村鎮(zhèn)銀行增強(qiáng)案件和風(fēng)險(xiǎn)防范控制能力匯報(bào)材料

1、實(shí)行“細(xì)節(jié)化管理” 消除每一處隱患村鎮(zhèn)銀行增強(qiáng)案件和風(fēng)險(xiǎn)防范控制能力匯報(bào)材料村鎮(zhèn)銀行在案件和風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)中，注意從細(xì)節(jié)抓起、從微觀環(huán)節(jié)抓起，以“細(xì)節(jié)化管理”規(guī)范每一個(gè)業(yè)務(wù)流程，整改每一個(gè)問(wèn)題，堵塞每一個(gè)漏洞，消除每一個(gè)隱患，把案件和風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)措施落到實(shí)處，切實(shí)增強(qiáng)案件和風(fēng)險(xiǎn)防范控制能力和水平。一、增強(qiáng)案件和風(fēng)險(xiǎn)防控的壓力感和緊迫感，把“細(xì)節(jié)化管理”作為提升案件和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要措施來(lái)安排作為新設(shè)立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，村鎮(zhèn)銀行投入運(yùn)營(yíng)后面臨著機(jī)構(gòu)新、人員新、在案件和風(fēng)險(xiǎn)防控上沒(méi)有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的問(wèn)題，而且從業(yè)人員的案件和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)相對(duì)較弱，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。針對(duì)這種情況，村鎮(zhèn)銀

2、行幾次召開(kāi)職工大會(huì)，組織大家分析面臨的案件和風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)，引導(dǎo)大家認(rèn)清村鎮(zhèn)銀行雖然規(guī)模較小，人員較少，但 “麻雀雖小，五臟俱全”，所面臨的案件和風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)絕不亞于其他商業(yè)銀行，而且由于村鎮(zhèn)銀行規(guī)模小、“體量”小，導(dǎo)致其抗風(fēng)險(xiǎn)擊打能力較弱，案件和風(fēng)險(xiǎn)防控壓力甚至大于其他商業(yè)銀行。然而，任何事情都是由細(xì)節(jié)組成的?！扒Ю镏蹋瑵⒂谙佈ā?。細(xì)節(jié)的致命性，決定了“細(xì)節(jié)化管理”在案件和風(fēng)險(xiǎn)防控的整個(gè)環(huán)節(jié)中的重要地位和作用。重視細(xì)節(jié)管理，有利于全面提升村鎮(zhèn)銀行案件和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，而且對(duì)于從業(yè)人員養(yǎng)成良好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣也有著十分重要的意義和作用。基于這樣的認(rèn)識(shí)，他們把細(xì)節(jié)管理作為提升案件和風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要

3、措施來(lái)安排，全面提升案件和風(fēng)險(xiǎn)防控“細(xì)節(jié)化管理”水平。二、落實(shí)“細(xì)節(jié)化管理”措施，為案件和風(fēng)險(xiǎn)防控管理提供保障。（一）根據(jù)合規(guī)操作的基本內(nèi)容和要求細(xì)化履職標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)操作、合規(guī)履責(zé)，是防控案件和操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。而制訂嚴(yán)格、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膷徫回?zé)任制履行標(biāo)準(zhǔn)及操作規(guī)程，又是實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)履責(zé)、全程合規(guī)履責(zé)、主動(dòng)合規(guī)履責(zé)的前提。因此，村鎮(zhèn)銀行在鼓勵(lì)員工增強(qiáng)合規(guī)履職和合規(guī)工作的爭(zhēng)先進(jìn)位意識(shí)的基礎(chǔ)上，在員工崗位職責(zé)的設(shè)計(jì)上細(xì)化履職標(biāo)準(zhǔn)，全行員工崗位職責(zé)履行標(biāo)準(zhǔn)共分會(huì)計(jì)崗、綜合柜員崗、票據(jù)交換崗、信貸崗4個(gè)崗位、16項(xiàng)內(nèi)容，每項(xiàng)內(nèi)容都明確了具體考核和違規(guī)處罰標(biāo)準(zhǔn)，將各項(xiàng)專(zhuān)業(yè)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)、各種滋生案件和事故的因素都考

4、慮進(jìn)去，對(duì)每一個(gè)工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程的關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都加以嚴(yán)格的約束和限制，并將執(zhí)行結(jié)果與績(jī)效考核直接掛鉤。（二）通過(guò)到位的細(xì)化檢查消除案件和風(fēng)險(xiǎn)隱患。為推進(jìn)案件和風(fēng)險(xiǎn)防控“細(xì)節(jié)化管理”工作，村鎮(zhèn)銀行在人員緊張的條件下，設(shè)置一名具有很強(qiáng)原則性、業(yè)務(wù)全面且具有多年管理經(jīng)驗(yàn)的同志主抓案件、風(fēng)險(xiǎn)管理和員工績(jī)效考核工作。實(shí)際操作中，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查和查看每天的監(jiān)控錄相等形式，對(duì)員工履行崗位職責(zé)、執(zhí)行業(yè)務(wù)操作流程等情況和“事故征兆”和“事故苗頭”進(jìn)行全天候、全程監(jiān)察。僅今年5、6兩個(gè)月就檢查發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行制度、違規(guī)操作問(wèn)題17個(gè)，涉及責(zé)任人18人。同時(shí)，落實(shí)細(xì)化檢查責(zé)任，督促相關(guān)管理人員履行細(xì)化檢查責(zé)任。營(yíng)業(yè)部在

5、落實(shí)細(xì)化檢查責(zé)任過(guò)程中，以“格式化”表格為載體，將每天、每月、每季員工自查、互查和管理人員檢查“應(yīng)該查什么”、“怎樣查”、“由誰(shuí)查”明確起來(lái)，還明確了“檢查后怎樣評(píng)價(jià)”，把監(jiān)督檢查的若干個(gè)作業(yè)項(xiàng)目、內(nèi)容和若干個(gè)環(huán)節(jié)等要素緊密結(jié)合起來(lái)，每個(gè)細(xì)小環(huán)節(jié)都查到，及時(shí)消除隱患，為違章違規(guī)現(xiàn)象和問(wèn)題及早發(fā)現(xiàn)、及時(shí)整改奠定了基礎(chǔ)。（三）發(fā)揮嚴(yán)格處罰和警示在案件和風(fēng)險(xiǎn)防控“細(xì)節(jié)化管理”中的作用。村鎮(zhèn)銀行把案件和風(fēng)險(xiǎn)防控“細(xì)節(jié)化管理”提高到保障村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健發(fā)展的高度來(lái)認(rèn)識(shí)和把握，對(duì)各種違章違規(guī)現(xiàn)象和問(wèn)題實(shí)施“零容忍”，實(shí)施嚴(yán)格的責(zé)任追究。有一名外聘保安人員，責(zé)任心不強(qiáng)、嚴(yán)重違反上崗規(guī)定，而且經(jīng)幾次訓(xùn)誡仍無(wú)大的改

6、進(jìn)。經(jīng)研究，他們采取果斷措施，堅(jiān)決將其退回勞務(wù)輸出單位。他們把合規(guī)履職作為員工績(jī)效考核的主要內(nèi)容，每名員工每年與績(jī)效掛鉤的工資為1.2萬(wàn)元，按月考核，按季兌現(xiàn)。今年上半年，有27人次因違規(guī)違章問(wèn)題被扣罰了績(jī)效工資。同時(shí)，在職工會(huì)議上通報(bào)，對(duì)問(wèn)題責(zé)任人進(jìn)行公開(kāi)批評(píng)。根據(jù)村鎮(zhèn)銀行新員工成份大、與家長(zhǎng)、家屬的關(guān)聯(lián)更直接、密切的特點(diǎn)，他們還通過(guò)召開(kāi)家長(zhǎng)、家屬聯(lián)誼會(huì)的方式，把員工存在的違規(guī)違章問(wèn)題向家長(zhǎng)、家屬通報(bào)，與家長(zhǎng)、家屬共同探討加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)員工的管理教育方法，與家庭聯(lián)手共同履行對(duì)員工的合規(guī)教育和管理，雙方發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，把對(duì)員工的教育管理工作做得更有針對(duì)性，更到位，更有成效。三、以 “細(xì)節(jié)化管理”

7、為硬約束，提升案件和風(fēng)險(xiǎn)防控管理能力和水平（一）使合規(guī)操作意識(shí)真正滲透到每名員工的思想深處。在案件和風(fēng)險(xiǎn)防控“細(xì)節(jié)化管理”實(shí)施過(guò)程中，為使員工增強(qiáng)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，掌握案件和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容、原則和要求，村鎮(zhèn)銀行在建立和完善案件和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系的同時(shí)，將覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度匯編成冊(cè)，全行員工人手一冊(cè)，便于大家學(xué)習(xí)和執(zhí)行。每周34次利用下班后一個(gè)小時(shí)的時(shí)間，集中進(jìn)行案件和風(fēng)險(xiǎn)防控制度學(xué)習(xí)。他們還建立了不定期測(cè)試、考試制度，考試成績(jī)?cè)跔I(yíng)業(yè)廳和行內(nèi)食堂兩處顯眼位置張榜公布，并做好記錄，作為員工轉(zhuǎn)正、定級(jí)和業(yè)績(jī)考核的依據(jù)之一。同時(shí)，堅(jiān)持每天班前晨會(huì)制度，對(duì)員工進(jìn)行日日警

8、示和持續(xù)的合規(guī)操作教育。開(kāi)始，有的人對(duì)一些類(lèi)似員工業(yè)務(wù)授權(quán)無(wú)遮擋、個(gè)人名章隨處放等“小”違規(guī)不以為然。通過(guò)持續(xù)的案件和風(fēng)險(xiǎn)防控思想教育和日日警示，逐步使大家認(rèn)識(shí)到小細(xì)節(jié)會(huì)出大問(wèn)題，小問(wèn)題會(huì)釀大禍，看似小問(wèn)題的“小違規(guī)”，往往是釀成案件和風(fēng)險(xiǎn)的禍根，從而進(jìn)一步提高了在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作的意識(shí)，從業(yè)行為更加規(guī)范。（二）形成了全面查堵案件和風(fēng)險(xiǎn)隱患的高壓態(tài)勢(shì)。案件和風(fēng)險(xiǎn)防控“細(xì)節(jié)化管理”的實(shí)施，使每一個(gè)業(yè)務(wù)流程，各種滋生案件和風(fēng)險(xiǎn)的漏洞、隱患暴露更全面，整改更徹底，形成了全面查堵案件和風(fēng)險(xiǎn)隱患的高壓態(tài)勢(shì)。例如，7月3日至7月18日，案件、風(fēng)險(xiǎn)主管人員按“細(xì)節(jié)化管理”要求，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、

9、跟蹤檢查的方式對(duì)安全保衛(wèi)工作進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查和后續(xù)檢查。發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部防尾隨聯(lián)動(dòng)門(mén)鎖頭失靈沒(méi)有及時(shí)報(bào)修、防強(qiáng)搶?xiě)?yīng)急工具不全等問(wèn)題。針對(duì)檢查出的問(wèn)題，檢查人員在向行長(zhǎng)辦公會(huì)匯報(bào)的同時(shí)，向相關(guān)部門(mén)和相關(guān)人員下達(dá)了整改意見(jiàn)，并對(duì)整改情況進(jìn)行了跟蹤和后續(xù)檢查，使存在的問(wèn)題在最短時(shí)間內(nèi)得到徹底解決，消除了隱患。7月4日營(yíng)口防盜門(mén)廠家派出專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員對(duì)營(yíng)業(yè)部防尾隨聯(lián)動(dòng)門(mén)鎖頭進(jìn)行維修，解決了營(yíng)業(yè)部人員出入時(shí)內(nèi)外門(mén)同時(shí)開(kāi)啟問(wèn)題。指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)，為營(yíng)業(yè)部工作人員配齊了狼牙棒、石灰粉等應(yīng)急工具。7月21日下午，在精心籌劃之后舉行了防強(qiáng)搶、防詐騙等三場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)演練，整個(gè)演練過(guò)程各環(huán)節(jié)絲絲相扣、情節(jié)逼真，有效提升了員工防強(qiáng)搶技能和應(yīng)變能力，受到親臨現(xiàn)場(chǎng)做指導(dǎo)的鳳城市公安局領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員的高度評(píng)價(jià)。（三）為村鎮(zhèn)銀行經(jīng)營(yíng)與發(fā)展提供了保障。案件和風(fēng)險(xiǎn)防控“細(xì)節(jié)化管理”的實(shí)施，使村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，合規(guī)文化更加成熟，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，案件和風(fēng)險(xiǎn)防控能力明顯增強(qiáng)，為