銀行理財經(jīng)理優(yōu)秀年度工作總結(jié)

1、銀行理財經(jīng)理優(yōu)秀年度工作總結(jié)“理財”往往與“投資理財”并用，因為“理財”中有 “投資”，“投資”中有“理財”。所謂的理財也不僅僅是把 財務(wù)往外投，被投資也是一種理財，不懂得被投資也就不懂 得怎么更好投資。以下是整理的相關(guān)資料，希望對您有所幫助。一、加強學習，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加 行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù) 技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、 多學、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的 識別優(yōu)質(zhì)客戶。女小10月21日，王先生來我行取款，在排 隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要 來銀行

2、辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議 他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興 的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系。我查詢了他的存款在80 萬元左右。過了幾天我打約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于 思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、 中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融 產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金 牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu) 質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了 我個人知識的欠缺，

3、回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理 論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的 架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位, 無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無 私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動 收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做 為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我 對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行 的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所 工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌

4、握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進 行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項 安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的 投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也 能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所 需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解 填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走 時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時 填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的 向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中

5、 的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要 問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會 十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給 自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰?會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì) 提高。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提 高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻 開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否 轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè) 務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下, 第二天就來我行會計處開了

6、一個一般帳戶，說等資金一到位 就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營 銷，擴大宣傳力度，我通過發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的 新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們 老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率 情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我 計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必 須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴 格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨 煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進 取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、 形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風 趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹 慎負責。三、業(yè)務(wù)方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。 首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要 掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有 較高