銀行授權(quán)管理操作流程

1、 授權(quán)管理操作流程 文件編號：授權(quán)管理操作流程 1目的本文件規(guī)定了xx農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）授權(quán)管理的流程及控制要點，旨在加強統(tǒng)一授權(quán)管理，健全內(nèi)控和自我約束機制，確保業(yè)務經(jīng)營、人事任免、財務管理以及糾紛處理等方面的授權(quán)風險得到有效的管理和控制。2適用范圍本文件適用于本行在業(yè)務經(jīng)營、人事任免、財務管理以及糾紛處理等方面的授權(quán)。3定義、縮寫與分類3.1定義1）授權(quán)：是指本行對其所屬業(yè)務職能部門、分支機構(gòu)和關(guān)鍵業(yè)務崗位開展業(yè)務權(quán)限的具體規(guī)定。2）基本授權(quán)：是指授予被授權(quán)人和（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人從事經(jīng)營范圍內(nèi)的一般業(yè)務經(jīng)營活動及人事和財務管理活動權(quán)限的規(guī)定。3）特別授權(quán)：是指對法定經(jīng)營范圍內(nèi)超過基本

2、授權(quán)范圍的某一特定事項的授權(quán)或某項特殊業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務的授權(quán)。經(jīng)特別授權(quán)產(chǎn)生被授權(quán)人的特別業(yè)務權(quán)限只能由被授權(quán)人自己行使，但特別授權(quán)書上注明允許轉(zhuǎn)授權(quán)的情況除外。4）臨時授權(quán)：是指（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人因出差、學習或其他事由需離開工作崗位3個工作日以上，經(jīng)主管領(lǐng)導批準，將自身權(quán)限暫交由他人行使的情形。5）直接授權(quán)：是指本行在其法定經(jīng)營范圍內(nèi)授予本行行長（或主持全面工作的副行長下同）以及本行直屬委員會或領(lǐng)導小組等從事職務行為的具體規(guī)定。本行的董事長代表本行履行授權(quán)人的職責。6）轉(zhuǎn)授權(quán)：是指經(jīng)本行同意，被授權(quán)人在其被授予的權(quán)限范圍內(nèi)，授予他人從事某項職務活動的具體規(guī)定，包括：本行行長根據(jù)本行章程規(guī)定或其他有

3、效授權(quán)依據(jù)，對本行副行長、本行部門經(jīng)理及轄內(nèi)分支機構(gòu)負責人的轉(zhuǎn)授權(quán)。轄內(nèi)分支機構(gòu)負責人在轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限內(nèi)對其副行長、會計經(jīng)理、庫管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員的再轉(zhuǎn)授權(quán)；以及本行部門經(jīng)理在轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限內(nèi)對本部門內(nèi)重要崗位人員的再轉(zhuǎn)授權(quán)等，副行長、會計經(jīng)理、庫管員、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員以下不再進行再轉(zhuǎn)授權(quán)。3.2縮寫無3.3分類1）授權(quán)分為基本授權(quán)、特別授權(quán)和臨時授權(quán)三類。2）基本授權(quán)分為直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)兩個層級。4職責與權(quán)限部門/崗位職責與權(quán)限不相容職責董事會負責授權(quán)的統(tǒng)一管理工作，對基本授權(quán)方案進行審議。董事長1）召集召開董事會；2）對基本授權(quán)方案進行審核簽署；3）對直接授權(quán)書和特別授權(quán)書

4、進行簽署；4）對涉及到行長的臨時授權(quán)進行審批。行長1）對基本授權(quán)方案進行審核；2）對轉(zhuǎn)授權(quán)書進行簽署；3）對特別授權(quán)書進行審核；4）對不涉及到行長的臨時授權(quán)進行審批。合規(guī)與風險管理部門1）本行授權(quán)制度建設(shè)、合規(guī)性審查等工作，有權(quán)對不規(guī)范的授權(quán)事宜提出否決意見、對授權(quán)內(nèi)容的變更或終止提出意見；2）制訂基本授權(quán)方案，制作直接授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書，對再轉(zhuǎn)授權(quán)書進行審查；3）對特別授權(quán)申請和臨時授權(quán)申請進行審核，制作特別授權(quán)書和臨時授權(quán)書；4）將簽署后各類授權(quán)書存檔備案管理。各部門、分支機構(gòu)或授權(quán)人1）制作轉(zhuǎn)授權(quán)書；2）臨時授權(quán)申請并簽署授權(quán)。5原則與基本規(guī)定5.1原則1）統(tǒng)一管理、逐級授權(quán)原則。本行根據(jù)

5、有關(guān)制度，在法定經(jīng)營范圍內(nèi)，對其經(jīng)營管理層、各部門和分支機構(gòu)實行逐級有限授權(quán)。本行董事會負責法人授權(quán)的統(tǒng)一管理工作。2）區(qū)別對待、及時調(diào)整原則。本行根據(jù)各部門和分支機構(gòu)的經(jīng)營管理水平、風險控制能力、主要負責人業(yè)績、當?shù)赝顿Y環(huán)境等，實行區(qū)別授權(quán)，并根據(jù)其經(jīng)營管理業(yè)績、風險狀況、授權(quán)制度執(zhí)行情況及主要負責人任職情況，及時調(diào)整授權(quán)權(quán)限。3）嚴格監(jiān)管、權(quán)責一致原則。各被授權(quán)人、轉(zhuǎn)被授權(quán)人應在授權(quán)范圍內(nèi)正確地行使各項權(quán)力，未經(jīng)授權(quán)或越權(quán)從事業(yè)務活動的，應當追究主要負責人及直接責任人相應的責任。5.2基本規(guī)定5.2.1授權(quán)范圍：1）允許基本授權(quán)的權(quán)限包括：a)資金組織管理權(quán)限；b)資金計劃管理權(quán)限；c)授

6、信管理權(quán)限；d)財務管理權(quán)限；e)結(jié)算業(yè)務管理權(quán)限；f)代理業(yè)務管理權(quán)限；g)機構(gòu)、人員和勞動工資管理權(quán)限；h)合規(guī)事務管理權(quán)限；i)資產(chǎn)損失管理權(quán)限；j)資金營運管理權(quán)限；k)電子運行業(yè)務管理權(quán)限；l)非業(yè)務活動管理權(quán)限。2）允許特別授權(quán)的權(quán)限包括：a)創(chuàng)新業(yè)務權(quán)限；b)特殊項目融資權(quán)限；c)訴訟、仲裁案件處理權(quán)限；d)其他超出基本授權(quán)之外的事項。3）臨時授權(quán)適用于（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人因出差、學習或其他事由需離開工作崗位3個工作日以上，經(jīng)主管領(lǐng)導批準，將自身權(quán)限暫交由他人行使的情形。被授權(quán)人離開工作崗位不超過3個工作日的，原則上無需出具臨時授權(quán)書，但需特別授權(quán)的事項除外。4）本行的授權(quán)不得超過銀行

7、業(yè)監(jiān)督管理委員會核準的業(yè)務經(jīng)營范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。5.2.2授權(quán)方式1）授權(quán)應采用紙質(zhì)授權(quán)形式，由（轉(zhuǎn)）授權(quán)人與（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人在授權(quán)書上簽字或蓋章后生效。2）授權(quán)可采用制度授權(quán)和授權(quán)書相結(jié)合的方式進行。本行的章程、涉及授權(quán)權(quán)限內(nèi)容的規(guī)章制度、人事任免通知書、生效的部門職責和崗位職責等都是授權(quán)的有效依據(jù)。3）針對不同性質(zhì)的授權(quán)，授權(quán)人應簽發(fā)不同的授權(quán)書：a)基本授權(quán)應簽發(fā)xx農(nóng)村銀行授權(quán)書或xx農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書； b)特別授權(quán)應簽發(fā)xx農(nóng)村銀行特別授權(quán)書，涉及訴訟、仲裁案件的特別授權(quán)，按有關(guān)要求須簽發(fā)、提交授權(quán)委托書的，應由本行簽發(fā)；c)臨時授權(quán)應簽發(fā)xx農(nóng)村銀行臨時授權(quán)書。4）以規(guī)章制

8、度、人事任免書等作為授權(quán)依據(jù)的，該文件應作為正式授權(quán)書的附件。正式授權(quán)書為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。在發(fā)生對外往來時，被授權(quán)人應當向?qū)Ψ匠鍪臼跈?quán)書以證明行為的效力。5）臨時授權(quán)，由授權(quán)人填寫臨時授權(quán)書申請，并注明臨時授權(quán)的理由、期限等，經(jīng)授權(quán)人的主管領(lǐng)導審批后，由授權(quán)人及被授權(quán)人簽署；涉及本行行長的臨時授權(quán)由本行董事長批準。6）如遇緊急情況且不及時授權(quán)處理將給本行聲譽或財產(chǎn)帶來嚴重影響的情形時，可采用臨時口頭授權(quán)方式處理，事后由（轉(zhuǎn)）授權(quán)人和（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人及時補簽書面授權(quán)書予以確認。5.2.3授權(quán)的期限、變更與終止1）本行授權(quán)的有效期最長為一年

9、，期滿后需重新授權(quán)。2）本行應根據(jù)辦法規(guī)定，建立被授權(quán)人考核指標體系，并根據(jù)考核情況，定期調(diào)整授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)人被授予的權(quán)限被調(diào)整時，其對轉(zhuǎn)被授權(quán)人的轉(zhuǎn)授權(quán)也應作相應調(diào)整。3）在授權(quán)期限內(nèi)發(fā)生下列情況，授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人可變更或撤銷對被授權(quán)人、轉(zhuǎn)被授權(quán)人的授權(quán)（包括基本授權(quán)及特別授權(quán)）： a)被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人發(fā)生違法、違紀或重大越權(quán)行為； b)因被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人的失職造成重大經(jīng)營風險； c)國家進行政策性調(diào)整或經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化； d)本行內(nèi)部機構(gòu)調(diào)整和管理體制發(fā)生重大變化； e)授權(quán)人、轉(zhuǎn)授權(quán)人認為需要進行撤銷或變更授權(quán)的其他情況。 4）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的變更程序與授權(quán)程序相同，重新

10、制作的授權(quán)書下發(fā)至被授權(quán)人當日，被授權(quán)人應將原授權(quán)書退回授權(quán)人，交由本行合規(guī)與風險管理部門歸檔保存。 5）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)因發(fā)生下列情況而終止： a)實行新的授權(quán)制度或辦法； b)受權(quán)權(quán)限被撤銷； c)被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人發(fā)生分立、合并或被撤銷； d)授權(quán)期限已滿。 6）授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)發(fā)生變更后，被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人應在3個工作日內(nèi)就授權(quán)事項作出相應的變更。因人事任免變動事項造成授權(quán)變更的，授權(quán)書應與人事任免書一同簽發(fā)。5.2.4授權(quán)控制1）授權(quán)應當符合內(nèi)部控制的基本要求，做到不相容崗位的有效分離。2）基本授權(quán)應當依據(jù)本行的章程、相關(guān)規(guī)章制度及各崗位職責。5.2.5罰則1）被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被

11、授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生濫用權(quán)利，不正當行使權(quán)利，給本行聲譽或經(jīng)濟造成損失的，要追究被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人主要負責人和直接責任人的民事賠償責任和行政責任；構(gòu)成犯罪的，應及時移交司法機關(guān)。2）因被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)給本行聲譽或經(jīng)濟造成損失的，要追究被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人主要負責人和直接責任人的民事賠償責任和行政責任；構(gòu)成犯罪的，應及時移交司法機關(guān)。3）因授權(quán)不明確，給本行聲譽或經(jīng)濟造成損失的，要追究相關(guān)責任人的民事賠償責任和行政責任；構(gòu)成犯罪的，應及時移交司法機關(guān)。4）內(nèi)部審計等有關(guān)部門在其職權(quán)范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人存在越權(quán)行為、其他違反本規(guī)定行為的

12、，或者發(fā)現(xiàn)被授權(quán)人、（轉(zhuǎn)）被授權(quán)人越權(quán)行為、其他違反本規(guī)定行為，不制止、不糾正的，參照ah省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法給予內(nèi)部審計等有關(guān)部門主要負責人和直接責任人相應處理。5）對授權(quán)違規(guī)行為的處理及處罰程序可參照ah省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法和ah省農(nóng)村合作金融機構(gòu)違規(guī)行為查處程序規(guī)定的相關(guān)規(guī)定。6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風險點6.1制定授權(quán)方案環(huán)節(jié)名稱 : 草擬基本授權(quán)方案適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;風險管理崗 ;職責要求 : 草擬基本授權(quán)方案操作規(guī)范 : 1）合規(guī)與風險管理部門風險管理崗在每年初10日前按本行章程規(guī)定的經(jīng)營范圍和

13、部門職能，結(jié)合本年度經(jīng)營計劃和經(jīng)營目標等草擬本行基本授權(quán)方案，包括本行董事長對行長和董事會各委員會的直接授權(quán)方案和行長對經(jīng)營管理層各委員會、各部門、各分支機構(gòu)負責人的轉(zhuǎn)授權(quán)方案，草擬后提交本部門經(jīng)理崗審核。直接授權(quán)方案包括：a）董事長對董事會各委員會的授權(quán)方案；b）董事長對本行行長的授權(quán)方案。轉(zhuǎn)授權(quán)方案包括：a）行長對經(jīng)營管理層各委員會的授權(quán)方案；b）行長對各部門經(jīng)理的授權(quán)方案；c）行長對支行行長的授權(quán)方案。2）經(jīng)理崗在兩個工作日內(nèi)完成對草擬的基本授權(quán)方案進行審查，審查內(nèi)容包括：a）審查授權(quán)方案是否符合本行章程的規(guī)定；b）審查授權(quán)方案是否覆蓋所有需授權(quán)的業(yè)務；c）根據(jù)上一年度經(jīng)營情況審查授權(quán)方

14、案是否合理可行；d）審查授權(quán)方案與董事會年度經(jīng)營管理指標是否吻合。3）合規(guī)與風險管理部門經(jīng)理崗對草擬的方案審核后交由各部門、分支機構(gòu)或其他授權(quán)人提出修改意見。環(huán)節(jié)名稱 : 征求意見適用部門 : 相關(guān)部門;適用崗位 : 相關(guān)人員;職責要求 : 對方案提出修改意見操作規(guī)范 : 各部門、分支機構(gòu)或其他授權(quán)人在5個工作日提出授權(quán)方案的修改意見并提交合規(guī)與風險管理部門。環(huán)節(jié)名稱 : 形成授權(quán)方案提交稿適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 形成授權(quán)方案提交搞操作規(guī)范 : 合規(guī)與風險管理部門經(jīng)理崗參考各部門、分支機構(gòu)或其他授權(quán)人提交的修改意見，形成授權(quán)方案提交稿，提交主管領(lǐng)

15、導審核。環(huán)節(jié)名稱 : 審核方案適用部門 : 行長;適用崗位 : 行長;職責要求 : 審核基本授權(quán)方案操作規(guī)范 : 根據(jù)上一年度分管工作的開展情況，結(jié)合當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展形勢及年度經(jīng)營目標，界定授權(quán)額度等內(nèi)容的合理性，審核授權(quán)方案的可操作性、可行性。并在兩個工作日內(nèi)完成，提交董事會審議。環(huán)節(jié)名稱 : 審議表決適用部門 : 董事會;適用崗位 : 董事;職責要求 : 對基本授權(quán)方案進行審議表決操作規(guī)范 : 1）根據(jù)董事會年度經(jīng)營決策，對基本授權(quán)方案進行審議表決。2）表決未通過授權(quán)方案，則退回合規(guī)與風險管理部門進行修正；3）表決通過授權(quán)方案，由董事長作最后的審核簽署。環(huán)節(jié)名稱 : 簽批適用部門 : 董事會;

16、適用崗位 : 董事長;職責要求 : 對授權(quán)方案進行簽批操作規(guī)范 : 對經(jīng)董事會審議表決通過的基本授權(quán)方案進行審核簽批。6.2直接授權(quán)環(huán)節(jié)名稱 : 制作直接授權(quán)書適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理崗 ;職責要求 : 制作授權(quán)書操作規(guī)范 : 1）合規(guī)與風險管理部門風險管理崗在收到董事會通過授權(quán)方案決議后5個工作日內(nèi)，分別制作相關(guān)正式授權(quán)書xx農(nóng)村銀行直接授權(quán)書（附件一)并提交董事長審核簽署。2）授權(quán)書應包括以下內(nèi)容： a）授權(quán)機構(gòu)名稱及法定代表人（負責人）姓名； b）被授權(quán)人全稱及負責人姓名； c）授權(quán)事項及范圍； d）授權(quán)期限； e）其他需要規(guī)定的事項。風險描述:未及時制作

17、或未進行書面形式授權(quán),形成無授權(quán)行為的操作,導致合規(guī)風險事件發(fā)生。風險等級:高風險控制措施:按董事會通過授權(quán)方案決議及時制作授權(quán)書。 控制部門:合規(guī)與風險管理部門;控制崗位:風險管理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 受權(quán)適用部門 : 相關(guān)部門;適用崗位 : 相關(guān)人員;職責要求 : 接受授權(quán)操作規(guī)范 : 董事長與被授權(quán)人在授權(quán)書上簽字后，完成受權(quán)工作，被授權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作，授權(quán)書由授權(quán)人與被授權(quán)人簽字，不得由其它人員代簽。授權(quán)書為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。6.3轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱 : 制作轉(zhuǎn)授權(quán)書適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理

18、崗 ;職責要求 : 制作轉(zhuǎn)授權(quán)書操作規(guī)范 : 1）合規(guī)與風險管理部門風險管理崗在收到董事會通過授權(quán)方案決議后5個工作日內(nèi)，制作xx農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書（附件二）經(jīng)經(jīng)理崗審核后提交行長審核簽署。2）授權(quán)書應包括以下內(nèi)容： a）授權(quán)機構(gòu)名稱及行長姓名； b）被授權(quán)人全稱及負責人姓名； c）授權(quán)事項及范圍； d）授權(quán)期限； e）其他需要規(guī)定的事項。風險描述:未及時制作或未進行書面形式授權(quán),形成無授權(quán)行為的操作,導致合規(guī)風險事件發(fā)生。風險等級:高風險控制措施:按董事會通過授權(quán)方案決議及時制作授權(quán)書?？刂撇块T:合規(guī)與風險管理部門;控制崗位:風險管理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 受權(quán)適用部門 : 相關(guān)部門;適用崗位 :

19、 相關(guān)人員;職責要求 : 接受授權(quán)操作規(guī)范 : 行長與被授權(quán)人在授權(quán)書上簽字后，完成受權(quán)工作，被授權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)開展各項工作。授權(quán)書為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。6.4再轉(zhuǎn)授權(quán)環(huán)節(jié)名稱 : 制作再轉(zhuǎn)授權(quán)書適用部門 : 部門;分支機構(gòu);適用崗位 : 網(wǎng)點負責人;負責人;職責要求 : 制作轉(zhuǎn)授權(quán)書操作規(guī)范 : 1）相關(guān)被授權(quán)人在其受權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)經(jīng)營工作開展需要，制作再轉(zhuǎn)授權(quán)書，進行轉(zhuǎn)授權(quán)。2）再轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。3）再轉(zhuǎn)授權(quán)書制作后提交合規(guī)與風險管理部門審查。風險描述:對受權(quán)范圍認識不全面,造成轉(zhuǎn)授權(quán)范圍大于原授權(quán)范圍，造成轉(zhuǎn)授權(quán)失效,導致合

20、規(guī)風險事件發(fā)生。風險等級:中等風險控制措施:合規(guī)與風險管理部門通過對備案資料的審查監(jiān)督及開展轉(zhuǎn)授權(quán)工作的跟蹤檢查，加強轉(zhuǎn)授權(quán)工作的管理?？刂撇块T:合規(guī)與風險管理部門;控制崗位:風險管理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 審查適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理崗 ;職責要求 : 審查轉(zhuǎn)授權(quán)書操作規(guī)范 : 1）風險管理崗對再轉(zhuǎn)授權(quán)書進行審查，主要審查再轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限是否在授權(quán)人受權(quán)范圍內(nèi)，再轉(zhuǎn)授權(quán)不得大于原授權(quán)。2）審查無誤后交授權(quán)人進行授權(quán)。環(huán)節(jié)名稱 : 受權(quán)適用部門 : 相關(guān)部門;適用崗位 : 相關(guān)人員;職責要求 : 接受授權(quán)操作規(guī)范 : 再轉(zhuǎn)授權(quán)的授權(quán)人與被授權(quán)人在轉(zhuǎn)授權(quán)書上簽字后，完成受

21、權(quán)工作。被授權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)開展有關(guān)工作，授權(quán)書為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。6.5備案環(huán)節(jié)名稱 : 備案適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理崗 ;職責要求 : 接受轉(zhuǎn)授權(quán)工作報備操作規(guī)范 : 合規(guī)與風險管理部門風險管理崗將簽署后的直接授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)書存檔備案管理。階段環(huán)節(jié)風險點6.1申請環(huán)節(jié)名稱 : 特別授權(quán)申請適用部門 : 分支機構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 相關(guān)人員;相關(guān)人員;職責要求 : 提交特別授權(quán)申請操作規(guī)范 : 特別授權(quán)實行一事一辦，各部門、營業(yè)網(wǎng)點等相關(guān)人員因辦理特殊業(yè)務事項需向本行申請?zhí)貏e授權(quán)時，應向合

22、規(guī)與風險管理部門遞交特別授權(quán)申請，填寫xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附件五）、特別授權(quán)方案和行使該特別授權(quán)的分析報告及其他所需資料。環(huán)節(jié)名稱 : 審查適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 審查特別授權(quán)申請操作規(guī)范 : 經(jīng)理崗對各部門、分支機構(gòu)提交的特別授權(quán)的可行性分析報告及其他所需資料進行審查,審查同意的在xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附件五）簽署意見，交由風險管理崗制作特別授權(quán)書。6.2授權(quán)環(huán)節(jié)名稱 : 制作特別授權(quán)書適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理崗 ;職責要求 : 制作特別授權(quán)書操作規(guī)范 : 經(jīng)本部門經(jīng)理審核后，風險管理崗對符合相關(guān)要求的授權(quán)

23、申請制作xx農(nóng)村銀行特別授權(quán)書（附件三），連同xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表、特別授權(quán)方案和分析報告等相關(guān)資料呈行長審核。環(huán)節(jié)名稱 : 審核適用部門 : 經(jīng)營管理層;適用崗位 : 行長;職責要求 : 審核特別授權(quán)書操作規(guī)范 : 綜合合規(guī)與風險管理部的意見,審核特別授權(quán)書是否必要和合理可行,審核通過的在xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附件五）簽署意見，連同相關(guān)資料呈董事長審核簽署。環(huán)節(jié)名稱 : 審核簽署適用部門 : 董事會;適用崗位 : 董事長;職責要求 : 審核、簽署特別授權(quán)書操作規(guī)范 : 對經(jīng)行長審核后的特別授權(quán)書作最后的審核，審核通過的在xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附件五）簽署意見，并與被授權(quán)人簽署特別授權(quán)書

24、，完成特別授權(quán)工作。授權(quán)書為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。環(huán)節(jié)名稱 : 受權(quán)適用部門 : 分支機構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 相關(guān)人員;相關(guān)人員;職責要求 : 接受特別授權(quán)操作規(guī)范 : 在董事長審核簽署特別授權(quán)后，被授權(quán)人接受特別授權(quán)，并在特別授權(quán)書規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務。風險描述:被授權(quán)人工作不負責任,造成越權(quán)操作,可能形成聲譽影響和經(jīng)濟損失。風險等級:中等風險控制措施:內(nèi)部審計部門、合規(guī)與風險管理部門加強對特別授權(quán)活動加強后續(xù)檢查，確保被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務活動?？刂撇块T:合規(guī)與風險管理部門;內(nèi)部審計部門;控制崗位:相關(guān)人員;6.3備案環(huán)節(jié)名

25、稱 : 備案適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理崗 ;職責要求 : 接受特別授權(quán)報備操作規(guī)范 : 風險管理崗應將簽署后的特別授權(quán)書存檔備案管理。階段環(huán)節(jié)風險點6.1申請、審核環(huán)節(jié)名稱 : 臨時授權(quán)申請適用部門 : 分支機構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 相關(guān)人員;相關(guān)人員;職責要求 : 臨時授權(quán)申請操作規(guī)范 : 授權(quán)人因根據(jù)工作需要，離開工作崗位3個工作日以上，填寫xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附件五），提交合規(guī)與風險管理部門審查后制作臨時授權(quán)書。環(huán)節(jié)名稱 : 審查適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責要求 : 審查臨時授權(quán)申請操作規(guī)范 : 經(jīng)理崗對各部門、分支

26、機構(gòu)提交的臨時授權(quán)申請進行審核。審核同意的在xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表（附件五）簽署意見，交由風險管理崗制作特別授權(quán)書。環(huán)節(jié)名稱 : 制作臨時授權(quán)書適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理崗 ;職責要求 : 制作臨時授權(quán)書操作規(guī)范 : 經(jīng)本部門經(jīng)理審核后，風險管理崗對符合相關(guān)要求的授權(quán)申請制作xx農(nóng)村銀行臨時授權(quán)書（附件四），連同xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表等相關(guān)資料呈行長審批，涉及行長的由本行董事長審批。6.2審批、授權(quán)環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 行長;職責要求 : 審核、審批臨時授權(quán)申請操作規(guī)范 : 屬行長授權(quán)范圍內(nèi)的，由行長審核臨時授權(quán)申請，審核通過的在xx

27、農(nóng)村銀行授權(quán)申請表簽署審批意見。環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 董事會;適用崗位 : 董事長;職責要求 : 審核審批行長的臨時授權(quán)申請操作規(guī)范 : 董事長對行長的臨時授權(quán)申請進行審核，審核通過的在xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表簽署審批意見。環(huán)節(jié)名稱 : 簽署授權(quán)適用部門 : 分支機構(gòu);相關(guān)部門;適用崗位 : 相關(guān)人員;相關(guān)人員;職責要求 : 簽署授權(quán)操作規(guī)范 : 1）臨時授權(quán)人應根據(jù)領(lǐng)導審批意見簽署臨時授權(quán)書。2）授權(quán)人與被授權(quán)人在轉(zhuǎn)授權(quán)書上簽字后，完成受權(quán)工作。被授權(quán)人在臨時受權(quán)期間嚴格按照授權(quán)范圍開展工作。3）授權(quán)書為一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。風險

28、描述:被授權(quán)人工作不負責任,造成越權(quán)操作,可能形成聲譽影響和經(jīng)濟損失。風險等級:中等風險控制措施:內(nèi)部審計部門、合規(guī)與風險管理部門加強對特別授權(quán)活動加強后續(xù)檢查，確保被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務活動。控制部門:合規(guī)與風險管理部門;內(nèi)部審計部門;控制崗位:相關(guān)人員;6.3備案環(huán)節(jié)名稱 : 備案適用部門 : 合規(guī)與風險管理部門;適用崗位 : 風險管理崗 ;職責要求 : 接受報備操作規(guī)范 : 風險管理崗應將簽署后的臨時授權(quán)書存檔備案管理。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報告路線檢查結(jié)果利用內(nèi)部審計部門 全行授權(quán)制度執(zhí)行情況，被授權(quán)人是否在授權(quán)范圍內(nèi)開展活動，是否有越權(quán)行為每年至少開展一次檢查，

29、董事會 問責、持續(xù)改進8附件附件一：xx農(nóng)村銀行直接授權(quán)書附件二：xx農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書附件三：xx農(nóng)村銀行特別授權(quán)書附件四：xx農(nóng)村銀行臨時授權(quán)書附件五：xx農(nóng)村銀行授權(quán)申請表附件一：xx農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(格式一)（適用于授權(quán)行長）xx農(nóng)村銀行法定代表人 （姓名/職位），根據(jù)本行章程等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)授權(quán) （姓名/職位）主持農(nóng)村銀行的日常經(jīng)營管理工作。授權(quán)權(quán)限按照xx農(nóng)村銀行章程、行長崗位職責等本行有關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行。本授權(quán)書有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書自動失效，雙方另有約定，按其約定。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險

30、管理部門備案。附件：行長崗位職責公章：授權(quán)人（簽名）： 年 月 日被授權(quán)人（簽名）： 年 月 日xx農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(格式二)（適用于授權(quán)行長）xx農(nóng)村銀行法定代表人 （姓名/職位），根據(jù)本行章程等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)授權(quán) （姓名/職位）主持xx農(nóng)村銀行的日常經(jīng)營管理工作。授權(quán)權(quán)限包括：一、二、三、本授權(quán)書有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書自動失效，雙方另有約定，按其約定。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。公章：授權(quán)人（簽名）： 年 月 日被授權(quán)人（簽名）： 年 月 日xx農(nóng)村銀行直接授權(quán)書(格式三)（適用于本行授

31、權(quán)委員會或領(lǐng)導小組）xx農(nóng)村銀行法定代表人 （姓名/職位），根據(jù)xx農(nóng)村銀行章程及xx農(nóng)村銀行xx委員會實施細則等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)授權(quán)xx委員會或領(lǐng)導小組行使如下職權(quán)，包括：一、二、三、本授權(quán)書自授權(quán)人簽章之日起生效，至撤銷授權(quán)之日起失效。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。附件：xx農(nóng)村銀行xx委員會實施細則公章：授權(quán)人（簽名）： 年 月 日附件二： xx農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(格式一)(適用于轉(zhuǎn)授權(quán))xx農(nóng)村銀行 （姓名/職位）依據(jù)本行法定代表人之授權(quán)，在其授權(quán)的范圍內(nèi)，現(xiàn)轉(zhuǎn)授權(quán) （姓名/職位）主持xx農(nóng)村銀行 （各部門/分支機構(gòu)）的日常經(jīng)營管理工作，授權(quán)權(quán)限按照本行對被授權(quán)人的任命及本行對各部門或分支機構(gòu)經(jīng)營管理職權(quán)規(guī)定等制度執(zhí)行，但不得超過法定代表人之授權(quán)權(quán)限。本授權(quán)書有效期為被授權(quán)人就職于上述崗位的任職期限，被授權(quán)人離任上述職位本授權(quán)書自動失效。本授權(quán)書一式三份，由授權(quán)人、被授權(quán)人各執(zhí)一份，另外一份報本行合規(guī)與風險管理部門備案。附件：xx崗位職責公章：授權(quán)人（簽名）： 年 月 日被授權(quán)人（簽名）： 年 月 日xx農(nóng)村銀行轉(zhuǎn)授權(quán)書(格式二)(適用于轉(zhuǎn)授權(quán)