信用社（銀行）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)

1、信用社（銀行）內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)一、理事會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置：、理事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)社員代表大會(huì)、理事會(huì)、理事會(huì)各專門委員會(huì)會(huì)議的籌備、信息披露，以及理事會(huì)、理事會(huì)各專門委員會(huì)的其他日常事務(wù)；負(fù)責(zé)理事會(huì)與監(jiān)事會(huì)班子協(xié)調(diào)、溝通。、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)負(fù)責(zé)本社重大關(guān)聯(lián)交易對(duì)象的調(diào)查、方案的審批，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易的實(shí)施。、薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定理事、監(jiān)事和高級(jí)管理層成員的薪酬方案，向理事會(huì)提出薪酬方案的建議，并監(jiān)督方案的實(shí)施。、提名委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定理事和高級(jí)管理層成員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)理事和高級(jí)管理層成員的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向理會(huì)提出建議。、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)高級(jí)管理層在信貸、市場、操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行監(jiān)督

2、，審議信用風(fēng)險(xiǎn)管理政策與制度，包括信貸政策、授權(quán)管理辦法及資產(chǎn)保全政策及其他基本規(guī)章制度；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估，對(duì)內(nèi)部稽核部門的工作程序和工作效果進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見。二、主任室機(jī)構(gòu)設(shè)置、貸款審查委員會(huì)信貸決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)明確各級(jí)信貸會(huì)辦的權(quán)限及責(zé)任界定，負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的信貸授信及信貸投放，負(fù)責(zé)監(jiān)督各級(jí)信貸會(huì)辦機(jī)構(gòu)信貸政策的執(zhí)行情況，并加強(qiáng)指導(dǎo)與檢查。、費(fèi)用管理委員會(huì)財(cái)務(wù)審批機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)明確各級(jí)財(cái)務(wù)會(huì)辦機(jī)構(gòu)的權(quán)限，負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的大型財(cái)務(wù)費(fèi)用開展，負(fù)責(zé)監(jiān)督各級(jí)財(cái)務(wù)會(huì)辦機(jī)構(gòu)的政策及操作程序的執(zhí)行情況，并加強(qiáng)指導(dǎo)與檢查。、辦公室協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)處理行政日常工作的機(jī)構(gòu)，具有協(xié)調(diào)、參謀和督

3、辦職能，保障單位領(lǐng)導(dǎo)決策的有效實(shí)施，并服務(wù)于各部門工作，承擔(dān)有關(guān)文件的起草、重要會(huì)議的組織和單位的形象設(shè)計(jì)及宣傳工作,對(duì)本社內(nèi)部保密工作登記，做好后勤服務(wù)保障工作。、人力資源部負(fù)責(zé)單位人力資源的發(fā)展規(guī)劃、綜合管理、協(xié)調(diào)指導(dǎo)、監(jiān)督檢查和信息服務(wù)，擬定人力資源管理政策、制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，根據(jù)業(yè)務(wù)工作需要，合理調(diào)整人力資源布局，培養(yǎng)開發(fā)人才，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。、資金營運(yùn)部主管單位信貸授信及資產(chǎn)質(zhì)量管理的職能部門，負(fù)責(zé)各類信貸授信業(yè)務(wù)，監(jiān)控信貸資產(chǎn)質(zhì)量，制定和執(zhí)行授信政策和信貸管理基本制度，審批權(quán)限內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)，報(bào)批超權(quán)限的信貸業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)客戶信用等級(jí)及基本情況的調(diào)查了解，統(tǒng)一管理單

4、位信貸資產(chǎn)，做好分支機(jī)構(gòu)的信貸指導(dǎo)工作。負(fù)責(zé)研究單位的市場定位、業(yè)務(wù)開發(fā)和市場拓展，擬定業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶服務(wù)的基本方針政策，制定調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，擬定業(yè)務(wù)發(fā)展年度和長期規(guī)劃，負(fù)責(zé)單位的客戶業(yè)務(wù)營銷，推廣客戶經(jīng)理制。、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部主管財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和資金頭寸計(jì)劃的綜合管理部門，負(fù)責(zé)制定單位會(huì)計(jì)基本制度及各項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)，制定財(cái)務(wù)管理制度及固定資產(chǎn)管理制度，編制財(cái)務(wù)收支計(jì)劃及固定資產(chǎn)投資計(jì)劃，并對(duì)計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、分析和考核，制定單位出納管理制度，編制資金頭寸計(jì)劃表；加強(qiáng)現(xiàn)金管理，保證資金供應(yīng)；對(duì)分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作和費(fèi)用開支進(jìn)行檢查和輔導(dǎo)，編制財(cái)務(wù)報(bào)表，編寫財(cái)務(wù)報(bào)告，妥善處理日常稅務(wù)問題。、信息

5、科技部主管信息科技工作的職能部門，負(fù)責(zé)研究擬定并組織實(shí)施電子化建設(shè)的中長期和年度規(guī)劃，負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的管理，確保計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的安全生產(chǎn)運(yùn)行，負(fù)責(zé)軟件開發(fā)和推廣工作。、監(jiān)察審計(jì)部對(duì)全單位經(jīng)營管理實(shí)行再監(jiān)督的內(nèi)部審計(jì)部門，負(fù)責(zé)對(duì)全單位經(jīng)營管理活動(dòng)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場與非現(xiàn)場、定期與不定期、全面與專項(xiàng)審計(jì)監(jiān)督檢查，對(duì)單位內(nèi)部監(jiān)控制度的健全性與有效性實(shí)行客觀公正的評(píng)價(jià)，向經(jīng)營管理部門提出整改建議與意見，對(duì)聯(lián)社重要部門及基層社管理人員離職審計(jì)監(jiān)督；負(fù)責(zé)各類違法違紀(jì)案件的調(diào)查處理及信訪案件的受理，核查和執(zhí)行監(jiān)察工作。、安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)全轄系統(tǒng)安全保衛(wèi)工作的職能部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融詐騙、盜竊、搶劫案件進(jìn)行綜合分析，并制定防范措施；組織現(xiàn)金及有價(jià)證券的押運(yùn)工作。、資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)單位不良資產(chǎn)管理和清收工作的職能部門，負(fù)責(zé)把握不良資產(chǎn)的訴訟時(shí)效和執(zhí)行時(shí)效，健全臺(tái)帳，采取有力措施，盤活存量，提高資產(chǎn)質(zhì)量。做好法律咨詢工作。三、監(jiān)事會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)稽核監(jiān)督的研究及審議機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議稽核監(jiān)督的政策及重大規(guī)