保險經(jīng)紀工作總結(jié)

1、保險經(jīng)紀工作總結(jié)保險公司中介業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)xx年，我中介業(yè)務(wù)部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)以及我中 介業(yè)務(wù)部全體員工的共同努力下，同舟共濟，深化內(nèi)部改 革，克服各種不利因素，全體員工轉(zhuǎn)變觀念，努力拓寬服 務(wù)領(lǐng)域，提前完成了下達的各項指標任務(wù)，現(xiàn)將xx年度我 中介業(yè)務(wù)部各項工作總結(jié)匯報如下：一、中介業(yè)務(wù)情況分析目前，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險代理單 位9家，保險代理公司8家，其各保險代理單位或公司以 壽險業(yè)務(wù)為主，財險業(yè)務(wù)為輔，財險業(yè)務(wù)以車險業(yè)務(wù)為主, 其他業(yè)務(wù)為輔。各家代理公司的合作目的是利益最大化， 誰簽單收取保費少，手續(xù)費給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作，這 樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難

2、。針對以上情況，我公司就濮陽保險市場和中介業(yè)務(wù)進 行了認真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結(jié) 合濮陽實際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。一是自身定位，我 公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創(chuàng)出 中華聯(lián)合財產(chǎn)保險公司的牌子尤為重要。為此，我們既考 慮如何發(fā)展中介業(yè)務(wù)，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù) 的發(fā)展上，我們以長遠的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù)，而不是 以犧牲自身利益為代價發(fā)展中介業(yè)務(wù)。二是以合理的價格 介入中介市場。目前，濮陽經(jīng)營保險的主題較多，部分保 險公司已低保險價格、高手續(xù)費返還為手段來掠奪中介市 場，誠然，低保險價格、高手續(xù)費是介入中介市場的杠桿, 但不是唯一的做法，對此我公司

3、認真分析市場價格，在公 司整體運作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實際制定出自身適應(yīng)中介 市場的保險價格和費用，以達到最佳的平衡點。三是以優(yōu) 質(zhì)服務(wù)贏得中介市場。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點，切實將優(yōu)質(zhì) 服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了 簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)立專人負責(zé)對簽約代理單 位服務(wù)，明確專人管理。四是搞好中介代理的信息收集， 隨時掌握中介代理市場的發(fā)展趨勢和動向，并針對具體情 況，制定出符合市場運作實際的經(jīng)營策略，從而，為快速、 穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ)，五是加強管理。中介 業(yè)務(wù)存在著點多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益， 忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個方面進行 規(guī)

4、范：規(guī)范代理協(xié)議的簽訂；規(guī)范單證管理；規(guī)范保費結(jié) 算流程；規(guī)范與代理公司的溝通制度。二、中介業(yè)務(wù)拓展情況通過中介業(yè)務(wù)部加強車險業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的 中介業(yè)務(wù)工作。車險業(yè)務(wù)在整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重 的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是發(fā)揮中 介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā) 展速度，同時，大力優(yōu)化車險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴格控制高風(fēng)險、 高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個 環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業(yè)務(wù)經(jīng) 營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和 創(chuàng)造利潤的骨干險種。三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施今年來，我中介業(yè)務(wù)部堅持學(xué)習(xí)政治理論，提高

5、業(yè)務(wù) 技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計劃。建立健全了一整套適應(yīng)本 我中介業(yè)務(wù)部實際的制約機制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個 團結(jié)拼搏、務(wù)實進取的戰(zhàn)斗集體。進一步完善了我中介業(yè) 務(wù)部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實行工效掛鉤。做到 一人干保險全家干保險，堅持以貢獻排名次，以業(yè)績論英 雄。讓經(jīng)濟杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了 分配檔次，增強了工作的積極和主動性。我中介業(yè)務(wù)部根 據(jù)保險服務(wù)行業(yè)的特點，從狠抓效益入手，抓落實，重實 效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了 優(yōu)質(zhì)服務(wù)標準，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛 深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進工作作 風(fēng)，增加了服務(wù)透明度

6、。四、工作中存在的主要問題及今后的努力方向回顧今年來的工作，我中介業(yè)務(wù)部各項工作雖然取得 了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務(wù)，各項基 礎(chǔ)管理工作也有很大進步，但工作中仍然存在著一些問題, 如車險代理進展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入, 對此，我中介業(yè)務(wù)部將認真分析原因，積極尋求對策，加 強包括車險在內(nèi)的各類險種的宣傳，積極開展有效的促銷 活動，進一步拓展中介代理營銷。在我公司的業(yè)務(wù)中，中介業(yè)務(wù)各項工作是否取得預(yù)期 效果，對我公司的經(jīng)營管理具有舉足輕重的作用，對我中 介業(yè)務(wù)部未來發(fā)展也將產(chǎn)生深遠的影響。為此，我中介業(yè) 務(wù)部全體員工充分認識到全面完成今年各項指標任務(wù)的重 要性，對此，

7、我中介業(yè)務(wù)部及時研究具體措施，強化險種 管理、提高盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比、注重實現(xiàn)優(yōu)化 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點，努力提升我中介業(yè)務(wù)部創(chuàng)造最大價值的 能力。xx年，我中介業(yè)務(wù)部的工作任務(wù)仍然將十分艱巨，面 對激烈的市場競爭，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線， 以提高我中介業(yè)務(wù)部業(yè)績以及全體職工收入為根本出發(fā) 點，弘揚求實、誠信、拼搏、創(chuàng)新的企業(yè)精神，使我中介 業(yè)務(wù)部的各項工作再上一個臺階。保險經(jīng)紀公司實習(xí)總結(jié)2、保險經(jīng)紀人的價值體現(xiàn)。保險經(jīng)紀人是基于投保人 的利益，根據(jù)被保險人的需求，為其提供風(fēng)險評估、制定 風(fēng)險管理計劃、設(shè)計保險方案、選擇經(jīng)營能力好信譽度高 的保險公司承保、協(xié)助被保險人索賠的保險中介

8、機構(gòu)。其 工作是針對客戶面臨的風(fēng)險情況，為客戶“量身定做”合 適的風(fēng)險管理方案，通過風(fēng)險控制、合同的轉(zhuǎn)移、保險等 手段，以最小的成本獲得最大的保障，從而將客戶可能面 臨的損失轉(zhuǎn)移出去。在實習(xí)過程中，我們參與實踐，跟隨公司的員工學(xué)習(xí), 見識到顧問與顧問之間的“唇槍舌戰(zhàn)”。從中我們明白到作 為一個好的保險經(jīng)紀人不僅要求知識廣博，經(jīng)驗豐富，還 要求語言表達能力達到很高的水平。其間，主要解答了普 遍存在于各公司企業(yè)的顧慮問題：以往都是直接向保險公 司購買保險，現(xiàn)在為何要通過經(jīng)紀公司來安排呢？因為：企 業(yè)保險安排是一項技術(shù)性很強的工作，哪些風(fēng)險可以自留、 哪些可以通過合同的方式轉(zhuǎn)移出去，哪些風(fēng)險可以通過

9、管 理措施加以防范和控制，哪些風(fēng)險是可以通過保險轉(zhuǎn)移， 如果去選擇保險公司，公司能夠承擔(dān)的費率多少才夠為合 理，公司需要多大的保障才最為合適等等。這些都是需要 專業(yè)的技術(shù)人員和具有一定的資訊網(wǎng)絡(luò)的保險經(jīng)紀人來解 決這一系列風(fēng)險管理與保險安排的問題。四、實習(xí)的收獲1、我們在這一個月的實習(xí)其間可真的是受益匪淺，不 僅掌握了辦公室基本設(shè)備的操作，而且接觸了經(jīng)紀人的業(yè) 務(wù)流程，為不久以后更好更快地進入良好的工作狀態(tài)打下 了一定的基礎(chǔ)。2、我們通過觀察公司員工們的業(yè)務(wù)操作過程以及對公 司部分資料的閱讀學(xué)習(xí)，認識到自己存在的不足，知識的 貧乏，使我們自己回到學(xué)?？梢院煤酶鶕?jù)自己的不足來彌 補自己，不斷學(xué)習(xí)

10、知識來充實自己。3、我們的溝通能力得以提升，跟隨著公司的員工們穿 梭于客戶與各個保險公司之間，所見所聞都極大地擴大了 我們的視野，提升了我們的語言表達我溝通的能力。使我 們更加好地和同事進行交流溝通，和同事相處。這些都是 我們在保險經(jīng)紀公司學(xué)習(xí)到的最寶貴的東西。4、我們通過在保險經(jīng)紀公司一個月和同事的相處，把 自己融入到保險經(jīng)紀公司這個濃厚的工作氛圍之中，領(lǐng)會 到加強團隊精神的重要性。由于公司所接的項目都是涉及 的面都是很廣的，而且程序也是比較復(fù)雜，一個人獨當一 面只會耽誤工作的進展，所以這就是需要我們分工合作， 運籌帷幄，強調(diào)團隊的合作精神。一轉(zhuǎn)眼一個月的實習(xí)就這樣過去。而自己多學(xué)的知識 也

11、是很有限的，知識、經(jīng)驗等等都是靠我們慢慢積累起來 的，但是我們相信通過我們不懈的努力、不斷的積累，我 們一定可以取得很驕傲的成績。總而言之，這次的實習(xí)機 會讓我們實習(xí)學(xué)習(xí)到的東西將是終身受用的，讓我么領(lǐng)悟 到很多大道理，體會到很多細節(jié)。我們在接下來的一年的 學(xué)習(xí)中，將根據(jù)自己的長短來不斷學(xué)習(xí)，積累知識，以不 斷充實自己，以便我們更加積極地向著這個保險經(jīng)紀人這 個朝陽的行業(yè)前進。財產(chǎn)保險個人工作總結(jié)我于xx年7月加入中國人壽，至今在中國人壽工作已 有三年的時間。這三年我一直擔(dān)任中支公司第一營業(yè)部業(yè) 務(wù)三部的團隊主管，回顧這一年的工作，收獲了很多也成 長了很多?，F(xiàn)將這一年的工作情況總結(jié)如下：一、業(yè)

12、務(wù)拓展業(yè)務(wù)三部共有代理人32人，一年來在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心 支持下和大家的共同努力下，我部在個人代理業(yè)務(wù)上取得 不錯的成績，截止到11月30日第一營業(yè)部業(yè)務(wù)三部創(chuàng)造 了車險保費*萬，非車險保費*萬的佳績，提前*個月完成中 支下達的保費任務(wù)。一年來，根據(jù)上級公司下達給我們的全年銷售任務(wù)， 我部制定了全年銷售計劃，按月度、季度、半年度、年度 來分時分段完成任務(wù)，由于我部的有效人力較少，又加上 人保、平安電銷對車險業(yè)務(wù)的沖擊，在業(yè)務(wù)拓展上曾經(jīng)出 現(xiàn)一定的困難，面對激烈的市場競爭，我們沒有放棄努力, 通過與上級部門溝通、統(tǒng)一認識，努力增員，并且讓業(yè)務(wù) 人員充分了解公司的經(jīng)營目標以及公司的經(jīng)營狀況。我們 把

13、穩(wěn)固車險，拓展新車市場作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在 抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。 與此同時，我們和汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們 幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場 做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀 原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。大家團結(jié)一心，終于使個人 代理業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我部各項工作雖然取得了一定的成 績，完成了公司下達的各項指標任務(wù)，但工作中仍然存在 著一些問題，如有效人力不足，銷售產(chǎn)能低下。對此，我 們也認真分析了原因，只有不斷提高業(yè)務(wù)人員隊伍的整體 素質(zhì)水平，才能拓展到更多更優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)。在今后的工作 中，我們會抓住各種學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機會，促進個人代理團 隊自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎 實的基礎(chǔ)。二、財務(wù)收付工作除了業(yè)務(wù)拓展外，我還兼做第一營業(yè)部的財務(wù)收付工 作，我積極配合上級部門工作，在日常工作中能夠認真嚴 格的按照上級公司財務(wù)管理規(guī)定，積極有效的開展工作, 嚴格把關(guān)，認真審核，做好每天的日結(jié)工作和每個月的手 續(xù)費對帳與支付工作，并及時送交相關(guān)主管部門。三、加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí)從事財險工作，只有不斷的加強對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)， 才能打造出具有持續(xù)競爭力的隊伍。我通過日常工作積累, 發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)公司條款，增強對保 險意義和功能的領(lǐng)悟，平時我還會向