出口貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)教材

1、目目 錄錄 一一.風(fēng)險(xiǎn)類型風(fēng)險(xiǎn)類型 二二.風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)策略 三三.L/C軟條款條款軟條款條款 四四.FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 五五.記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)一、風(fēng)險(xiǎn)類型一、風(fēng)險(xiǎn)類型一）無(wú)單放貨一）無(wú)單放貨(記名提單記名提單)二）收匯高風(fēng)險(xiǎn)二）收匯高風(fēng)險(xiǎn)(外匯管制、貨幣貶值外匯管制、貨幣貶值)三）退運(yùn)、拍賣三）退運(yùn)、拍賣(目的港國(guó)家的海關(guān)法規(guī)定目的港國(guó)家的海關(guān)法規(guī)定)四）客戶風(fēng)險(xiǎn)四）客戶風(fēng)險(xiǎn)(收匯、訂單確認(rèn)收匯、訂單確認(rèn))五）國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)五）國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)(戰(zhàn)亂、外匯、國(guó)家信用戰(zhàn)亂、外匯、國(guó)家信用)六）其他風(fēng)險(xiǎn)六）其他風(fēng)險(xiǎn)(進(jìn)口國(guó)的特殊規(guī)定進(jìn)口國(guó)的特殊規(guī)定)二、風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)策略二、

2、風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)一）無(wú)單放貨一）無(wú)單放貨 英美法系下的國(guó)家，認(rèn)為提單不是物權(quán)憑證，可不憑正本提單或者在記名提英美法系下的國(guó)家，認(rèn)為提單不是物權(quán)憑證，可不憑正本提單或者在記名提單下僅僅證明其身份就可以提取貨物。單下僅僅證明其身份就可以提取貨物。風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代無(wú)單放貨(記名提單)美國(guó)1.記名提單下，憑復(fù)印件或只需證明身份就可提貨2.不記名提單下，憑復(fù)印件提貨，如巴西1.信譽(yù)良好的可接受不可撤銷L/C或20-30%預(yù)付2.對(duì)非洲及中南美國(guó)家不接受L/C盡可能100%預(yù)收3.巴西100%預(yù)收1.盡可能出具不記名提單2.先出具不記名提單，收款后修改為記名提

3、單3.船公司主單，盡量不要分單4.給客戶復(fù)印件時(shí)抹去提單號(hào)和箱號(hào)、鉛封號(hào)1.我公司貨代訂艙2.指定貨代時(shí)必須是大公司，并出具主單保函3.信譽(yù)好的客戶可出具不的放貨的分單保函英國(guó)韓國(guó)香港巴西巴西印度俄羅斯摩洛哥菲律賓土耳其多米尼加英美法系國(guó)家二）收匯高風(fēng)險(xiǎn)二）收匯高風(fēng)險(xiǎn) 正在經(jīng)受經(jīng)濟(jì)制裁、貨幣貶值而造成的美元支付困難?；蚣s束支付正在經(jīng)受經(jīng)濟(jì)制裁、貨幣貶值而造成的美元支付困難?；蚣s束支付限額等造成的收匯風(fēng)險(xiǎn)限額等造成的收匯風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代收匯高風(fēng)險(xiǎn)伊朗經(jīng)濟(jì)制裁1.100%預(yù)收再發(fā)貨2.預(yù)收+L/C或其他方式1.船公司主單2.不得到付1.我公司貨代訂艙越南經(jīng)常外匯不足

4、阿根廷貨幣貶值，美元申請(qǐng)困難。委內(nèi)瑞拉不能預(yù)付坦桑尼亞最多支付PI的20%埃塞俄比亞每次匯款不得超過(guò)5000美元非洲中南美中東地區(qū)三）退運(yùn)、被拍賣風(fēng)險(xiǎn)三）退運(yùn)、被拍賣風(fēng)險(xiǎn) 有些國(guó)家或地區(qū)的海關(guān)法規(guī)定進(jìn)口貨物不得退運(yùn)、轉(zhuǎn)港或者到港一定期限內(nèi)有些國(guó)家或地區(qū)的海關(guān)法規(guī)定進(jìn)口貨物不得退運(yùn)、轉(zhuǎn)港或者到港一定期限內(nèi)進(jìn)行強(qiáng)行拍賣。造成一些客戶在貨物到港后故意不付款不提貨，變相要求降價(jià)或進(jìn)行強(qiáng)行拍賣。造成一些客戶在貨物到港后故意不付款不提貨，變相要求降價(jià)或者干脆與海關(guān)人員勾結(jié)進(jìn)行拍賣以很低的價(jià)格取得貨物者干脆與海關(guān)人員勾結(jié)進(jìn)行拍賣以很低的價(jià)格取得貨物風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代無(wú)法退運(yùn)、轉(zhuǎn)港，

5、被拍賣非洲不能退運(yùn)、轉(zhuǎn)港，到港最少45天強(qiáng)制拍賣1.100%預(yù)收再發(fā)貨1.不接受到付貨2.出具船公司主單1.我方大貨代公司蘇丹退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明伊朗退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明沙特到港2周內(nèi)提貨，否則拍賣印度到港30天提貨，或進(jìn)口商申請(qǐng)延期，否則拍賣；退運(yùn)時(shí)需進(jìn)口商出具不要貨證明土耳其非經(jīng)進(jìn)口商同意，不得退運(yùn)或轉(zhuǎn)賣。到港45天不提貨則拍賣，原進(jìn)口商有優(yōu)先權(quán)孟加拉退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明敘利亞退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明伊拉克到港2個(gè)月不提貨的拍賣尼日利亞到港3個(gè)月不提貨的拍賣巴基斯坦退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明阿爾及利亞退運(yùn)需進(jìn)口商出具不要貨證明四四)客戶風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn) 客戶的信用及訂單或者

6、客戶特殊要求的確認(rèn)，收匯等風(fēng)險(xiǎn)客戶的信用及訂單或者客戶特殊要求的確認(rèn)，收匯等風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代客戶風(fēng)險(xiǎn)TT收匯見(jiàn)尾款水單后放單必須全款到賬后才能放單OA賬期盡量不做放賬業(yè)務(wù)，若做則進(jìn)行評(píng)估并審批、加投中信保L/C收匯不符點(diǎn)嚴(yán)格審單，避免交單不符點(diǎn)，注意軟條款訂單確認(rèn)口頭約定導(dǎo)致潛在損失任何場(chǎng)合下的口頭約定，必須通過(guò)郵件、傳真經(jīng)客戶書(shū)面確認(rèn)客戶書(shū)面確認(rèn)前給工廠確認(rèn)訂單或指示，造成工廠損失等客戶書(shū)面確認(rèn)訂單后再與工廠簽訂訂單在L/C或預(yù)收方式下，未收到L/C或預(yù)付款就給工廠下訂單，造成損失收到L/C或預(yù)付款后才能給工廠下達(dá)訂單原蘇聯(lián)國(guó)家會(huì)要求簽訂合同外的協(xié)議，造成不符

7、應(yīng)客戶要求簽訂額外的協(xié)議時(shí)，必須對(duì)比原合同，避免出現(xiàn)不符條款造成損失五）國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)五）國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主要是信用風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)亂、破產(chǎn)等國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)主要是信用風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)亂、破產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析收匯類型國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)亂風(fēng)險(xiǎn)中東混亂利比亞、敘利亞停做破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)冰島、希臘外匯風(fēng)險(xiǎn)阿根廷外匯管制，需申請(qǐng)額度停掉不做貿(mào)易信用蘇丹、尼日利亞騙子較多發(fā)貨前100%預(yù)收六）其他風(fēng)險(xiǎn)六）其他風(fēng)險(xiǎn) 其他風(fēng)險(xiǎn)指的是進(jìn)口國(guó)的特殊要求，如對(duì)船舶要求、進(jìn)口許可證等要求其他風(fēng)險(xiǎn)指的是進(jìn)口國(guó)的特殊要求，如對(duì)船舶要求、進(jìn)口許可證等要求風(fēng)險(xiǎn)類型區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析防范要求收匯類型提單貨代其他風(fēng)險(xiǎn)巴基斯坦不接受掛印度、南非、以色列、韓國(guó)、臺(tái)灣船舶靠港1

8、.視情況沙特不準(zhǔn)經(jīng)亞丁灣轉(zhuǎn)船，船舶不得超過(guò)15年約旦不接受超過(guò)15年的船舶伊拉克需要進(jìn)口許可證阿根廷需要進(jìn)口許可證卡塔爾船齡不得超過(guò)15年阿根廷可向海關(guān)申報(bào)遺失提單，船公司可另出一套1.必須100%預(yù)收后發(fā)貨空運(yùn)鐵路運(yùn)輸內(nèi)陸國(guó)家提單無(wú)法控制1.必須100%預(yù)收后發(fā)貨無(wú)要求無(wú)要求風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)三、信用證軟條款三、信用證軟條款三、信用證條款三、信用證條款L/C條款風(fēng)險(xiǎn)格式出具不可撤銷信用證，對(duì)銀行和客戶信譽(yù)不好的地區(qū)，必須加保兌；中南美、非洲、中東等地區(qū)需調(diào)查開(kāi)證行、保兌行資信；盡量不接受遠(yuǎn)期證不符點(diǎn)杜絕不符點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)后堅(jiān)決讓客戶修改軟條款1.開(kāi)證申請(qǐng)人通知船公司裝運(yùn)信息后才能裝船，使得裝船收買方

9、控制2.信用證開(kāi)出后暫不生效,待進(jìn)口許可證簽發(fā)后或貨樣確認(rèn)后通知生效3.1/3正本提單直接遞給開(kāi)證人4.要求記名提單5.信用證到期地點(diǎn)及有效期在開(kāi)證人所在國(guó),6.限制運(yùn)輸船只船齡航線等7.要求SHIPPER為開(kāi)證人或其客戶8.品質(zhì)檢驗(yàn)證書(shū)由開(kāi)證人或其授權(quán)者簽發(fā),9.收貨收據(jù)由開(kāi)證人或其授權(quán)人簽發(fā)10.規(guī)定聯(lián)運(yùn)提單但不接受轉(zhuǎn)運(yùn)11.規(guī)定受益人不易提交的單據(jù)12.貨物需運(yùn)抵目的地并經(jīng)外匯管理局批準(zhǔn)后付款13.交單時(shí)需提交目的港的收貨證明14.產(chǎn)地證簽發(fā)日期晚于提單日期15.檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)由開(kāi)證人指定風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)四、四、FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)四、四、FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 定義：定義： “船上交貨（船上交貨（指定裝運(yùn)

10、港）指定裝運(yùn)港）”是當(dāng)貨物在指定的裝運(yùn)港越過(guò)船舷，賣方即完成交是當(dāng)貨物在指定的裝運(yùn)港越過(guò)船舷，賣方即完成交貨。買方無(wú)須訂艙訂船，對(duì)貨物承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)以越過(guò)船舷為界。從貨物越過(guò)船舷后，貨物貨。買方無(wú)須訂艙訂船，對(duì)貨物承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)以越過(guò)船舷為界。從貨物越過(guò)船舷后，貨物的風(fēng)險(xiǎn)就由境外買家承擔(dān)。的風(fēng)險(xiǎn)就由境外買家承擔(dān)。 優(yōu)點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)： 成本鎖定，在海運(yùn)價(jià)格波動(dòng)的情況下，規(guī)避了因海運(yùn)價(jià)格上漲帶來(lái)的成本風(fēng)險(xiǎn)成本鎖定，在海運(yùn)價(jià)格波動(dòng)的情況下，規(guī)避了因海運(yùn)價(jià)格上漲帶來(lái)的成本風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)： 1.境外買家不付款提貨，買家訂艙，買家控制了貨權(quán)。在出具分單的情況下，在拒收境外買家不付款提貨，買家訂艙，買家控制了貨權(quán)。在出具分

11、單的情況下，在拒收拒付時(shí)，出口商無(wú)法終止運(yùn)輸或變更目的港，船公司不承認(rèn)出口商是發(fā)貨人，因而無(wú)拒付時(shí)，出口商無(wú)法終止運(yùn)輸或變更目的港，船公司不承認(rèn)出口商是發(fā)貨人，因而無(wú)法聽(tīng)從出口商的指示。出現(xiàn)退運(yùn)或轉(zhuǎn)港時(shí)，賣家很難與船公司協(xié)商處理法聽(tīng)從出口商的指示。出現(xiàn)退運(yùn)或轉(zhuǎn)港時(shí)，賣家很難與船公司協(xié)商處理 2.在在L/C方式下，買家不及時(shí)提供訂艙信息，造成裝運(yùn)不及時(shí)，進(jìn)而造成不符點(diǎn)或方式下，買家不及時(shí)提供訂艙信息，造成裝運(yùn)不及時(shí)，進(jìn)而造成不符點(diǎn)或L/C過(guò)期；過(guò)期； 3.買家投保，如果裝運(yùn)信息傳遞不及時(shí)造成買家無(wú)法投保，或者買家根本就不想投保，買家投保，如果裝運(yùn)信息傳遞不及時(shí)造成買家無(wú)法投保，或者買家根本就不想

12、投保，船運(yùn)期間造成損失的，無(wú)法獲得賠償。買家在提不到貨的情況下不可能支付貨款，造船運(yùn)期間造成損失的，無(wú)法獲得賠償。買家在提不到貨的情況下不可能支付貨款，造成買家錢貨兩空。成買家錢貨兩空。四、四、FOB風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn) 應(yīng)對(duì)策略：應(yīng)對(duì)策略：1、如果是境外買家指定貨代公司，出口商應(yīng)堅(jiān)持使用在我國(guó)注冊(cè)的貨代公司。、如果是境外買家指定貨代公司，出口商應(yīng)堅(jiān)持使用在我國(guó)注冊(cè)的貨代公司。在貨代公司進(jìn)行訂艙訂船相關(guān)運(yùn)輸事宜時(shí)，應(yīng)盡量簽訂書(shū)面合同詳細(xì)約定貨在貨代公司進(jìn)行訂艙訂船相關(guān)運(yùn)輸事宜時(shí)，應(yīng)盡量簽訂書(shū)面合同詳細(xì)約定貨代公司的義務(wù)。讓貨代出具保函，保證必需出具主單且在開(kāi)船后代公司的義務(wù)。讓貨代出具保函，保證必需出具主

13、單且在開(kāi)船后7個(gè)工作日內(nèi)個(gè)工作日內(nèi)把正本提單交到我出口商手上。把正本提單交到我出口商手上。2、進(jìn)行適當(dāng)?shù)某隹谛庞帽ｋU(xiǎn)。出口信用保險(xiǎn)是我國(guó)對(duì)出口商的若干風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行政、進(jìn)行適當(dāng)?shù)某隹谛庞帽ｋU(xiǎn)。出口信用保險(xiǎn)是我國(guó)對(duì)出口商的若干風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行政策性保險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種。但是，出口商應(yīng)嚴(yán)格按照出口保險(xiǎn)合同中的約定處理策性保險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種。但是，出口商應(yīng)嚴(yán)格按照出口保險(xiǎn)合同中的約定處理出險(xiǎn)后的相關(guān)事宜。如果出口商不依出口保險(xiǎn)合同約定行事，很可能會(huì)造成出險(xiǎn)后的相關(guān)事宜。如果出口商不依出口保險(xiǎn)合同約定行事，很可能會(huì)造成出口保險(xiǎn)公司不予理賠。出口保險(xiǎn)公司不予理賠。3、除非是境外買家在出口商裝運(yùn)前全額付清所有貨款，出口商應(yīng)力爭(zhēng)要

14、求在提、除非是境外買家在出口商裝運(yùn)前全額付清所有貨款，出口商應(yīng)力爭(zhēng)要求在提單上的托運(yùn)人一欄中填上自己的名稱，而不是填上境外買家或第三方。單上的托運(yùn)人一欄中填上自己的名稱，而不是填上境外買家或第三方。4、盡量使用、盡量使用C類價(jià)格條款，如類價(jià)格條款，如CFR、CIF。雖然此類價(jià)格條款會(huì)增加出口商運(yùn)。雖然此類價(jià)格條款會(huì)增加出口商運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，但同時(shí)也增加出口商運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率降輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，但同時(shí)也增加出口商運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率降低帶來(lái)的額外收益。同貨物本身貨值相比，運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動(dòng)的金額低帶來(lái)的額外收益。同貨物本身貨值相比，運(yùn)輸費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)率變動(dòng)的金額畢竟小很多。畢竟小很多。風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)五、記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)五、記名提單風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)五、記名提單風(fēng)險(xiǎn)五、記名提單風(fēng)險(xiǎn) 定義：定義： 記名提單（記名提單（Straight B/L）是指所記載的貨物只能交給提單）是指所記載的貨物只能交給提單上所指收貨人提取，或者說(shuō)承運(yùn)人在卸貨港只能把貨物交給提單上所指收貨人提取，或者說(shuō)承運(yùn)人在卸貨港只能把貨物交給提單上所指定的收貨人。上所指定的收貨人。 風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)： 1.不