信用社銀行今年決算說(shuō)明

1、信用社（銀行）今年決算說(shuō)明今年，* 縣農(nóng)村信用社在自治區(qū)聯(lián)社正確領(lǐng)導(dǎo)和各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督 管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管下，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的金融方針、政策。緊緊圍繞年 初制定的目標(biāo)任務(wù)，深化農(nóng)村信用社改革，強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理，提高服務(wù) 質(zhì)量，較好地按年初計(jì)劃完成了各項(xiàng)工作。 全年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)取得了可喜 的成績(jī)。年末， * 縣農(nóng)村信用聯(lián)社嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家和上級(jí)政策、財(cái)務(wù)制 度和辦法，實(shí)事求是地進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，真實(shí)、準(zhǔn)確、全面反映農(nóng)村信 用社的資產(chǎn)、負(fù)債和盈虧情況，嚴(yán)格考核財(cái)務(wù)成果，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量 地完成今年度會(huì)計(jì)決算工作?，F(xiàn)將決算情況說(shuō)明如下：一、今年年終決算的準(zhǔn)備工作決算前的準(zhǔn)備工作， 是搞好年度決算的基礎(chǔ)， 我縣農(nóng)村信用社十

2、分重視。首先是制定出今年會(huì)計(jì)年終決算準(zhǔn)備工作要點(diǎn) 。其次是 聯(lián)社會(huì)計(jì)人員， 對(duì)轄內(nèi)信用社的會(huì)計(jì)工作進(jìn)行一次全面檢查， 對(duì)固定 資產(chǎn)、存貸款分戶(hù)卡、重要空白憑證使用、總帳、明細(xì)帳等進(jìn)行詳細(xì) 核對(duì)，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)給予政策和技術(shù)上的指導(dǎo)改正。第 三是信用分社確定了專(zhuān)人負(fù)責(zé)年度會(huì)計(jì)決算工作，重點(diǎn)抓好收貸收 息、賬務(wù)核對(duì)及劃轉(zhuǎn)與核算、資金和財(cái)產(chǎn)清理。第四是聯(lián)社對(duì)軋帳時(shí) 間嚴(yán)格規(guī)定， 從而使年終會(huì)計(jì)決算工作真實(shí)、 準(zhǔn)確、及時(shí)地得以完成。二、年終會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)事項(xiàng)說(shuō)明（一）轄內(nèi)信用社經(jīng)營(yíng)的基本情況* 縣農(nóng)村信用聯(lián)社目前法人治理結(jié)構(gòu)為二級(jí)法人模式， 統(tǒng)一法人 開(kāi)業(yè)工作正在積極的籌備中，縣聯(lián)社和軍馬場(chǎng)

3、信用社，縣聯(lián)社所轄11 個(gè)分社 （含營(yíng)業(yè)部 ），共 13 個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。全轄現(xiàn)在在職及退休職工 95 人，其中正式職工 80 人，編外人員 10 人，內(nèi)退 2 人，退休人員 3 人。 12 月末，全轄各項(xiàng)存款萬(wàn)元，比年初增加 萬(wàn)元。各項(xiàng)貸款余額 萬(wàn)元，比年初增加萬(wàn)元，其中：農(nóng)業(yè)貸款余額萬(wàn)元，不良貸款余額 萬(wàn)元。（二）利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和利潤(rùn)分配情況今年全轄實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額是 萬(wàn)元。按 33%稅率提取企業(yè)所得稅 是 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為 萬(wàn)元。按照年終決算工作要求進(jìn)行分配， 按 10%提取法定盈余公積金 9.7 萬(wàn)元，按 10% 提取公益金 9.7 萬(wàn)元， 按 10%提取一般準(zhǔn)備金 9.7 萬(wàn)元，按 10% 提取

4、勞動(dòng)分紅 9.7 萬(wàn)元。另 外，向投資分配部分， 聯(lián)社法人社是按自己凈利潤(rùn) 60%分配的， 金額 是 50.3 萬(wàn)元。而軍馬場(chǎng)信用社要按自己法人社的凈利潤(rùn)向投資者分 配，應(yīng)分 7.6 萬(wàn)元。還有 6.2 萬(wàn)元計(jì)入 3031盈余公積金科目中。今年 全轄的凈利潤(rùn)已全部分配，沒(méi)有結(jié)余。（三）增資擴(kuò)股情況股金基本規(guī)范。預(yù)計(jì)今年末股本金余額可達(dá) 2530 萬(wàn)元，比去年 末凈增 305 萬(wàn)元。其中職工股 205 萬(wàn)元，法人股 10 萬(wàn)元，非職工自 然人股 2315 萬(wàn)元；資格股 1525萬(wàn)元，投資股 825 萬(wàn)元，占比 32.61%。 今年是統(tǒng)一法人改革工作的重要一年， 根據(jù)統(tǒng)一法人改革工作的進(jìn)展 情況及

5、央行專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)置換要求，我社擬在 2007 年初對(duì)我社股金進(jìn)行 徹底地規(guī)范，預(yù)計(jì)到 2007 年初股金規(guī)范后會(huì)下降約 600 萬(wàn)元。四）今年度免交的所得稅金額；（五）今年度實(shí)際核銷(xiāo)呆賬金額；（六）今年度實(shí)際消化歷史包袱情況；（七）固定資產(chǎn)情況，無(wú)形資產(chǎn)情況。（八）其它應(yīng)付款、其它應(yīng)收款及遞延資產(chǎn)情況。本年其它應(yīng)付款余額為 萬(wàn)元，本年發(fā)生是 164 萬(wàn)元。其 中，2004 年底提留是萬(wàn)元，扣收職工綜合工資 萬(wàn)元，收養(yǎng)老金個(gè)人部分是萬(wàn)元，收住房公積金個(gè)人部分是 萬(wàn)元，扣除責(zé)任貸款人員工資萬(wàn)元。本年其它應(yīng)收款年底余額是 69 萬(wàn)元，本年發(fā)生 8 萬(wàn)元。其中： 訴訟費(fèi) 1 萬(wàn)元，職工綜合樓工程款 7萬(wàn)元。遞延資產(chǎn)年末余額是 2 萬(wàn)元，本年發(fā)生額 2 萬(wàn)元，是文化 路分社 2004年 11月到今年 11