銀行業(yè)從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》：銀行限額管理每日一練(2017.02.15)

1、-作者xxxx-日期xxxx銀行業(yè)從業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行限額管理每日一練(2017.02.15)【精品文檔】銀行業(yè)從業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行限額管理每日一練(2017.02.15)一、單項(xiàng)選擇題（每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是_。 A基金的風(fēng)險(xiǎn)是指購買基金遭受損失的可能性 B基金的風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作 C基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零 D基金的資產(chǎn)運(yùn)作無法消滅風(fēng)險(xiǎn) 2.保險(xiǎn)人在確定人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)考慮的最主要因素是_。 A年齡 B性別 C職業(yè) D體格 3.貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)中有關(guān)經(jīng)營狀況的信號(hào)的是_。 A關(guān)系到企業(yè)生產(chǎn)能力的某一客戶的訂貨變化無常

2、 B長期債務(wù)大量增加 C資本與債務(wù)的比例低 D相對(duì)于銷售額(利潤)而言，總資產(chǎn)增加過快 E投機(jī)于存貨，使存貨超出正常水平 4.下列關(guān)于擔(dān)保中留置的說法，正確的是_。 A留置財(cái)產(chǎn)只能是不動(dòng)產(chǎn) B留置財(cái)產(chǎn)可以是動(dòng)產(chǎn)，也可以是不動(dòng)產(chǎn) C留置權(quán)人不占有留置財(cái)產(chǎn) D當(dāng)債務(wù)人到期未履行債務(wù)時(shí)，留置權(quán)人有權(quán)就留置財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償 5. 參考國際銀行的最佳實(shí)踐，市場風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻度最好是在正常市場條件下，_向高級(jí)管理層報(bào)告一次，在市場劇烈波動(dòng)下，需要進(jìn)行實(shí)時(shí)報(bào)告。 A每天 B每周 C每月 D每季度 6. 投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨_。 A市場風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn) B市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn) C政治風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn) D信用風(fēng)險(xiǎn)和

3、外交風(fēng)險(xiǎn) 7. 制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是，將_作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)。 A個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理 B長期投資目標(biāo) C預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備 D短期投資目標(biāo) 8. 劉氏夫婦是一對(duì)年輕人，準(zhǔn)備在未來5年內(nèi)購買一套住房，為此愿意壓縮日常娛樂性活動(dòng)等開支。對(duì)于劉氏夫婦，理財(cái)規(guī)劃師提出的建議比較合理的是_。 A中短期比較看好的基金 B中長期表現(xiàn)穩(wěn)定的基金 C平衡型基金投資組合 D短期儲(chǔ)蓄險(xiǎn) E房貸壽險(xiǎn) 9. 以下關(guān)于反洗錢的說法，正確的有_。 A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度 B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度 C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)

4、破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀內(nèi)部資料和記錄 D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) E金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作 10. 利用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行預(yù)警的方法是_。 A黑色預(yù)警法 B紅色預(yù)警法 C指數(shù)預(yù)警法 D統(tǒng)計(jì)預(yù)警法 11. 季節(jié)性資產(chǎn)增加的主要融資渠道是_。 A季節(jié)性負(fù)債增加 B季節(jié)性資產(chǎn)增加 C內(nèi)部融資 D銀行貸款 E證券投資 12. 對(duì)于抵押物的存貨估價(jià)，應(yīng)當(dāng)是評(píng)估存貨的_。 A現(xiàn)值 B購買成本 C生產(chǎn)成本 D歷史價(jià)值 13. 由于使用磨損和自然損耗造成的抵押物貶值是_貶值。 A功能性

5、 B實(shí)體性 C經(jīng)濟(jì)性 D泡沫 14. 國際收支平衡表“資本項(xiàng)目”是指因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項(xiàng)目。如下項(xiàng)目中屬于資本與金融項(xiàng)目的有_。 A直接投資 B各類貸款 C勞務(wù)收支 D單方面轉(zhuǎn)移 E資本轉(zhuǎn)移 15. 下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，不正確的是_。 A為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品 B無需批準(zhǔn)可以將本人工作委托他人代為履行 C可以根據(jù)內(nèi)幕信息為客戶提供理財(cái)建議 D在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以將內(nèi)幕消息告知機(jī)構(gòu)內(nèi)的所有人員 E應(yīng)當(dāng)及時(shí)向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告客戶的大額和可疑交易 16. 貸款擔(dān)保主要是針對(duì)_進(jìn)行的評(píng)估。 A擔(dān)保方式 B擔(dān)保能力 C擔(dān)保資格 D擔(dān)保法

6、律文件的完整性 E擔(dān)保物 17. 商業(yè)銀行不得代客投資于國際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)_以下的證券。 ABBB級(jí) BA級(jí) CAA級(jí) DAAA級(jí) 18. 下列屬于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的有_。 A農(nóng)村信用社 B農(nóng)村商業(yè)銀行 C農(nóng)村資金互助組 D村鎮(zhèn)銀行 E農(nóng)村合作銀行 19. 我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是_。 A完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序 B明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù) C董事會(huì)應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致 D建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度 20. 當(dāng)某一時(shí)

7、段內(nèi)的負(fù)債大于資產(chǎn)時(shí)，即出現(xiàn)_。 A資產(chǎn)敏感型缺口 B資產(chǎn)缺口 C負(fù)債缺 D負(fù)債敏感型缺口 21. 我們把使得遠(yuǎn)期合約價(jià)值_的交割價(jià)格稱為遠(yuǎn)期價(jià)格。 A不等于零 B小于零 C大于零 D等于零 22. 再貼現(xiàn)政策主要包括_兩方面的內(nèi)容。 A規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類 B調(diào)整再貼現(xiàn)率 C降低印花稅 D調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率 E增加印花稅 23. 在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)中，超額備付金比率為在央行的超額準(zhǔn)備加庫存現(xiàn)金與各項(xiàng)存款總額之比，不得低于_。 A1% B1.5% C2% D2.5% 24. 外匯包括_。 A外國紙幣 B外幣票據(jù) C外幣公司債券 D特別提款權(quán) E外幣銀行存款憑證 25. 下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法，不正確的是_。 A為了避免發(fā)生利益沖突，本人及