12中央銀行性質(zhì)和職能

1、1第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能2本節(jié)教學(xué)目的和要求 通過本節(jié)的學(xué)習(xí)，要求認(rèn)識(shí)中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位，掌握中央銀行的性質(zhì)、職能。 3第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)和職能一、中央銀行的地位n現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)n中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位二、中央銀行的性質(zhì)n含義n中國人民銀行的性質(zhì)n中央銀行的職能4一、中央銀行的地位1、實(shí)物經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融運(yùn)行交融在一起，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。2、全球經(jīng)濟(jì)一體化與金融的國際化相伴而行3、各國政府對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行的干預(yù)程度不斷增強(qiáng)，國際間的宏觀協(xié)調(diào)已提上重要日程。 （一）現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn) 5一、中央銀行的地位1、從經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣

2、和信用條件，為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行提供保障。2、從對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系看，中央銀行是國家對(duì)外聯(lián)系的重要紐帶。3、從國家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀管理國家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀管理看，中央銀行是最重要的宏觀調(diào)控部門之一。 （二）中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位 6二、中央銀行的性質(zhì)中央銀行的性質(zhì)是指中央銀行自身所具有的特有屬性。從中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的特點(diǎn)和發(fā)揮的作用看，中央銀行既是為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)的特殊金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)，又是制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督管理金融業(yè)、規(guī)范與維護(hù)金融秩序、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀管理部門宏觀管理部門。這可以看作為對(duì)中央銀行性質(zhì)的基本概括。（一）含義7二、中央銀行的性質(zhì)銀行性

3、機(jī)關(guān)性具體表現(xiàn)8中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)（中央銀行與商業(yè)銀行的不同）中央銀行 商業(yè)銀行 性質(zhì) 國家機(jī)關(guān) 企業(yè) 地位 核心、超然地位 ，管理者金融業(yè)主體，被管理業(yè)務(wù)目標(biāo) 穩(wěn)定貨幣、經(jīng)濟(jì)增長 以盈利為目標(biāo) 業(yè)務(wù)對(duì)象 政府、銀行 企業(yè)、居民 業(yè)務(wù)內(nèi)容 發(fā)行貨幣、金融管理 貨幣信用業(yè)務(wù) 9中央銀行管理的特殊性中央銀行 政府機(jī)關(guān) 管理方式融管理于銀行業(yè)務(wù)操作之中行政手段管理過程間接，有彈性直接、缺乏彈性與政府的關(guān)系 相對(duì)獨(dú)立 絕對(duì)服從 10（二）中國人民銀行的性質(zhì) 2003年12月27日頒布的中華人民共和國中國人民銀行法第一章第二條對(duì)中國人民銀行的性質(zhì)作如下規(guī)定：中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。中

4、國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。11（三）中央銀行的職能從中央銀行的地位特征角度劃分：發(fā)行發(fā)行的銀行、銀行銀行的銀行、國家國家的銀行；從業(yè)務(wù)特征的角度劃分：服務(wù)服務(wù)職能、調(diào)調(diào)節(jié)節(jié)職能和管理管理職能； 121 1、發(fā)行的銀行、發(fā)行的銀行壟斷貨幣發(fā)行壟斷貨幣發(fā)行是中央銀行形成的基本標(biāo)志n避免貨幣發(fā)行分散 n有利于管理貨幣流通量與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的適當(dāng)比例n便于調(diào)控商業(yè)銀行的信貸獲得n有利于推行貨幣金融政策n經(jīng)濟(jì)利益 鑄幣稅2 2、銀行的銀行、銀行的銀行l(wèi)集中存款準(zhǔn)備金l充當(dāng)“最后貸款人”l以貼現(xiàn)或者再抵押的方式向金融機(jī)構(gòu)融資以確保有償付能力的金融機(jī)構(gòu)和銀行能夠繼續(xù)運(yùn)

5、營，促使整個(gè)金融體系更加穩(wěn)定。p15l組織、參與和管理全國的清算發(fā)行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行發(fā)行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行13鑄幣稅n指發(fā)行貨幣的組織或國家，在發(fā)行貨幣并吸納等值黃金等財(cái)富后，貨幣貶值，使持幣方財(cái)富減少，發(fā)行方財(cái)富增加的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。這個(gè)財(cái)富增加方，通常是指政府。財(cái)富增加的方法，經(jīng)常是增發(fā)貨幣。n簡(jiǎn)單地講就是發(fā)行貨幣的收益。一張100美元的鈔票印刷成本也許只有一美元，但是卻能購買100美元的商品，其中的99美元差價(jià)就是鑄幣稅，是政府財(cái)政的重要來源。使用別國的貨幣，就是主動(dòng)放棄了大量的財(cái)富。 143 3、政府的銀行、政府的銀行l(wèi)代理國庫l代理政府債券的發(fā)行l(wèi)為政府融通資金

6、1）直接向政府提供短期融資或透支 2）購買政府債券l持有和經(jīng)營管理國家外匯、黃金儲(chǔ)備l代表政府參加國際金融組織和活動(dòng)l制定和實(shí)施貨幣政策l對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理l為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報(bào)和決策建議，發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息15 根據(jù)2003年12月27日第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議修正后的中華人民共和國中國人民銀行法規(guī)定，中國人民銀行的主要職責(zé)為：n（一）起草有關(guān)法律和行政法規(guī)；完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則；發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)n（二）依法制定和執(zhí)行貨幣政策。n（三）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)。n（四）防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國家金融穩(wěn)定。n（五

7、）確定人民幣匯率政策；維護(hù)合理的人民幣匯率水平；實(shí)施外匯管理；持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備。4 4、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 16（六）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。（七）經(jīng)理國庫。（八）會(huì)同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行。（九）制定和組織實(shí)施金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測(cè)。（十）組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔(dān)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)職責(zé)。（十一）管理信貸征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系。（十二）作為國家的中央銀行，從事有關(guān)國際金融活

8、動(dòng)。（十三）按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。（十四）承辦國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。 4 4、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 174 4、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 184 4、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂） 194 4、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（、中國人民銀行的主要職責(zé)及擴(kuò)展（2003-12-27 2003-12-27 修訂）修訂）

9、 20征信征信 在本質(zhì)上屬于信用信息服務(wù)，在實(shí)踐中表現(xiàn)為專業(yè)化的機(jī)構(gòu)依法采集、調(diào)查、保存、整理、提供企業(yè)和個(gè)人的信用信息，并對(duì)其資信狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)，以此滿足從事信用活動(dòng)的機(jī)構(gòu)在信用交易中對(duì)信用信息的需要，解決借貸市場(chǎng)信息不對(duì)稱的問題。 215 5、中國人民銀行的職能、中國人民銀行的職能職責(zé)是職能的具體化。我國中央銀行的上述職責(zé)可劃歸到按中央銀行在國民經(jīng)濟(jì)中所處的地位來劃分的作為“發(fā)行的銀行”的職能、作為“銀行的銀行”的職能和作為“國家的銀行”的職能之中。 n1、中國人民銀行作為“發(fā)行的銀行”的職能體現(xiàn)在第四條第二款規(guī)定上，即“發(fā)行人民幣、管理人民幣流通”。n 2、中國人民銀行作為“銀行的銀行”的

10、職能體現(xiàn)在第四條第八款和第九款規(guī)定上，即“維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行”和“負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)”。 n3、中國人民銀行作為“國家的銀行”的職能體現(xiàn)在第四條除第二款、第八款、第九款外的其它條款規(guī)定上。 22服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能即指中央銀行向政府、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)提供提供資金、劃撥清算、代理業(yè)務(wù)等方面的金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)。 n1、中央銀行為政府服務(wù)：n2、中央銀行為銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)服務(wù)： 23服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能即指中央銀行向政府、銀行及其他金融機(jī)構(gòu)提供資金、劃撥清算、代理業(yè)務(wù)等方面的金融業(yè)

11、務(wù)。 n3、中央銀行為社會(huì)公眾服務(wù) w（1）根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和商品流通的客觀需要，發(fā)行適量貨幣，為國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和商品交換的正常運(yùn)轉(zhuǎn)服務(wù)； w（2）通過制定和執(zhí)行貨幣金融政策來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，通過資金的分配來引導(dǎo)投資，反映監(jiān)督國民經(jīng)濟(jì)； w（3）搜集和整理有關(guān)經(jīng)濟(jì)資料，將資產(chǎn)、負(fù)債狀況定期向社會(huì)公布； w（4）通過政策措施及監(jiān)督管理活動(dòng)來維護(hù)客戶存款安全，使其財(cái)產(chǎn)不受損失。 24服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)控職能和管理職能調(diào)控職能即指中央銀行通過對(duì)金融政策的制定和執(zhí)行，運(yùn)用自己所擁有的貨幣政策，對(duì)貨幣信用進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制，進(jìn)而影響和干預(yù)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)。具體表現(xiàn)： 25服務(wù)職能、調(diào)節(jié)職能和管理職能服務(wù)職能、調(diào)節(jié)職能和管理職能管理職能即指中央銀行作為全國最高金融行政管理機(jī)關(guān)，為了維護(hù)全國金融體系的健全與穩(wěn)定，防止金融秩序混亂給國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展造成不良影響，而對(duì)金融機(jī)構(gòu)的金融活動(dòng)和金融市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理和控制。 n1、制定有關(guān)的金融政策、法令及規(guī)章制度；