金融法規(guī)形成性考核冊(cè)

1、第一章 金融概論一、單項(xiàng)選擇題1下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（b） a定期和活期存款單 b國(guó)債 c匯票 d本票 2、 金融市場(chǎng)按照融資的期限，可分為（a ） a、短期金融市場(chǎng)和長(zhǎng)期金融市場(chǎng) b、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) c、證券市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng) d、間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng) 3金融法律關(guān)系的客體是指（c） a金融業(yè) b金融市場(chǎng) c金融工具 d金融體系4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（c ）a、證券 b、金銀 c、財(cái)產(chǎn) d、貨幣 5國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供（d） a長(zhǎng)期貸款 b風(fēng)險(xiǎn)資本信貸 c戰(zhàn)爭(zhēng)賠款 d中短期貸款二、 多項(xiàng)選擇題 1金融業(yè)的特征主要有（abcd） a以金融工具為經(jīng)營(yíng)內(nèi)容

2、 b金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 c金融交易主體廣泛 d金融活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定 2金融業(yè)的作用主要有（abd ） a、中介作用 b、調(diào)節(jié)作用 c、轉(zhuǎn)換作用 d、服務(wù)作用 、 3金融市場(chǎng)的范圍分類（ab） a直接融資市場(chǎng) b間接融資市場(chǎng) c票據(jù)市場(chǎng) d同業(yè)拆借市場(chǎng) 4下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（acd ） a、定期存款單 b、支票 c、定活兩便存款單 d、大額可轉(zhuǎn)讓存單 5金融工具的特征有（abcd） a收益率 b償還期 c變現(xiàn)能力 d風(fēng)險(xiǎn)性三、判斷題 1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對(duì) ） 2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（錯(cuò) ） 3、金融法的調(diào)整對(duì)

3、象是金融業(yè)。（錯(cuò) ） 4 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書(shū)面形式（錯(cuò)） 5金融市場(chǎng)僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)（錯(cuò)） 6 金融工具的信用等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)（對(duì)） 7風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。（對(duì)） 8 國(guó)際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。（錯(cuò)）第二章 貨幣管理法一、 單項(xiàng)選擇題1票面殘缺不超過(guò)1/5的人民幣（a）a可全額兌換 b可兌換4/5 c可半數(shù)兌換d不予兌換2殘缺的人民幣由（a）收回、銷毀a中國(guó)人民銀行b國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行c儲(chǔ)蓄所d財(cái)政部: i3 p: d3 ! 4

4、v& d( k3下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是（d ）a、證券投資 b、私人長(zhǎng)期投資_c、政府間長(zhǎng)期借貸 d、單方面轉(zhuǎn)移收支4我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（ d）a固定匯率制 b多重匯率制 c自由浮動(dòng)匯率制 d管理浮動(dòng)匯率制5中國(guó)外匯交易中心實(shí)行（ a）a會(huì)員制 b公司制 c集團(tuán)制 d股份制二、 多項(xiàng)選擇題1. 人民幣的形式，主要包括（ab）a銀行券 b存款通貨 c紀(jì)念幣 d信用幣2 我國(guó)對(duì)人民幣的保護(hù)包括（abcd）a禁止偽造人民幣 b禁止變?cè)烊嗣駧?c禁止代幣票券 d禁止使用人民幣作為宣傳材料3（bcd）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為,a印制代幣票券 b使用人民幣制作商品 c使用人民

5、幣作為祭拜物品 d使用人民幣裝飾工藝品4、下列行為屬于逃匯的有（abcd ）a、 擅自將外匯存放在境外的b不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。c擅自將外匯匯出或攜帶出境d擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境5下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（bc）a人民幣是我國(guó)香港特別行政區(qū)的法定貨幣 b人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行c人民幣的法償性來(lái)自于國(guó)家法律的保障d人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換. 三、 判斷題1w 我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國(guó)務(wù)院（對(duì)）) 2根據(jù)我國(guó)外匯管理法的規(guī)定，我國(guó)在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。（對(duì)）3我國(guó)外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國(guó)家外匯管理局。（對(duì)）4以人民幣支付或者以實(shí)物償付

6、應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯（錯(cuò)）金融犯罪及其法律責(zé)任一、單項(xiàng)選擇題1犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（a）以下有期徒刑或者拘役。a 3年b 4年 c 5年 d 6年2利用涂改、粘貼、拼接等手段無(wú)中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（c）a 變?cè)炱睋?jù)罪5 b偽造票據(jù)罪 c變?cè)熵泿抛?d偽造貨幣罪3擅自發(fā)行股票債券罪屬于（c）a非法從事金融業(yè)務(wù)罪 b偽造貨幣罪c偽造證券罪 d金融詐騙罪4票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（a）a死刑b有期徒刑c無(wú)期徒刑d 10年以上有期徒刑5保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（b）a過(guò)失b故意c過(guò)錯(cuò)d欺詐二多選題1偽造、

7、變?cè)旖鹑谄弊C罪包括（abcd）a偽造變?cè)靺R票、支票和本票b偽造變?cè)煳惺湛顟{證b偽造變?cè)煨庞米Cd偽造變?cè)煦y行存單2貸款詐騙罪的形式包括（abd）a編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由b使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的c冒用他人的匯票、本票、支票d使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的3信用卡詐騙罪是指（abcd）a偽造信用卡b變?cè)煨庞每╟惡意透支 d冒用他人的信用卡5有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括（ab）a國(guó)庫(kù)券b金融債券c票據(jù) d信用證6保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是（bcd）a保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)b保險(xiǎn)事故的證明人c保險(xiǎn)事故的鑒定人d財(cái)產(chǎn)評(píng)估人三、判斷題 1金融犯罪是指違反金融法的行為（錯(cuò)）2犯罪嫌疑人本身

8、不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯(cuò)） 集資是一種民間金融互助行為，我國(guó)單位集資或者大額集資需經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（對(duì)）4使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪（錯(cuò)）5) r6 r* 2 j1 t u保險(xiǎn)詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（對(duì)第四章中國(guó)人民銀行法一單選題1中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由（b）任命a 國(guó)務(wù)院總理b國(guó)家主席 c委員長(zhǎng) d全國(guó)人大常委會(huì)2下列不屬于中國(guó)人民

9、銀行的職能是（c）a發(fā)行的銀行 b銀行的銀行c企業(yè)的銀行 d政府的銀行3我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是 a穩(wěn)定物價(jià)b充分就業(yè) c平衡國(guó)際收支d保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)) 4貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行（d）a貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) b貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)c貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu)d制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu).5下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是（b）a中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)b中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長(zhǎng)c國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng) d中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席二多選題12003年4月，中國(guó)人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（ab）a反洗錢局b管理信貸征信局 c資金安全局d現(xiàn)金管理局2中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（

10、abc）a存款準(zhǔn)備金b再貼現(xiàn)政策 c公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) d利率3( o$ x+ t1 d- j4 y a5 q/ y下列關(guān)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（bcd）a分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來(lái)設(shè)立的b分支機(jī)構(gòu)沒(méi)有獨(dú)立的法人地位c分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)d分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu). 4貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（bd）a國(guó)民收入 b利率. c就業(yè)率 d貨幣供應(yīng)量56 u: m$ ; v7 b% z征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（abcd）a保證征信數(shù)據(jù)可靠原則b保證被征信人的合法權(quán)益原則; c保證征信數(shù)據(jù)的安全性d保證征信市場(chǎng)公正、有序競(jìng)爭(zhēng)原則三判斷題1中國(guó)人民銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)、不是企業(yè)法人。（

11、對(duì)）2中國(guó)人民銀行可以為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對(duì)）3中國(guó)人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。（對(duì)）4貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（錯(cuò)）5中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（錯(cuò)）第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法一 單選題1 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是（c） a企業(yè)法人 b社會(huì)團(tuán)體 c行政監(jiān)管部門 d行業(yè)協(xié)會(huì)2擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請(qǐng)文件之日起（c）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。 a 90天 b 60天 c 30天 d 15天 3發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（b）依法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。

12、 a中國(guó)人民銀行 b銀監(jiān)會(huì) c財(cái)政部 d國(guó)家計(jì)委 4如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（a） a駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律 b駐外機(jī)構(gòu)本國(guó)的法律 c中國(guó)的法律 d行為人所在國(guó)法律 5銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)中國(guó)銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（c）內(nèi)予以回復(fù)。 a 90天 b 60天 c 30天 d 15天二多選題 1銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（abcd） a銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。 b銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 c針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問(wèn)題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施 d銀監(jiān)會(huì)行

13、使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問(wèn)責(zé)制約。 2銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對(duì)象有（abc） a銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) b非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) c駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) d中國(guó)人民銀行 3銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（bcd） a抽查 b不定期檢查 c金融機(jī)構(gòu)年檢 d專題檢查 4下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（abcd） a未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的 b未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 c違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng) d違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 5銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（cd） a決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) b審查注冊(cè)資本 c監(jiān)管其組織行為的合法性 d監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性三判斷題 1設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融