證券投資學(xué)題庫(kù)-第1章

1、2008 霍文文 編著：證券投資學(xué)（第三版），高等教育出版社第1章 證券投資要素一、判斷題1證券投資主體是指進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行證券買賣的各類投資者。 答案：是2證券投資凈效用是指收益帶來(lái)的正效用減去風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的負(fù)效用。 答案：是3中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)操作的主要目的是在調(diào)控宏觀金融的同時(shí)獲取最大收益。 答案：非4根據(jù)我國(guó)證券法規(guī)定，取得自營(yíng)業(yè)務(wù)行政許可的證券公司可用其資本金、營(yíng)運(yùn)資金和其他經(jīng)批準(zhǔn)的資金進(jìn)行證券投資。 答案：是5投機(jī)者的目的在于通過(guò)價(jià)格波動(dòng)來(lái)盈利，因此必然導(dǎo)致證券價(jià)格劇烈波動(dòng) 答案：非6有價(jià)證券即股票，是具有一定票面金額、代表財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，并借以取得一定收入的一種證書。 答案：非7股份有

2、限公司的股東只負(fù)有限連帶清償責(zé)任，即股東僅以其所持股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。 答案：是8股票的本質(zhì)是投入股份公司的資本，是一種真實(shí)資本。 答案：非9任一種類的每一股票在權(quán)力和收益上是相同的，體現(xiàn)了投資的公平和公正。 答案：非10采用股票股息的形式，實(shí)際上是一部分收益的資本化，增加了公司股本，相應(yīng)地減少了公司的當(dāng)年可分配盈余。 答案：是11、優(yōu)先股股東具備普通股股東所具有的基本權(quán)利，它的有些權(quán)利是優(yōu)先的，其他權(quán)利則不受到限制。 答案：非12按我國(guó)的股票分類，國(guó)家持股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的機(jī)構(gòu)或部門（如國(guó)有資產(chǎn)授權(quán)投資機(jī)構(gòu)）持有的上市公司股份。 答案：是13債券的性質(zhì)是所有權(quán)憑證，反映了籌資者和投資

3、者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 答案：非14國(guó)債是政府籌集資金的一種方式，是國(guó)家信用的主要形式。 答案：是15零息債券，又叫附息債券，是在債券券面上附有息票，按照債券票面載明的利率及支付方式支付利息的債券。 答案：非16以不特定多數(shù)投資者為對(duì)象而廣泛募集的債券是公募債券。 答案：是17發(fā)行人在外國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)行的，以市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的債券是歐洲債券。 答案：非18證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。 答案：是19通過(guò)匯集中小投資者的資金，證券投資基金可以進(jìn)行組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，因而基金的投資者無(wú)須承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。 答案：非20契約型投資基金依據(jù)信托法建立，具有法人資格。 答案：非2

4、1開放型投資基金的發(fā)行總額不固定，投資者可向基金管理人申購(gòu)或贖回基金。 答案：是22收入型基金以獲取最大的經(jīng)常性收入為目標(biāo)，投資對(duì)象通常為高成長(zhǎng)潛力的股票。 答案：非23期貨基金、期權(quán)基金和指數(shù)基金都屬于衍生工具基金，風(fēng)險(xiǎn)較大，但有可能獲取很高的收益。 答案：是24基金托管人和基金保管人之間是一種既相互協(xié)作又相互監(jiān)督的關(guān)系，這種相互制衡結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)體現(xiàn)了保護(hù)投資人利益的內(nèi)在要求。 答案：是25證券中介機(jī)構(gòu)是指為證券市場(chǎng)參與者如發(fā)行者、投資者等提供相關(guān)服務(wù)的專職機(jī)構(gòu)。 答案：是26在證券發(fā)行的承購(gòu)包銷方式中，承銷商與發(fā)行人之間是一種代理關(guān)系，而不是買賣關(guān)系。 答案：非27專業(yè)經(jīng)紀(jì)商具有雙重身份，既

5、可以接受交易所內(nèi)傭金經(jīng)紀(jì)商和自營(yíng)商的委托進(jìn)行證券代理買賣，又可以作為自營(yíng)商自行進(jìn)行證券交易。 答案：是28證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券機(jī)構(gòu)以客戶的名義和資金買賣證券、賺取買賣差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。 答案：非29風(fēng)險(xiǎn)基金又稱風(fēng)險(xiǎn)資本或創(chuàng)業(yè)資本，是指新興公司在創(chuàng)業(yè)期或拓展期所融通的資金。 答案：是30注冊(cè)會(huì)計(jì)在證券市場(chǎng)上從事對(duì)公開發(fā)行和交易股票的公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券交易所進(jìn)行會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證、咨詢服務(wù)等相關(guān)業(yè)務(wù)。 答案：是二、單項(xiàng)選擇題1進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行證券買賣的各類投資者即是證券投資的_。 A 主體 B 客體 C 工具 D 對(duì)象 答案：A2由于_的作用，投資者不再滿足投資品種的單一性，而希

6、望建立多樣化的資產(chǎn)組合。 A 邊際收入遞減規(guī)律 B 邊際風(fēng)險(xiǎn)遞增規(guī)律 C 邊際效用遞減規(guī)律 D 邊際成本遞減規(guī)律 答案：C3機(jī)構(gòu)投資者注重資產(chǎn)的安全性，在控制風(fēng)險(xiǎn)的條件下追求投資收益，在證券市場(chǎng)上屬于_型投資者。 A 激進(jìn) B 穩(wěn)定 C 穩(wěn)健 D 保守 答案：C4我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資，但僅限投資于_。 A 股票 B 國(guó)債 C 公司債 D 證券投資基金答案：B5購(gòu)買股票旨在長(zhǎng)期參股并可能謀求進(jìn)入公司決策管理層的投資者被稱為_。 A 投機(jī)者 B 機(jī)構(gòu)投資者 C QFII D 戰(zhàn)略投資者 答案：D6有價(jià)證券所代表的經(jīng)濟(jì)權(quán)利是_。

7、A 財(cái)產(chǎn)所有權(quán) B 債權(quán) C 剩余請(qǐng)求權(quán) D 所有權(quán)或債權(quán) 答案：D7按規(guī)定，股份有限公司破產(chǎn)或解散時(shí)在支付股息前的清償順序是_。 A 支付清算費(fèi)用支付工資、勞保費(fèi)用清償公司債務(wù)繳納所欠稅款B 支付清算費(fèi)用支付工資、勞保費(fèi)用繳納所欠稅款清償公司債務(wù)C繳納所欠稅款支付清算費(fèi)用支付工資、勞保費(fèi)用清償公司債務(wù)D支付工資、勞保費(fèi)用支付清算費(fèi)用繳納所欠稅款清償公司債務(wù)答案：B8在普通股票分配股息之后才有權(quán)分配股息的股票是_。 A 優(yōu)先股票 B 后配股 C 混合股 D 特別股 答案：B9股東大會(huì)選舉董事或者監(jiān)事時(shí)每一股份擁有與應(yīng)選董事或者監(jiān)事人數(shù)相同的表決權(quán)，股東擁有的表決權(quán)可以集中使用的投票方式是_。

8、A 多數(shù)投票制 B 普通投票制 C 累積投票制 D 直接投票制 答案：C10股份公司對(duì)股東派發(fā)的最普遍、最基本的股息形式是_。 A 現(xiàn)金股息 B 股票股息 C 財(cái)產(chǎn)股息 D 負(fù)債股息 答案：A11除可獲得固定的股息外，在公司利潤(rùn)增加時(shí)，還可以和普通股票一樣參與公司盈利分配的優(yōu)先股票是_。 A 累積優(yōu)先股票 B 參與優(yōu)先股票 C 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票 D 可贖回優(yōu)先股票 答案：B12我國(guó)的股票中，以下不屬于境外上市外資股的是_。 A A股 B N股 C S股 D H股 答案：A13債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是籌資者和投資者之間的_關(guān)系。 A 債權(quán) B 所有權(quán) C 債務(wù) D A和C 答案：D14通常信用度高并被

9、稱為“金邊債券”的是_。 A 國(guó)債 B 市政債券 C 金融債券 D 公司債券 答案：A15沒(méi)有固定的票面利率，只設(shè)定一個(gè)參考利率，并隨參考利率的變化而變化，也稱“指數(shù)債券”的是_。 A 附息債券 B 貼現(xiàn)債券 C 浮動(dòng)利率債券 D 零息債券 答案：C16債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣回給發(fā)行人的權(quán)利的是_。 A附有贖回選擇權(quán)條款的債券 B附有出售選擇權(quán)條款的債券 C附有可轉(zhuǎn)換條款的債券 D附有交換條款的債券 答案：B17發(fā)行人在外國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)行的，以市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的債券是_。 A 揚(yáng)基債券 B 武士債券 C 外國(guó)債券 D 歐洲債券 答案：C18證券投資基金由_托管，由_管

10、理和操作。 A 托管人 管理人 B 托管人 托管人 C 管理人 托管人 D 管理人 管理人答案：A19證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的_證券投資方式。 A 直接 B 間接 C 集合 D 分散 答案：C20投資者作為公司的股東，有權(quán)對(duì)公司的重大投資決策發(fā)表意見(jiàn)，進(jìn)行表決的是_。 A 公司型投資基金 B 契約型投資基金 C 股票型投資基金 D 貨幣市場(chǎng)基金答案：A21以下不屬于封閉型投資基金特點(diǎn)的是_。 A 有明確的存續(xù)期限 B 規(guī)模固定 C 交易價(jià)格不受市場(chǎng)供求的影響 D 在證券交易所交易答案：C22主要投資目標(biāo)在于追求最高資本增值的基金是_。 A 成長(zhǎng)型基金 B 股票型基金 C 平衡型基

11、金 D 收入型基金 答案：A23、以下不屬于債券基金的是_。 A 政府債券基金 B 市政債券基金 C 公司債券基金 D 貨幣基金 答案：D24負(fù)責(zé)運(yùn)用和管理證券投資基金資產(chǎn)的是_。A 基金發(fā)起人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金承銷人答案：B25基金資金從國(guó)外籌集并投資于國(guó)外金融市場(chǎng)的基金是_。 A 國(guó)內(nèi)基金 B 國(guó)際基金 C 離岸基金 D 海外基金答案：C26承銷商與發(fā)行人之間是一種買賣關(guān)系，而不是代理關(guān)系，且由承銷商承擔(dān)全部發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的證券承銷方式是_。 A 承購(gòu)包銷 B 代銷 C 定額包銷 D 余額包銷 答案：A27接受客戶委托，在交易所中代理客戶買賣證券并收取一定傭金的經(jīng)紀(jì)商是_

12、。 A 場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商 B 傭金經(jīng)紀(jì)商 C 專業(yè)經(jīng)紀(jì)商 D 做市商 答案：B28沒(méi)有證券交易所會(huì)員資格，不能進(jìn)入交易所，只能在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行交易的證券商，是場(chǎng)外做市商的是_。 A 交易所自營(yíng)商 B 零股自營(yíng)商 C 場(chǎng)外自營(yíng)商 D 以上均不正確 答案：C29以下屬于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的是_。 A 證券承銷業(yè)務(wù) B 私募發(fā)行 C 基金管理 D 風(fēng)險(xiǎn)基金 答案：A30專門為證券發(fā)行與證券交易辦理登記、存管、過(guò)戶和資金結(jié)算交收業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)是備_。 A 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) B 證券登記結(jié)算公司 C 證券信息公司 D 按揭證券公司 答案：B 三、多項(xiàng)選擇題1證券投資主體包括_。 A 個(gè)人 B 政府 C 企事業(yè)

13、 D 金融機(jī)構(gòu) 答案：ABCD2個(gè)人投資者的投資目的主要有：_。 A 本金安全 B 收入穩(wěn)定 C 資本增值 D 維持流動(dòng)性 答案：ABCD3機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)主要有：_。 A 投資資金數(shù)量大 B 建立的資產(chǎn)組合規(guī)模較大 C 注重資產(chǎn)的安全性 D 投資活動(dòng)對(duì)市場(chǎng)影響較大 答案：ABCD4參加證券投資的金融機(jī)構(gòu)主要有：_。 A 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B 商業(yè)銀行和信托投資公司 C 保險(xiǎn)公司 D 證券投資基金答案：ABCD5證券投機(jī)活動(dòng)的積極作用表現(xiàn)在_。 A 平衡價(jià)格 B 增強(qiáng)證券的流動(dòng)性 C 分散價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) D 對(duì)價(jià)格變動(dòng)起推波助瀾的作用答案：ABC6根據(jù)證券所體現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)，可分為_。 A 股票 B

14、商品證券 C 貨幣證券 D 資本證券 答案：BCD7股票的特征表現(xiàn)在_。 A 期限上的永久性 B 決策上的參與性 C 責(zé)任上的無(wú)限性 D 報(bào)酬上的剩余性 答案：ABD8按股東的權(quán)益分類，股票可分為_。 A 普通股票 B 優(yōu)先股票 C 后配股 D 混合股 答案：ABCD9普通股股東是公司的基本股東，享有多項(xiàng)權(quán)利，主要有：_。 A 經(jīng)營(yíng)決策參與權(quán) B 盈余分配權(quán) C 剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán) D 優(yōu)先認(rèn)股權(quán) 答案：ABCD10股份公司股息分配應(yīng)遵循的原則是_。 A同股同利原則 B 納稅優(yōu)先原則 C 公積金優(yōu)先原則 D 無(wú)盈余無(wú)股利原則 答案：ABCD11優(yōu)先股票的特征有_。 A 領(lǐng)取固定股息 B 按面額清償

15、 C 無(wú)權(quán)參與經(jīng)營(yíng)決策 D 無(wú)權(quán)分享公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的收益 答案：ABCD12我國(guó)的股票按投資主體分為_。 A 國(guó)家股票 B 法人股票 C 社會(huì)公眾股票 D 外資股票 答案：ABCD13債券的特點(diǎn)是具有_。 A 期限性 B 安全性 C 收益性 D 流動(dòng)性 答案：ABCD14公司債券的主要種類有_。A 信用公司債券 B 抵押公司債券 C 保證公司債券 D 住宅公司債券答案：ABCD15按計(jì)息方式不同，債券可分為_等。A 定息債券 B 零息債券 C 息票累積債券 D浮動(dòng)利率債券 答案：ABCD16按償還期限不同，債券可分為_。 A短期債券 B 中期債券 C 長(zhǎng)期債券 D零息債券 答案：ABC17按市場(chǎng)

16、所在地不同，債券可分為_。 A國(guó)內(nèi)債券 B 外國(guó)債券 C 歐洲債券 D 全球債券 答案：ABC18證券投資基金在證券市場(chǎng)上是_。 A 投資客體 B 投資主體 C 投資中介 D 投資工具 答案：ABCD19證券投資基金的特征有_。 A 集合理財(cái)、專業(yè)管理 B 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD20證券投資基金按組織形式可分為_。 A 公司型投資基金 B 契約型投資基金 C 封閉型投資基金 D 開放型投資基金答案：AB21開放型投資基金與封閉型投資基金的主要區(qū)別是_。 A期限不同 B 規(guī)?？勺冃圆煌?C 交易方式不同 D 價(jià)格決定方式不同 答案：ABC

17、D22證券投資基金按投資目標(biāo)可分為_。 A 積極成長(zhǎng)型 B 成長(zhǎng)型 C 平衡型 D 收入型 答案：BCD23以下屬于股票基金的是_。 A 優(yōu)先股票基金 B 普通股票基金 C 指數(shù)基金 D 認(rèn)股權(quán)證基金 答案：AB24參與證券投資基金運(yùn)作的有_。 A 基金發(fā)起人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金承銷人 答案：ABCD25證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按從事證券業(yè)務(wù)的不同可分為_。 A 證券經(jīng)紀(jì)商 B 證券承銷商 C 證券自營(yíng)商 D 證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 答案：ABC26證券承銷方式可分為_。 A 承購(gòu)包銷 B 代銷 C 助銷 D 招標(biāo)發(fā)售 答案：ABC27證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是_。A 屬于二級(jí)市場(chǎng)的委托買賣業(yè)務(wù)

18、 B 經(jīng)紀(jì)商與客戶之間是委托代理關(guān)系 C 經(jīng)紀(jì)商承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 D 收入來(lái)源于傭金 答案：ABCD28證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是_。 A 是證券公司自主性的證券交易 B自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益不穩(wěn)定，投資風(fēng)險(xiǎn)較大 C 可以利用內(nèi)幕信息獲利 D具有一定的投機(jī)性 答案：ABCD29隨著金融自由化和一體化的發(fā)展，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍更為擴(kuò)大，現(xiàn)已開拓的新業(yè)務(wù)有_。 A 私募發(fā)行 B 兼并收購(gòu) C金融衍生工具交易 D 風(fēng)險(xiǎn)基金 答案：ABCD30在我國(guó)，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的內(nèi)容主要有_。 A 為公開發(fā)行和上市股票的公司出具法律意見(jiàn)書 B 驗(yàn)證招股說(shuō)明書 C 參與起草、審查、修改、制作公司的創(chuàng)立文

19、件等法律文件D 核查、驗(yàn)證法律意見(jiàn)書，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任答案：ABCD四、名詞解釋1證券投資者答案：證券投資主體購(gòu)買證券的目的是為了待一定時(shí)期后取得股息和利息，并期待證券增值，為此他們?cè)谫?gòu)買證券后相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)持有證券，這種行為被認(rèn)為是投資行為，這類投資主體被稱為證券投資者或長(zhǎng)期投資者。2證券投機(jī)者答案：自認(rèn)為可以預(yù)測(cè)證券價(jià)格的未來(lái)走勢(shì)，為了在短期的價(jià)格變動(dòng)中獲取價(jià)差利益，甘愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不斷買賣證券的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。3有價(jià)證券答案：具有一定票面金額、代表財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)，并借以取得一定收入的一種證書。4股票答案：股份公司發(fā)給股東以證明其投資份額并對(duì)公司擁有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的證書。5債券答案：依照法定程

20、序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。6證券投資基金答案：是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金份額集中投資者的資金，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作，以組合投資方式進(jìn)行證券證券投資，所得收益按出資比例由投資者分享的投資工具。7封閉型基金答案：指設(shè)立基金時(shí)限定基金的發(fā)行總額，在初次發(fā)行達(dá)到預(yù)定的發(fā)行計(jì)劃后，基金宣告成立，并加以封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再追加發(fā)行新基金份額的基金。8開放型基金答案：指基金發(fā)行總額不固定，在基金按規(guī)定成立后，投資者可以在規(guī)定的場(chǎng)所和開放的時(shí)間內(nèi)向基金管理人申購(gòu)或贖回基金份額的基金。9證券中介機(jī)構(gòu)答案：為證券市場(chǎng)參與者如發(fā)行

21、者、投資者等提供相關(guān)服務(wù)的專職機(jī)構(gòu)。10證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)答案：由證券主管機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)設(shè)立的在證券市場(chǎng)上經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。五、簡(jiǎn)答題1證券投資由哪些基本要素構(gòu)成？ 答案：證券投資要素由證券投資主體、證券投資客體和證券中介機(jī)構(gòu)組成。證券投資主體，是指進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行證券買賣的各類投資者。共有四類： 一是個(gè)人及其家庭；二是政府部門，包括中央政府、地方政府和政府機(jī)構(gòu)；三是企事業(yè)部門，包括各種以盈利為目的的工商企業(yè)和非盈利的事業(yè)單位；四是金融機(jī)構(gòu)，主要有商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司及各種基金組織等。證券投資客體，即證券投資的對(duì)象，主要是指股票、債券、基金等有價(jià)證券及其衍生產(chǎn)品。證券中介機(jī)構(gòu)是指為證券市

22、場(chǎng)參與者如發(fā)行者、投資者等提供相關(guān)服務(wù)的專職機(jī)構(gòu)，按提供服務(wù)的內(nèi)容不同，可分為證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩大類型。2證券投資的主體分哪兩類？他們的投資目的和投資特點(diǎn)各是什么？ 答案：一是個(gè)人投資者，包括其家庭；二是機(jī)構(gòu)投資者，包括政府、企事業(yè)、金融機(jī)構(gòu)。個(gè)人投資者的投資目的是使證券投資的凈效用（即收益帶來(lái)的正效用減去風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的負(fù)效用）最大化，具體有本金安全、取得穩(wěn)定收入、資本增值、抵補(bǔ)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、維持資產(chǎn)的流動(dòng)性、實(shí)現(xiàn)投資多樣化、參與公司的經(jīng)營(yíng)決策、合法避稅。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要有調(diào)劑資金余缺、進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作、保證國(guó)有資產(chǎn)的保值增值和通過(guò)國(guó)家參股控股來(lái)控制支配更多的

23、社會(huì)資源。企業(yè)投資的主要目的是獲利或?qū)崿F(xiàn)參股、控股及組建企業(yè)集團(tuán)。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)證券投資主要有獲取盈利或是接受投資者的委托，代為投資并進(jìn)行資產(chǎn)管理。銀行、保險(xiǎn)公司投資的主要目的是獲利和實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的多樣化。各類基金的投資目的是獲利和資產(chǎn)保值增值。3股票有哪些基本特征？ 答案：股票具有期限永久、承擔(dān)有限責(zé)任、參與公司決策、取得剩余報(bào)酬、清償?shù)匚桓綄?、通過(guò)交易取得流動(dòng)性、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、同股同權(quán)同股同益等特點(diǎn)。4普通股股東有哪些基本權(quán)利？ 答案：普通股東有經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的權(quán)利。普通股票股東有權(quán)參加股東大會(huì)，在股東大會(huì)上可以就公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行審議，對(duì)公司

24、的投資計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)決策有發(fā)言權(quán)、建議權(quán)，有權(quán)選舉董事和監(jiān)事，對(duì)公司的財(cái)務(wù)預(yù)決算方案、利潤(rùn)分配方案、增資減資決議、合并、解散及修改公司章程等具有廣泛的表決權(quán)。普通股票股東可以從公司的利潤(rùn)分配中得到股息。普通股票的股息收益是不確定的，股息的多少完全取決于公司盈利的多少及其分配政策。當(dāng)公司破產(chǎn)或清算時(shí)，若公司的資產(chǎn)在償付債權(quán)人和優(yōu)先股票股東的求償權(quán)后還有剩余，普通股票股東有按股份比例取得剩余資產(chǎn)的權(quán)利。公司現(xiàn)有股東有權(quán)保持對(duì)公司所有權(quán)的持有比例，如果公司需要再籌集資金而增發(fā)普通股股票時(shí)，現(xiàn)有股東有權(quán)按低于市價(jià)的某一特定價(jià)格及其持股比例購(gòu)買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持其在公司的權(quán)益。5優(yōu)先股票與普通股

25、票有什么不同？?jī)?yōu)先股票有什么作用？ 答案：優(yōu)先股票與普通股票的不同是：優(yōu)先領(lǐng)取固定股息、優(yōu)先按票面金額清償、無(wú)權(quán)參與經(jīng)營(yíng)決策、無(wú)權(quán)分享公司盈利增長(zhǎng)的收益。優(yōu)先股票的作用有：比普通股安全、不分散公司的控制權(quán)、具有財(cái)務(wù)杠桿作用。6債券有哪些基本特征？ 答案：債券具有有期性、安全性、收益性、流動(dòng)性特征。債券一般在發(fā)行時(shí)就確定償還期限，到期由發(fā)行人償還本金和利息，若提前償還或展期償還，則在發(fā)行時(shí)就有明確規(guī)定。債券的本金償還和利息支付有一定的安全性。債券的發(fā)行人通常是政府、政府機(jī)構(gòu)、銀行和大企業(yè)，債券發(fā)行人的資信度好，本利收回有保證，有些發(fā)行人還建立償債基金；債券的利息不受發(fā)行后市場(chǎng)利率水平變動(dòng)的影響，即使是浮動(dòng)利率債券，一般也有一個(gè)預(yù)定的最低利率，保障投資者在市場(chǎng)利率下降時(shí)免遭損失；債券的本金必須在期滿時(shí)按照票面金額全額償還，債券的還本付息受法律保障。收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬。債券收益可以表現(xiàn)為兩種形式:一種是利息收入，即債