二代大額支付系統(tǒng)

1、1大額支付系統(tǒng)大額支付系統(tǒng)提綱一、大額支付系統(tǒng)的系統(tǒng)概述二、大額支付系統(tǒng)的主要業(yè)務(wù)三、大額支付系統(tǒng)的日終處理四、大額支付系統(tǒng)的異常處理五、大額支付系統(tǒng)的報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)3 主要功能R提供高效的資金匯劃服務(wù)R暢通貨幣政策傳導(dǎo)渠道R支持金融市場(chǎng)資金結(jié)算R支持人民幣國(guó)際化發(fā)展4基本業(yè)務(wù)種類R支付類業(yè)務(wù)普通貸記業(yè)務(wù)即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)R信息類業(yè)務(wù)查詢查復(fù)退回申請(qǐng)及應(yīng)答業(yè)務(wù)撤銷業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢5系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間61 17 7: :0 00 0業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)截截止止1 17 7: :3 30 00 08 8: :3 30 0業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)開開始始日日間間業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)處處理理清清算算窗窗口口處處理理預(yù)預(yù)定定清清算算窗窗口口關(guān)關(guān)閉閉清清

2、算算窗窗口口關(guān)關(guān)閉閉日日終終業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)處處理理切切換換工工作作日日0 08 8: :3 30 0營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)準(zhǔn)準(zhǔn)備備提綱一、大額支付系統(tǒng)的系統(tǒng)概述二、大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程三、大額支付系統(tǒng)的日終處理四、大額支付系統(tǒng)的異常處理五、大額支付系統(tǒng)的報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)普通貸記業(yè)務(wù)R系統(tǒng)支持發(fā)起方與接收方隸屬同一直接參與者的業(yè)務(wù)處理8發(fā) 起 清算 行CC PCNP CCCP C接 收 清算 行圖 2 - 1普 通 貸 記 業(yè) 務(wù) 基 本 處 理 流 程 圖 （ 接 入 C CPC ） 轉(zhuǎn) 發(fā) NPC 發(fā) 起 貸 記 業(yè) 務(wù) 轉(zhuǎn) 發(fā) 清 算 成 功 貸 記 業(yè) 務(wù)發(fā) 起 行提 交 發(fā) 起 清 算 行接 收 行SA PS

3、 提 交 清 算 清 算 成 功 轉(zhuǎn) 發(fā) 清 算 成 功 貸 記 業(yè) 務(wù)轉(zhuǎn) 發(fā) 接 收 行普通貸記業(yè)務(wù)R 發(fā)起行的處理 發(fā)起行為人民銀行 發(fā)起行為商業(yè)銀行R 支付系統(tǒng)的處理 發(fā)起CCPC NPC 接收CCPCR 接收行的處理 接收行為人民銀行 接收行為商業(yè)銀行9普通貸記業(yè)務(wù)R 相關(guān)報(bào)文 匯兌業(yè)務(wù)報(bào)文 清算回執(zhí)報(bào)文 報(bào)文丟棄通知報(bào)文10普通貸記業(yè)務(wù)銀行間同業(yè)拆借R 拆借雙方全額清算，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)R 銀行間拆借交易系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)上海CCPC連接R 拆出方或歸還方主動(dòng)發(fā)起支付指令匯劃資金R 系統(tǒng)賦予同業(yè)拆借業(yè)務(wù)特定報(bào)文和標(biāo)識(shí)R 每天營(yíng)業(yè)終了向同業(yè)拆借中心下載拆借和歸還資金支付信息R 具體種類包括場(chǎng)內(nèi)

4、拆借、場(chǎng)內(nèi)拆借還款、場(chǎng)外拆借、場(chǎng)外拆借還款11普通貸記業(yè)務(wù)銀行間同業(yè)拆借R 相關(guān)報(bào)文 金融機(jī)構(gòu)發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)報(bào)文 清算回執(zhí)報(bào)文 報(bào)文丟棄通知報(bào)文 資金拆借信息下載報(bào)文12普通貸記業(yè)務(wù)外匯交易人民幣清算13R 外匯交易中心作為凈額結(jié)算的中央對(duì)手方R 外匯交易中心在人民銀行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門開設(shè)特許清算賬戶R 外匯交易系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)上海CCPC連接R 由人民幣付款方通過(guò)大額支付系統(tǒng)主動(dòng)發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)普通貸記業(yè)務(wù)外匯交易人民幣清算14外匯交易中心上海CCPCNPCCCPC接收行圖2-3 銀行間外匯市場(chǎng)人民幣資金清算流程圖轉(zhuǎn)發(fā)NPC發(fā)起貸記業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)發(fā)清算成功貸記業(yè)務(wù)SAPS提交清算清算成功轉(zhuǎn)發(fā)清算成功貸記業(yè)務(wù)

5、普通貸記業(yè)務(wù)人民幣跨境支付15R 業(yè)務(wù)種類 現(xiàn)金匯款和普通匯兌：匯款 貨物貿(mào)易結(jié)算 貨物貿(mào)易結(jié)算退款 服務(wù)貿(mào)易結(jié)算 服務(wù)貿(mào)易結(jié)算退款 資本項(xiàng)下跨境支付：銀行間同業(yè)拆借、人民幣債券發(fā)行和兌付 資本項(xiàng)下跨境支付退款普通貸記業(yè)務(wù)人民幣跨境支付16R 接入模式 港澳清算行模式：清算行、參加行 境內(nèi)代理行模式R 系統(tǒng)監(jiān)控 NPC對(duì)業(yè)務(wù)范圍和檢查條件進(jìn)行設(shè)置管理 NPC對(duì)境內(nèi)外往來(lái)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)和事后監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì) NPC對(duì)退匯業(yè)務(wù)逐筆檢查普通貸記業(yè)務(wù)人民幣跨境支付17R 業(yè)務(wù)流程 1、發(fā)起行為境外清算行，接收行為境內(nèi)參與者 2、發(fā)起行為境內(nèi)參與者，接收行為境外清算行 3、發(fā)起行為境外參與者，接收行為境內(nèi)代理行（流程

6、比照1） 4、發(fā)起行為境內(nèi)代理行，接收行為境外參與者（流程比照2） 5、發(fā)起行為境內(nèi)代理行，接收行為境內(nèi)參與者 6、發(fā)起行為境外清算行，接收行為境外參與者普通貸記業(yè)務(wù)人民幣跨境支付18境 外 清算 行CCPCNPCCCPC接 收 行發(fā) 起 行境 內(nèi)境外3、 提 交清 算6、 轉(zhuǎn) 發(fā) 清 算成 功 結(jié) 果2、 發(fā) 起 跨 境資 金 業(yè) 務(wù)7、 轉(zhuǎn) 發(fā) 清 算成 功 結(jié)果1、通 知 境 外 清算 行 發(fā) 送 業(yè)務(wù)圖 5-1境 外 清 算 行 發(fā) 往 境 內(nèi)接 收 行 貿(mào) 易 結(jié) 算 流 程 圖SAPS4、提 交 清 算5、清 算 成 功普通貸記業(yè)務(wù)人民幣跨境支付19境外清算行CCPCNPCCCPC

7、發(fā)起行接收行境內(nèi)境外5、轉(zhuǎn)發(fā)清算成功結(jié)果2、提交清算6、轉(zhuǎn)發(fā)清算成功結(jié)果1、發(fā)起跨境資金清算業(yè)務(wù)7、轉(zhuǎn)發(fā)清算成功結(jié)果圖5-3境內(nèi)發(fā)往境外清算行貿(mào)易結(jié)算流程圖SAPS3、提交清算4、清算成功普通貸記業(yè)務(wù)人民幣跨境支付20境 內(nèi) 代理 行CCPCNPCCCPC接 收 行圖 5-4 跨 境 結(jié) 算 資 金 業(yè) 務(wù) 流 程 圖 （ 境 內(nèi) 代 理 行 ） 提 交 清 算 發(fā) 起 跨 境 資 金 業(yè) 務(wù) 轉(zhuǎn) 發(fā) 清 算 成 功 結(jié) 果 轉(zhuǎn) 發(fā) 清 算 成 功 結(jié) 果SAPS 提 交 清 算 清 算 成 功境 內(nèi)境 外普通貸記業(yè)務(wù)人民幣跨境支付21境外清算行CCPCNPCCCPC接收行發(fā)起行境內(nèi)境外3、提

8、交清算6、 轉(zhuǎn)發(fā)清算成功結(jié)果2、發(fā)起跨境資金業(yè)務(wù)7、轉(zhuǎn)發(fā)清算成功結(jié)果1、通知境外清算行發(fā)送業(yè)務(wù)圖5-2境外清算行發(fā)往境外接收行貿(mào)易結(jié)算流程圖SAPS4、提交清算5、清算成功普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)22R 定義：城市商業(yè)銀行銀行匯票處理中心（簡(jiǎn)稱匯票處理中心）與大額支付系統(tǒng)上海CCPC的連接，實(shí)現(xiàn)城市商業(yè)銀行簽發(fā)和兌付銀行匯票的信息傳輸和資金清算功能。R 匯票處理中心在人民銀行開立特許賬戶，接收和處理銀行匯票的簽發(fā)、兌付登記信息，接收銀行匯票資金移存和發(fā)起銀行匯票兌付資金清算，辦理銀行匯票的查詢查復(fù)。R 匯票處理系統(tǒng)的會(huì)員行通過(guò)大額支付系統(tǒng)，發(fā)送和接收銀行匯票業(yè)務(wù)信息。普通貸記業(yè)務(wù)城市商

9、業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)23R 銀行匯票簽發(fā)登記和資金移存 發(fā)起清算行、匯票處理中心均要登記 通過(guò)支付系統(tǒng)將資金移存至匯票處理中心特許戶R 申請(qǐng)清算銀行匯票資金 兌付行通過(guò)發(fā)起清算行發(fā)起 匯票處理中心自動(dòng)配對(duì) 相關(guān)報(bào)文申請(qǐng)清算銀行匯票資金業(yè)務(wù)報(bào)文：兌付行大額支付系統(tǒng)匯票處理中心通用處理確認(rèn)報(bào)文：大額支付系統(tǒng)兌付行報(bào)文丟棄通知報(bào)文：大額支付系統(tǒng)兌付行普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)24簽 發(fā) 行CCPCNPC上 海CCPC匯 票 處理 中 心圖 6-1 銀 行 匯 票 資 金 移 存 流 程 圖 轉(zhuǎn) 發(fā) 發(fā) 起 移 存 資 金 業(yè) 務(wù) 轉(zhuǎn) 發(fā)SAPS 提 交 清 算 清 算 成 功 轉(zhuǎn) 發(fā) 移 存 資 金

10、 業(yè) 務(wù)普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)25R 銀行匯票兌付資金清算 匯票處理中心 1、全額兌付：生成清算銀行匯票資金報(bào)文及銀行匯票全額兌付通知報(bào)文發(fā)送大額支付系統(tǒng)。 2、部分兌付：生成清算銀行匯票資金報(bào)文和銀行匯票多余資金劃回報(bào)文發(fā)送大額支付系統(tǒng)。 支付系統(tǒng)將兌付款從匯票處理中心特許戶劃入兌付清算行，多余款則從匯票處理中心特許戶劃入簽發(fā)清算行 簽發(fā)清算行收到銀行匯票全額兌付通知或多余款，銷記登記簿并進(jìn)行賬務(wù)處理，將信息發(fā)送簽發(fā)行 兌付清算行進(jìn)行賬務(wù)處理，將信息發(fā)送兌付行。普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)26R 銀行匯票兌付資金清算 相關(guān)報(bào)文匯兌業(yè)務(wù)報(bào)文：匯票處理中心支付系統(tǒng)兌付行/簽發(fā)行清算

11、回執(zhí)報(bào)文：支付系統(tǒng)匯票處理中心銀行匯票全額兌付通知報(bào)文：匯票處理中心支付系統(tǒng)簽發(fā)行通用處理確認(rèn)報(bào)文：支付系統(tǒng)匯票處理中心報(bào)文丟棄通知報(bào)文：支付系統(tǒng)匯票處理中心普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)27兌 付 行CCPCNPC上 海CCPC匯 票 處 理中 心圖 6-2 銀 行 匯 票 資 金 兌 付 流 程 圖 轉(zhuǎn) 發(fā) 轉(zhuǎn) 發(fā) 銀 行 匯 票 兌 付 業(yè) 務(wù) 轉(zhuǎn) 發(fā)SAPS 提 交 清 算 清 算 成 功 發(fā) 起 銀 行 匯 票 兌 付 業(yè) 務(wù)普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)28R 銀行匯票申請(qǐng)退回 簽發(fā)行通過(guò)發(fā)起清算行提交大額支付系統(tǒng) 匯票處理中心檢查配對(duì) 相關(guān)報(bào)文銀行匯票申請(qǐng)退回業(yè)務(wù)報(bào)文：簽發(fā)行

12、大額支付系統(tǒng)匯票處理中心通用處理確認(rèn)報(bào)文：大額支付系統(tǒng)簽發(fā)行報(bào)文丟棄通知報(bào)文：大額支付系統(tǒng)簽發(fā)行普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)29R 銀行匯票未用退回資金 匯票處理中心：生成銀行匯票未用退回資金報(bào)文 支付系統(tǒng)：將銀行匯票款從匯票處理中心特許戶劃入簽發(fā)清算行 簽發(fā)清算行：銷記登記簿并進(jìn)行賬務(wù)處理，將信息發(fā)送簽發(fā)行。R 銀行匯票逾期主動(dòng)退回普通貸記業(yè)務(wù)城市商業(yè)銀行匯票業(yè)務(wù)30圖 6- 3 銀 行 匯 票 未 用 資 金 退 回 流 程 圖簽 發(fā) 行CCPCNPC上 海CCPC匯 票 處 理中 心 轉(zhuǎn) 發(fā) 轉(zhuǎn) 發(fā) 匯 票 資 金 退 回 業(yè) 務(wù) 轉(zhuǎn) 發(fā)SAPS 提 交 清 算 清 算 成 功 發(fā)

13、起 匯 票 資 金 退 回 業(yè) 務(wù)即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)31R 由特許參與者（第三方）發(fā)起，主要有公開市場(chǎng)操作室、中央國(guó)債登記結(jié)算公司、中國(guó)銀聯(lián)、電子商業(yè)匯票運(yùn)營(yíng)部門等R 特許參與者系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)NPC相連，系統(tǒng)對(duì)參與者發(fā)起和接收即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的權(quán)限按業(yè)務(wù)種類分別設(shè)置R 大額支付系統(tǒng)將清算結(jié)果通知特許參與者、被借記行和被貸記行即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)32被借 記行CCPCNPCCCPC被貸記 行圖 3-1 即 時(shí)轉(zhuǎn) 賬業(yè)務(wù) 基本 處理 流程圖 （接入 CCPC）轉(zhuǎn) 發(fā)轉(zhuǎn)發(fā)即 時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 轉(zhuǎn)發(fā)SAPS提交清算清算成功轉(zhuǎn)發(fā) 即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè) 務(wù)特許參與者發(fā)起即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)33R 發(fā)起參與者的處理 特許參與者R 支

14、付系統(tǒng)的處理 NPC的處理 CCPC的處理R 接收參與者的處理 特許參與者 被借記行 被貸記行即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)34R 相關(guān)報(bào)文 即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文（特許參與者 支付系統(tǒng) 被借記行/被貸記行） 即時(shí)轉(zhuǎn)賬排隊(duì)通知報(bào)文（支付系統(tǒng) 被借記行） 報(bào)文丟棄通知報(bào)文（支付系統(tǒng) 特許參與者） 清算回執(zhí)報(bào)文（支付系統(tǒng) 特許參與者）即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)銀聯(lián)卡跨行清算35R 中國(guó)銀聯(lián)在人民銀行上海總部開立特許賬戶R 中國(guó)銀聯(lián)作為結(jié)算中央對(duì)手方，將各成員的軋差凈額轉(zhuǎn)換為一方為成員機(jī)構(gòu)，一方為中國(guó)銀聯(lián)的即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)提交大額支付系統(tǒng)完成結(jié)算。R 支付系統(tǒng)賬務(wù)處理 成員機(jī)構(gòu)作為付差方的 成員機(jī)構(gòu)作為收差方的即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)電票資金清算36R 電

15、子商業(yè)匯票運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)是無(wú)戶特許參與者R 未在支付系統(tǒng)開戶的財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)，委托商業(yè)銀行代理資金清算R 電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)種類包括： 貼現(xiàn) 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 再貼現(xiàn) 貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的贖回 央行賣出商業(yè)匯票 提示付款 其他即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)電票資金清算37R 支付系統(tǒng)賬務(wù)處理 貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及其贖回，提出付款：被借記方和被貸記方均為商業(yè)銀行 再貼現(xiàn)及其贖回，央行賣出商業(yè)匯票：一方為人民銀行，一方為商業(yè)銀行即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)公開市場(chǎng)操作資金清算38R 公開市場(chǎng)操作：中央銀行在金融市場(chǎng)買賣有價(jià)證券和外匯R 依托公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)OMOS、債券系統(tǒng)CBGS和大額支付系統(tǒng)完成公開市場(chǎng)操作的DVP結(jié)算（券款對(duì)付）R OMO生成

16、央行為一方、中標(biāo)交易商為另一方的結(jié)算指令，提交大額支付系統(tǒng)完成資金結(jié)算，再通過(guò)中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成證券過(guò)戶R 未在支付系統(tǒng)開戶的交易商，委托商業(yè)銀行或國(guó)債公司代理資金清算即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)公開市場(chǎng)操作資金清算39R 逆回購(gòu)或買入現(xiàn)券 央行投放貨幣 支付系統(tǒng)賬務(wù)處理R 正回購(gòu)或賣出現(xiàn)券 央行回籠貨幣 支付系統(tǒng)賬務(wù)處理即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)債券交易資金清算40R 中央國(guó)債登記結(jié)算公司作為特許參與者，在人民銀行北京營(yíng)管部開立特許賬戶R 債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入大額支付系統(tǒng)，債券系統(tǒng)完成債券過(guò)戶，大額支付系統(tǒng)完成資金結(jié)算R 未開立清算賬戶的參與者委托清算代理行，或者委托中央結(jié)算公司代理資金結(jié)算R 委托中央結(jié)算公司代理

17、資金結(jié)算的，需在中央結(jié)算公司開立債券結(jié)算資金專戶：交易雙方均委托中央結(jié)算公司代理結(jié)算；一方委托中央結(jié)算公司代理即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)債券交易資金清算41R 發(fā)起參與者的處理：CBGS匹配指令鎖定應(yīng)付債券發(fā)起即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文R 支付系統(tǒng)的處理：審核報(bào)文辦理即時(shí)轉(zhuǎn)賬借貸記處理向被借記行和被貸記行轉(zhuǎn)發(fā)即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文，向CBGS發(fā)送清算回執(zhí)R 接收參與者的處理： CBGS根據(jù)轉(zhuǎn)賬成功結(jié)果辦理債券過(guò)戶 被借記行和被貸記行的處理：代理行將資金轉(zhuǎn)入被代理行結(jié)算專戶，CBGS將資金轉(zhuǎn)入被代理行債券結(jié)算資金專戶即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)債券發(fā)行與兌付42R 依托CBGS和大額支付系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)R 債券發(fā)行 發(fā)行人：財(cái)政部、人民銀行、政策性銀行、商

18、業(yè)銀行 發(fā)行流程：在繳款日，承銷商根據(jù)中標(biāo)繳款通知主動(dòng)劃付承銷款至中央國(guó)債結(jié)算公司（CDC）特許賬戶，CDC匯集承銷款后向支付系統(tǒng)發(fā)起即時(shí)轉(zhuǎn)賬指令，將承銷款劃至發(fā)行人賬戶。CBGS根據(jù)支付系統(tǒng)發(fā)來(lái)的轉(zhuǎn)訖通知辦理債券托管并通知發(fā)行人和承銷商。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)債券發(fā)行與兌付43R 債券兌付 包括債券到期還本付息、付息債券付息、發(fā)行及兌付手續(xù)費(fèi)撥付 兌付流程：由發(fā)行人通過(guò)支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)將款項(xiàng)劃至CDC特許清算賬戶后，由中央國(guó)債登記結(jié)算公司于兌付日或付息日向大額支付系統(tǒng)發(fā)起即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，辦理資金匯劃。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)債券發(fā)行與兌付44R 賬務(wù)處理 涉及人民銀行的賬務(wù)處理：例如人民銀行作為持券人的兌付 涉及商

19、業(yè)銀行或CDC的賬務(wù)處理即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）45R 大額支付系統(tǒng)與外匯交易清算系統(tǒng)連接，實(shí)現(xiàn)外匯交易中的人民幣與外幣同步交收PVPR 會(huì)員分別在人民銀行和指定商業(yè)銀行開立人民幣清算賬戶和外匯清算賬戶。未在人民銀行或指定商業(yè)銀行開立清算賬戶的會(huì)員，須采用代理結(jié)算方式。R 會(huì)員向外匯交易清算系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者提供其清算賬戶信息即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）46R 詢價(jià)交易的PVP結(jié)算 買入外匯方可以通過(guò)大額支付系統(tǒng)將PVP結(jié)算申請(qǐng)信息發(fā)送外匯交易清算系統(tǒng)，賣出外匯方將PVP結(jié)算申請(qǐng)信息直接發(fā)送外匯交易清算系統(tǒng) 買入方和賣出方提交的信息在外匯交易清算系統(tǒng)進(jìn)行匹配

20、和確認(rèn) 外匯交易清算系統(tǒng)對(duì)賣出方指定外匯清算賬戶圈存資金后，向大額支付系統(tǒng)發(fā)起即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 大額支付系統(tǒng)將人民幣資金從買入方賬戶劃入賣出方賬戶，并將處理結(jié)果通知外匯交易清算系統(tǒng)，完成外幣過(guò)戶即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）47大額支付系統(tǒng)會(huì)員A會(huì)員B5.即時(shí)轉(zhuǎn)賬指令6.即時(shí)轉(zhuǎn)賬結(jié)果8.通知結(jié)果1.支付信息3.匹配支付信息4.圈存應(yīng)付會(huì)員資金7.即時(shí)轉(zhuǎn)賬外幣清算處理中心代理結(jié)算銀行 1代理結(jié)算銀行 2境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)2.支付信息8.通知結(jié)果9.通知結(jié)果 即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）48R 相關(guān)報(bào)文 PVP結(jié)算申請(qǐng)信息報(bào)文（參與者 大額支付系統(tǒng) 外匯交易清算系統(tǒng)

21、） PVP結(jié)算應(yīng)答信息報(bào)文（外匯交易清算系統(tǒng) 大額支付系統(tǒng) 參與者） 通用處理確認(rèn)報(bào)文（大額支付系統(tǒng) 參與者） 報(bào)文丟棄通知報(bào)文（大額支付系統(tǒng) 參與者）即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）49R 相關(guān)報(bào)文 即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文（外匯交易清算系統(tǒng) 支付系統(tǒng) 被借記行/被貸記行） 即時(shí)轉(zhuǎn)賬排隊(duì)通知報(bào)文（支付系統(tǒng) 被借記行） 報(bào)文丟棄通知報(bào)文（支付系統(tǒng) 外匯交易清算系統(tǒng)） 清算回執(zhí)報(bào)文（支付系統(tǒng) 外匯交易清算系統(tǒng)）即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）50R 競(jìng)價(jià)交易的PVP結(jié)算 外匯交易清算系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者是大額支付系統(tǒng)的特許參與者，在人民銀行和指定商業(yè)銀行開立人民幣清算賬戶和外匯清算賬戶

22、。 外匯交易清算系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者根據(jù)經(jīng)會(huì)員確認(rèn)的競(jìng)價(jià)交易結(jié)算清單，在清算日約定時(shí)點(diǎn)，按會(huì)員和幣種生成以外匯交易中心為一方、以會(huì)員為另一方的即時(shí)轉(zhuǎn)賬指令，分別發(fā)送大額支付系統(tǒng)和指定商業(yè)銀行。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）51R 競(jìng)價(jià)交易的PVP結(jié)算 大額支付系統(tǒng)將會(huì)員凈應(yīng)付款項(xiàng)從該會(huì)員指定清算賬戶劃入外匯交易清算系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者指定清算賬戶；將會(huì)員凈應(yīng)收款項(xiàng)從外匯交易清算系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者指定清算賬戶劃入該會(huì)員指定清算賬戶。大額支付系統(tǒng)將清算結(jié)果通知外匯交易清算系統(tǒng)、被借/貸記行。 外匯交易清算系統(tǒng)通知指定商業(yè)銀行，將會(huì)員凈應(yīng)付外匯款項(xiàng)從該會(huì)員指定清算賬戶劃入外匯交易清算系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者指定清算賬戶；將

23、會(huì)員凈應(yīng)收外匯款項(xiàng)從外匯交易清算系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者指定清算賬戶劃入該會(huì)員指定清算賬戶；并將PVP最終結(jié)果通知會(huì)員。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PVP）52外匯交易中心大額支付系統(tǒng)（外匯交易中心清算賬戶 ）外幣清算處理中心代理結(jié)算銀行1（外匯交易中心清算賬戶 ）境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行2（外匯交易中心清算賬戶 ）代理結(jié)算銀行n（外匯交易中心清算賬戶 ）會(huì)員A會(huì)員N會(huì)員B1.競(jìng)價(jià)交易結(jié)算清單3.通知結(jié)果3.通知結(jié)果2.即時(shí)轉(zhuǎn)賬3.通知結(jié)果2.即時(shí)轉(zhuǎn)賬3.通知結(jié)果會(huì)員（受托會(huì)員）收到結(jié)算清單后，若在規(guī)定時(shí)點(diǎn)前不反饋錯(cuò)誤信息，則視為結(jié)算信息已經(jīng)確認(rèn) 即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)本外幣交易的人民幣資金結(jié)算（PV

24、P）53R 相關(guān)報(bào)文 即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文（外匯交易清算系統(tǒng) 支付系統(tǒng) 被借記行/被貸記行） 即時(shí)轉(zhuǎn)賬排隊(duì)通知報(bào)文（支付系統(tǒng) 被借記行） 報(bào)文丟棄通知報(bào)文（支付系統(tǒng) 外匯交易清算系統(tǒng)） 清算回執(zhí)報(bào)文（支付系統(tǒng) 外匯交易清算系統(tǒng)）即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)“資金池”管理54R 定義：根據(jù)法人機(jī)構(gòu)授權(quán)，系統(tǒng)將其在支付系統(tǒng)的清算賬戶與其分支機(jī)構(gòu)清算賬戶進(jìn)行雙邊綁定，當(dāng)分支機(jī)構(gòu)清算賬戶可用頭寸不足支付時(shí)，自動(dòng)從“資金池”內(nèi)法人機(jī)構(gòu)清算賬戶自動(dòng)調(diào)撥資金完成資金清算。R 觸發(fā)條件： 存在資金調(diào)撥雙邊綁定關(guān)系。 資金調(diào)撥后，法人機(jī)構(gòu)清算賬戶余額清算賬戶余額下限值。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)“資金池”管理55R 啟用時(shí)間：大額系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止后，清

25、算窗口開啟前，且大額清算排隊(duì)撮合功能使用后啟用；是否啟用和啟用時(shí)間可參數(shù)化設(shè)置R 設(shè)置方式和要素 法人設(shè)置 提供清算賬戶余額下限管理功能，法人可對(duì)其賬戶余額下限值靈活設(shè)定 設(shè)置要素包括法人機(jī)構(gòu)清算行行號(hào)、分支機(jī)構(gòu)清算行行號(hào)、法人機(jī)構(gòu)清算賬戶余額下限值等即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)“資金池”管理56R 處理流程 資金調(diào)用規(guī)則：在多個(gè)清算賬戶下排隊(duì)；同一賬戶下，按優(yōu)先級(jí)順序，再時(shí)間順序解救排隊(duì)業(yè)務(wù)；不同賬戶下，按優(yōu)先級(jí)順序解救排隊(duì)業(yè)務(wù)，同一優(yōu)先級(jí)只調(diào)撥一次資金；同一優(yōu)先級(jí)中，按法人設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)融資順序解救排隊(duì)業(yè)務(wù)，法人未設(shè)置融資順序的，系統(tǒng)隨機(jī)安排融資順序。 資金調(diào)撥處理：采用大額系統(tǒng)中的即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理，使用

26、大額支付往來(lái)科目；解救的業(yè)務(wù)分別按相應(yīng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理 賬務(wù)明細(xì)日終下載給ACS即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)“資金池”管理57R 相關(guān)報(bào)文 清算賬戶資金池管理報(bào)文（法人參與者支付系統(tǒng)） 賬戶管理通知報(bào)文（支付系統(tǒng)參與者） 報(bào)文丟棄通知報(bào)文（支付系統(tǒng)法人參與者） 通用確認(rèn)報(bào)文（支付系統(tǒng)參與者） 即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文（支付系統(tǒng)參與者）即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)日終自動(dòng)拆借58R 定義：系統(tǒng)參與者之間預(yù)先簽訂拆借協(xié)議并在系統(tǒng)中存儲(chǔ)，在日終自動(dòng)拆借功能啟用時(shí)，如協(xié)議一方清算賬戶余額不足支付，系統(tǒng)將自動(dòng)從其協(xié)議另一方清算賬戶拆入資金，完成排隊(duì)業(yè)務(wù)的資金清算。R 啟用時(shí)間：日終自動(dòng)拆借功能一般在清算窗口預(yù)關(guān)閉時(shí)啟用。自動(dòng)拆借功能啟用時(shí)間可

27、參數(shù)化設(shè)置。R 觸發(fā)條件：預(yù)關(guān)閉時(shí)，仍有排隊(duì)的小額、網(wǎng)銀或同城軋差凈額業(yè)務(wù)；被借記方在支付系統(tǒng)設(shè)置了自動(dòng)拆借協(xié)議。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)日終自動(dòng)拆借59R 協(xié)議的設(shè)置和撤銷 設(shè)置主體：拆入行 設(shè)置要素：拆入行行號(hào)、拆出行行號(hào)、拆借金額下限、拆借金額上限、拆借協(xié)議生效日期、拆借協(xié)議終止日期等 設(shè)置流程：拆入行設(shè)置拆借協(xié)議要素后，通過(guò)支付系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)拆出行。拆出行收到并確認(rèn)協(xié)議相關(guān)要素，向支付系統(tǒng)返回確認(rèn)信息。支付系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置后，通知拆出行和拆入行。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)日終自動(dòng)拆借60R 協(xié)議的設(shè)置和撤銷 撤銷流程：拆借協(xié)議到期后自動(dòng)失效，系統(tǒng)通知拆入行和拆出行；拆入（出）行可以發(fā)出拆借協(xié)議撤銷指令，經(jīng)支付系統(tǒng)傳輸至對(duì)

28、方確認(rèn)后，支付系統(tǒng)刪除存儲(chǔ)的拆借協(xié)議，并通知拆入行和拆出行。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)日終自動(dòng)拆借61R 拆借業(yè)務(wù)規(guī)則 可拆資金必須在拆借金額上下限額內(nèi)；拆后余額必須滿足清算賬戶余額下限要求；不足拆借金額下限的，按下限拆；超出拆借金額上限的，按上限拆。 當(dāng)拆入行與多個(gè)拆出行簽訂拆借協(xié)議：系統(tǒng)按拆出行清算賬戶余額由大到小的順序向拆入行拆借資金。不足金額由拆入行向下一家拆出行繼續(xù)拆借。 當(dāng)拆出行與多家拆入行簽訂拆借協(xié)議：系統(tǒng)按拆入行的缺款金額由低到高的順序向拆入行拆借資金。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)日終自動(dòng)拆借62R 拆借業(yè)務(wù)流程 拆借成功的，采用大額系統(tǒng)中的即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理，使用大額支付往來(lái)科目；解救的業(yè)務(wù)分別按相應(yīng)系統(tǒng)業(yè)

29、務(wù)進(jìn)行賬務(wù)處理。同時(shí)，系統(tǒng)將可拆借額度自動(dòng)扣減。 賬務(wù)明細(xì)日終下載給ACSR 本息償還和拆借額度的恢復(fù) 拆入行通過(guò)支付系統(tǒng)或其他渠道償還本息 拆入行向拆出行發(fā)起拆借額度恢復(fù)申請(qǐng)報(bào)文，經(jīng)支付系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)拆出行確認(rèn)后，支付系統(tǒng)就確認(rèn)部分恢復(fù)額度，并將恢復(fù)結(jié)果通知拆入行和拆出行。即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)日終自動(dòng)拆借63R 相關(guān)報(bào)文 清算賬戶自動(dòng)拆借協(xié)議管理申請(qǐng)報(bào)文（拆入方支付系統(tǒng)拆出方） 清算賬戶自動(dòng)拆借協(xié)議管理應(yīng)答報(bào)文（拆出方支付系統(tǒng)拆入方） 賬戶管理通知報(bào)文（支付系統(tǒng)拆入/拆出行） 即時(shí)轉(zhuǎn)賬報(bào)文（支付系統(tǒng)拆入/拆出方） 報(bào)文丟棄通知報(bào)文（支付系統(tǒng)拆入/拆出行） 通用確認(rèn)報(bào)文（支付系統(tǒng)拆入/拆出行）即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)自

30、動(dòng)質(zhì)押融資64R 定義R 質(zhì)押融資設(shè)置 自動(dòng)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)操作終端設(shè)置:成員行范圍、起點(diǎn)金額、當(dāng)日全場(chǎng)最高融資額度、成員行最高融資額度、單筆融資最低金額、融資利率、免息比例、自動(dòng)/人工發(fā)起質(zhì)押模式、質(zhì)押債券品種、質(zhì)押率及其波動(dòng)幅度、還款參數(shù)等。 支付系統(tǒng)設(shè)置：質(zhì)押融資成員行、起點(diǎn)金額、自動(dòng)/人工發(fā)起質(zhì)押模式；融資功能開啟時(shí)段；質(zhì)押融資登記簿。 人民銀行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門設(shè)置：質(zhì)押成員行、質(zhì)押融資賬戶（款）、融資押入賬戶（券）即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)自動(dòng)質(zhì)押融資65R 質(zhì)押融資業(yè)務(wù) 自動(dòng)發(fā)起質(zhì)押融資處理流程支付系統(tǒng)OMOCBGSOMO支付系統(tǒng)OMO出質(zhì)行、融資行、人民銀行質(zhì)押融資需要通知報(bào)文即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)報(bào)文質(zhì)押交割

31、單和質(zhì)押融資通知單 人工發(fā)起質(zhì)押融資處理流程CBGS客戶端OMO支付系統(tǒng)OMOCBGSOMO支付系統(tǒng)OMO即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)自動(dòng)質(zhì)押融資66R 還款解押業(yè)務(wù)：支付系統(tǒng)根據(jù)OMO在規(guī)定時(shí)點(diǎn)發(fā)來(lái)的質(zhì)押融資扣款支付報(bào)文，將融資金額及利息在融資成員行清算賬戶扣收，并解押出質(zhì)債券的處理過(guò)程。 還款解押流程OMO支付系統(tǒng)OMOCBGSOMO即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)報(bào)文解押交割單和還款解押通知單人民銀行、融資行、出質(zhì)行 融資隔夜處理 引入逐日盯市機(jī)制 融資利息計(jì)算：日間利率、隔夜利率信息類業(yè)務(wù)67R 人民幣跨境業(yè)務(wù)信息R 查詢查復(fù)處理R 退回申請(qǐng)及應(yīng)答處理R 業(yè)務(wù)撤銷處理R 業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢信息類業(yè)務(wù)68R 人民幣跨境業(yè)務(wù)信息

32、相關(guān)報(bào)文通用簽名信息業(yè)務(wù)報(bào)文：發(fā)起行大額支付系統(tǒng)接收行通用簽名信息業(yè)務(wù)應(yīng)答報(bào)文：接收行大額支付系統(tǒng)發(fā)起行通用處理確認(rèn)報(bào)文：大額支付系統(tǒng)發(fā)起行報(bào)文丟棄通知報(bào)文：大額支付系統(tǒng)發(fā)起行信息類業(yè)務(wù)69R 自由格式業(yè)務(wù)處理 自由格式報(bào)文指HVPS各參與者之間以及參與者與HVPS節(jié)點(diǎn)之間用于業(yè)務(wù)通知、聯(lián)絡(luò)等事項(xiàng)的信息類業(yè)務(wù)。參與機(jī)構(gòu)只能發(fā)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的自由格式報(bào)文，HVPS可以廣播自由格式報(bào)文給所有參與機(jī)構(gòu)。 對(duì)參與機(jī)構(gòu)發(fā)送給HVPS的自由格式報(bào)文，支付系統(tǒng)提供客戶端管理界面查詢并確認(rèn)處理該自由格式報(bào)文。 相關(guān)報(bào)文自由格式報(bào)文：通用處理確認(rèn)報(bào)文：大額支付系統(tǒng)發(fā)起行報(bào)文丟棄通知報(bào)文：大額支付系統(tǒng)發(fā)起行信息類業(yè)務(wù)70

33、R 查詢查復(fù)處理 查詢行大額支付系統(tǒng)查復(fù)行 支付系統(tǒng)NPC和參與者建立查詢查復(fù)登記簿 大額支付系統(tǒng)對(duì)參與者查詢查復(fù)情況統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè) 相關(guān)報(bào)文業(yè)務(wù)查詢報(bào)文：查詢行大額支付系統(tǒng)查復(fù)行業(yè)務(wù)查復(fù)報(bào)文：查復(fù)行大額支付系統(tǒng)查詢行通用處理確認(rèn)報(bào)文：大額支付系統(tǒng)查詢行/查復(fù)行報(bào)文丟棄通知報(bào)文：大額支付系統(tǒng)查詢行/查復(fù)行信息類業(yè)務(wù)71R 退回申請(qǐng)及應(yīng)答處理 退回申請(qǐng)：發(fā)起行大額支付系統(tǒng)接收行 退回應(yīng)答：接收行大額支付系統(tǒng)發(fā)起行 接收行未貸記收款人賬戶的，使用退回報(bào)文退匯 支付系統(tǒng)NPC和參與者建立退回申請(qǐng)及應(yīng)答登記簿 大額支付系統(tǒng)對(duì)參與者退匯應(yīng)答情況統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè) 相關(guān)報(bào)文業(yè)務(wù)退回申請(qǐng)報(bào)文：發(fā)起行大額支付系統(tǒng)接收行業(yè)務(wù)退回應(yīng)答報(bào)文：接收行大額支付系統(tǒng)發(fā)起行通用處理確認(rèn)報(bào)文：大額支付系統(tǒng)發(fā)起行/接收行報(bào)文丟棄通知報(bào)文：大額支付系統(tǒng)發(fā)起行/接收行信息類業(yè)務(wù)72R 業(yè)務(wù)撤銷處理 撤銷申請(qǐng)：發(fā)起行支付系統(tǒng) 撤銷應(yīng)答：支付系統(tǒng)發(fā)起行 未清算資金的予以撤銷，已清算資金的拒絕撤銷 相關(guān)報(bào)文業(yè)務(wù)撤銷申請(qǐng)報(bào)文：發(fā)起行支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)撤銷應(yīng)答報(bào)文：支付系統(tǒng)發(fā)起行即時(shí)轉(zhuǎn)賬撤銷通知報(bào)