遞送保單基本流程

1、遞送保單遞送保單20102010年年1 1月月 第二第二版版2課程大綱課程大綱 一份保單的構(gòu)成一份保單的構(gòu)成 專業(yè)化遞送保單的好處專業(yè)化遞送保單的好處 遞送保單六步驟遞送保單六步驟3一份保單的構(gòu)成一份保單的構(gòu)成 投保書投保書 正式保險條款正式保險條款 保險利益表保險利益表* * 客戶服務(wù)指南客戶服務(wù)指南 發(fā)票及保單回執(zhí)發(fā)票及保單回執(zhí)當(dāng)客戶順利通過核保，保險公司會準(zhǔn)備一份正式當(dāng)客戶順利通過核保，保險公司會準(zhǔn)備一份正式的保單，包括如下幾個部分：的保單，包括如下幾個部分：回執(zhí)很重要回執(zhí)很重要注：依據(jù)險種不同，短險及附加險等險種保單沒有保險利益表。注：依據(jù)險種不同，短險及附加險等險種保單沒有保險利益表

2、。4 回執(zhí)是附加在保單最后，具有法律效力的憑證回執(zhí)是附加在保單最后，具有法律效力的憑證沿線手撕簽名處簽名處5 收取回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定收取回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定代理人在收到保單后，必須在三日內(nèi)將保單送達(dá)投保人，代理人在收到保單后，必須在三日內(nèi)將保單送達(dá)投保人，并親視投保人在并親視投保人在“回執(zhí)聯(lián)回執(zhí)聯(lián)”簽字及注明日期，于簽字后二簽字及注明日期，于簽字后二日內(nèi)將回執(zhí)交至本營業(yè)區(qū)保單回執(zhí)管理崗日內(nèi)將回執(zhí)交至本營業(yè)區(qū)保單回執(zhí)管理崗代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù)代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù)代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí)代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí), ,由此產(chǎn)生客戶投訴、退保等損由此產(chǎn)生客戶投訴、退保等損害公司利

3、益之嚴(yán)重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計部處理并公開害公司利益之嚴(yán)重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計部處理并公開通報通報6 提升誠信專業(yè)的形象提升誠信專業(yè)的形象 提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率 避免發(fā)生理賠糾紛避免發(fā)生理賠糾紛 延長您壽險職業(yè)生涯延長您壽險職業(yè)生涯專業(yè)化遞送保單的好處專業(yè)化遞送保單的好處7遞送保單六步驟遞送保單六步驟步驟一、恭喜客戶步驟一、恭喜客戶步驟二、重申客戶已同意的需求步驟二、重申客戶已同意的需求步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟四、詳細(xì)解釋保單條款步驟四、詳細(xì)解釋保單條款步驟五、再次確認(rèn)、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟五、再次確認(rèn)、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟六、要求轉(zhuǎn)介紹步

4、驟六、要求轉(zhuǎn)介紹8遞送保單遞送保單9第一步：恭喜客戶第一步：恭喜客戶目的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良目的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良 好的關(guān)系。好的關(guān)系。話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障，成為世界面的保障，成為世界500強(qiáng)企業(yè)的客戶之一。強(qiáng)企業(yè)的客戶之一。我今天來是將您投保的我今天來是將您投保的計劃的保單送給您計劃的保單送給您 關(guān)鍵詞：恭喜關(guān)鍵詞：恭喜 保障保障 贊美贊美10第二步：重申客戶已同意的壽險需求第二步：重申客戶已同意的壽險需求目的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場糾紛目的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場糾紛話

5、術(shù)：話術(shù)：先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)狀先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)狀及您提出的壽險需求，我專門為您量身制訂了及您提出的壽險需求，我專門為您量身制訂了這樣一款這樣一款綜合保障計劃，對您未來的大病綜合保障計劃，對您未來的大病/醫(yī)療醫(yī)療/養(yǎng)老進(jìn)行全面的呵護(hù)養(yǎng)老進(jìn)行全面的呵護(hù)關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀 需求需求 保障保障11第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容目的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單目的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），這是您的保險單，里面包括投保先生（女士），這是您的保險單，里面包括投保書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶

6、指南，接下來書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶指南，接下來我會利用大約我會利用大約1520分鐘時間為您詳細(xì)介紹保單條款分鐘時間為您詳細(xì)介紹保單條款內(nèi)容，這項內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認(rèn)真內(nèi)容，這項內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認(rèn)真聽哦！聽哦！ 如果我講解的清楚，請您在回執(zhí)處進(jìn)行簽名，其余部如果我講解的清楚，請您在回執(zhí)處進(jìn)行簽名，其余部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可以與分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可以與我或者公司客服電話我或者公司客服電話95511進(jìn)行聯(lián)系。進(jìn)行聯(lián)系。關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容 閱讀閱讀 9551112目的：遵照保險法的規(guī)定，有針對性就條款進(jìn)

7、行說明，避免未來目的：遵照保險法的規(guī)定，有針對性就條款進(jìn)行說明，避免未來 糾紛。糾紛。話術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計劃進(jìn)行話術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計劃進(jìn)行 詳細(xì)的說明。詳細(xì)的說明。 首先看一下您與我們訂立的合同首先看一下您與我們訂立的合同第二部分是這份保單第二部分是這份保單 所提供的保障所提供的保障第三部分是如何申請領(lǐng)取保險金第三部分是如何申請領(lǐng)取保險金第第 四部分是保險費的交納四部分是保險費的交納此外，這是一份非常人性化的此外，這是一份非常人性化的保險，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的保險，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的10天內(nèi)可申天內(nèi)可申請全額

8、退保，這請全額退保，這10天稱為猶豫期天稱為猶豫期關(guān)鍵詞關(guān)鍵詞:人性化人性化 猶豫期猶豫期第四步：詳細(xì)解釋保單條款第四步：詳細(xì)解釋保單條款13我們要解釋條款的內(nèi)容包括我們要解釋條款的內(nèi)容包括： 猶豫期猶豫期 影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款 影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款14 猶豫期猶豫期 客戶自簽收保單之日次日起的客戶自簽收保單之日次日起的10天內(nèi)天內(nèi)可申請全額退保，這可申請全額退保，這10天稱為猶豫期天稱為猶豫期 主險為一年期的險種沒有猶豫期主險為一年期的險種沒有猶豫期15 影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款影響投保人決定投保與否的有

9、關(guān)條款保險責(zé)任保險責(zé)任保險金額保險金額保險費保險費保單貸款保單貸款保單紅利保單紅利現(xiàn)金價值現(xiàn)金價值保險期間保險期間16 影響投保人合法權(quán)益的其他條款影響投保人合法權(quán)益的其他條款責(zé)任免除責(zé)任免除如實告知如實告知減額交清減額交清合同解除處理合同解除處理受益人指定和變更受益人指定和變更保險事故通知保險事故通知首期后分期保險費支付首期后分期保險費支付寬限期及合同效力終止寬限期及合同效力終止17目的：再次確認(rèn)，索要回執(zhí)，提醒電話回訪目的：再次確認(rèn)，索要回執(zhí)，提醒電話回訪話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），不知道對于這款保障計劃您還有什先生（女士），不知道對于這款保障計劃您還有什么不清楚的地方？么不清楚的地方？ 您

10、看這是您購買這份計劃的發(fā)票，同時請您在下面回執(zhí)您看這是您購買這份計劃的發(fā)票，同時請您在下面回執(zhí)處進(jìn)行簽名，以便保證您的利益。處進(jìn)行簽名，以便保證您的利益。 同時我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的同時我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的利益，在未來的利益，在未來的1010天內(nèi)公司有專人會就保單內(nèi)容對您進(jìn)天內(nèi)公司有專人會就保單內(nèi)容對您進(jìn)行行電話回訪電話回訪，請您反饋。，請您反饋。關(guān)鍵詞：清楚關(guān)鍵詞：清楚 發(fā)票發(fā)票 回執(zhí)回執(zhí) 電話回訪電話回訪第五步：再次確認(rèn)了解程度、索要回執(zhí)并提醒第五步：再次確認(rèn)了解程度、索要回執(zhí)并提醒電話回訪電話回訪18電話回訪是公司根據(jù)監(jiān)管部電話回訪是公司根據(jù)

11、監(jiān)管部門要求，自保單簽發(fā)之日起門要求，自保單簽發(fā)之日起一定期限內(nèi)，對所有新契約一定期限內(nèi)，對所有新契約客戶進(jìn)行統(tǒng)一特定內(nèi)容的核客戶進(jìn)行統(tǒng)一特定內(nèi)容的核實，以協(xié)助客戶明確自身利實，以協(xié)助客戶明確自身利益的公司行為。益的公司行為。何為電話回訪何為電話回訪19電話回訪問卷電話回訪問卷 詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名 詢問客戶對保險內(nèi)容是否都基本了解，特別是保詢問客戶對保險內(nèi)容是否都基本了解，特別是保險責(zé)任、責(zé)任免除、猶豫期內(nèi)權(quán)益以及退保方面險責(zé)任、責(zé)任免除、猶豫期內(nèi)權(quán)益以及退保方面的內(nèi)容的內(nèi)容 提示客戶收到保單后，閱讀條款，有問題撥打提示客戶收到保單

12、后，閱讀條款，有問題撥打9551195511公共問卷公共問卷新型險種新型險種特殊問卷特殊問卷（除公共問卷問（除公共問卷問題外，需回訪確題外，需回訪確認(rèn)的問題）認(rèn)的問題）分紅險分紅險 詢問客戶是否閱讀過產(chǎn)品說明書和綜合保障計劃書詢問客戶是否閱讀過產(chǎn)品說明書和綜合保障計劃書萬能險萬能險 詢問客戶是否閱讀過產(chǎn)品說明書和綜合保障計劃書詢問客戶是否閱讀過產(chǎn)品說明書和綜合保障計劃書 詢問客戶是否了解詢問客戶是否了解初始費用等各項費用的扣除和保單初始費用等各項費用的扣除和保單價值的計算方法價值的計算方法 詢問客戶是否了解萬能險對于超出詢問客戶是否了解萬能險對于超出1.751.75年保證利率年保證利率的收益是

13、不確定的的收益是不確定的注：注： 以上內(nèi)容如有調(diào)整，以以上內(nèi)容如有調(diào)整，以9551195511的實際問卷為準(zhǔn)。的實際問卷為準(zhǔn)。 201、客戶投保時，填寫并核實客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能、客戶投保時，填寫并核實客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能及時完成；及時完成；2、收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客、收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客戶一旦承保公司將會對客戶進(jìn)行電話回訪，電話號碼為戶一旦承保公司將會對客戶進(jìn)行電話回訪，電話號碼為“051295511”。并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為了維護(hù)客戶權(quán)益而開展的，并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)

14、管部門的要求，為了維護(hù)客戶權(quán)益而開展的，請客戶配合回訪；請客戶配合回訪；3、如果客戶在回訪時間段內(nèi)有特殊的回訪時間要求，可以將客戶要求、如果客戶在回訪時間段內(nèi)有特殊的回訪時間要求，可以將客戶要求回訪的時間反饋給客服部，由客服部在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時間，集回訪的時間反饋給客服部，由客服部在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時間，集團(tuán)電話中心將在預(yù)約時間點回訪客戶；團(tuán)電話中心將在預(yù)約時間點回訪客戶；4、如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要、如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時效內(nèi)及時處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時

15、效內(nèi)及時處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時效內(nèi)辦理補(bǔ)簽名。的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時效內(nèi)辦理補(bǔ)簽名。 業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作21目的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單目的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），其實現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買先生（女士），其實現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買保險、買多少保險，我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)保險、買多少保險，我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)秀且有責(zé)任心的朋友，麻煩您告訴我，我來幫他們做秀且有責(zé)任心的朋友，麻煩您告訴我，我來幫他們做一下保險理財分析。您放心，作為您的保險代理人