信用社（銀行）員工合規(guī)管理年活動體會：合規(guī)守法大家談

1、信用社（銀行）員工合規(guī)管理年活動體會：合規(guī)守法大家談 隨著農(nóng)村合作金融機構(gòu)深化改革的積極推進和省聯(lián)社各項管理、指導、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作的進一步到位，為全面推動合規(guī)建設(shè)工作，進一步規(guī)范經(jīng)營管理、操作流程和員工行為，營造良好的合規(guī)文化氛圍，促進各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。陸河聯(lián)社積極響應(yīng)省聯(lián)社的號召，開展廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)年開展了“合規(guī)管理年”活動的活動，大力培育合規(guī)文化，扎實推進合規(guī)實踐，不斷提升我們的經(jīng)營管理水平。一、推進合規(guī)守法建設(shè)的現(xiàn)狀近幾年來，陸河聯(lián)社逐步解決了以往管理分散、體制不順、政策制度執(zhí)行不到位、內(nèi)部控制不力等實際問題，各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展，經(jīng)濟效益大幅攀升，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風險

2、防范能力和綜合競爭力明顯提高。但是，我們僅僅取得資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效率等方面的階段性改善和提高，并不是改革成功和持續(xù)發(fā)展的“護身符”。 在工作中仍存在著以業(yè)務(wù)規(guī)模的擴大和數(shù)量的增加為主要經(jīng)營目標而疏于全方位管理的現(xiàn)狀，導致業(yè)務(wù)管理有些混亂和風險監(jiān)控不力，最后使?jié)摲娘L險隱患暴露，引起違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。同時也面臨許多風險的源頭與內(nèi)部人員有意或無意的違規(guī)操作甚或與外部不法人員勾結(jié)串通的侵占、欺詐等違法行為有關(guān)系。這些都在一定程度上反映了部分職工對法律認識甚少，思想中對違規(guī)與違法的界限模糊，從而導致對自己的崗位工作并不能完全做到合法合規(guī)操作。二、積極倡導和開展合規(guī)守法建設(shè)的必要性合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的一

3、個基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，做到合規(guī)守法更是體現(xiàn)了農(nóng)信社職工的價值準則、經(jīng)營觀念和行為規(guī)范，因此積極倡導和開展合規(guī)建設(shè)是推動農(nóng)村金融改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證，對職工樹立正確的人生觀和價值觀，防范金融風險具有非常重要的現(xiàn)實意義。各項規(guī)章制度的建立無疑是進行合規(guī)守法建設(shè)的首要措施，在辦理業(yè)務(wù)時我們時常會覺得被有些規(guī)章制度束縛著，繁瑣的程序?qū)е鹿ぷ餍实停惨齺眍櫩偷穆裨?。細細想來，其實不然。各項?guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力，才能避免給我們信用社來合規(guī)風險。其次，在對

4、案件防控的學習中，通過對實際案例的深入了解，讓我們更深刻認識到金融機構(gòu)的合規(guī)就是由我們這些從業(yè)人員的合規(guī)構(gòu)成，如果每個人都能做到合規(guī)操作，我想我們才真正做到了合規(guī)經(jīng)營。因此在平時的工作中我們必須相互督促相互監(jiān)督，嚴格要求自己，養(yǎng)成良好的工作態(tài)度和工作作風，把“合規(guī)經(jīng)營”的理念刻在腦海中，滲透到實際工作中去，發(fā)自內(nèi)心地把合規(guī)操作落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個流程、每一個履行職責及行使權(quán)利的行為之中。三、加強合規(guī)守法建設(shè)的措施1、廣泛宣傳發(fā)動，多管齊下推進合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)守法絕不能僅限于上層管理者的倡導垂范，而應(yīng)該是全體員工的廣泛參與；絕不能僅僅是口頭上的號召和紙面上的條文，而應(yīng)該是貫穿于農(nóng)村合作金融機

5、構(gòu)經(jīng)營活動中的實際行為規(guī)范，聯(lián)社必須營造起自上而下、率先垂范的濃厚活動氛圍。通過廣泛發(fā)動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及具體要求；層層組織簽訂了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動承諾責任書，明確工作責任，確保各項活動有序推進；以企業(yè)內(nèi)刊、合規(guī)板報、外部網(wǎng)站等為宣傳載體，通過刊載全面風險管理知識問答連載，全方位鋪開合規(guī)風險管理知識宣傳教育，通過廣泛宣傳發(fā)送，在全社上下營造濃厚的合規(guī)文化氛圍。2、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處各管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構(gòu)網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查，網(wǎng)點因整改落實不到位

6、，造成風險隱患的，要從重處理責任人。3、強化機制建設(shè)，努力提高制度執(zhí)行力為扎實推進全面風險管理長效機制建設(shè)，培育良好合規(guī)文化，積極開展了合規(guī)風險管理全員培訓及流程優(yōu)化評估活動，以分級培訓和流程優(yōu)化為風險管理建設(shè)固本強基。通過組織開展流程優(yōu)化評估活動，搜集各部門、各單位在日常工作中所積累對制度流程的優(yōu)化建議，這些建議都具有很強的操作性與實用性，對優(yōu)化工作流程，強化合規(guī)建設(shè)起著十分積極的作用。4、深度開展排查，徹底消除潛在風險點將合規(guī)守法活動與“三項整治”活動相結(jié)合，與落實銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”措施相結(jié)合，在全社范圍內(nèi)深度開展合規(guī)管理自查工作。徹底消除潛在風險點，分別組織開展了“抵質(zhì)押貸款風

7、險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”信貸風險排查“三項整治”；開展了各業(yè)務(wù)及管理條線風險點梳理排查；開展大額存款風險滾動式檢查、公存款賬戶檢查、上半年反洗錢專項檢查及使用港澳通行證開戶賬戶專項排查、人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理情況風險排查等多方面專項排查；以查風險促建機制，實施全面風險管理。5、切實加強各營業(yè)網(wǎng)點技防設(shè)備的管理、維護工作安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。6、進一步提高工作實效和質(zhì)量堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)