銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作計(jì)劃范文

1、銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)工作計(jì)劃范文客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理 的人力資源主體，其素質(zhì)高低對(duì)商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場(chǎng)的著直 接的影響。所以，商業(yè)銀行均高度重視對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)（也叫 終身培訓(xùn)），以應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。培訓(xùn)的方式主要有：銀 行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班；由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng)，實(shí)行在職崗位培訓(xùn)； 邀請(qǐng)金融專家到本銀行講座；派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講 座，組織到國(guó)外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí)；到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn)； 新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)分析、國(guó)際貿(mào)易 融資、營(yíng)銷技巧，其它如生存訓(xùn)練、 EQ訓(xùn)練、戰(zhàn)爭(zhēng)游戲等。客戶經(jīng)理的主要職能

2、是：1、開拓銀行業(yè)務(wù)（主動(dòng)進(jìn)攻型）。這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖 掘優(yōu)質(zhì)新客戶；全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù)；持續(xù)創(chuàng)造客戶需求，提出產(chǎn)品 創(chuàng)新思路。2、增強(qiáng)現(xiàn)有客戶關(guān)系。對(duì)現(xiàn)有客戶的維護(hù)服務(wù)，是客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重 要職責(zé)。大力促銷業(yè)務(wù)，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一 攬子報(bào)務(wù)；認(rèn)真解決客戶的疑難問(wèn)題，處理客戶投訴；千方百計(jì)提升 服務(wù)質(zhì)量，為客戶提供高品質(zhì)服務(wù)；大力展開各種收費(fèi)服務(wù)，努力提 升非利息收入比例。3、受理客戶授信申請(qǐng)。對(duì)客戶提出的授信申請(qǐng)，客戶經(jīng)理要在認(rèn)真實(shí) 行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，提出客戶真實(shí)、資料完整齊全、分析準(zhǔn)確、觀 點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報(bào)告，送同級(jí)信貸管理部門審查。4、參與審批工作。客

3、戶經(jīng)理主管大都是信貸委員會(huì)委員，直接參與審 批工作。5、搞好貸后監(jiān)控工作。增強(qiáng)對(duì)信貸客戶的日常工作監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理工 作，及早察覺(jué)壞帳信號(hào)并立即采取行動(dòng)實(shí)行補(bǔ)償。6、收集反饋信息。即時(shí)準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營(yíng)情況及客戶意見(jiàn)、行業(yè)動(dòng) 態(tài)、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情報(bào)等各類信息情報(bào)資料，上報(bào)給相關(guān)部門，以采 取應(yīng)對(duì)措施，把握商機(jī)，促動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展?？蛻艚?jīng)理處在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的最前線，必須充分使用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來(lái) 掌握資訊、利用資訊才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中搶占待機(jī)?？蛻艚?jīng)理的營(yíng)銷技巧比較高超。客戶經(jīng)理在長(zhǎng)期激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中積 累了很多豐富的營(yíng)銷技巧?？蛻艚?jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā) 者、產(chǎn)品營(yíng)銷者，在商業(yè)銀

4、行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來(lái)愈重 要的作用。科學(xué)定位。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé)。客戶經(jīng)理的工作職責(zé)既 不能定得過(guò)多，也不能定得太少。其主要職責(zé)應(yīng)定為：開發(fā)客戶；開 拓業(yè)務(wù)（以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主）；提出新產(chǎn)品創(chuàng)意；信貸 調(diào)查；貸后監(jiān)管；信息情報(bào)收集反饋。嚴(yán)格管理，逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶經(jīng)理隊(duì)伍。首先，把好 客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”， 更不是分流富余人員的渠道，應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別 是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理?yè)?dān)任，競(jìng)爭(zhēng)上崗。第二，增 大專業(yè)培訓(xùn)力度。總行重點(diǎn)培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級(jí)客戶經(jīng)理， 分支行重點(diǎn)對(duì)客戶經(jīng)理實(shí)

5、行操作性培訓(xùn)?？蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期 行業(yè)，要堅(jiān)持持續(xù)性、長(zhǎng)期性，對(duì)客戶經(jīng)理實(shí)行終身培訓(xùn)。除了在國(guó) 內(nèi)培訓(xùn)外，對(duì)一些高級(jí)客戶經(jīng)理，可有計(jì)劃地組織到境（國(guó)）外實(shí)行 短期培訓(xùn)考察，以開拓視野、掌握新知識(shí)。第三，嚴(yán)格實(shí)行考核。在 指標(biāo)體系中，突出以業(yè)績(jī)?yōu)橹行?，以效益為目?biāo)?？己宿k法一經(jīng)出臺(tái)， 就要嚴(yán)格執(zhí)行。第四，完善對(duì)客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制得以充滿生機(jī)和活力最重要的激勵(lì)機(jī)制。以業(yè)績(jī)論英雄， 憑貢獻(xiàn)拿薪酬，按表現(xiàn)定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度 對(duì)激勵(lì)客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn) 客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體，是現(xiàn)代商業(yè)銀行

6、經(jīng)營(yíng)與管 理的人才資源主體，其素質(zhì)高低對(duì)商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場(chǎng)有著 直接的影響。所以，應(yīng)高度重視對(duì)客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)（也叫終身培 訓(xùn)），以應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。第一節(jié)客戶經(jīng)理培訓(xùn)的地位、目的與原則一、培訓(xùn)的地位“人力資源是所有資源中增值潛力、有意義的資源”，“客戶經(jīng)理培 訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險(xiǎn)最小、收益的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀 行中已形成共識(shí)。“持續(xù)培訓(xùn)”、“終身教育”、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強(qiáng)自身 競(jìng)爭(zhēng)力的重要途經(jīng)?？蛻艚?jīng)理素質(zhì)的提升要通過(guò)培訓(xùn)來(lái)實(shí)現(xiàn)，客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職，需 要通過(guò)培訓(xùn)來(lái)鋪路。二、培訓(xùn)的目的培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為:（一）適合銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要當(dāng)今世力界，新技術(shù)日新月異，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)職能日益復(fù)雜化和智能化。 這對(duì)銀行人力資源的素質(zhì)要求越來(lái)越高，銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì) 的人力資源大體只有兩個(gè)途經(jīng)：一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人 才，這樣能夠比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來(lái)新思想；二 是對(duì)銀行內(nèi)部的人力資源實(shí)行培訓(xùn)開發(fā)，提升他們的素質(zhì)和質(zhì)量，這 樣有利于保持銀行經(jīng)營(yíng)管理的