理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷策略資料講解

1、理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷策略資料講解理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷策略小張大學(xué)畢業(yè)兩年了，今年最終應(yīng)聘到他夢(mèng)寐以求的理財(cái)客戶經(jīng)理的職位。 一入職，前輩就告知小張，要先制定，這樣面對(duì)客戶時(shí)才會(huì)"有話可說(shuō)"。 但是，如何才能制定出勝利的方案呢？首先就要進(jìn)步認(rèn)識(shí)。 小張工作閱歷還缺乏，在制定方案前，肯定要充分認(rèn)識(shí)所營(yíng)銷的理財(cái)產(chǎn)品，豐富自己的理 財(cái)學(xué)問(wèn)，只有"肚子里有東西"，才能"說(shuō)出話來(lái)"。 需要廣泛宣揚(yáng)一份好的，離不開(kāi)廣泛的宣揚(yáng)。 在制定好方案后，要加大產(chǎn)品宣揚(yáng)，力促產(chǎn)品營(yíng)銷。 充分發(fā)揮渠道宣揚(yáng)作用，將理財(cái)產(chǎn)品的特性及亮點(diǎn)在方案中重點(diǎn)描繪，吸引客戶的眼球。 除此之

2、外，針對(duì)同一種理財(cái)產(chǎn)品，最好制定不同風(fēng)格的幾個(gè)，便于對(duì)不同風(fēng)格的客戶進(jìn)展 宣揚(yáng)。 需要瞄準(zhǔn)客戶市場(chǎng)是第一位的，一份，放到不同的客戶群中，有可能產(chǎn)生截然不同的效果。 因此，要瞄準(zhǔn)客戶群，進(jìn)展優(yōu)質(zhì)客戶和潛在客戶。 就拿小張來(lái)說(shuō)，他負(fù)責(zé)的理財(cái)產(chǎn)品主要是貨幣基金，因此，他的主要客戶群應(yīng)當(dāng)是那些較 為穩(wěn)健的保守型投資者，沒(méi)有經(jīng)濟(jì)根底的年輕人、為孩子儲(chǔ)藏訓(xùn)練金的家長(zhǎng)、即將面臨退休的 老人、有理財(cái)習(xí)慣但是沒(méi)有太多資金的人等等，都是小張的客戶群。 只有選對(duì)了客戶，才能發(fā)揮出應(yīng)有的效用。 需要利益演示利益演示是任何一個(gè)不行或缺的一局部。 條理而科學(xué)的利益演示，自有吸引客戶的"萬(wàn)鈞之力"。 購(gòu)

3、置理財(cái)產(chǎn)品，從本質(zhì)上講都是為了"獲利"，因此，良好的利益演示是的點(diǎn)睛之筆。 總之，肯定要綜合考慮理財(cái)產(chǎn)品本身和客戶群，看菜下飯才是王道！理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案 2017-01-04 14:24 | #2 樓一、背景資料 1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國(guó)興業(yè) 銀行為客戶供應(yīng)的更為便利、快捷的金融效勞。 指客戶以其合法全部且符合本行規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)或倉(cāng)單質(zhì)押，我行據(jù)此賜予授信譽(yù)于滿足其生 產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流淌資金需求。 質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信譽(yù)業(yè)務(wù)主要包括短期流淌資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保 貼等。 經(jīng)過(guò)分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國(guó)最 大、全球

4、第六的工程機(jī)械制造商。 目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國(guó)內(nèi)第一品牌，混凝土輸 送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場(chǎng)占有率居國(guó)內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球 最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。 因此對(duì)應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場(chǎng)份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)特地的銀行產(chǎn)品來(lái)解決 公司穩(wěn)定的購(gòu)銷渠道和保證資金鏈的完好度，那么票據(jù)的辦理問(wèn)題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需 要，興業(yè)銀行推出的“動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單押質(zhì)受信產(chǎn)品，那么可以那么正好可以滿足三一重工股份有限公司對(duì)于這一局部的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流淌資金需求。 2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析1swot 分析：二、營(yíng)銷目的向外界推廣“動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)，

5、使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所理解。 以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和進(jìn)步銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新進(jìn)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時(shí)重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對(duì)本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠愛(ài)好，對(duì)民生銀行 品牌的初步認(rèn)可，催生出購(gòu)置欲望，主動(dòng)詢問(wèn)客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對(duì)于所需要營(yíng)銷的集團(tuán)-三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對(duì)于公司可以 使公司更加有效的進(jìn)展資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿選購(gòu)，削減應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷 商共同進(jìn)展，擴(kuò)大市場(chǎng)份額；親密與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資 支持，增加銷售競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場(chǎng)份額。 三、營(yíng)銷方案 1、營(yíng)銷渠道

6、：1普遍性銷售。 在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺(tái)人員對(duì)每位有意向的客戶供應(yīng)此類產(chǎn)品及服 務(wù)。 這是最挺直、高效的營(yíng)銷形式，既節(jié)省相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特 性。 2專營(yíng)性銷售。 利用在本行開(kāi)戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷， 可以通過(guò)電話訪問(wèn)、登門訪問(wèn)等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的進(jìn)步銷售效率，又 能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。 3利用 atm、pos 自助設(shè)備等銀行的外部效勞設(shè)備，通過(guò)在提取款項(xiàng)的過(guò)程中發(fā)布廣告、 供應(yīng)產(chǎn)品信息、，從而進(jìn)步該產(chǎn)品的知名度。 4利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，登載介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良

7、好的普及性。 5選擇中間商代理。 由興業(yè)銀行受權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對(duì)面地 為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶供應(yīng)相關(guān)后續(xù)效勞。 2、營(yíng)銷理念：一、以客戶為中心的，注重獨(dú)特化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化效勞。 形成良好的售后詢問(wèn)效勞聯(lián)絡(luò)群，便利解決客戶的各種懷疑和要求，為他們供應(yīng)全方位的 銀行效勞。 二、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營(yíng)銷。 對(duì)外業(yè)務(wù)是全部商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客 戶，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的進(jìn)展。 充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷全國(guó)性行業(yè)大客戶。 三、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評(píng)價(jià)機(jī)制，第一時(shí)間

8、理解客戶的需求。 在對(duì)外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn) 行營(yíng)銷，使企業(yè)通過(guò)加強(qiáng)對(duì)流淌資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。 四、促銷方案 1、促銷策略： 1利用在本行開(kāi)戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過(guò)登門訪問(wèn)的方式，向其介紹 本產(chǎn)品的特性，既可有效的進(jìn)步銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。2向原有的老客戶供應(yīng)體驗(yàn)式效勞，將“動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段 時(shí)間，讓其親自體會(huì)該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更挺直、有效的推廣本產(chǎn)品。 3采納電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶

9、取 得挺直聯(lián)絡(luò)，并完成保產(chǎn)品的推介、詢問(wèn)、報(bào)價(jià)、保單條件確認(rèn)等主要營(yíng)銷過(guò)程的新型營(yíng)銷模 式。 這種方式簡(jiǎn)便，敏捷，本錢低。 4實(shí)行讓銀行理財(cái)人員深化到各家規(guī)模公司去進(jìn)展?fàn)I銷推廣，先進(jìn)展初步的溝通，讓 各家公司的管理人員對(duì)于“動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)有肯定的理解，再推舉用法該產(chǎn)品。 5廣告方式。 利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，登載介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過(guò)各大 媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè) 務(wù)的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。 通過(guò)這種方式，可以更加廣泛的宣揚(yáng)新產(chǎn)品，進(jìn)步知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn) 入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。 2、

10、促銷理念：通過(guò)獨(dú)特的，市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作形式，發(fā)掘新的市場(chǎng)時(shí)機(jī)，開(kāi)發(fā)培育新的 市場(chǎng)核心客戶，為他們開(kāi)拓更大的進(jìn)展空間。 要通過(guò)供應(yīng)專業(yè)水準(zhǔn)的效勞，使客戶資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶享受增值效勞，實(shí)現(xiàn)共生共贏， 共同進(jìn)展的合作形式，使其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)降低，運(yùn)營(yíng)效率進(jìn)步，并通過(guò)供應(yīng)產(chǎn)品的效勞，達(dá)成持續(xù) 贏利的目的。 適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融進(jìn)展趨勢(shì)的變革，為銀行將來(lái)的開(kāi)拓一條更寬闊的進(jìn)展路途。 2015 理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案 2017-01-04 15:35 | #3 樓一、背景資料 1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介動(dòng)產(chǎn)倉(cāng) 單質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國(guó)興業(yè)銀行為客戶供應(yīng)的更為便利、快捷的金融效勞。 指客戶以其合法全部且符合本行規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)或倉(cāng)單質(zhì)押，我行

11、據(jù)此賜予授信譽(yù)于滿足其生 產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流淌資金需求。 質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信譽(yù)業(yè)務(wù)主要包括短期流淌資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保 貼等。 經(jīng)過(guò)分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國(guó)最 大、全球第六的工程機(jī)械制造商。 目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國(guó)內(nèi)第一品牌，混凝土輸 送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場(chǎng)占有率居國(guó)內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球 最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。 因此對(duì)應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場(chǎng)份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)特地的銀行產(chǎn)品來(lái)解決 公司穩(wěn)定的購(gòu)銷渠道和保證資金鏈的完好度，那么票據(jù)的辦理問(wèn)題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需

12、 要，興業(yè)銀行推出的"動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單押質(zhì)受信"產(chǎn)品，那么可以那么正好可以滿足三一重工股份有限 公司對(duì)于這一局部的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流淌資金需求。2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析1swot 分析：二、營(yíng)銷目的向外界推廣"動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)"， 使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所理解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和進(jìn)步銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新進(jìn)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同 時(shí)重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對(duì)本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠愛(ài)好，對(duì)民生銀行 品牌的初步認(rèn)可，催生出購(gòu)置欲望，主動(dòng)詢問(wèn)客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對(duì)于所需要營(yíng)銷的集團(tuán)-三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對(duì)于公司

13、可以 使公司更加有效的進(jìn)展資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿選購(gòu)，削減應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷 商共同進(jìn)展，擴(kuò)大市場(chǎng)份額；親密與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資 支持，增加銷售競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場(chǎng)份額。 三、營(yíng)銷方案 1、營(yíng)銷渠道：1普遍性銷售。 在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺(tái)人員對(duì)每位有意向的客戶供應(yīng)此類產(chǎn)品及服 務(wù)。 這是最挺直、高效的營(yíng)銷形式，既節(jié)省相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特 性。 2專營(yíng)性銷售。 利用在本行開(kāi)戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷， 可以通過(guò)電話訪問(wèn)、登門訪問(wèn)等方式，向其介紹本

14、產(chǎn)品的特性，既可有效的進(jìn)步銷售效率，又 能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。 3利用 atm、pos 自助設(shè)備等銀行的外部效勞設(shè)備，通過(guò)在提取款項(xiàng)的過(guò)程中發(fā)布廣告、 供應(yīng)產(chǎn)品信息、，從而進(jìn)步該產(chǎn)品的知名度。 4利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，登載介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良 好的普及性。 5選擇中間商代理。 由興業(yè)銀行受權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對(duì)面地 為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶供應(yīng)相關(guān)后續(xù)效勞。 2、營(yíng)銷理念：一、以客戶為中心的，注重獨(dú)特化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化效勞。 形成良好的售后詢問(wèn)效勞聯(lián)絡(luò)群，便利解決客戶的各種懷疑和要求，為

15、他們供應(yīng)全方位的 銀行效勞。 二、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營(yíng)銷。 對(duì)外業(yè)務(wù)是全部商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客 戶，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的進(jìn)展。 充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷全國(guó)性行業(yè)大客戶。 三、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評(píng)價(jià)機(jī)制，第一時(shí)間理解客戶的需求。 在對(duì)外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn) 行營(yíng)銷，使企業(yè)通過(guò)加強(qiáng)對(duì)流淌資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。 四、促銷方案 1、促銷策略： 1利用在本行開(kāi)戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀 行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過(guò)登門訪問(wèn)的方式，向其介紹本產(chǎn)品的

16、特性，既可有效的進(jìn)步銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。 2向原有的老客戶供應(yīng)體驗(yàn)式效勞，將"動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)"給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時(shí)間，讓其親自體會(huì)該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。 更挺直、有效的推廣本產(chǎn)品。 3采納電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得挺直聯(lián)絡(luò)，并完成保產(chǎn)品的推介、詢問(wèn)、報(bào)價(jià)、保單條件確認(rèn)等主要營(yíng)銷過(guò)程的新型營(yíng)銷模 式。這種方式簡(jiǎn)便，敏捷，本錢低。 4實(shí)行讓銀行理財(cái)人員深化到各家規(guī)模公司去進(jìn)展?fàn)I銷推廣，先進(jìn)展初步的溝通，讓 各家公司的管理人員對(duì)于"動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)"有肯定的理解，再推舉用法該產(chǎn)品。 5廣告方式。

17、利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，登載介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過(guò)各大 媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知"動(dòng)產(chǎn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè) 務(wù)"的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。 通過(guò)這種方式，可以更加廣泛的宣揚(yáng)新產(chǎn)品，進(jìn)步知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn) 入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。 2、促銷理念：通過(guò)獨(dú)特的，市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作形式，發(fā)掘新的市場(chǎng)時(shí)機(jī)，開(kāi)發(fā)培育新的 市場(chǎng)核心客戶，為他們開(kāi)拓更大的進(jìn)展空間。 要通過(guò)供應(yīng)專業(yè)水準(zhǔn)的效勞，使客戶資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶享受增值效勞，實(shí)現(xiàn)共生共贏， 共同進(jìn)展的合作形式，使其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)降低，運(yùn)營(yíng)效率進(jìn)步，并通過(guò)供應(yīng)產(chǎn)品

18、的效勞，達(dá)成持續(xù) 贏利的目的。 適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融進(jìn)展趨勢(shì)的變革，為銀行將來(lái)的開(kāi)拓一條更寬闊的進(jìn)展路途。 方案二：理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案 1、在每月理財(cái)銷售方案公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣 傳頁(yè)，貼于公司醒目位置。 2、利用晨會(huì)等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶 關(guān)懷的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣揚(yáng)頁(yè)，以便顧客問(wèn)都能做出正確解答，同時(shí)也進(jìn)步了員工的 全員營(yíng)銷意識(shí)。 3、給價(jià)值客戶發(fā)送短信，準(zhǔn)時(shí)告知理財(cái)訊息，以便價(jià)值客戶理解最新理財(cái)資訊。 4、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問(wèn)購(gòu)置意向，并關(guān)心客戶選 擇適宜的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可理解客戶資金流向，通過(guò)客戶理

19、解其他銀行的理財(cái)銷售方案和銷 售方式，做到知己知彼，便于我行改良缺乏，供應(yīng)更好的效勞。 5、在每次銷售前和銷售后，都準(zhǔn)時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。 做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天支配客戶有序的購(gòu)置，在銷售完畢后對(duì)客戶各項(xiàng)信息資 料進(jìn)展分類歸集和系統(tǒng)分析。 6、組織戶外宣揚(yáng)，每?jī)芍芤淮?，利用周末或班后時(shí)間組織營(yíng)業(yè)室員工分組宣揚(yáng)，每次由 個(gè)人營(yíng)銷崗帶隊(duì)，帶著 3 名員工，在繁華地段或高級(jí)小區(qū)旁進(jìn)展宣揚(yáng)，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單， 并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。 7、在營(yíng)業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對(duì)主動(dòng)詢問(wèn)客戶做好資料留存和定期回訪工作。 在理財(cái)?shù)臓I(yíng)銷中，擅長(zhǎng)發(fā)覺(jué)和總結(jié)。 建立、健全的客戶檔案，保持并加深與

20、客戶的聯(lián)絡(luò)，定期與客戶溝通，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶施行預(yù)約效勞和跟蹤效勞。 分析客戶信息，對(duì)客戶進(jìn)展分類，不同客戶實(shí)行不同的營(yíng)銷方式。 瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過(guò)理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)覺(jué)其可挖掘的其他需求，對(duì)其施行精準(zhǔn)營(yíng)銷、一站式營(yíng)銷、公私聯(lián)動(dòng)式營(yíng)銷，利用專業(yè)的效勞、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充 分表達(dá)優(yōu)質(zhì)客戶的價(jià)值，以期到達(dá)與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的進(jìn)展目的。方案三：理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指特地投資于債券 的基金,它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)展組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) 80%以上投資于債券的為債券基金。 債券基金也可以有一小局部資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券 基金獲得收益的重要渠道。 二、市場(chǎng)環(huán)境分析一行業(yè)情勢(shì)分析從全球基金業(yè)的進(jìn)展看，20 世紀(jì) 80 年月以后，隨 著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和全球經(jīng)濟(jì)一體化的快速進(jìn)展，受美國(guó)與其他興旺國(guó)家基金業(yè)的進(jìn)展對(duì) 促進(jìn)資本市場(chǎng)的安康進(jìn)展閱歷的啟示，一些進(jìn)展中國(guó)家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金業(yè)的發(fā) 展普遍持主動(dòng)的看法，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及進(jìn)展。 依據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)ici的