融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告提綱

1、融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管情況報(bào)告提綱年度情況報(bào)告是轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展情況與監(jiān)管工作成效的總結(jié)報(bào)告，應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：一、 基本情況（一）融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況，業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)（縣（市）級(jí)區(qū)域機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)情況的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明）和業(yè)務(wù)變化情況。（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作情況（合作類(lèi)型、額度）。（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)落實(shí)產(chǎn)業(yè)政策情況（與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)部門(mén)數(shù)據(jù)保持一致）。對(duì)中小企業(yè)的支持情況（通過(guò)調(diào)查取得戶(hù)數(shù)、金額等數(shù)據(jù)）；對(duì)“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的支持情況（通過(guò)調(diào)查取得戶(hù)數(shù)、金額等數(shù)據(jù)）；對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的支持情況（通過(guò)調(diào)查取得戶(hù)數(shù)、金額等數(shù)據(jù)）。（四）政府部門(mén)對(duì)中小企業(yè)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的

2、扶持情況。二、 行業(yè)經(jīng)營(yíng)與管理情況（一） 行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債與盈利情況。地區(qū)行業(yè)經(jīng)營(yíng)構(gòu)成情況，注冊(cè)資本金主營(yíng)業(yè)務(wù)占比，各類(lèi)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析。（二）公司治理總體情況。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層等組織架構(gòu)總體建設(shè)情況，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況，以及人員培訓(xùn)情況?？蓪?duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。（三）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理。簡(jiǎn)述并評(píng)估機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)政策與流程的健全性、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)的充分性、風(fēng)險(xiǎn)控制與處置措施的適當(dāng)性、內(nèi)外部審計(jì)的獨(dú)立性與有效性，合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，以及管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況?？蓪?duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。（四）市場(chǎng)開(kāi)發(fā)與成本控制。產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新情

3、況，本轄區(qū)發(fā)展較好的新業(yè)務(wù)開(kāi)辦和管理情況；擔(dān)保費(fèi)率收取的水平；市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)狀況；機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理成本變化與財(cái)務(wù)管理情況?？蓪?duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。三、 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況（一）資本與撥備的充足性。機(jī)構(gòu)資本金數(shù)額及運(yùn)用情況，資本需求預(yù)估及資本增補(bǔ)計(jì)劃可行性。可對(duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)。機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)水平，客戶(hù)、行業(yè)、區(qū)域等集中度情況，反擔(dān)保額度、占比和對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的緩釋情況，已產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償情況，信用風(fēng)險(xiǎn)管理的適當(dāng)性分析?？蓪?duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。機(jī)構(gòu)表內(nèi)外資產(chǎn)負(fù)債期限匹配情況，轄區(qū)流動(dòng)性管理策略及應(yīng)急管理預(yù)案

4、的構(gòu)建情況的評(píng)價(jià)。可對(duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。（四）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。機(jī)構(gòu)承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸及水平，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的適當(dāng)性評(píng)價(jià)?？蓪?duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。（五）操作及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控制度的健全性與執(zhí)行力評(píng)價(jià)。合規(guī)、投訴與涉訴情況及其影響?？蓪?duì)總體情況及分類(lèi)情況作分析說(shuō)明，并可舉事例說(shuō)明。（六）其他風(fēng)險(xiǎn)。四、 總體情況評(píng)估對(duì)年度本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。歸納年度本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)在改革與發(fā)展中取得的主要成績(jī)與存在的主要問(wèn)題，并分析其原因。五、發(fā)展政策與監(jiān)管措施成效分析（一）政策措施的制定實(shí)施情況。國(guó)家有關(guān)政策和法律法規(guī)、規(guī)章制度、規(guī)范性文件等落實(shí)情況；本轄區(qū)政策、制度制定實(shí)施情況。（二）市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出及日常監(jiān)管工作開(kāi)展情況。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況，現(xiàn)場(chǎng)檢查（包括摸底調(diào)查）工作開(kāi)展情況與效果評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)提示情況。（三）重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置、信息披露情況。六、本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及監(jiān)管安排分析本轄區(qū)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題發(fā)展態(tài)勢(shì)，提出下一年度監(jiān)管工作思路與工作重點(diǎn)