《銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準》評估手冊

1、內(nèi)部資料 注意保存銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準評估手冊中國銀監(jiān)會銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準評估組編寫2011年7月銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準評估手冊前 言全面、及時和準確的監(jiān)管統(tǒng)計信息是銀監(jiān)會提升監(jiān)管有效性、銀行做好風險管控的重要基礎(chǔ)和保障。提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，從根本上要解決體制和機制問題，要從銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理抓起，從組織、制度、系統(tǒng)和流程建設(shè)抓起。2011年初到5月份，銀監(jiān)會經(jīng)過充分研究討論和征求各方面意見,起草了銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行），在全面總結(jié)銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理先進經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出一套既符合實際、又有一定前瞻性的良好標準和要求。2011年6月下旬至7

2、月初，銀監(jiān)會評估領(lǐng)導(dǎo)小組組織了三個評估組，對照良好標準，分別對三家銀行進行了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理外部評估。從評估情況看，外部評估工作的復(fù)雜程度和難度較高，各種因素均可能影響評估結(jié)論的確定。為推進評估工作在全國扎實開展，保證評估的嚴肅性，領(lǐng)導(dǎo)小組決定，由評估人員在總結(jié)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，撰寫評估手冊（以下簡稱評估手冊）。評估手冊力求幫助評估人員更好的理解良好標準的內(nèi)涵、標準間的關(guān)系、評估方法和重點，并通過評估實例分析，幫助評估人員把握好評估尺度。評估手冊可作為良好標準外部評估的參考工具書使用。評估手冊的結(jié)構(gòu)分兩大部分：第一部分是對評估工作的組織開展、方式方法和有關(guān)原則進行總體介紹，第二部分是對各項原則

3、標準的具體評估方法進行說明。每一項原則下有三項內(nèi)容，一是對此原則的要義解讀和總體把握，二是評估中調(diào)閱資料的清單，三是訪談中了解和詢問的要點。每一條標準下，列出了兩項內(nèi)容，一是此標準的評估重點，二是參考案例。評估手冊的撰寫是集體的成果，參與撰寫評估手冊的人員包括統(tǒng)計部、全國各地銀監(jiān)局的同志，還有來自安永會計師事務(wù)所的專家。評估手冊第一部分“評估工作的開展和總體原則方法介紹”由白雪梅同志起草；第二部分第一項要素“組織機構(gòu)及人員”起草人為：趙錚、李健全、羅楠、馬野川、孫玲玲；第二項要素“制度建設(shè)”起草人為：劉志清、鄢姣、李應(yīng)軍、余志祥、周杰；第三項要素“系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準”起草人為: 劉忠瑞、曹洪、

4、鄭珊珊、陳颯、高峰、朱佳鑫、劉冬梅；第四項要素“數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價”起草人為毛仙青、韋琬、高超、許清建、王洋、王彥兮；第五項要素“數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲”起草人為:費英珮、孫慧、黃寧瑩、李婧、梁江波、任洪波。統(tǒng)計部領(lǐng)導(dǎo)高度重視評估檢查和評估手冊撰寫工作：劉春航主任親自確定評估手冊大綱，主持評估手冊討論，對評估手冊撰寫進行全程指導(dǎo)。魯素英巡視員和葉燕斐副主任參與討論并提出許多重要指導(dǎo)性意見。苗雨峰副主任對評估手冊的寫作提出具體要求，并對全文進行修改把關(guān)。經(jīng)銀監(jiān)會良好標準評估領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過，現(xiàn)將評估手冊發(fā)銀監(jiān)會相關(guān)部門和派出機構(gòu)。由于評估工作仍處于探索階段，評估手冊僅是對三家大銀行評估經(jīng)

5、驗的總結(jié)，請大家在使用手冊時不要生搬硬套案例的評估結(jié)論，而應(yīng)在充分了解被評估銀行的基礎(chǔ)上，按照“有沒有”、“做沒做”和“做的好不好”的評估方法，以及“匹配性”、“實質(zhì)性”和“前瞻性”的評估原則，由評估組做出自主判斷。另外，評估手冊是銀監(jiān)會及派出機構(gòu)開展外部評估的參考手冊，為內(nèi)部工作資料，請注意保密。衷心希望評估手冊能夠為大家實施評估提供幫助，也希望廣大的使用者多提意見，不斷完善和改進評估手冊，為做好銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準評估工作出謀劃策。目 錄第一部分 評估工作的開展和總體原則方法介紹4第二部分 各項原則和標準的具體評估方法6（一）組織機構(gòu)及人員6原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)6原則2 歸口管理1

6、0原則3 崗位設(shè)置13原則4 團隊建設(shè)17（二）制度建設(shè)21原則5 管理制度21原則6 業(yè)務(wù)制度25（三）系統(tǒng)保障與數(shù)據(jù)標準29原則7 基礎(chǔ)系統(tǒng)29原則8 監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)35（四）數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、檢查與評價44原則10 日常監(jiān)控44原則11 監(jiān)督檢查48原則12 考核評價53（五）數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲56原則13 數(shù)據(jù)報送56原則14 分析運用59原則15 資料存儲61第一部分 評估工作的開展和總體原則方法介紹銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標準（試行）（以下簡稱良好標準）涵蓋了監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的各個方面，共包含5方面要素,分別為：組織機構(gòu)及人員，制度建設(shè)，系統(tǒng)保障和數(shù)據(jù)標準，數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)控、

7、檢查與評價，數(shù)據(jù)的報送、應(yīng)用和存儲；5方面要素下包含15項原則，15項原則下包含61條具體標準。希望通過銀行對照良好標準進行自我評估以及銀監(jiān)會組織實施外部評估，幫助銀行確定需要關(guān)注的領(lǐng)域，制定行動計劃，有步驟地改進監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，努力達到良好標準的要求。一、評估工作的開展。第一，先由銀行對照良好標準開展自評，根據(jù)自評發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改方案，逐年對整改效果進行評價。第二，主監(jiān)管員應(yīng)定期跟蹤了解銀行開展自評和整改的情況，與銀行進行溝通、復(fù)核、確認，提出實施外部評估的意見和建議，或者提請實施專項現(xiàn)場檢查。第三，銀監(jiān)會組織監(jiān)管統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和其他相關(guān)監(jiān)管人員成立工作團隊，在銀行自評的基

8、礎(chǔ)上，對法人機構(gòu)開展外部評估。外部評估可以和銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查相結(jié)合，也可根據(jù)需要單獨開展。外部評估中，對數(shù)據(jù)質(zhì)量的核查以定期報送報表和數(shù)據(jù)為主。二、外部評估的方法評估人員在實施外部評估時，應(yīng)對照每條標準和原則，通過文件資料查驗、相關(guān)人員訪談、數(shù)據(jù)質(zhì)量核查等手段，從三個方面對銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀予以評估：第一，在機構(gòu)范圍內(nèi)有規(guī)范的制度性文件或者具有約束性的其他書面材料，即“有沒有”；第二，這些制度文件得到了全面和實質(zhì)性地執(zhí)行，即“做沒做”；第三，執(zhí)行達到了預(yù)期效果，數(shù)據(jù)質(zhì)量能滿足監(jiān)管要求，即“做的好不好”。評估中首先從每一條標準的評估入手，利用獲取的信息進行分析判斷，得出評估結(jié)果。根據(jù)每一條

9、標準的評估結(jié)果，結(jié)合該項原則的總體要求，進而得出每一項原則的評估結(jié)論。每一條標準并不都具有同樣的重要性，每條原則下多數(shù)標準的評級未必能夠代表某一條原則的總體評級情況，需要評估人員根據(jù)具體情況做出全面客觀的判斷。每條原則或標準的評估結(jié)論以定性為基礎(chǔ)分為4檔：分別為符合、大體符合、較不符合和不符合，評級標準及其使用的簡要說明如下：達到“符合”標準需要滿足的條件是：完全達到要求，沒有明顯不足。評為“大體符合”依據(jù)的條件是：銀行沒有完全符合條款要求，但總體有效性較好，覆蓋了主要方面。評估中發(fā)現(xiàn)的一些小問題未對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性的影響，銀行具備在較短時期內(nèi)實現(xiàn)達標的能力并且做出了具體安排。評為“較不符合

10、”的依據(jù)是：雖然制定了規(guī)章制度和政策程序，但存在較明顯缺陷；事實證明，有關(guān)政策和程序在實際工作中沒有得到全面執(zhí)行，由此對數(shù)據(jù)質(zhì)量帶來實質(zhì)性影響。評為“不符合”的依據(jù)是：在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的主要方面沒有規(guī)章制度，或相關(guān)制度未得到有效執(zhí)行，嚴重影響數(shù)據(jù)質(zhì)量。三、外部評估的原則在按照以上評級標準進行評估的過程中，外部評估應(yīng)遵循匹配性原則、實質(zhì)性原則和前瞻性原則確定評估檔次。第一，匹配性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)，規(guī)模越大業(yè)務(wù)越復(fù)雜的銀行，其數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平應(yīng)越高。第二，實質(zhì)性原則是指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中存在的缺陷足以對數(shù)據(jù)質(zhì)量產(chǎn)生實際影響。第三，前瞻性原則是指，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)對銀

11、行未來業(yè)務(wù)發(fā)展和規(guī)模擴展具有一定的適應(yīng)性。四、外部評估的順序?qū)︺y行外部評估的先后順序可根據(jù)銀行自評情況、主監(jiān)管員意見以及統(tǒng)計部門掌握的情況確定先后順序和重點。一是考慮銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要性。兩類銀行應(yīng)先做評估，1.規(guī)模大的銀行，因其在轄區(qū)數(shù)據(jù)中占比高，對整體數(shù)據(jù)質(zhì)量影響大；2.雖然銀行規(guī)模不夠大，但數(shù)據(jù)質(zhì)量問題比較嚴重，因而對轄區(qū)整體數(shù)據(jù)質(zhì)量影響大。二是考慮銀行的it系統(tǒng)。對于沒有獨立it系統(tǒng)的農(nóng)商行、農(nóng)合行等，評估順序靠后。三是考慮銀行的穩(wěn)定性。即將進行重組等機構(gòu)調(diào)整的銀行，不進行評估。五、外部評估的組織與實施各?。ㄊ?、區(qū)）銀監(jiān)局（以下簡稱省局）組織對轄內(nèi)法人銀行的外部評估。第一，評估團隊。省

12、局統(tǒng)一組織統(tǒng)信處、分局統(tǒng)信科、主監(jiān)管員等人員組成評估團隊。評估時從團隊中抽調(diào)人員。第二，評估人員。按照被評估銀行的規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，配備一定數(shù)量的評估人員，應(yīng)包括省局統(tǒng)計人員、主監(jiān)管員和分局統(tǒng)計人員；可在對銀行信息保密的前提下，邀請銀行的外部審計人員加入。第三，實施方式。外部評估的實施方式以“與統(tǒng)計現(xiàn)場檢查同時進行”為主。單獨開展的評估仍需要以數(shù)據(jù)質(zhì)量核查情況為支持。第四，情況分析。進入現(xiàn)場前評估人員集中一定時間進行問題分析，應(yīng)包括：1.主監(jiān)管員介紹被評估銀行的情況和日常發(fā)現(xiàn)的報表數(shù)據(jù)問題；2.研讀銀行的自評報告和自評備查清單中的資料；3.請被評估銀行介紹自評報告，了解其統(tǒng)計管理情況；4.分

13、析被評估銀行的報表數(shù)據(jù)問題；5.組內(nèi)討論，確定需要進場了解或核實的問題，列出問題清單。第五，現(xiàn)場評估。原則上，評估現(xiàn)場作業(yè)時間不超過兩周，其間完成評估報告。離場前向被評估銀行通報評估情況。第六，結(jié)果運用。應(yīng)在三個層面運用好評估結(jié)果。一是銀監(jiān)會及派出機構(gòu)的運用。1. 在監(jiān)管部門對銀行進行監(jiān)管評級和風險評估時，考慮良好標準評估結(jié)果；2.監(jiān)管三方會談時，與外部審計溝通評估情況；3.在其他相關(guān)現(xiàn)場檢查時，對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理整改情況進行重點跟蹤復(fù)查。二是在被評估銀行內(nèi)部的運用。1.以發(fā)文形式將評估報告發(fā)至銀行；2.結(jié)合年度審慎會談，向銀行通報評估結(jié)果，提出整改要求。必要時要求銀行召集董事會成員和高管層會議，

14、由會（局）領(lǐng)導(dǎo)通報評估情況，提出整改意見。三是在同業(yè)間的運用。為避免外部誤讀信息，可在內(nèi)部會議，如年度統(tǒng)計工作會議上，通報前一年外部評估的結(jié)果。第七，重點復(fù)查。對評估發(fā)現(xiàn)的重點問題進行跟蹤復(fù)查，對于整改不力的，可對銀行進行問責并予處罰。六、評估報告的內(nèi)容評估報告的名稱為：*銀監(jiān)局對*銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理情況的評估報告。具體內(nèi)容應(yīng)包括三部分：第一部分，評估方法與本次評估結(jié)果；第二部分，要素評估情況，在每個要素下列出銀行的現(xiàn)狀、存在問題和評估組的改進建議；第三部分，良好標準評估表：表一匯總表（每個原則和標準的評估結(jié)論匯總表），表二分項目詳表（每個原則的現(xiàn)狀、存在問題、評估組的改進建議及評估結(jié)論

15、，每個標準的現(xiàn)狀、存在問題和評估結(jié)論）。七、交流與后評價在銀監(jiān)會“統(tǒng)計信息網(wǎng)”設(shè)置良好標準專欄，登載文件、培訓資料和工作動態(tài)等，加強交流和聯(lián)動。銀監(jiān)會評估領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將對各局的評估報告和評估結(jié)果進行評價，并以適當?shù)姆绞街笇?dǎo)各局開展評估工作。第二部分 各項原則和標準的具體評估方法（一）組織機構(gòu)及人員 原則1 組織領(lǐng)導(dǎo)銀行董事會和高級管理層高度重視并積極推動本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，明確政策和目標，建立機制和流程，落實各環(huán)節(jié)責任?？傮w把握：本原則及下屬三條標準主要是評估銀行董事會、高管層和主管領(lǐng)導(dǎo)對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作兩個層面的重視程度和組織領(lǐng)導(dǎo)的力度。本條原則奠定了整個良好標準體系

16、的邏輯基礎(chǔ)：良好的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要以銀行整體的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理為基礎(chǔ)，也是銀行內(nèi)部控制的重要組成部分。因此對銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平的評估不能忽略銀行自身的全面的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，否則就成為無本之末、無源之水。但評估的落腳點還是重點針對銀行報送監(jiān)管機構(gòu)的“監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)”質(zhì)量的管理，要以此作為抓手。這就要求評估人員既要把握重點，又要做一定程度的延伸，將評估導(dǎo)向深入和根本。通過實施評估，一方面提高整個銀行業(yè)的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，為銀行監(jiān)管夯實信息基礎(chǔ)，另一方面也推動銀行加強全面數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，增強其提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的內(nèi)生動力。前兩條標準評估銀行董事會、高管層對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的定位、重視程度，以及督促內(nèi)

17、審、內(nèi)控等相關(guān)部門在全行范圍內(nèi)檢查評估并落實責任的力度，突出的是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的基礎(chǔ)。第三條標準評估銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”對監(jiān)管統(tǒng)計工作的組織領(lǐng)導(dǎo)是否有力，支持是否充分，落腳點是監(jiān)管統(tǒng)計工作。評估人員應(yīng)平衡考慮董事會、高管層及主管領(lǐng)導(dǎo)在“基礎(chǔ)”和“重點”兩個層面的領(lǐng)導(dǎo)力度和成效，做出綜合判斷。例如，某行董事會和高管層在有關(guān)文件中將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控體系，并能一定程度督促落實，但主管領(lǐng)導(dǎo)對監(jiān)管統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)不力，不能對重大監(jiān)管統(tǒng)計事項及時部署，對監(jiān)管統(tǒng)計所需資源也不夠支持。該行各標準的評級為：1.1評為大體符合，1.2評為大體符合，1.3評為較不符合?？紤]到該行雖然對本行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理較為重視，

18、但對監(jiān)管統(tǒng)計工作存在明顯的“短板效應(yīng)”，該項原則的最終評級評為較不符合。調(diào)閱資料：1. 公司章程2. 銀行關(guān)于中長期公司戰(zhàn)略規(guī)劃方面的資料3.內(nèi)部控制指引、內(nèi)部控制體系建設(shè)規(guī)劃4.董事會有關(guān)會議紀要5.有關(guān)高層管理委員會會議紀要6.有關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法、數(shù)據(jù)質(zhì)量考核辦法、數(shù)據(jù)質(zhì)量責任分工文件7.有關(guān)內(nèi)審數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢查評估報告8.有關(guān)內(nèi)控合規(guī)部門對數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢查評估報告9.有關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量問責方面的文件10.“主管領(lǐng)導(dǎo)”部署重大監(jiān)管統(tǒng)計事項的會議紀要或簽報行領(lǐng)導(dǎo)在有關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計重大事項文件上的批示11.有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分管分工的文件等12.有關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計資源調(diào)配方面的批示訪談要點：1.了解銀行董事會對數(shù)據(jù)質(zhì)量管

19、理的認識和定位情況。2.向內(nèi)審或內(nèi)控有關(guān)人員詢問有關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查和評估方面的情況。3.了解高級管理層對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作的思路和定位。4.了解銀行在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機制和流程方面的情況。5.了解銀行各部門數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的責任。6.了解銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的考核機制。7.了解銀行對出現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的部門和人員的問責情況。8.了解銀行內(nèi)部行領(lǐng)導(dǎo)分管分工情況。9.了解銀行監(jiān)管統(tǒng)計工作的協(xié)調(diào)機制。10.“主管領(lǐng)導(dǎo)”對重大監(jiān)管統(tǒng)計事項的部署情況。11.主管領(lǐng)導(dǎo)在監(jiān)管統(tǒng)計人員、經(jīng)費、專用設(shè)備等相關(guān)資源的資源調(diào)配方面的支持力度。具體標準：1.1銀行董事會制定明確的政策，將本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃之中，

20、并定期對其有效性和執(zhí)行情況進行評估。 評估重點：1.董事會是否在相關(guān)文件中明確將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為內(nèi)控合規(guī)和戰(zhàn)略規(guī)劃的組成部分。2.董事會是否督促有關(guān)內(nèi)審、內(nèi)控合規(guī)或其他部門定期對數(shù)據(jù)質(zhì)量進行有效的檢查和評估。3.能體現(xiàn)董事會對數(shù)據(jù)質(zhì)量重視程度的其他方面。參考案例:1.某行在公司章程、內(nèi)部審計章程、三年規(guī)劃等文件中，將數(shù)據(jù)信息質(zhì)量管理納入內(nèi)控體系當中，提出了明確的要求和規(guī)定，但董事會在督促內(nèi)審、內(nèi)控部門加強評估監(jiān)測、查找問題和督促整改方面力度不夠，內(nèi)審、內(nèi)控部門專門針對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的評估、監(jiān)測和督促落實不足，評估組評為大體符合。2.某行董事會沒有把數(shù)據(jù)質(zhì)量管理納入內(nèi)控體系和戰(zhàn)略規(guī)劃，也未納入內(nèi)審

21、稽核范圍，沒有對其有效性和執(zhí)行情況開展程序化、制度化的評估，但考慮到董事會還是對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理表現(xiàn)出一定的重視，審計委員會會議紀要已就數(shù)據(jù)質(zhì)量問題向高管層提出要求，高管層也作出書面答復(fù)，評估組評為較不符合。3.某行董事會戰(zhàn)略規(guī)劃、內(nèi)控指導(dǎo)意見中更加側(cè)重了業(yè)務(wù)發(fā)展的方向和定位，未提數(shù)據(jù)質(zhì)量管理相關(guān)事項，也未對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的有效性和執(zhí)行情況進行評估，在訪談中，董事會相關(guān)人員也沒有表現(xiàn)出對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的重視和對未來的規(guī)劃，評為不符合。1.2銀行高級管理層確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標，建立機制和流程，明確職權(quán)和責任，定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進行評估，并有效落實數(shù)據(jù)質(zhì)量問責制。評估重點: 1.銀行是否對數(shù)據(jù)質(zhì)

22、量管理的流程機制、職責分工、考核評價和問責都有明確的規(guī)定。2.管理層是否督促銀行內(nèi)控合規(guī)部門或其他相關(guān)部門定期對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理進行考核和評估。3.銀行是否對出現(xiàn)較大數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的部門和人員實施了問責。4.能體現(xiàn)高管層對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重視程度的其他方面。參考案例: 1.某行高管層較為重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，基本建立了數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機制和流程，將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為操作風險委員會年度提案的重要部分，每年定期提請操作風險委員會審議數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作。但未有證據(jù)表明內(nèi)審、內(nèi)控部門曾經(jīng)就數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方面進行專項的檢查評估，并督促整改和落實各方面責任，高管層在數(shù)據(jù)質(zhì)量問責方面的力度也不明顯，評估組評定為大體符合。2.某行高

23、管層未確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標、機制和流程，未督促合規(guī)部門定期對本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平進行評估或把數(shù)據(jù)質(zhì)量管理作為合規(guī)監(jiān)督檢查的重要組成部分，該銀行僅就數(shù)據(jù)質(zhì)量進行考核，并根據(jù)考核結(jié)果進行獎懲，經(jīng)評估組綜合考慮，評定為較不符合。1.3銀行法定代表人或主要負責人對本行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負責，親自或委派領(lǐng)導(dǎo)班子成員（以下簡稱“主管領(lǐng)導(dǎo)”）組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)管統(tǒng)計工作，對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠及時研究部署，在資源調(diào)配方面予以充分支持和保障。評估重點: 1.銀行是否確定一位主管監(jiān)管統(tǒng)計工作的行領(lǐng)導(dǎo)。2.銀行是否建立了有效的監(jiān)管統(tǒng)計工作分工協(xié)調(diào)機制。3.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否對重大監(jiān)管統(tǒng)計事項及時進行部署

24、。4.銀行“主管領(lǐng)導(dǎo)”是否在統(tǒng)計人員、經(jīng)費、專用設(shè)備等資源調(diào)配方面進行了有效地支持。 參考案例:1.某行成立了非現(xiàn)場監(jiān)管報表領(lǐng)導(dǎo)小組，委派分管行長管理協(xié)調(diào)監(jiān)管統(tǒng)計工作，通過召開行長辦公會協(xié)調(diào)落實制度性變革的重大監(jiān)管統(tǒng)計工作，對重大監(jiān)管統(tǒng)計事項能夠進行研究部署，但及時性有待提高，主管領(lǐng)導(dǎo)能夠主動加強協(xié)調(diào)，對數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作能夠給予基本支持，調(diào)配資源基本能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要，綜合以上因素，評估組評定為大體符合。2.某行雖然是行長親自分管監(jiān)管統(tǒng)計工作，但對制度性變革等重大監(jiān)管統(tǒng)計事項不能及時研究部署，對于監(jiān)管統(tǒng)計系統(tǒng)及相關(guān)信息系統(tǒng)的建設(shè)、改造升級等相關(guān)資源配備方面支持較為不足，導(dǎo)致集團

25、客戶取數(shù)錯誤、授信數(shù)據(jù)額度漏報等問題長時間得不到有效解決，評估組評定為較不符合。 原則2 歸口管理銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一管理、分級負責的管理體制，確定歸口管理部門組織管理本機構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作?？傮w把握：“歸口管理”是監(jiān)管統(tǒng)計工作的重要原則，但其實質(zhì)并不是要求銀行確定一個部門完成所有的監(jiān)管統(tǒng)計工作。不同的銀行完成監(jiān)管統(tǒng)計工作采取的模式可以是不同的，監(jiān)管統(tǒng)計報表和數(shù)據(jù)往往涉及銀行各個業(yè)務(wù)、管理部門，一刀切的要求銀行有一個部門完成所有的數(shù)據(jù)填報，既不合理，也無必要。但是銀行還是應(yīng)確定監(jiān)管統(tǒng)計工作的歸口管理部門，牽頭對監(jiān)管統(tǒng)計制度進行統(tǒng)一規(guī)范、推動系統(tǒng)建設(shè)和整合、對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量進行監(jiān)控核查，統(tǒng)

26、一出口報送數(shù)據(jù)等，發(fā)揮歸口管理部門應(yīng)有的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和組織管理作用。實踐證明，這是保障監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的良好標準。本原則重點關(guān)注銀行對監(jiān)管統(tǒng)計工作實施歸口管理的組織架構(gòu)和體制設(shè)計，以及歸口管理部門在各方面基本的“歸口”履職情況。歸口管理部門履職的實際效果在本原則予以適當考慮，但更側(cè)重在后述制度建設(shè)、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控、檢查與評價等各項要素評估中體現(xiàn)。如果銀行在組織框架上的體制符合原則要求，歸口管理部門基本能夠發(fā)揮牽頭組織管理監(jiān)管統(tǒng)計工作的職責，就可評為“大體符合”以上。當然，歸口管理部門若履職存在嚴重不足或有名無實，也可評為“較不符合”以下。標準2.1是本原則的前提和基礎(chǔ)，標準2.2重點是評估銀行總行歸

27、口管理部門是否盡到所列的基本履職責任，標準2.3重點是評估銀行總行歸口管理部門是否能保證銀行分支機構(gòu)歸口管理部門切實有效履行歸口管理職責。例如：某銀行確定一個部門為監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，并賦予相應(yīng)的權(quán)限，歸口管理部門基本能夠發(fā)揮歸口管理職責，牽頭協(xié)調(diào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門，并領(lǐng)導(dǎo)分支機構(gòu)，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，但是歸口管理部門在履職方面仍存在不少缺陷，包括對監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度沒有進行全面的規(guī)范梳理，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門報送的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測考核也較薄弱等等。評估組對各項標準的評級為：2.1為符合， 2.2為大體符合， 2.3為大體符合?？紤]到該行在組織架構(gòu)和體制方面是符合“歸口管理”的要求的，歸口管理部門也基本

28、能夠履行職責，原則評估結(jié)論為大體符合。調(diào)閱資料:1.銀行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門職責的規(guī)章制度2.銀行其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門在監(jiān)管統(tǒng)計職責方面的規(guī)章制度3.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負責制定的全行性監(jiān)管統(tǒng)計工作制度、流程和管理措施4.年度或?qū)ｍ椚行越y(tǒng)計工作會議相關(guān)資料，如“主管領(lǐng)導(dǎo)”講話、工作報告、年度工作意見、出席人員名單、會議議程等5.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢查報告6.歸口管理部門向主管領(lǐng)導(dǎo)就數(shù)據(jù)質(zhì)量方面提出的意見或建議7.銀行對各級分支機構(gòu)確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門職責的文件性規(guī)定8.銀行各級分支機構(gòu)確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的制度性文件訪談要點：1.了解銀行監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理

29、的組織架構(gòu)與體制。2.了解銀行歸口管理部門的職責權(quán)限。3.了解其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門在監(jiān)管統(tǒng)計工作中角色和責任。4.向歸口管理部門了解全行監(jiān)管統(tǒng)計工作的制度和流程。5.了解歸口管理部門在協(xié)調(diào)和督促其他業(yè)務(wù)部門做好監(jiān)管統(tǒng)計工作方面存在的困難。6.向歸口管理部門了解本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理存在的問題及自我整改的建議。7. 向歸口管理部門了解報送后解鎖情況和對監(jiān)管部門“四單”的使用情況。8.了解銀行分支機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的履職情況。具體標準：2.1銀行總行確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門，授權(quán)其負責全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。評估重點:1.銀行是否確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。2.歸口管理的職責是否涵蓋了全

30、部的監(jiān)管統(tǒng)計工作任務(wù)。3.銀行歸口管理的授權(quán)是否充分。參考案例:1.某行統(tǒng)計管理辦法規(guī)定監(jiān)管統(tǒng)計工作實行“統(tǒng)一管理、分級負責”的管理體制，確定總行計劃財務(wù)部為統(tǒng)計歸口管理部門，并授權(quán)其負責全行監(jiān)管統(tǒng)計領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和管理工作。計劃財務(wù)部能夠發(fā)揮歸口管理部門的基本職責，牽頭協(xié)調(diào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作。評估組評為符合。2.某行長期對監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的歸口管理授權(quán)主要限于負責綜合報表內(nèi)容和標準的協(xié)調(diào)、規(guī)范、審核、修改等，且在2年前職能部門調(diào)整后，一直沒有對原來的統(tǒng)計工作制度進行修訂，造成歸口管理部門職責不清晰、授權(quán)不明確，其實際履職情況存在嚴重缺陷。評估組評為較不符合。2.2總

31、行歸口管理部門根據(jù)授權(quán)負責制定全行監(jiān)管統(tǒng)計工作制度和流程，提出監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議，向主管領(lǐng)導(dǎo)報告。評估重點: 1.歸口管理部門是否建立監(jiān)管統(tǒng)計工作相關(guān)制度和流程。2.歸口管理部門是否能夠協(xié)調(diào)和督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分行做好監(jiān)管統(tǒng)計工作。3.歸口管理部門是否能夠及時針對監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)量存在的問題提請開展監(jiān)督檢查，并提出合理化建議。參考案例:1.某行歸口管理部門制定了統(tǒng)計管理制定、工作規(guī)程等，每年印發(fā)統(tǒng)計制度，總行授權(quán)歸口管理部門牽頭協(xié)調(diào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門授權(quán)，共同做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，通過行長辦公

32、會、簽報等機制及時對數(shù)據(jù)質(zhì)量和監(jiān)管統(tǒng)計重大問題做出分析，提出合理化建議。但對于部分報表實行部門分包填報，對其數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測審核力度不夠。綜合以上因素，評估組評為大體符合。2.某行雖然制定了監(jiān)管統(tǒng)計工作制度，能夠定期通報各分行的數(shù)據(jù)報送狀況，但沒有就統(tǒng)一數(shù)據(jù)指標定義、規(guī)范全流程控制、全面檢查監(jiān)督、內(nèi)部組織協(xié)調(diào)等提出涉及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的橫向數(shù)據(jù)質(zhì)量管理措施，導(dǎo)致在資本充足率報表等關(guān)鍵報表數(shù)據(jù)差錯較多，對于這些問題及差錯，歸口管理部門也未起到審核監(jiān)測作用。綜合以上因素，評估組評為較不符合。2.3銀行各級分支機構(gòu)確定相應(yīng)的歸口管理部門，負責本級機構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，在總行歸口管理部門統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有效履行監(jiān)管統(tǒng)

33、計相關(guān)職責。評估重點: 1.銀行是否明確規(guī)定分支機構(gòu)確定監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門。2.分支機構(gòu)是否依據(jù)總行要求確定統(tǒng)計歸口管理部門并履行相關(guān)職責。參考案例:某行在全行統(tǒng)計工作管理制度中對各分行歸口管理部門及主要職責作了明確，要求各分行制定相應(yīng)實施細則，并報總行備案。日常工作中雖然分行歸口管理部門通過加強與總行歸口管理部門聯(lián)系，通過電話等方式溝通聯(lián)系內(nèi)部檢查、接受外部檢查及整改的情況，但該行分行沒有將相關(guān)報告抄報總行歸口管理部門，總行歸口管理部門對分行監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門的履職行為了解不充分。綜合以上因素，評估組評定為大體符合。 原則3 崗位設(shè)置銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立相應(yīng)的

34、監(jiān)管統(tǒng)計崗位，崗位職責明確，并配備能滿足崗位履職所需的資源?？傮w把握：原則3有三個評估重點：一是崗位設(shè)置的匹配性，即歸口管理部門和其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否設(shè)立了與本行或本部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的統(tǒng)計專職或兼職崗位；二是崗位設(shè)置的全面性，即崗位的設(shè)置是否能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容；三是統(tǒng)計崗位的薪酬水平或激勵機制是否具有吸引力。評估過程中，評估人員應(yīng)重點關(guān)注上述三個方面?？紤]到三個方面，評估人員就要區(qū)分大、中型銀行和小銀行的不同情況。如小銀行崗位設(shè)置相對簡單，可能存在1人多崗現(xiàn)象，但崗位職責能夠涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計工作內(nèi)容，并且履職情況較好，那么可以評為大體符合。若大、中型銀行崗位設(shè)置即使數(shù)

35、量相對較多，但可能存在崗位專業(yè)化不足、覆蓋面不全、激勵機制不合理，那么也可以評為較不符合。一般情況下，評估人員主要根據(jù)這三方面的評估重點，對銀行的監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置狀況做出判斷。例如某大型銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位數(shù)量較多,但沒有設(shè)置數(shù)據(jù)分析崗位，對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的績效工資水平明顯低于同級其他崗位，存在崗位激勵不足，監(jiān)管統(tǒng)計資源經(jīng)費也常常得不到保障，評估組對各項標準的評級為：3.1為符合，3.2為符合，3.3為較不符合，3.4位較不符合，3.5位較不符合。綜合考慮該行崗位設(shè)置問題較多，評估組對該項原則評為較不符合。調(diào)閱資料:1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門中監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置和職責的文件性規(guī)定2.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門

36、在監(jiān)管統(tǒng)計報表報送方面崗位設(shè)置和職責規(guī)定3.銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置ab角的有關(guān)規(guī)定4.銀行有關(guān)財務(wù)預(yù)算管理辦法5.監(jiān)管統(tǒng)計管理部門設(shè)備、差旅、培訓支出計劃6.銀行財務(wù)部門包含監(jiān)管統(tǒng)計工作履職支出的相關(guān)預(yù)算表7.監(jiān)管統(tǒng)計工作設(shè)備、差旅、培訓支出計劃的相關(guān)申請簽報8.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門各監(jiān)管統(tǒng)計崗位的職級和薪酬水平說明文件9.相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員職級和薪酬水平說明文件，部分同類部門、類似崗位職級說明文件10.監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員及職務(wù)近三年來變動情況的相關(guān)文件資料。訪談要點：1.了解銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度。2.了解歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置情況。3.了解監(jiān)管統(tǒng)計工作崗位的職責。4.了解

37、銀行與監(jiān)管統(tǒng)計報表相關(guān)業(yè)務(wù)的開展情況。5.了解銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表在各部門的分工情況。6.了解相關(guān)業(yè)務(wù)部門的監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置情況。7.了解監(jiān)管統(tǒng)計b角對a角工作業(yè)務(wù)及流程的熟悉程度。8.了解財務(wù)部門關(guān)于統(tǒng)計崗位各項履職支出的預(yù)算情況。9.了解監(jiān)管統(tǒng)計崗位履職資源需要的滿足情況。10.了解監(jiān)管統(tǒng)計人員對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的滿意度。11.了解監(jiān)管統(tǒng)計崗位的定級情況和薪酬水平，及與其他類似部門崗位的比較情況。12.了解監(jiān)管統(tǒng)計崗位職業(yè)發(fā)展的前景和通道。具體標準：3.1銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。評估重點: 1.監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部

38、門是否設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。2.監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位數(shù)量是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。3.是否能夠隨著工作量的增長而增加崗位設(shè)置。參考案例:某銀行在統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立專門統(tǒng)計處，設(shè)立了統(tǒng)計分析、制度管理、統(tǒng)計報送崗位，負責監(jiān)管統(tǒng)計統(tǒng)計制度制定和數(shù)據(jù)報送，能夠完成監(jiān)管統(tǒng)計工作的基本任務(wù)，與該銀行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度基本適應(yīng)。但由于該銀行制度崗位不足，無法對全行數(shù)據(jù)制度進行梳理統(tǒng)一，監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析崗位無法滿足實際需要。綜合以上因素，評估組評為大體符合。某銀行在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門設(shè)立了統(tǒng)計處，設(shè)置了非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計崗和客戶風險統(tǒng)計崗，并指定一名副處長崗負責監(jiān)管統(tǒng)計報表的管理，沒有針對統(tǒng)計制度、信息共

39、享、統(tǒng)計分析等工作流程設(shè)置相應(yīng)的工作崗位，與本行業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度不相適應(yīng)，且由于崗位專業(yè)化不足，這些工作沒有開展或開展效果較不理想。綜合以上因素，評估組評為較不符合。3.2銀行在其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立與其部門業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。評估重點: 1.其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門是否配備了專、兼職統(tǒng)計崗位。2.其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼崗位職責是否能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要。參考案例:1.該銀行在風險管理、資金、信貸等相關(guān)業(yè)務(wù)部門指定了相應(yīng)的兼職統(tǒng)計人員承擔有關(guān)報表工作，并將名單報備歸口管理部門，能夠完成各項監(jiān)管統(tǒng)計報表的及時填報。雖然相關(guān)業(yè)

40、務(wù)部門沒有設(shè)立監(jiān)管統(tǒng)計工作專職或兼職崗位，但該行涉及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的報表質(zhì)量較好。綜合以上因素，評估組評為大體符合。2.某銀行各相關(guān)業(yè)務(wù)部門指定了兼職統(tǒng)計人員，基本滿足監(jiān)管統(tǒng)計報表報送工作需要，但監(jiān)管統(tǒng)計兼職崗位設(shè)置和管理缺乏制度性規(guī)定，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計人員簡要情況沒有報備總行歸口管理部門，歸口管理部門無法掌握相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職崗位設(shè)置能否滿足業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)。另外，結(jié)合相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計人員調(diào)整頻繁，對業(yè)務(wù)掌握水平不高的實際，評估組評為較不符合。3.3 銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，分工明確，職責清晰，各崗位均設(shè)立a、b角。評估重點: 1.a、b角崗位

41、設(shè)置是否涉及數(shù)據(jù)報送、制度建設(shè)、分析應(yīng)用等工作內(nèi)容。2.監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置的分工是否明確。3.監(jiān)管統(tǒng)計崗位ab角是否有效。參考案例:1.某銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位的設(shè)置設(shè)立了統(tǒng)計制度標準崗、數(shù)據(jù)報送崗等崗位，每張報表由具體崗位負責，各崗位都設(shè)立a、b角，并有明確的制度性規(guī)定，崗位設(shè)置基本覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計工作主要任務(wù)和內(nèi)容，但存在1人多崗現(xiàn)象，考慮到該銀行規(guī)模較小，業(yè)務(wù)簡單，評估組評為大體符合。2.某大型商業(yè)銀行監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門落實了專職監(jiān)管統(tǒng)計人員，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門指定了兼職統(tǒng)計人員。但該行歸口管理部門監(jiān)管統(tǒng)計崗位設(shè)置難以涵蓋監(jiān)管統(tǒng)計歸口所有的工作任務(wù)和內(nèi)容，各監(jiān)管統(tǒng)計崗位ab角職責沒有明確制度規(guī)定，ab

42、角執(zhí)行缺乏保障措施，在訪談中發(fā)現(xiàn)a角、b角人員對制度和操作規(guī)程表述不一致。綜合以上因素，評估組評為較不符合。3.4銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位的財務(wù)預(yù)算滿足各崗位履職所需，包括設(shè)備、差旅、培訓等支出。評估重點: 1.銀行財務(wù)預(yù)算中能否包含監(jiān)管統(tǒng)計崗位的差旅所需。2.銀行能否滿足監(jiān)管統(tǒng)計崗位數(shù)據(jù)系統(tǒng)設(shè)備維護或升級的資金需要。3.銀行能否滿足參與銀監(jiān)會培訓或自身開展培訓而發(fā)生的費用需求。參考案例: 某銀行總行監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門及其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)年度部門工作計劃和監(jiān)管統(tǒng)計工作要求，制定滿足崗位履職所需的財務(wù)預(yù)算和培訓計劃，并按照計劃安排年度監(jiān)管統(tǒng)計工作，財務(wù)預(yù)算包括職工培訓經(jīng)費、電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費、差旅費等

43、，能夠滿足統(tǒng)計崗位的履職所需。綜合以上因素，評估組評為符合。3.5銀行監(jiān)管統(tǒng)計崗位薪酬水平能夠吸引和留住合格的工作人員，崗位設(shè)置能體現(xiàn)職業(yè)成長發(fā)展的良好通道。評估重點: 1.監(jiān)管統(tǒng)計崗位的薪酬水平與全行類似崗位的比較情況。2.監(jiān)管統(tǒng)計崗位的吸引力和發(fā)展前景。參考案例: 1.某銀行員工工資由基礎(chǔ)工資和績效工資兩部分組成，績效工資劃分為四類，根據(jù)部門職責類別及考核情況確定。監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門屬于最高類，目前薪酬水平處于中上水平，相關(guān)業(yè)務(wù)部門兼職統(tǒng)計人員與其部門內(nèi)其他同類崗位執(zhí)行相同薪酬政策。該行歸口管理部門為監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員與其他崗位人員開展換崗交流提供了較多機會，為監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員職業(yè)成長創(chuàng)造

44、了較好的通道。綜合以上因素，評估組評為符合。2.某銀行建立員工崗位職級競升體系，提供若干序列職業(yè)成長發(fā)展通道。據(jù)評估組了解，在監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門內(nèi)部，與其他團隊相比，監(jiān)管統(tǒng)計團隊的管理類和非管理類崗位薪酬定級明顯偏低，實際上在行內(nèi)缺乏明確的縱向或橫向的晉升渠道，存在激勵不足的問題，一定程度上影響了崗位的吸引力及監(jiān)管統(tǒng)計人員積極性的發(fā)揮，評估期間前后存在重要崗位業(yè)務(wù)骨干流失現(xiàn)象。綜合以上因素，評估組評為較不符合。 原則4 團隊建設(shè)銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并建立有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的激勵約束機制。總體把握：原則4強調(diào)銀行監(jiān)管統(tǒng)計工作團隊的建設(shè)，

45、要求銀行建設(shè)一支滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的專業(yè)隊伍，并通過建立一系列激勵約束機制，不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計人員的工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展。本原則前兩條標準是對監(jiān)管統(tǒng)計團隊建設(shè)的基本要求，即首先要有一支在人員數(shù)量和專業(yè)水平上能夠滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的團隊，而后兩條標準則在不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計工作人員的綜合素質(zhì)、工作積極性和促進其職業(yè)成長等方面提出的更高要求。在對本原則進行總體評估時，重點把握三個方面，一是人員數(shù)量的匹配性，二是人員素質(zhì)和培訓狀況，三是激勵環(huán)境和機制。一般情況下，應(yīng)綜合考慮三方面的情況得出原則的評級結(jié)論，但如有任何一方面存在嚴重缺陷，則應(yīng)考慮短板效應(yīng)。例如：某銀行人員數(shù)量可以滿足監(jiān)管統(tǒng)計需求

46、，人員素質(zhì)優(yōu)秀，培訓狀況良好，但對監(jiān)管統(tǒng)計人員的定級低于同級其他部門人員水平，一定程度上影響了監(jiān)管統(tǒng)計人員積極性的發(fā)揮。評估組對各項標準的評估為：4.1符合，4.2大體符合，4.3符合，4.4較不符合，綜合考慮將本原則評為“大體符合”，但在整改建議中評估組明確提出銀行應(yīng)對其針對監(jiān)管統(tǒng)計人員激勵機制和措施進行完善和整，提高團隊建設(shè)的可持續(xù)性。調(diào)閱資料：1.銀行歸口管理部門及相關(guān)業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計人員配備的基本情況表2.監(jiān)管統(tǒng)計專、兼職人員的名單及簡單履歷表3.銀行對監(jiān)管統(tǒng)計專、兼職人員的考核評價資料和獎懲記錄4.銀行有關(guān)培訓的制度性文件5.銀行有關(guān)培訓計劃6.2010年度集中下發(fā)的監(jiān)管統(tǒng)計培訓通知

47、7.監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)培訓班課程內(nèi)容清單8.多種形式的培訓文檔（如視頻、郵件等）9.培訓滿意度匯總情況10.監(jiān)管統(tǒng)計人員參加銀監(jiān)會組織的培訓情況清單11.銀行績效考核辦法12.銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定級和考核的文件訪談要點：1.了解歸口管理部門專、兼職統(tǒng)計人員工作的內(nèi)容和強度。2.了解其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼職統(tǒng)計人員工作的內(nèi)容和強度。3.了解監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員基本的專業(yè)素質(zhì)和操作技能。4.了解監(jiān)管統(tǒng)計崗位的專、兼職人員對非現(xiàn)場監(jiān)管和客戶風險統(tǒng)計工作的掌握程度，對銀監(jiān)會相關(guān)統(tǒng)計制度的熟悉情況。5.監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員對銀行業(yè)務(wù)及風險的熟悉情況。6.了解監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)的培訓計劃安排。7.了解監(jiān)管統(tǒng)計人員參與培訓

48、的經(jīng)費、流程、頻度和滿意度。8.了解銀行的激勵約束和考核機制。9.了解監(jiān)管統(tǒng)計人員對本行激勵約束機制的滿意度。10.了解銀行監(jiān)管統(tǒng)計人員的工作積極性和精神面貌。11.了解監(jiān)管統(tǒng)計人員的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。具體標準：4.1銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)管統(tǒng)計崗位職責要求，配備一定數(shù)量的滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的監(jiān)管統(tǒng)計人員。評估重點:1.歸口管理部門專職監(jiān)管統(tǒng)計崗位配備的人員數(shù)量是否與業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配，是否隨規(guī)模擴大及復(fù)雜程度提高而逐步補充新的人員。2.其他業(yè)務(wù)條線是否也配備了相應(yīng)的專、兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員，兼職監(jiān)管統(tǒng)計人員崗位職責能否滿足其承擔的監(jiān)管統(tǒng)計工作需要，并能夠與歸口管理部門的監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員相互協(xié)調(diào)配合。參

49、考案例:1.某行歸口管理部門設(shè)置了專門的統(tǒng)計處，配備了10多位監(jiān)管統(tǒng)計人員，負責向人民銀行、銀監(jiān)會、國家統(tǒng)計局報送數(shù)據(jù)，能夠及時報送各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)，但報表報送任務(wù)壓力大，人員不足，不能做到對全行數(shù)據(jù)制度進行統(tǒng)一梳理，對其他部門提供的統(tǒng)計數(shù)據(jù)審核力度也不夠。綜合以上因素，評估組評為大體符合。2.某行監(jiān)管統(tǒng)計歸口管理部門配備2名專職統(tǒng)計報表崗人員，1名系統(tǒng)維護人員，其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)置統(tǒng)計兼職人員2人。目前人員數(shù)量只能保證基本的統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送工作，報表報送任務(wù)壓力大，統(tǒng)計人員經(jīng)常加班加點，監(jiān)管統(tǒng)計分析、制度制定、監(jiān)督檢查、人員培訓等管理職責沒有得到效履行。綜合以上因素，評估組評為較不符合。4.2監(jiān)管統(tǒng)

50、計人員應(yīng)具有良好的職業(yè)操守、專業(yè)知識和操作技能，熟悉銀行業(yè)務(wù)，具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。評估重點：1.監(jiān)管統(tǒng)計人員是否具備專業(yè)知識和操作技能，滿足監(jiān)管統(tǒng)計崗位的職責所需。2.監(jiān)管統(tǒng)計人員對銀行業(yè)務(wù)和對風險的熟悉程度。3.監(jiān)管統(tǒng)計人員對非現(xiàn)場及客戶風險統(tǒng)計制度的熟練掌握程度。4.監(jiān)管統(tǒng)計人員是否具備必要的協(xié)調(diào)和溝通能力。參考案例:1.某行監(jiān)管統(tǒng)計人員從管理層到基層員工普遍畢業(yè)于國內(nèi)外重點大學的統(tǒng)計、經(jīng)濟、金融、會計、信息專業(yè)，來自不同的行業(yè)背景，工作勤勉，敬業(yè)精神強，具有良好的職業(yè)操守和較強的溝通協(xié)調(diào)能力，但在評估中發(fā)現(xiàn)監(jiān)管統(tǒng)計人員對監(jiān)管統(tǒng)計制度及對非現(xiàn)場監(jiān)管報表體系的理解方面還需要進一步學習提

51、升。綜合以上因素，評估組評為大體符合。2.某行監(jiān)管統(tǒng)計人員基本具備經(jīng)濟金融理論知識基礎(chǔ)，具有一定業(yè)務(wù)經(jīng)驗，掌握一定操作技能。但評估中發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計人員對監(jiān)管統(tǒng)計制度及報表指標理解仍存在較多錯誤，對長期明顯的數(shù)據(jù)差錯不能及時發(fā)現(xiàn)，評估組隨機抽取5名統(tǒng)計人員進行了統(tǒng)計基礎(chǔ)知識測試，發(fā)現(xiàn)參加測試人員對統(tǒng)計制度中的基本原則、指標定義以及具體填報要求、注意事項和填報依據(jù)等基本知識掌握較差。綜合以上因素，評估組評為較不符合。4.3銀行對監(jiān)管統(tǒng)計人員定期進行科學、系統(tǒng)的培訓，培訓的內(nèi)容、方式和頻度能滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作的需要。評估重點:關(guān)鍵是培訓內(nèi)容和覆蓋面。1.考察對歸口管理部門統(tǒng)計人員培訓的覆蓋面2.對監(jiān)管統(tǒng)計

52、相關(guān)業(yè)務(wù)部門專、兼職統(tǒng)計人員的培訓覆蓋面3.各項監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)和相關(guān)風險業(yè)務(wù)培訓的覆蓋面。4.是否能對新入職、輪崗人員做出培訓安排。參考案例:1.某行歸口管理部門每年定期對其他監(jiān)管統(tǒng)計相關(guān)業(yè)務(wù)部門監(jiān)管統(tǒng)計人員、一級分行歸口管理部門主管負責人、統(tǒng)計科長、境外機構(gòu)統(tǒng)計人員進行現(xiàn)場培訓，根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)工作需要不定期舉行視頻培訓和電話會議培訓。評估中發(fā)現(xiàn)，監(jiān)管統(tǒng)計人員參加的對銀行業(yè)務(wù)和風險業(yè)務(wù)培訓仍然較少，了解掌握不夠。綜合以上因素，評估組評為大體符合。2.某行在每年全行性統(tǒng)計工作會議上對年度監(jiān)管統(tǒng)計制度要求通過以會代訓方式講解培訓，平時有針對性對分行統(tǒng)計人員安排監(jiān)管統(tǒng)計培訓工作，2010年安排過1次。但

53、是該行對相關(guān)業(yè)務(wù)部門統(tǒng)計人員培訓重視程度不夠，沒有專門組織過培訓，系統(tǒng)性的培訓較為不足，難以滿足實際工作需要，統(tǒng)計人員對監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)指標理解性錯誤較多，邏輯性校驗關(guān)系知識較為缺乏，而導(dǎo)致監(jiān)管統(tǒng)計報表出現(xiàn)錯誤的情況較多。綜合以上因素，評估組評為較不符合。4.4銀行建立對監(jiān)管統(tǒng)計人員合理有效的激勵約束機制，創(chuàng)造有利于提高監(jiān)管統(tǒng)計人員工作積極性和促進其職業(yè)成長發(fā)展的良好環(huán)境。評估重點：1.銀行有無有效的激勵約束機制。2.銀行對監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員的考核機制是否合理。3.監(jiān)管統(tǒng)計人員對績效考核和職業(yè)發(fā)展前景的滿意度。參考案例: 1.某行制定了統(tǒng)計考核辦法，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)和統(tǒng)計管理的考核方式和考核要點進行了

54、詳細規(guī)定，并根據(jù)考核要點的達標情況制定了明確的加減分標準，定期采取通報表揚或批評方式。該行監(jiān)管統(tǒng)計人員定級與績效考核與其他崗位人員的標準相同。但該行獎勵期薪主要用于對重點崗位和關(guān)鍵崗位人員的獎勵，未包含歸口管理部門或相關(guān)業(yè)務(wù)部門的統(tǒng)計人員。綜合以上因素，評估組評為大體符合。2. 某行把對監(jiān)管統(tǒng)計人員納入員工年度考核機制，雖然各崗位序列可以實現(xiàn)縱向、橫向晉升發(fā)展，監(jiān)管統(tǒng)計崗位人員理論上可以選擇監(jiān)管統(tǒng)計高層級崗位或轉(zhuǎn)至其他業(yè)務(wù)線發(fā)展。實際工作中監(jiān)管統(tǒng)計人員承擔大量的協(xié)調(diào)溝通工作，任務(wù)繁重，但薪酬定級與其他部門和處室相比明顯偏低，存在激勵不足的問題，一定程度上影響了監(jiān)管統(tǒng)計人員積極性的發(fā)揮。綜合以上

55、因素，評估組評為較不符合。（二）制度建設(shè) 原則5 管理制度銀行建立全面、科學、有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性?？傮w把握：原則5的核心是把握銀行監(jiān)管統(tǒng)計管理制度的全面性、科學性和有效性，并以正式文件形式進行貫徹，以保證監(jiān)管統(tǒng)計工作的規(guī)范性和嚴肅性。標準5.1是要求銀行建立的管理制度內(nèi)容既要全面，又要科學、有效，同時組織形式規(guī)范，輔以正式文件的形式印發(fā)，標準5.1是整個原則5的基礎(chǔ)；標準5.2是要求銀行通過持續(xù)評價不僅要保證制度建立的科學性和有效性，還要發(fā)現(xiàn)制度中不完善的內(nèi)容及時進行補充和更新；標準5.3是要求銀行主動將管理制度向監(jiān)管機構(gòu)備案，并且重大事項要有匯報，通過主

56、動接受外部監(jiān)督，保證制度的全面性、科學性和有效性。建立全面、科學、有效的監(jiān)管統(tǒng)計管理制度，是一個長期的、持續(xù)的、漸近的過程，在評估管理制度時，既要注重良好標準的統(tǒng)一性，又要注重銀行的實際情況，區(qū)別對待，綜合評估。對于成立時間較短或規(guī)模較小的銀行，評估可以更側(cè)重于統(tǒng)計管理制度建立的全面性，而對于成立時間較長、規(guī)模較大的銀行，評估可以更側(cè)重于統(tǒng)計管理制度的科學性和有效性。在實際評估過程中，一般而言，原則5的最終評估結(jié)論不會高于標準5.1的評估結(jié)論，例如在評估某銀行時，標準5.1為較不符合，標準5.2為大體符合，標準5.3為大體符合，但考慮到該行管理制度的內(nèi)容沒有涉及到部門間的協(xié)調(diào)機制，相關(guān)業(yè)務(wù)部門的統(tǒng)計管理制度也不夠完善，對數(shù)據(jù)質(zhì)量造成一定的影響，最終該原則被評為較不符合。調(diào)閱資料：1.綜合性的監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法（如各行根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法制定的管理辦法）。2.針對性的監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法（各行為彌補綜合性管理制度的不足或突出強調(diào)綜合性管理制度的某一方面而進行具體的規(guī)定，如統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法、統(tǒng)計工作考核辦法等）。3.對綜合性與針對性管理辦法進行持續(xù)評價和修訂的文件。（如會議記錄、簽報）。4銀行各相關(guān)業(yè)務(wù)部門制定的統(tǒng)計管理制度。訪談要點：1.了解歸口管理部門組織其他業(yè)務(wù)部門制定統(tǒng)計管理制度的情況。2.了解歸口管理部門貫徹落實該行統(tǒng)計管理制度所采取的措施。3