如何寫創(chuàng)業(yè)投資計劃書

1、如何寫創(chuàng)業(yè)投資計劃書 創(chuàng)設新事業(yè)者透過現金流量表檢核投資計劃可行性后，并對合資條件（如技術股）、投資策略（計劃定位）、股權安排等有了盤算之后，再來就是請財務顧問或投資專家撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書的基本熟悉，如何撰寫投資計劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計劃書為參考格式。 一、對創(chuàng)業(yè)投資計劃書之基本熟悉 （一）投資計劃書是創(chuàng)設新事業(yè)時籌措資金必備的文件 臺灣地區(qū)工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構想，大約答應1小時左右，在這1小時當中，僅能做摘要報告，引起他的注重，讓他了解交給何單位，何人辦理而

2、已。因此必須預備好具體的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。 （二）投資計劃書是節(jié)省時間的利器 創(chuàng)設新事業(yè)投資構想通常相當復雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。 （三）投資計劃書是溝通協調的利器

3、投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數目會超過20個，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不輕易找，且與會人數眾多，會前未有共識，會中討論輕易失控，無法達成決議。對眾多投資者于短時間內達成共識的方法，便是預備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。 創(chuàng)設新事業(yè)籌劃者應了解投資計劃書是溝通協調的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。 （四）好的投資計劃必須正確、清楚 所謂正確，即必須注重數字品質，只要提到數字必須有根據，如為參考別人

4、的數據，注明出處；如為假設，必須說明假設條件。例如，某項產品現在臺灣市場為2億元，必須注明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預計為2千2百萬元，必須說明如下的假設：該產品在臺灣市場的增長率為10%，且市場占有率假設為10%，即2億元（110%）10%=2200萬元。 所謂清楚就是輕易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經口頭解釋，就可以輕易地了解整個投資構想。要清楚，需注重下列三項。 投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構想，并知道交給哪個單位或哪個人去

5、評估。 此外，段落要有標題才能清楚，最好每500字以內就要有個標題，讓投資者只看標題就約略了解以下500個字是要說什么，并決定要不要看具體內容。例如本段主要在說明“好的投資計劃書必須正確清楚”。 段落之結構要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落時用（一）（二）（三）；（一）里面要分段落時用1.2.3.；1、里面要分段落時用（1）（2）（3），以此類推。本書之附件5-1可做為參考。 （五）投資計劃書最好委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫 ?？吹皆S多創(chuàng)設新企業(yè)的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產品或技術是什么，即使有簡單的財務預算，數字大部分來自

6、直覺，沒有根據，不足采信，表達的名詞不符合財務會計術語，易生混淆，投資條件不輕易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習慣。這樣的投資計劃書引不起投資者愛好，籌募不到資金是不足為奇的。 最好的解決之道便是委由有經驗的財務顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現金流量表及附表”提出來當作參考資料交給財務顧問或投資專家操刀。有經驗的財務顧問或投資專家不只被動代擬，更可主動為創(chuàng)設新事業(yè)投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進一步代為尋找投資者。 私人創(chuàng)業(yè)者應不吝惜給財務顧問或投資專家適當的報酬。所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業(yè)，創(chuàng)設新事業(yè)

7、往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應該減少決策失誤到最低。 通常必須付給財務顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣25元為計算基礎作為代撰“投資計劃書”之酬勞。寫出來的“投資計劃書”所有權為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。 另外，財務顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付傭金（中間介紹服務費），傭金的計算可能是所有投入資金的15%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創(chuàng)設新事業(yè)者所得權益之1020%。 （六）創(chuàng)設

8、新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具 投資計劃書之修改乃是必定的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如原來要做兩樣產品，改為一樣產品；或原來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內容亦會不斷地更新，例如投資組合與經營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。 透過不斷地溝通協調并修改投資計劃書，可集結眾人聰慧，使投資構想更合理，更實際，更可行。估量這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設。 這種性質的文件唯有電腦處理，才能減輕負擔。個人電腦的使用已相當普遍，在文字方面可由

9、其中的文書處理之電腦軟件如wordstar,pe2來處理，在數字方面可用電子試算表軟件來處理，如lotvs-1-2-3。 財務顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業(yè)務，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。 二、創(chuàng)業(yè)投資計劃書之撰寫步驟 這里雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議，但創(chuàng)設新事業(yè)者仍應了解本節(jié)并充分配合。 步驟一 取得創(chuàng)設新事業(yè)者認可的現金流量表及全部附表。 步驟二 首先請創(chuàng)設新事業(yè)者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什么？產品給誰用的？產品的市場區(qū)隔在哪里？全世界的市場？銷售目標是如何估算出來的（亦即其假設條件為何）？ 步驟三 請創(chuàng)設新事業(yè)者提供要害技術說明書；產品生產制造及質量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產或實驗設備等與所列數字來源合理否？ 步驟