實反擔(dān)保措施借款人交

2、納擔(dān)保相關(guān)費用及保證金提請放款通知書a、b角簽字提請放款通知書融資業(yè)務(wù)部總監(jiān)簽字提請放款通知書財務(wù)總監(jiān)簽字提請放款通知書業(yè)務(wù)副總簽字陪同投資部放款借款人出具收條報 賬財務(wù)部接受費用及保證金出具收據(jù)（三）、項目監(jiān)管流程及工作標準（見圖dl-2）：項目調(diào)查時項目a、b角、風(fēng)控經(jīng)理一起去調(diào)查；為主，為從；配合、監(jiān)督項目企業(yè)的調(diào)查，指標主要是財務(wù)方面，主要有負債率、短期還債能力、流動比率、速動比率。圖號dl-2單 位融資業(yè)務(wù)部流程名稱項目監(jiān)管流程編號融資業(yè)務(wù)部風(fēng)控部ab12345無無無無無有有有有每月檢查財務(wù)報表每季度現(xiàn)場調(diào)查有無問題有無問題到期前一個月和企業(yè)溝通還款計劃到期前15日與客戶領(lǐng)導(dǎo)和理財客戶溝通到期前三天現(xiàn)場監(jiān)控有無問題有無問題出預(yù)警報告有有無

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