信用社（銀行）合規(guī)管理特色做法及工作建議

1、信用社（銀行）合規(guī)管理特色做法及工作建議今年xx聯(lián)社的合規(guī)管理工作依舊把工作重心放在合規(guī)文化創(chuàng)建上，并始終做好長期宣傳和階段部署工作，以合規(guī)理念的再宣傳和合規(guī)制度的再完善為基礎(chǔ)，完善溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，提升內(nèi)控管理合力，并且開展有效的檢查監(jiān)督、信息平臺(tái)搭建和合規(guī)培訓(xùn)工作。一、以合規(guī)文化建設(shè)為中心，以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理為主線，分六個(gè)方面開展階段性工作。（一）合規(guī)理念傳播三個(gè)“確?！?、確保自上而下的渠道傳播。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子始終站排頭、當(dāng)標(biāo)桿、做表率、求實(shí)效，確立合規(guī)的基調(diào)，并以會(huì)議、座談和文件等形式自上而下地傳播合規(guī)理念，真正地把合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)來抓。2、確保由點(diǎn)及面的廣泛傳播。通過中層干部會(huì)議

2、、基層信用社/部的例會(huì)等，以樹型的傳播方式將聯(lián)社的合規(guī)文化理念傳達(dá)至每位在職員工，使員工能在最短的時(shí)間內(nèi)了解合規(guī)理念，樹立合規(guī)意識(shí)。3、確保由淺入深的層次傳播。合規(guī)部作為合規(guī)文化建設(shè)的樞紐部門，在合規(guī)理念的傳播過程中，通過oa辦公網(wǎng)絡(luò)、簡報(bào)等形式對合規(guī)理念進(jìn)行進(jìn)一步地分析和解釋，讓員工了解合規(guī)理念的同時(shí)，知道合規(guī)究竟是什么。（二）合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)問卷調(diào)查、座談和調(diào)研相結(jié)合在上半年的“深入學(xué)習(xí)和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀課題調(diào)研活動(dòng)”中，聯(lián)社以調(diào)查問卷、座談等形式向各信用社/部發(fā)起調(diào)研，希望能從提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力、完善監(jiān)督機(jī)制、構(gòu)建案件專項(xiàng)治理長效機(jī)制和正確樹立合規(guī)理念等方面獲得更廣泛的意見和建議，同時(shí)也進(jìn)一步宣

3、傳了合規(guī)理念、培育起員工的合規(guī)意識(shí)，也從側(cè)面了解到目前聯(lián)社的合規(guī)文化建設(shè)的進(jìn)展情況，通過收集、分析并歸類調(diào)研過程中的意見和建議，擬定改進(jìn)完善的措施，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)經(jīng)營。（三）合規(guī)制度完善著重制度的審查、整理與完善合規(guī)制度的完善主要從三個(gè)方面來進(jìn)行：一是合規(guī)本身的制度完善，包括制定員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）和做好原有合規(guī)制度在執(zhí)行過程中的解釋及更新等；二是通過oa辦公系統(tǒng)及時(shí)對聯(lián)社新擬訂的規(guī)章制度和法律性文件開展審查工作；三是將聯(lián)社2006-2008年三年的所有規(guī)章制度進(jìn)行分類整理、編纂成冊，并從2010年起，每年年初將上一年的規(guī)章制度按照同樣的分類方法進(jìn)行歸檔，并裝訂成冊。（四）

4、合規(guī)素質(zhì)提升以自身素質(zhì)提高為基礎(chǔ)在今年聯(lián)社持續(xù)開展每年的員工素質(zhì)教育系列培訓(xùn)活動(dòng)，外聘講師為每位員工傳授包括財(cái)務(wù)、法律、信貸以及四德教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、心理健康等各方面的知識(shí)，使員工融會(huì)貫通并學(xué)有所用，從而加強(qiáng)人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的氛圍。（五）合規(guī)精神塑造以案件防控為中心結(jié)合xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社今年-2011年案件防控治理工作實(shí)施方案、審計(jì)檢查問題糾錯(cuò)機(jī)制的要求，聯(lián)社努力實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，切實(shí)抓好兩項(xiàng)教育培訓(xùn)工作，層層簽訂責(zé)任書，按季通報(bào)糾錯(cuò)（整改）情況，積極開展反洗錢管理、關(guān)聯(lián)交易管理、貸款利率定價(jià)體系創(chuàng)新、授信調(diào)查和授信后管理、“1104工程”數(shù)據(jù)填報(bào)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、財(cái)務(wù)收支管理、安保建設(shè)和

5、教育等各項(xiàng)工作，合規(guī)部與其他各個(gè)部門聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)、資源共享、溝通交流，共同塑造全員合規(guī)的合規(guī)文化精神氛圍。（六）合規(guī)隊(duì)伍發(fā)展以合規(guī)聯(lián)絡(luò)員為平臺(tái)1、聯(lián)社與22名合規(guī)聯(lián)絡(luò)員簽訂崗位責(zé)任書，明確了合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的工作范圍、崗位職責(zé)、工作目標(biāo)等，積極推動(dòng)所在單位合規(guī)文化建設(shè)。2、按季召開合規(guī)工作會(huì)議，22名合規(guī)聯(lián)絡(luò)員參加并匯報(bào)本季的工作情況和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，由合規(guī)部傳達(dá)下一階段的工作計(jì)劃。3、開展對新進(jìn)員工的合規(guī)培訓(xùn)講座，幫助新員工在較短的時(shí)間內(nèi)了解合規(guī)文化，接受合規(guī)理念，確保合規(guī)操作。二、合規(guī)管理工作建議1、合規(guī)作為一項(xiàng)管理職能，貫穿于業(yè)務(wù)之中，又獨(dú)立于業(yè)務(wù)之外，單純依靠傳統(tǒng)的模式開展合規(guī)，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的合規(guī)需要，因此亟待建立起一個(gè)行之有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評