信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守履行誠(chéng)實(shí)信用謹(jǐn)慎

1、信托公司管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由信托投資者自擔(dān)。 杭瑞2017年第七期集合資金信托計(jì)劃 資金信托合同 合同編號(hào)：1733040-02- 項(xiàng)目代碼：1733040 風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)尊敬的委托人：陜西省國(guó)際信托股份有限公司作為本信托的受托人，將按照信托文件的約定管理和運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。本信托運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的方式是：全部信托資金用于受讓中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司作為受托人的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托

2、（根據(jù)編號(hào)為610 2017-X610 001 001的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同設(shè)立）項(xiàng)下金額為【115,600,000.00】元的次級(jí)檔信托單位所代表的次級(jí)信托受益權(quán)，次級(jí)檔信托單位的預(yù)期到期日為【2020】年【10】月【7】日。在信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用過(guò)程中存在法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)人、擔(dān)保人違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)、信托提前終止或延期風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，盡職調(diào)查不能窮盡的風(fēng)險(xiǎn)，其他因政治、經(jīng)濟(jì)、自然災(zāi)害等不可抗力對(duì)信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)以及受托人因經(jīng)驗(yàn)、技能等因素限制，影響其對(duì)信息的占有及經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的判斷，進(jìn)而造成信托財(cái)產(chǎn)受到損失的風(fēng)險(xiǎn)）

3、等。盡管受托人管理和運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)將恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但并不意味著承諾信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。本信托不承諾保本和最低收益，存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。委托人對(duì)上述信托項(xiàng)目進(jìn)行了充分的盡職調(diào)查、完全了解該項(xiàng)目的全部瑕疵和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，作為信托受益人，自愿承擔(dān)信托全部風(fēng)險(xiǎn)。信托期限屆滿，受托人以信托終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)實(shí)際狀態(tài)向受益人交付。對(duì)此，委托人表示認(rèn)可，由此產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)，委托人愿意無(wú)條件承擔(dān)。 委托人應(yīng)當(dāng)以自己【合法所有】的資金交付信托資金，不得非法匯集他人資金參與信托項(xiàng)目。受托人鄭重聲明：根據(jù)中華人民共和國(guó)信托法、信托公司管理辦法等

4、法律法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定，依據(jù)信托文件管理和運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，即由委托人交付的財(cái)產(chǎn)以及由受托人對(duì)該財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用后形成的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；受托人違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償。不足賠償時(shí)，由信托投資者自擔(dān)。特別提示：受托人將按照信托文件的約定管理和運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)，具體內(nèi)容詳見(jiàn)杭瑞2017年第七期集合資金信托計(jì)劃資金信托合同信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用方式條款。 在簽署有關(guān)信托合同前，您應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本申明書(shū)及杭瑞2017年第七期集合資金信托計(jì)劃資金信托合同，謹(jǐn)慎做出是否簽署信托合同的決定。您簽署了本申明書(shū)則表明您己認(rèn)真閱讀并理解本申明書(shū)及相關(guān)信托文件

5、，并愿意依法承擔(dān)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。 申明人暨受托人：陜西省國(guó)際信托股份有限公司本人本機(jī)構(gòu)保證，本人本機(jī)構(gòu)是具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織，以自己合法所有的財(cái)產(chǎn)設(shè)立本信托，未非法匯集他人資產(chǎn)，信托資金為委托人合法所有或管理的資金，符合相關(guān)文件關(guān)于委托人資格的要求，是合格投資者。本人本機(jī)構(gòu)作為委托人已詳閱并充分理解本風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)及相關(guān)信托文件所提示的風(fēng)險(xiǎn)，自愿簽署本申明書(shū)及信托文件，能夠自行承擔(dān)投資信托產(chǎn)生的全部風(fēng)險(xiǎn)。為充分提示風(fēng)險(xiǎn)，提請(qǐng)委托人將本段抄錄在后。委托人抄錄：本人本機(jī)構(gòu)作為委托人已 本風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)及相關(guān)信托文件所提示的風(fēng)險(xiǎn)， 本申明書(shū)及信托文件， 產(chǎn)生的全部風(fēng)險(xiǎn)

6、。委托人承諾信托資金來(lái)源合法合規(guī)，性質(zhì)屬合法所有資金。委托人確認(rèn)已收到如下信托文件：認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū) 信托計(jì)劃說(shuō)明書(shū) 信托合同委托人（自然人）（簽字）： 或：委托人名稱（法人或其他組織）（公章）： 法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽字）： 日期： 年 月 日委 托 人：【 】營(yíng)業(yè)執(zhí)照編碼/身份證號(hào)碼： 法定代表人或負(fù)責(zé)人（法人或其他組織填寫(xiě)）： 住 所： 郵寄地址： 郵政編碼： 電子郵箱： 手 機(jī)： 固定電話： 受益人 ：自益信托，委托人為唯一受益人 信托利益分配賬戶：戶 名： 銀行帳號(hào)： 開(kāi)戶行： 受 托 人：陜西省國(guó)際信托股份有限公司法定代表人 ：薛季民地 址： 西安市高新區(qū)科技路

7、50號(hào)金橋國(guó)際廣場(chǎng)C座郵 政 編 碼：710075 聯(lián) 系 電 話 真目 錄一、 釋義二、 信托計(jì)劃目的三、 受托人、保管人的名稱和住所四、 信托金額、交付及信托期限五、 信托資金的管理運(yùn)用方式六、 信托利益及分配七、 信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用八、 受托人報(bào)酬及信托費(fèi)用九、 信托的變更、解除和終止十、 信托終止后的清算與信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式十一、 信托財(cái)產(chǎn)損失的承擔(dān)十二、 信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)十三、 受益人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則十四、 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓十五、 風(fēng)險(xiǎn)揭示十六、 信息披露十七、 信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式十八、 合

8、同生效十九、 通知和送達(dá)二十、 信托當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)附件一、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托分配順序委托人與受托人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、真實(shí)合法的原則，根據(jù)中華人民共和國(guó)信托法、信托公司管理辦法、中華人民共和國(guó)合同法等相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，簽訂本合同，以資信守。 第一條 釋義本信托合同除特別說(shuō)明，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.1 本合同：指編號(hào)【1733040-02】的杭瑞2017年第七期集合資金信托計(jì)劃資金信托合同及對(duì)該合同的變更、修訂、補(bǔ)充文件。1.2 本信托/信托計(jì)劃：指根據(jù)本合同設(shè)立的“杭瑞2017年第七期集合資金信托計(jì)劃”。1.3 委托人: 指本信托計(jì)劃的投資者，即簽署信托合同，并按信托合同的約定認(rèn)購(gòu)信

9、托單位的自然人、法人或者依法成立的其他組織。1.4 受托人: 指陜西省國(guó)際信托股份有限公司。1.5 受益人: 本信托為自益信托，委托人為惟一受益人。1.6 信托單位：用于計(jì)算信托財(cái)產(chǎn)凈值以及委托人加入信托計(jì)劃時(shí)認(rèn)購(gòu)的等額份額的計(jì)量單位。本信托計(jì)劃中，每個(gè)信托單位為人民幣【壹】元。1.7 信托資金: 指委托人因加入本信托計(jì)劃、認(rèn)購(gòu)信托單位而交付給受托人，并委托受托人依據(jù)信托合同的約定以受托人的名義進(jìn)行集合運(yùn)用的資金。1.8 信托財(cái)產(chǎn): 指委托人交付給受托人管理、運(yùn)用的資金，受托人因信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分或者其它情形而取得的財(cái)產(chǎn)，也歸入信托財(cái)產(chǎn)。1.9 信托財(cái)產(chǎn)專戶： 依據(jù)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行

10、業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，以受托人的名義開(kāi)立的專用于本信托管理、運(yùn)作、核算的銀行賬戶。該賬戶獨(dú)立于受托人的固有資金賬戶和受托人管理的其它信托財(cái)產(chǎn)專戶。 1.10 信托計(jì)劃文件/信托文件：指本信托的風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)及本合同。1.11 信托利益：指信托財(cái)產(chǎn)在扣除由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用、信托負(fù)債及信托稅費(fèi)后的余額。1.12 信托收益：指因受托人管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的收益。1.13 信托合同生效：信托合同自委托人與受托人簽署，受托人收到委托人按本合同約定交付的信托資金之日起生效。1.14 信托計(jì)劃成立：信托計(jì)劃成立日以受托人公告為準(zhǔn)。1.15 保管人：指杭州銀行股份有限公司。1.16 交易文

11、件：指編號(hào)為【 】的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托之次級(jí)信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同。1.17 交易對(duì)手：指杭州銀行股份有限公司。1.18 財(cái)產(chǎn)權(quán)信托：指外貿(mào)信托根據(jù)編號(hào)為610 2017-X610 001 001的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同設(shè)立的“杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”。1.19 財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同：指杭州銀行與外貿(mào)信托簽署的編號(hào)為610 2017-X610 001 001的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同。1.20外貿(mào)信托：指中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司。1.21杭州銀行：指杭州銀行股份有限公司。1.22工作日：指中華人民共和國(guó)境內(nèi)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)正常對(duì)公營(yíng)業(yè)日。第二條 信托計(jì)劃目的

12、本信托計(jì)劃的目的是，委托人基于對(duì)受托人的信任，自愿將其【合法所有】的資金委托給受托人，由受托人設(shè)立資金信托計(jì)劃，按委托人的意愿，用于投資外貿(mào)信托作為受托人的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托（根據(jù)編號(hào)為610 2017-X610 001 001的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同設(shè)立）項(xiàng)下金額為￥【115,600,000.00】元（大寫(xiě)：人民幣【壹億壹仟伍佰陸拾萬(wàn)元整】）的次級(jí)檔信托單位所代表的次級(jí)信托受益權(quán)，通過(guò)專業(yè)化的管理和運(yùn)用，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、管理或處分，并將由此產(chǎn)生的信托利益分配給委托人指定的受益人。第3條 受托人、保管人的名稱和住所受托人：陜西省國(guó)際信托股份有限公司住 所：西安市高新

13、區(qū)科技路50號(hào)金橋國(guó)際廣場(chǎng)C座保管人：杭州銀行股份有限公司住 所：杭州市慶春路46號(hào) 受托人可依據(jù)本信托的具體情況及實(shí)際需要變更保管銀行，需征得委托人及受益人同意。第四條 信托金額、交付及信托期限4.1 本信托計(jì)劃規(guī)模預(yù)計(jì)為【115,600,000.00】元， 每個(gè)信托單位為人民幣【壹】元。【如信托期限內(nèi)杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托向本信托計(jì)劃部分分配信托本金，本信托計(jì)劃向受益人分配相應(yīng)信托本金，則信托規(guī)模相應(yīng)縮減?！课腥苏J(rèn)購(gòu)本信托計(jì)劃的信托單位數(shù)量以委托人實(shí)際交付的信托資金為準(zhǔn)，受托人不接受現(xiàn)金交付。4.2 本信托的預(yù)期到期日為【2020】年【10】月【7】日，自本信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算

14、至本信托計(jì)劃終止時(shí)止。4.3 信托計(jì)劃保管專戶（信托財(cái)產(chǎn)專戶）： 賬戶名稱：陜西省國(guó)際信托股份有限公司 開(kāi)戶銀行：杭州銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)部 銀行賬號(hào)：3301041600084704714.5 信托計(jì)劃清算期：【10】個(gè)工作日，自信托計(jì)劃終止之日起計(jì)算。 第五條 信托資金的管理運(yùn)用方式5.1 本信托為委托人指定用途的集合資金信托，由受托人以受托人名義對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行運(yùn)用管理。 5.2 委托人確認(rèn)：信托設(shè)立之前的盡職調(diào)查由委托人或其指定第三方自行負(fù)責(zé)，委托人相應(yīng)承擔(dān)上述盡職調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)。受托人有權(quán)利對(duì)信托項(xiàng)目進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查，確認(rèn)信托項(xiàng)目合法合規(guī)；信托的設(shè)立、信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用對(duì)象、信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)

15、用和處分方式等事項(xiàng)，均由委托人自主決定；受托人僅依法履行必須由受托人或必須以受托人名義履行的管理職責(zé)，包括賬戶管理、清算分配及提供或出具必要文件以配合委托人管理信托財(cái)產(chǎn)等事務(wù)。受托人主要承擔(dān)一般信托事務(wù)的執(zhí)行職責(zé)，不承擔(dān)主動(dòng)管理職責(zé)。5.3 委托人指定受托人管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)的方式為：在本信托計(jì)劃成立后，由受托人按照委托人的意愿，將信托計(jì)劃資金用于投資外貿(mào)信托作為受托人的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托（根據(jù)編號(hào)為610 2017-X610 001 001的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同設(shè)立）項(xiàng)下金額為【115,600,000.00】元的次級(jí)檔信托單位所代表的次級(jí)信托受益權(quán)。5.4 委托人同

16、意受托人（代表本信托）以受托人自己的名義，與杭州銀行簽署杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托之次級(jí)信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，受托人并應(yīng)按照交易文件的約定與銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心的相關(guān)規(guī)定，分別在銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心與外貿(mào)信托辦理受讓財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下次級(jí)信托受益權(quán)的登記手續(xù)。5.5 擔(dān)保方式為： 本信托計(jì)劃無(wú)擔(dān)保方式。5.6 信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托財(cái)產(chǎn)專戶閑置信托財(cái)產(chǎn)可存放銀行或購(gòu)買(mǎi)其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品及進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)投資等。第六條 信托利益及分配6.1本信托為自益信托，受益人為委托人本人，自本信托計(jì)劃成立之日起，委托人以其在本信托計(jì)劃中所持有的信托單位的份額取得相應(yīng)的信托受益權(quán)，享有相應(yīng)

17、的信托利益。6.2 本信托計(jì)劃項(xiàng)下信托單位的預(yù)期年化收益率為【6.1】%。信托利益按實(shí)際收回信托財(cái)產(chǎn)或清算結(jié)果扣除信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用、信托負(fù)債及信托稅費(fèi)后的余額向本信托受益人支付。信托財(cái)產(chǎn)已承擔(dān)或支付的信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用不予返還。6.3 本條關(guān)于“信托利益”、“預(yù)期收益率”、“預(yù)期信托利益”等的表述，并不意味著受托人保證受益人實(shí)際取得相應(yīng)數(shù)額的信托利益，不意味著受托人保證信托資金不受損失。在任何情況，受托人對(duì)委托人的實(shí)際收益（率）不做出任何承諾。6.4若信托到期若貨幣形式的信托財(cái)產(chǎn)不能足額覆蓋全部受益人的信托利益，受托人有權(quán)召開(kāi)受益人大會(huì)，受托人根據(jù)受益人大會(huì)表決結(jié)果進(jìn)行操作，如未能通過(guò)受益人大會(huì)有效決議

18、的，信托計(jì)劃期限延至信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)之日。6.5 信托利益來(lái)源于受托人管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的收入扣除信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用、信托負(fù)債及信托稅費(fèi)后的余額。6.6本信托項(xiàng)下，信托利益分配日為受托人每次收到外貿(mào)信托于財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下分配的信托利益后【3】個(gè)工作日內(nèi)的任一日及信托終止清算后分配日（遇節(jié)假日順延）。每個(gè)信托利益分配日，受托人收到的外貿(mào)信托于財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下分配的信托利益扣除信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用、信托負(fù)債及信托稅費(fèi)后的余額，以及信托終止后清算所得財(cái)產(chǎn)扣除信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用、信托負(fù)債及信托稅費(fèi)后的余額，應(yīng)全額向本信托受益人支付。如本信托實(shí)際向受益人分配的信托利益，超過(guò)受益人按照預(yù)期年化收益率計(jì)算所的信托利益，則

19、超過(guò)部分對(duì)應(yīng)的信托財(cái)產(chǎn)全部歸受益人所有。6.7 在信托利益分配日，現(xiàn)金形式的信托利益劃付至受益人賬戶。6.8 受益人賬戶：賬戶名稱：開(kāi) 戶 行：賬 號(hào)：大額支付號(hào)：6.9 本信托的預(yù)期收益率的預(yù)測(cè)未考慮以信托財(cái)產(chǎn)繳納增值稅及附加的情況，如根據(jù)法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定或有權(quán)機(jī)構(gòu)要求信托財(cái)產(chǎn)繳納增值稅及附加的，受托人有權(quán)就受益人預(yù)期信托利益及實(shí)際分配金額進(jìn)行相應(yīng)降低調(diào)整。第七條 信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用7.1信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用承擔(dān)：除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，包括但不限于：（1）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用、處分過(guò)程中發(fā)生的稅款（包括但不限于增值稅及附加、契稅等）及相關(guān)的管理費(fèi)用

20、；（2）推介費(fèi)用、合同和憑證的印刷費(fèi)用以及相關(guān)的發(fā)行費(fèi)用；（3）審計(jì)費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、律師服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、辦理財(cái)產(chǎn)抵押及公證等相關(guān)中介費(fèi)用；（4）受托人報(bào)酬；（5）銀行保管費(fèi)；（6）賬戶開(kāi)立、管理及信托資金劃轉(zhuǎn)等費(fèi)用；（7）受托人管理信托事務(wù)過(guò)程中發(fā)生的差旅費(fèi)等；（8）受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生或代墊的其它相關(guān)費(fèi)用。7.2 信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用支付7.2.1信托稅費(fèi)的繳納本信托所涉及的稅費(fèi)事項(xiàng)，按照國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)及相關(guān)規(guī)定繳納；對(duì)于國(guó)家法律、法規(guī)與政策沒(méi)有規(guī)定的信托行為的稅費(fèi)事項(xiàng)，按照政府有關(guān)部門(mén)的相關(guān)規(guī)定處理。除本信托另有約定外，由國(guó)家法律、法規(guī)與政策以及政府有關(guān)部門(mén)規(guī)定確定的納稅人作為稅負(fù)的最終承擔(dān)

21、者。受益人與受托人應(yīng)就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定依法納稅。信托清算后若受托人被稅務(wù)機(jī)關(guān)要求補(bǔ)繳應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)稅金（包括但不限于增值稅）的，則受托人有權(quán)向受益人就擬補(bǔ)繳或已補(bǔ)繳金額進(jìn)行追償。7.2.2 受托人報(bào)酬按本合同第八條的約定支付。 7.2.3 信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的其它費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額于發(fā)生時(shí)在信托財(cái)產(chǎn)中列支。7.3 信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用核算支付原則 7.3.1受托人因違反信托合同而發(fā)生的費(fèi)用及處理與本信托無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不得列入信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)費(fèi)用； 7.3.2 受托人因處理信托事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

22、 第八條 受托人報(bào)酬及信托費(fèi)用 8.1 受托人報(bào)酬8.1.1 受托人報(bào)酬于各信托利益分配日支付。 8.1.2 受托人報(bào)酬=當(dāng)期每日存續(xù)的信托單位份數(shù)×1元×受托人報(bào)酬率/365。受托人報(bào)酬率為0.1%/年8.2 信托費(fèi)用 8.2.1 信托財(cái)產(chǎn)保管人的保管費(fèi)于各信托利益分配日支付。 8.2.2 保管費(fèi)=當(dāng)期每日存續(xù)的信托單位份數(shù)×1元×保管費(fèi)率/365。保管費(fèi)率為【/】%/年8.2.3 信托期間，已支付的信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用不予退還。第九條 信托的變更、解除和終止9.1 本信托合同生效后，除本信托合同另有規(guī)定，委托人、受托人均不得擅自變更、解除或終止信托。9.2

23、有以下情形之一的，本信托應(yīng)當(dāng)終止： （1）信托的存續(xù)違反信托目的；（2）信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或不能實(shí)現(xiàn)； （3）受益人大會(huì)決定終止；（4）信托期限屆滿(出現(xiàn)延長(zhǎng)期事由，指延長(zhǎng)期屆滿)；（5）本信托被撤銷(xiāo)； （6）全體受益人放棄信托受益權(quán)；（7）信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)（信托財(cái)產(chǎn)全部為現(xiàn)金資產(chǎn)）之日；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事由。第十條 信托終止后的清算與信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式10.1 信托計(jì)劃終止后進(jìn)行清算，清算期【10】個(gè)工作日，受托人在信托計(jì)劃終止后【10】個(gè)工作日內(nèi)對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行清算，向受益人分配信托利益，編制信托事務(wù)清算報(bào)告并進(jìn)行披露。受益人在收到清算報(bào)告后【10】個(gè)工作日內(nèi)未提出書(shū)面異議

24、的，受托人就清算內(nèi)容解除責(zé)任。清算報(bào)告無(wú)需外部審計(jì)。10.2 信托終止時(shí)，扣除信托財(cái)產(chǎn)費(fèi)用、信托負(fù)債及信托稅費(fèi)后的剩余信托財(cái)產(chǎn)以分配信托利益的方式全部歸屬受益人。受托人以信托終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)實(shí)際狀態(tài)向受益人分配。10.3 信托清算期間以現(xiàn)金形式存放的信托財(cái)產(chǎn)按活期利率計(jì)息，利息應(yīng)歸屬于信托財(cái)產(chǎn)。第十一條 信托財(cái)產(chǎn)損失的承擔(dān)11.1 受托人依據(jù)信托合同約定管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，或因不可抗力導(dǎo)致的信托財(cái)產(chǎn)損失，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。11.2 受托人因違背信托合同、受托人處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財(cái)產(chǎn)賠償；不足賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。第十二條 信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)12.1 委

25、托人的權(quán)利和義務(wù) 12.1.1 委托人有權(quán)了解其信托資金的管理運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人做出說(shuō)明。 12.1.2 委托人有權(quán)查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件。12.1.3 受托人違反信托目的管理、運(yùn)用、處分信托資金，或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)，致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，自委托人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷(xiāo)原因之日起一年內(nèi)有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷(xiāo)該處分行為，并有權(quán)要求受托人予以賠償。 12.1.4 受托人違反信托目的管理、運(yùn)用、處分信托資金或者管理、運(yùn)用、處分信托資金有重大過(guò)失的，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人，或者申請(qǐng)人民法院解任受托人。

26、12.1.5 委托人保證其信托資金來(lái)源合法且擁有該資金的合法支配權(quán)。12.1.6 委托人保證其享有簽署包括本合同在內(nèi)的信托文件的權(quán)利，并就簽署行為已履行必要的批準(zhǔn)或授權(quán)手續(xù)。12.1.7委托人保證已就設(shè)立本信托向受托人提供了真實(shí)完整的主體信息。12.1.8 除非信托文件另有約定，信托期滿前委托人、受益人均不得取回信托財(cái)產(chǎn)。12.2 受托人的權(quán)利和義務(wù) 12.2.1 受托人有權(quán)依據(jù)信托文件約定自行管理運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)。12.2.2 受托人有權(quán)依照本合同約定取得受托人報(bào)酬。12.2.3 受托人有權(quán)依照本合同約定代表本信托出席財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下的受益人大會(huì)，并應(yīng)按照本信托受益人大會(huì)形成的決議行使表決權(quán)

27、。12.2.4受托人管理信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎有效管理的義務(wù)，應(yīng)遵守法律法規(guī)和信托文件的約定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)。不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公眾利益和他人的合法權(quán)益。12.2.5 受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)，受托人必須將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。12.2.6 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。12.2.7 信托財(cái)產(chǎn)不屬于受托人的自有財(cái)產(chǎn)，受托人終止時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)或破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)。12.2.8 受托人應(yīng)妥善保存管理信托計(jì)劃的全部資料，保存期自信托計(jì)劃結(jié)束之日起不得少于15年

28、。12.2.9 受托人以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。 12.3 受益人的權(quán)利義務(wù) 12.3.1 受益人享有信托受益權(quán)。 12.3.2 信托受益權(quán)可以依法轉(zhuǎn)讓和繼承，但應(yīng)符合本合同約定。第十三條 受益人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則13.1 受益人大會(huì)由本信托計(jì)劃的全體受益人組成，有以下事項(xiàng)出現(xiàn)而信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)受益人大會(huì)審議決定： 13.1.1 除中國(guó)法律規(guī)定及本合同約定的提前終止或延期的情形外，決定提前終止信托或者延長(zhǎng)信托期限； 13.1.2 改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式； 13.1.3 更換受托人； 13.1.4 提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；13.1.5 財(cái)產(chǎn)權(quán)信托

29、項(xiàng)下召開(kāi)受益人大會(huì)時(shí)，就財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下召開(kāi)受益人大會(huì)的擬審議事項(xiàng)作出決議，并授權(quán)受托人按決議內(nèi)容代表本信托行使表決權(quán)； 13.1.5 信托計(jì)劃文件約定需要召開(kāi)受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。13.2 受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。召集受益人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。13.3 受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。13.4 每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán)。受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以

30、上信托單位的受益人參加，方可召開(kāi)；大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同、就財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下召開(kāi)受益人大會(huì)的擬審議事項(xiàng)作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過(guò)，但本信托計(jì)劃有約定的按約定辦理。 第十四條 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓14.1 信托存續(xù)期間，受益人可以向符合規(guī)定的合格投資人轉(zhuǎn)讓其信托受益權(quán)，但不得分割轉(zhuǎn)讓，機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)不得向自然人轉(zhuǎn)讓。14.2 受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)不得將委托人與受益人權(quán)利分割轉(zhuǎn)讓，信托受益權(quán)一旦轉(zhuǎn)讓，即視為本合同項(xiàng)下委托人、受益人的權(quán)利和義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給新受益人。14.3 受益人

31、轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)導(dǎo)致受托人不符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的，受托人有權(quán)不予確認(rèn)。未經(jīng)受托人事先同意，不得將信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行理財(cái)資金或信用社。14.4 受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)，應(yīng)持本合同、雙方身份證明文件、轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)及與受讓人簽訂的受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，與受讓人共同到受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)。受益權(quán)自轉(zhuǎn)讓登記之日轉(zhuǎn)移至新受益人。第十五條 風(fēng)險(xiǎn)揭示15.1本信托可能面臨包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)： 15.1.1 法律與政策風(fēng)險(xiǎn)在本信托的運(yùn)作過(guò)程中，因法律法規(guī)變動(dòng)或者違反國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定，及因國(guó)家財(cái)政政策、稅收政策、貨幣政策、行業(yè)政策、投資政策、地區(qū)發(fā)展政策、監(jiān)管政策等調(diào)整、變化，或國(guó)家法律法規(guī)變動(dòng)，可能影響信托

32、的運(yùn)行，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)的損失。15.1.2 管理風(fēng)險(xiǎn)信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用過(guò)程中，受管理水平、管理手段、管理技術(shù)制約，受托人對(duì)市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)判斷失誤、獲取的信息不全、處理信托事務(wù)過(guò)程中工作失誤等情形，可能影響信托利益。 15.1.3 債務(wù)人、擔(dān)保人違約風(fēng)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托底層資產(chǎn)為杭州銀行的信貸資產(chǎn)，如財(cái)產(chǎn)權(quán)信托債務(wù)人未按照借款文件的約定清償貸款或貸款項(xiàng)下的擔(dān)保人未按擔(dān)保合同按期足額履行其承諾的義務(wù)或存在其他違約行為，致使信貸資產(chǎn)遭受損失，則會(huì)影響財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下全部或部分信托利益的實(shí)現(xiàn)，進(jìn)而影響本信托項(xiàng)下受益人信托利益的實(shí)現(xiàn)。投資于劣后級(jí)信托受益權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。本信托投資標(biāo)的為財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的次級(jí)受益權(quán)，次級(jí)受益人信托

33、本金分配順序位于優(yōu)先級(jí)受益人之后，可能導(dǎo)致本信托計(jì)劃項(xiàng)下受益人的投資本金發(fā)生損失，甚至損失全部本金。15.1.4債務(wù)人提前還款風(fēng)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下債務(wù)人提前還款會(huì)造成信托財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)金流量失衡，從而與設(shè)計(jì)的現(xiàn)金流量規(guī)劃不同，債務(wù)人提前還款的時(shí)間和數(shù)量都很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)，可能由于債務(wù)人提前還款造成本信托信托財(cái)產(chǎn)的損失。15.1.5杭州銀行行使清倉(cāng)回購(gòu)權(quán)利導(dǎo)致本信托提前終止的風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同的約定，在滿足清倉(cāng)回購(gòu)的前提下，杭州銀行作為財(cái)產(chǎn)權(quán)信托委托人有權(quán)行使清倉(cāng)回購(gòu)權(quán)利，清倉(cāng)回購(gòu)?fù)瓿珊螅?cái)產(chǎn)權(quán)信托終止，將導(dǎo)致本信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)，本信托提前終止。受益人的預(yù)期信托利益按照其持有的信托受益權(quán)實(shí)際存續(xù)

34、天數(shù)計(jì)算。因此，當(dāng)本信托提前終止時(shí)，受益人最終獲得分配的信托利益可能少于其預(yù)期信托利益。15.1.6 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)受益人不得要求贖回本信托項(xiàng)下信托受益權(quán)，可能影響受益人的資金流動(dòng)性需求。15.1.7 信托財(cái)產(chǎn)延期變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信托終止時(shí)，若貨幣形式的信托財(cái)產(chǎn)不能足額覆蓋全部受益人的信托利益，受托人有權(quán)召開(kāi)受益人大會(huì)，受托人根據(jù)受益人大會(huì)表決結(jié)果進(jìn)行操作，如未能通過(guò)受益人大會(huì)有效決議的，信托計(jì)劃期限延至信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)之日。因此存在信托財(cái)產(chǎn)延期變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。15.1.8 稅收風(fēng)險(xiǎn)因合同未考慮以信托財(cái)產(chǎn)繳納增值稅的情況，可能導(dǎo)致實(shí)際分配信托利益低于預(yù)期信托利益風(fēng)險(xiǎn)，或在清算后存在受托人向受益人追償信托財(cái)產(chǎn)

35、應(yīng)承擔(dān)稅金（包括但不限于增值稅）的風(fēng)險(xiǎn)。15.1.9 信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)受托人將按照本合同有關(guān)信息披露的約定，進(jìn)行本信托的信息披露，受益人應(yīng)根據(jù)信息披露的約定及時(shí)進(jìn)行查詢。如果受益人未及時(shí)查詢，或由于通訊故障、系統(tǒng)故障以及其他不可抗力等因素的影響使得受益人無(wú)法及時(shí)了解產(chǎn)品信息，并由此影響受益人的投資決策，因此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由受益人自行承擔(dān)。另外，受益人預(yù)留在受托人的有效聯(lián)系方式變更的，應(yīng)及時(shí)通知受托人，如投資者未及時(shí)告知受托人聯(lián)系方式變更的，受托人將可能在需要聯(lián)系投資者時(shí)無(wú)法及時(shí)聯(lián)系上，并可能會(huì)由此影響投資者的投資決策，因此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由受益人自行承擔(dān)。15.1.20其他風(fēng)險(xiǎn)信托存續(xù)期間，

36、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，金融市場(chǎng)危機(jī)、保管人違約等超出受托人自身直接控制能力之外的因素等，造成信托財(cái)產(chǎn)的損失。15.2 受托人不承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失亦不保證信托財(cái)產(chǎn)的最低收益。15.3受托人按照本合同約定管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)，以及因不可抗力導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到的損失，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；受托人違反本合同的規(guī)定管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到的損失，受托人負(fù)責(zé)賠償，不足賠償?shù)?，由投資者自擔(dān)。15.4風(fēng)險(xiǎn)防范措施15.4.1受托人將密切關(guān)注、跟蹤國(guó)家法律、政策以及宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，對(duì)未來(lái)政策和市場(chǎng)走勢(shì)做出科學(xué)的判斷，盡可能地降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及政策風(fēng)險(xiǎn)。15.4.2受托人將履行勤勉盡責(zé)的義

37、務(wù)，恪盡職守，按照本合同規(guī)定的方式管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)；受托人規(guī)范業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，本信托業(yè)務(wù)流程納入受托人已執(zhí)行的業(yè)務(wù)管理制度，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，通過(guò)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)管理制度，防范管理風(fēng)險(xiǎn)。15.4.3財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下信托單位的總體發(fā)行規(guī)模是根據(jù)對(duì)信貸資產(chǎn)未來(lái)現(xiàn)金流的評(píng)估預(yù)測(cè)結(jié)果并在考慮超額覆蓋要求的基礎(chǔ)上確定的，如果財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下信貸資產(chǎn)的實(shí)際回收款低于預(yù)測(cè)規(guī)模，首先受到損失的是超額覆蓋的部分。因此，財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下安排了超額覆蓋作為增信措施，有一定的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用。第十六條 信息披露16.1 定期披露 信托計(jì)劃成立后10個(gè)工作日內(nèi)，受托人披露信托計(jì)劃成立事項(xiàng)； 信托存續(xù)期內(nèi)，受托人每季度（信托年度）披露一

38、次信托財(cái)產(chǎn)管理情況，受托人在信托終止后的10個(gè)工作日內(nèi)披露信托事務(wù)清算報(bào)告。16.2 臨時(shí)披露本信托發(fā)生下列情形之一的，受托人應(yīng)當(dāng)在獲知有關(guān)情況后【3】個(gè)工作日內(nèi)披露，并自披露之日起【3】個(gè)工作日內(nèi)向委托人或受益人書(shū)面提出采取的應(yīng)對(duì)措施： 16.2.1 信托財(cái)產(chǎn)可能遭受重大損失； 16.2.2 財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下發(fā)生對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托信托財(cái)產(chǎn)價(jià)值具有實(shí)質(zhì)性影響的臨時(shí)性重大事件。 16.3 信息披露的形式 16.3.1 受托人在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所存放備查。相關(guān)信息自存放之日起視為披露；或，16.3.2 在受托人網(wǎng)站（）公告。相關(guān)信息自公告之日起視為披露；或 16.3.3 書(shū)面通知委托人或受益人，于通知之日視為披露

39、；或 16.3.4 委托人受托人約定的其他方式。第十七條 信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式17.1 委托人、受托人違反本合同所約定的義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。17.2 委托人或受托人在本合同項(xiàng)下的陳述、確認(rèn)與保證不真實(shí)或被違背，視為違反本合同，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。17.3 受托人違反合同約定，利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財(cái)產(chǎn)。17.4 受托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)的，必須恢復(fù)該信托財(cái)產(chǎn)的原狀；造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 17.5 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，應(yīng)當(dāng)予以賠償。 17.6 委托人違約（包括但

40、不限于擅自變更合同、未按約定方式提前終止合同等），委托人應(yīng)負(fù)責(zé)賠償受托人處理信托事務(wù)而支出的費(fèi)用及所受到的損失。17.7 爭(zhēng)議的解決方式 因本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成時(shí)，任何一方均可向合同簽署地有管轄權(quán)的人民法院起訴。第十八條 合同生效18.1 本合同經(jīng)委托人與受托人簽署、受托人收到委托人按本合同約定交付的信托資金之日生效。18.2 本合同簽訂后三十日內(nèi)委托人仍未交付信托資金，則本合同解除。第十九條 通知和送達(dá) 19.1 委托人和受益人信息變化未及時(shí)通知受托人而導(dǎo)致的損失，由委托人和受益人自行承擔(dān)，受托人不承擔(dān)責(zé)任。 19.2 委托人、受托人、受益人在本合同填寫(xiě)的郵寄地址（或住

41、所）為信托當(dāng)事人同意的通訊地址。一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應(yīng)自發(fā)生變化之日起十個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式通知其他方。如果在信托期限屆滿前夕發(fā)生變化，應(yīng)在信托終止后的信托利益分配日前以書(shū)面形式通知其他方。 19.3 在信托期限內(nèi)，受益人變更其賬戶，應(yīng)填寫(xiě)受益人信息變更通知書(shū)，并攜帶辦理信托利益分配賬戶變更確認(rèn)手續(xù)的必備證件到受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或受托人指定的代理機(jī)構(gòu)處辦理信托利益分配賬戶變更確認(rèn)手續(xù)。 19.4以傳真、特快專遞方式進(jìn)行通知的，發(fā)出通知一方在收到對(duì)方的傳真確認(rèn)函或?qū)Ψ胶炇盏漠?dāng)日視為通知送達(dá)對(duì)方。第二十條 信托當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)20.1 信托文件認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)為本信托合同不可分割的組成部

42、分，如果本合同與認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)所規(guī)定的內(nèi)容沖突，以本信托合同為準(zhǔn)。20.2 節(jié)假日順延本合同規(guī)定的受托人接受款項(xiàng)或支付款項(xiàng)的日期如遇節(jié)假日, 則順延至其后的第一個(gè)工作日。20.3 本合同一式叁份, 具有同等法律效力。委托人、受托人各執(zhí)壹份, 剩余壹份留存受托人處備用。 申明條款委托人在簽署本合同前已仔細(xì)閱讀本合同及風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)，對(duì)當(dāng)事人之間的信托關(guān)系、權(quán)利義務(wù)和責(zé)任及本合同所約定的所有條款的法律含義有準(zhǔn)確無(wú)誤的理解，并對(duì)本合同所約定的所有條款均無(wú)異議。委托人已知曉并詳閱受托人與交易對(duì)手簽訂的交易文件，且該交易文件為委托人與交易對(duì)手商定的版本。委托人： （自然人簽名、身份證號(hào)碼/法人蓋章及法定代表

43、人或授權(quán)代表簽字）受托人：陜西省國(guó)際信托股份有限公司法定代表人或授權(quán)代表：簽署日期： 年 月 日 簽署地點(diǎn)：浙江省杭州市下城區(qū) 附件一：財(cái)產(chǎn)權(quán)信托概述（以下內(nèi)容以杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際簽署的合同內(nèi)容為準(zhǔn)）財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的交易結(jié)構(gòu)概述釋義：初始起算日：指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下的初始起算日，為【2017】年【10】月【11】日北京時(shí)間零點(diǎn)（0:00）。貸款：指由杭州銀行發(fā)放的人民幣個(gè)人抵押消費(fèi)貸款，且該貸款根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同被信托予外貿(mào)信托，每筆貸款的明細(xì)參見(jiàn)信貸資產(chǎn)清單（其中，初始信貸資產(chǎn)詳見(jiàn)本合同附件一）。附屬擔(dān)保權(quán)益：就每筆貸款而言，指與貸款有關(guān)的、為杭州銀行的利益而設(shè)定的任何擔(dān)?；蚱渌麢?quán)益

44、，包括但不限于抵押權(quán)、第三方保證等?；厥湛睿褐副窘鸹厥湛詈褪杖牖厥湛畹慕y(tǒng)稱。本金回收款：指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下的本金回收款，即信貸資產(chǎn)所產(chǎn)生的回收款中的以下各項(xiàng)：(a) 債務(wù)人正常歸還的貸款本金；(b) 在債務(wù)人對(duì)其債務(wù)本金行使抵銷(xiāo)權(quán)后，杭州銀行就被抵銷(xiāo)的債務(wù)本金所支付的相應(yīng)本金部分；(c) 杭州銀行根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同支付的任何贖回價(jià)格中所含的本金部分；(d) 杭州銀行根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同支付的清倉(cāng)回購(gòu)價(jià)格中的本金部分；(e) 違約貸款回收資金中可記入本金的所有金額；(f) 保證人履行保證責(zé)任而支付的金額中的本金部分；(g) 貸款項(xiàng)下因抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)所取得的回收資金中可記入本金的部分；以及(h) 外貿(mào)信托

45、處置財(cái)產(chǎn)權(quán)信托非現(xiàn)金信托財(cái)產(chǎn)取得的回收資金中屬于本金的部分。收入回收款：指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下的收入回收款，即信貸資產(chǎn)所產(chǎn)生的回收款中除本金回收款以外的部分，包括但不限于：(a) 相關(guān)的利息、收費(fèi)（包括在債務(wù)人對(duì)其利息債務(wù)行使抵銷(xiāo)權(quán)后，杭州銀行就被抵銷(xiāo)的利息所支付的相應(yīng)款項(xiàng)，還包括杭州銀行根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同支付的任何贖回價(jià)格中所含的利息部分以及杭州銀行根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同支付的清倉(cāng)回購(gòu)價(jià)格中所含的利息部分）； (b) 財(cái)產(chǎn)權(quán)信托信托賬戶中的資金取得的所有利息及投資收益，包括但不限于財(cái)產(chǎn)權(quán)信托信托賬戶中的資金進(jìn)行合格投資所取得的收益； (c) 違約貸款回收資金中除本金以外的部分； (d) 保證人履行保證

46、責(zé)任而支付的金額中除本金以外的部分；(e) 貸款項(xiàng)下因抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)所取得的回收資金中除本金以外的部分；(f) 外貿(mào)信托處置財(cái)產(chǎn)權(quán)信托非現(xiàn)金信托財(cái)產(chǎn)取得的回收資金中除本金以外的部分；以及(g) 杭州銀行根據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同支付的清倉(cāng)回購(gòu)價(jià)格中所含的除本金以外的部分?；刭?gòu)起算日：就財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同約定的不合格信貸資產(chǎn)的贖回而言，回購(gòu)起算日系指杭州銀行選擇贖回或外貿(mào)信托提出贖回相應(yīng)不合格信貸資產(chǎn)要求后的第【2】個(gè)工作日北京時(shí)間二十四點(diǎn)（24:00）。就財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同約定的清倉(cāng)回購(gòu)而言，回購(gòu)起算日由杭州銀行和外貿(mào)信托在清倉(cāng)回購(gòu)?fù)ㄖ獣?shū)和清倉(cāng)回購(gòu)?fù)ㄖ獣?shū)回函中予以約定和確認(rèn)，但不能早于杭州銀行發(fā)出清倉(cāng)回購(gòu)?fù)ㄖ獣?shū)所

47、在收款期間之前一個(gè)收款期間的最后一日。計(jì)算日：指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下的計(jì)算日，即每個(gè)自然月的最后一日，第一個(gè)計(jì)算日將為【2017】年【12】月【31】日。支付日：指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下的支付日，即每個(gè)計(jì)算日后的第【5】個(gè)工作日（第一個(gè)支付日應(yīng)為【2017】年【1】月【8】日），但如果該日不是工作日，則為該日后的第一個(gè)工作日。杭州銀行（作為財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的委托人）與外貿(mào)信托（作為財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的受托人）簽署了編號(hào)為610 2017-X610 001 001的杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同，約定杭州銀行將其合法所有的信貸資產(chǎn)信托予外貿(mào)信托，設(shè)立杭瑞2017年第七期財(cái)產(chǎn)權(quán)信托。財(cái)產(chǎn)權(quán)信托項(xiàng)下信貸資產(chǎn)系指杭州銀行委托

48、給外貿(mào)信托設(shè)立財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的每一筆貸款及其附屬擔(dān)保權(quán)益，其中，各筆貸款全部為杭州銀行合法所有的人民幣個(gè)人抵押消費(fèi)貸款，且該等貸款均由抵押房產(chǎn)擔(dān)保。財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的分配順序概述財(cái)產(chǎn)權(quán)信托合同第10.4條至第10.10條約定10.4 “違約事件”發(fā)生前“收入分賬戶”的回收款分配在“違約事件”發(fā)生前的每個(gè)“信托利益核算日”，“受托人”應(yīng)于每一個(gè)“信托利益核算日”向“資金保管機(jī)構(gòu)”發(fā)出“劃款指令”，指令“資金保管機(jī)構(gòu)”于每個(gè)“信托利益核算日”將“信托賬戶”中前一個(gè)“收款期間”內(nèi)收到的“收入回收款”以及于該“信托利益核算日”分別按照本合同第10.5.1條、第Error! Reference source no

49、t found.條的規(guī)定從相應(yīng)“信托賬”轉(zhuǎn)入“收入分賬戶”的資金的總金額按以下順序進(jìn)行分配（如同一順序的多筆款項(xiàng)不足以同時(shí)完全支付的，按各項(xiàng)應(yīng)受償金額的比例支付，且所差金額應(yīng)按以下順序在下一期支付）：10.4.1 依據(jù)所適用的“中國(guó)”“法律”，由“受托人”繳納的與“信托”相關(guān)的“稅費(fèi)”。其中，“受托人”將其依據(jù)相關(guān)稅收計(jì)算公式所計(jì)算本期“回收款”應(yīng)負(fù)擔(dān)的稅收以及“受托人”估算的其他與稅收有關(guān)的合理金額（如有）相等數(shù)額的資金記入“信托分配（稅收）賬戶”；10.4.2 同順序?qū)⒌阮~于下一“支付日”應(yīng)付的（a）“托管費(fèi)”；（b）“評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)”的跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)酬（如有）；（c）“審計(jì)師”的報(bào)酬（如有）；（d

50、）“資產(chǎn)服務(wù)費(fèi)”；（e）“后備貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)”的報(bào)酬（如有）；（f）“信托報(bào)酬”；（g）“費(fèi)用支出”；（h）“中介服務(wù)報(bào)酬”；（i）因“委托人”于“信托生效日”轉(zhuǎn)讓“信托”項(xiàng)下“信托受益權(quán)”而應(yīng)向“銀登中心”支付的產(chǎn)品登記服務(wù)費(fèi)和交易結(jié)算服務(wù)費(fèi)（如有，且尚未計(jì)入“信托分配（費(fèi)用和開(kāi)支）賬戶”的）；以及（j）“受托人”因管理信托事務(wù)代墊的費(fèi)用的資金總額計(jì)入“信托分配（費(fèi)用和開(kāi)支）賬戶”；10.4.3 同順序?qū)⒌阮~于下一“支付日”應(yīng)支付的“優(yōu)先A1檔信托單位”、“優(yōu)先A2檔信托單位”和“優(yōu)先A3檔信托單位”收益（包括累計(jì)未付收益）的資金金額計(jì)入“信托分配（證券）賬戶”；10.4.4 如果發(fā)生“加速清

51、償事件”，將全部余額記入“本金分賬戶”，并不再進(jìn)行以下第10.4.5款至第10.4.7款的分配；10.4.5 將等額于按照以下（a）+（b）-（c）計(jì)算的資金金額計(jì)入“本金分賬戶”：（a）在以往及當(dāng)期“收款期間”內(nèi)成為“違約信貸資產(chǎn)”的“信貸資產(chǎn)”在成為“違約信貸資產(chǎn)”時(shí)的“未償本金余額”減去回收資金中屬于“本金回收款”的部分，（b）在以往及當(dāng)期所有的“信托利益核算日”從“本金分賬戶”轉(zhuǎn)至“收入分賬戶”的金額，（c）在以往及當(dāng)期所有的“信托利益核算日”由“收入分賬戶”轉(zhuǎn)入“本金分賬戶”的金額； 10.4.6 將等額于下一“支付日”按照不超過(guò)【6.20】%/年的期間收益率計(jì)算的“次級(jí)檔信托單位”

52、收益的資金金額計(jì)入“信托分配（證券）賬戶（如當(dāng)次分配不足按照【6.20】%/年的期間收益率計(jì)算的收益，則所差金額應(yīng)按本順序在下一期支付）；10.4.7 “收入分賬戶”項(xiàng)下剩余資金記入“本金分賬戶”。10.5 “違約事件”發(fā)生前，“本金分賬戶”項(xiàng)下資金的分配 在“違約事件”發(fā)生前的每個(gè)“信托利益核算日”，“受托人”應(yīng)于每一個(gè)“信托利益核算日”向“資金保管機(jī)構(gòu)”發(fā)出“分配指令”，指令“資金保管機(jī)構(gòu)”于每個(gè)“信托利益核算日”將“信托賬戶”中前一個(gè)“收款期間”內(nèi)收到的“本金回收款”以及于該“信托利益核算日”分別按照本合同第Error! Reference source not found.條、第Err

53、or! Reference source not found.條、第Error! Reference source not found.條的規(guī)定從“收入分賬戶”轉(zhuǎn)入“本金分賬戶”的資金的總金額按以下順序進(jìn)行分配（如同一順序的多筆款項(xiàng)不足以同時(shí)完全支付的，按各項(xiàng)應(yīng)受償金額的比例支付，且所差金額應(yīng)按以下順序在下一期支付）：10.5.1 未發(fā)生“加速清償事件”的，轉(zhuǎn)入“收入分賬戶”項(xiàng)下一定數(shù)額資金，以確?！笆杖敕仲~戶”項(xiàng)下資金可以足額支付本合同第Error! Reference source not found.條至第Error! Reference source not found.條以及第10.

54、410.4.6規(guī)定的應(yīng)付款項(xiàng)之和；發(fā)生“加速清償事件”后，轉(zhuǎn)入“收入分賬戶”項(xiàng)下一定數(shù)額資金，以確?！笆杖敕仲~戶”項(xiàng)下資金可以足額支付本合同第Error! Reference source not found.條至第Error! Reference source not found.條規(guī)定的應(yīng)付款項(xiàng)之和；10.5.2 在發(fā)生“加速清償事件”前，轉(zhuǎn)入“信托分配（證券）賬戶”一定金額，用以支付“優(yōu)先A1檔信托單位”的本金，直至“優(yōu)先A1檔信托單位”本金清償完畢；如果“優(yōu)先A1檔信托單位”的本金已清償完畢，則轉(zhuǎn)入“信托分配（證券）賬戶”一定金額，用以支付“優(yōu)先A2檔信托單位”的本金，直至“優(yōu)先A2檔

55、信托單位”本金清償完畢；如果“優(yōu)先A1檔信托單位”和“優(yōu)先A2檔信托單位”的本金已清償完畢，則轉(zhuǎn)入“信托分配（證券）賬戶”一定金額，用以支付“優(yōu)先A3檔信托單位”的本金，直至“優(yōu)先A3檔信托單位”本金清償完畢；10.5.3 在發(fā)生“加速清償事件”后，轉(zhuǎn)入“信托分配（證券）賬戶”一定金額，用以按“優(yōu)先A1檔信托單位”、“優(yōu)先A2檔信托單位”和“優(yōu)先A3檔信托單位”于“信托生效日”的“未償本金余額”比例，同順序支付“優(yōu)先A1檔信托單位”、“優(yōu)先A2檔信托單位”和“優(yōu)先A3檔信托單位”的本金，直至“優(yōu)先檔信托單位”本金清償完畢；10.5.4 轉(zhuǎn)入“信托分配（證券）賬戶”一定金額，用以支付“次級(jí)檔信托單位”的本金，直至“次級(jí)檔信托單位”本金清償完畢；