信用社（銀行）開展案件專項治理“回頭看”深度排查工作的報告

1、信用社（銀行）開展案件專項治理“回頭看”深度排查工作的報告省聯(lián)社xx辦事處：為切實鞏固案件專項治理工作成果，深入推動學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動開展，根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于印發(fā)xx省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理“回頭看”深度排查活動實施方案的通知（ 118號）精神，xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深入、扎實、有效地開展了此項工作，現(xiàn)將工作開展情況報告如下：一、活動開展情況此次案件專項治理“回頭看”深度排查活動，是在近期開展全面風(fēng)險點排查的基礎(chǔ)上，按照“內(nèi)控管理優(yōu)先”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的原則，結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)基層行、社創(chuàng)建”和合規(guī)建設(shè)要求，對內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行的一次重點檢查。1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、成立組織。為確保案件專項治理“回頭

2、看”深度排查活動取得實效，進(jìn)一步消除風(fēng)險隱患，聯(lián)社成立了以聯(lián)社主任為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由監(jiān)察保衛(wèi)部具體承擔(dān)“回頭看”深度排查活動。同時要求各信用社也要成立“回頭看”深度排查活動自查領(lǐng)導(dǎo)小組，并召開專題會議，具體安排布置此項工作，明確信用社主任為本單位案件專項治理“回頭看”工作第一責(zé)任人。2、制定方案，細(xì)化措施。根據(jù)省聯(lián)社方案要求，結(jié)合我社工作實際，制定了xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項治理“回頭看”深度排查活動實施方案，方案明確了排查工作指導(dǎo)思想、排查對象、排查時間及排查組成員，并對排查內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化，制作成檢查表，便于檢查和發(fā)現(xiàn)問題。3、全面自查，深入排查

3、。全縣x個營業(yè)網(wǎng)點，x個清算中心進(jìn)行全面自查，并將自查表及自查報告報聯(lián)社，同時，聯(lián)社成立了x個檢查組，檢查前，對檢查組成員進(jìn)行了培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會“防范操作風(fēng)險13條意見”、“案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項措施”、“4+1”工作要求等一系列工作指引和要求，為保證排查工作質(zhì)量打下扎實的基礎(chǔ)。二、排查情況1、案件專項治理工作落實情況。一是及時、深入傳達(dá)監(jiān)管部門和省聯(lián)社案件專項治理工作的各項要求，每年年初根據(jù)上級有關(guān)精神制定案件專項治理工作實施方案，并召開全縣信用社動員大會，進(jìn)行深入的思想發(fā)動，進(jìn)一步增強(qiáng)案件防控意識，增強(qiáng)責(zé)任感。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確辦事機(jī)構(gòu)。聯(lián)社成立了以理事長為組長，班子成員為副組

4、長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組成員因工作發(fā)生變動，能及時進(jìn)行調(diào)整。同時各社也相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。三是逐級簽訂案件防范責(zé)任書。聯(lián)社理事長與各信用社負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，各信用社負(fù)責(zé)人與全體員工簽訂責(zé)任書，層層簽訂，層層落實，確保案件專項治理責(zé)任真正落到每位員工。2、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況。2006年根據(jù)深化農(nóng)村信用社改革的要求，以及省聯(lián)社的工作部署，在原兩級法人的基礎(chǔ)上完成統(tǒng)一法人改革工作，建立了涉及“三會”及高級管理層議事制度方面、工作職責(zé)和崗位職責(zé)方面、基本業(yè)務(wù)制度和操作規(guī)程方面、風(fēng)險控制方面各項內(nèi)控制度，并根據(jù)制度要求，合理確定了聯(lián)社的組織分工，形成了權(quán)責(zé)統(tǒng)一、運作協(xié)調(diào)、有效制衡、行

5、為規(guī)范的組織架構(gòu)。3、內(nèi)控制度建立健全與執(zhí)行情況。根據(jù)“雙建”工作要求，以促進(jìn)考核制度更加科學(xué)、經(jīng)營行為更加規(guī)范、案件風(fēng)險得到有效控制為目標(biāo)，今年對現(xiàn)有制度進(jìn)行了一次全面清理。經(jīng)清理，共廢止x項制度，修訂完善x項制度，新建x項制度，重新建立的內(nèi)控制度體系包括各項制度、操作規(guī)程、崗位責(zé)職及預(yù)案共x項，其中：綜合類管理制度x項，人事勞資類管理制度x項，信貸管理類制度x項，財務(wù)會計類制度x項，電子信息類制度x項，審計稽核類制度x項，監(jiān)察保衛(wèi)類制度x項，合規(guī)管理制度x項，形成了一整套適應(yīng)本社工作實際的規(guī)章制度，從而使我社各項管理更加科學(xué)，內(nèi)控約束機(jī)制更加完善，風(fēng)險防范更加嚴(yán)密，為構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系打

6、下了扎實的基礎(chǔ)。4、重點環(huán)節(jié)檢查情況。對資產(chǎn)資金管理、會計出納管理、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理及其他需要排查的事項進(jìn)行了重點檢查。經(jīng)檢查，基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)流程操作基本符合要求,各項內(nèi)控制度能得到較好地貫徹落實。三、存在問題1、抵債資產(chǎn)方面存在抵債資產(chǎn)無償交他人使用現(xiàn)象，抵債資產(chǎn)毀損嚴(yán)重如何灣社大部分抵債資產(chǎn)長期掛賬未進(jìn)行處置，且疏于管理部分抵債資產(chǎn)毀損嚴(yán)重， 2、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)方面存在一人多卡現(xiàn)象。由于人員配備不足，遇雙休日、節(jié)假日或其他原因員工請假，存在主管柜員卡移交給賬務(wù)柜員、賬務(wù)柜員卡移交他人使用等現(xiàn)象。存在未按規(guī)定修改密碼現(xiàn)象。3、會計

7、出納業(yè)務(wù)操作方面未嚴(yán)格執(zhí)行對賬制度。存在手工收貸憑證跳號使用現(xiàn)象。應(yīng)收、應(yīng)付款存在長期掛賬現(xiàn)象。 憑證的使用、簽章未能完全執(zhí)行規(guī)定，如黃墓社、家發(fā)社、營業(yè)部。各類登記簿存在登記不及時、誤登現(xiàn)象， 印鑒管理不規(guī)范， 存放同業(yè)款項未嚴(yán)格執(zhí)行管理規(guī)定， 辦理開戶手續(xù)不符合規(guī)定。沒有建立合規(guī)的檔案室， 4、庫房管理方面存在庫存現(xiàn)金超限額現(xiàn)象。庫房鑰匙不能完全做到平行交接。由于人員配備不足，庫房鑰匙管理能做到雙人保管，同進(jìn)同出，但不能做到完全平行交接。查庫制度未嚴(yán)格執(zhí)行到位。5、其他方面輪崗交流制度執(zhí)行方面。欠責(zé)任貸款員工長期不上班。對重要崗位人員調(diào)動未進(jìn)行離任審計。三、整改措施1、全面建立風(fēng)險防范體系

8、，扎實深入地開展案件專項治理工作。案件專項治理工作是一項常抓不懈的持久工作，要扎實地開展好此項工作，就必須建立一整套有利于案件專項治理的長效機(jī)制，將案件專項治理工作擺上重要的議事日程，將風(fēng)險防范放在與業(yè)務(wù)經(jīng)營同等重要的位置，落實好案件的防范和查處制度，形成由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)親自抓，具體經(jīng)辦部門為主，其他部門通力配合的工作機(jī)制，切實將風(fēng)險控制從對案件事后查處提高到事前的風(fēng)險預(yù)警，將對內(nèi)控制度的有效執(zhí)行貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程。2、切實加強(qiáng)員工思想政治教育和職業(yè)道德教育，樹立全員防范風(fēng)險意識。內(nèi)部控制是由人來實現(xiàn)的，它牽涉到農(nóng)村信用社各個層次的人員。由于人的思想、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，這就為操作風(fēng)險的產(chǎn)生

9、帶來潛在的因素。因此，要把加強(qiáng)培訓(xùn)、提高人的素質(zhì)作為風(fēng)險防范工作的重中之重來抓，加強(qiáng)員工對政策理論、金融法律法規(guī)及本行業(yè)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工遵章守法、合規(guī)經(jīng)營意識，將風(fēng)險防范的思想教育工作與信合文化的建設(shè)緊密結(jié)合起來，緊繃風(fēng)險防范這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的管理理念，努力使道德風(fēng)險減少到最低程度。3、優(yōu)化配置人力資源，補(bǔ)充新鮮血液。繼續(xù)建立公開、公平、公正的選人、用人機(jī)制，制定計劃逐年增員。同時，要敞開人員出口，對崗位不適應(yīng)人員要采取內(nèi)部退養(yǎng)、崗位轉(zhuǎn)型、待崗等多種形式合理分流，騰出位置，在提高員工整體素質(zhì)的同時，將各崗位人員配備到位，從而徹底杜絕一人多卡、庫房鑰匙不能完全平行

10、交接及連續(xù)上班時間過長等一系列問題。4、嚴(yán)格執(zhí)行“四項制度”。結(jié)合信用社機(jī)構(gòu)整合，繼續(xù)加大高管人員交流、重要崗位人員輪崗制度、強(qiáng)制休假制度的執(zhí)行力度，強(qiáng)化對高管人員及重要崗位的監(jiān)督，有效遏制違規(guī)違紀(jì)行為和各類案件發(fā)生，防范金融風(fēng)險。高管人員和重要崗位人員在輪崗交流或強(qiáng)制休假期間，稽核部門及時按有關(guān)規(guī)定對其經(jīng)辦的工作進(jìn)行全面審計，切實做到查實、查透、不留死角。5、加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的檢查力度。針對制定完善的各項內(nèi)控制度、操作規(guī)程、管理辦法、操作細(xì)則等進(jìn)行檢查、督促，確保各項制度在基層信用社各個崗位、各個環(huán)節(jié)、各項操作中得以全面貫徹執(zhí)行。同時，加大責(zé)任追究和處罰力度，堅決杜絕有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象發(fā)生，通過提升內(nèi)部管理和監(jiān)督水平，加大操作風(fēng)險防范范圍和力度，