廣東省高等教育自學(xué)考試《金融營(yíng)銷》課程考試大綱講解學(xué)習(xí)

1、此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除廣東省高等教育自學(xué)考試金融營(yíng)銷（課程代碼： 08591 ）課程考試大綱目錄一、課程性質(zhì)與設(shè)置目的二、課程內(nèi)容和考核目標(biāo)第 1 章 金融營(yíng)銷導(dǎo)論1.1 金融營(yíng)銷的基本含義1.2 金融營(yíng)銷的基本任務(wù)與作用1.3 金融營(yíng)銷的演變歷程1.4 金融營(yíng)銷在我國(guó)的興起第 2 章 金融營(yíng)銷環(huán)境分析2.1 金融營(yíng)銷環(huán)境分析的基本含義2.2 金融營(yíng)銷的宏觀環(huán)境分析2.3 金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析2.4 金融營(yíng)銷環(huán)境變化的影響分析2.5 金融企業(yè)對(duì)環(huán)境機(jī)會(huì)和威脅的評(píng)估和對(duì)策第 3 章 金融營(yíng)銷中的客戶行為3.1 金融客戶的含義與分類3.2 金融客戶行為的影響因素3.3 金融

2、客戶行為的決策過(guò)程第 4 章 金融市場(chǎng)細(xì)分與定位4.1 金融市場(chǎng)概述4.2 金融市場(chǎng)細(xì)分4.3 金融市場(chǎng)定位第 5 章 金融營(yíng)銷計(jì)劃、組織與戰(zhàn)略5.1 金融營(yíng)銷計(jì)劃的編制與執(zhí)行5.2 金融營(yíng)銷組織的發(fā)展與控制5.3 金融營(yíng)銷戰(zhàn)略的分類與實(shí)施只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除第 6 章 金融市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)6.1 金融市場(chǎng)調(diào)查概述6.2 金融市場(chǎng)調(diào)查內(nèi)容6.3 金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)第 7 章 金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略7.1 金融產(chǎn)品概述7.2 金融產(chǎn)品開發(fā)策略7.3 金融產(chǎn)品定價(jià)策略7.4 金融產(chǎn)品分銷策略7.5 金融產(chǎn)品促銷策略第 8 章 金融營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理8.1 金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

3、和金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)8.2 金融企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與內(nèi)容8.3 金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的危害、評(píng)估及處理三、關(guān)于大綱的說(shuō)明與考核實(shí)施要求附錄：題型舉例只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除一、課程性質(zhì)與設(shè)置目的（一）課程的性質(zhì)與特點(diǎn)本課程是投資理財(cái)專業(yè) （獨(dú)立本科段） 學(xué)生必修的專業(yè)課程之一。本課程屬于市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)與金融學(xué)的交叉學(xué)科， 是近年來(lái)金融領(lǐng)域中較為活躍的分支之一。 本課程注重理論與實(shí)際的聯(lián)系。 主要講授金融營(yíng)銷的基本理論和基本方法、金融營(yíng)銷的基本戰(zhàn)略和策略等內(nèi)容。（二）課程的設(shè)置目的與要求金融營(yíng)銷教學(xué)的基本任務(wù)在于介紹金融營(yíng)銷的基本概念與相關(guān)原理，重點(diǎn)介紹金融營(yíng)銷計(jì)劃、 組織與

4、戰(zhàn)略，金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略，金融營(yíng)銷的風(fēng)險(xiǎn)管理等。 本課程旨在使學(xué)生在金融企業(yè)從事?tīng)I(yíng)銷工作時(shí)，能夠熟練運(yùn)用營(yíng)銷學(xué)專業(yè)知識(shí)， 包括金融營(yíng)銷的基本理論和基本方法、金融營(yíng)銷計(jì)劃的編制、金融營(yíng)銷的策略組合等內(nèi)容，要求學(xué)生在把握基礎(chǔ)理論與實(shí)務(wù)的基礎(chǔ)上， 應(yīng)注意結(jié)合實(shí)際， 學(xué)生學(xué)完本課程之后，應(yīng)當(dāng)能夠：1. 理解金融營(yíng)銷的重要性 ;2. 能進(jìn)行金融營(yíng)銷環(huán)境分析，制定金融營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略 ;3. 掌握金融營(yíng)銷戰(zhàn)略的分類及實(shí)施 ;4. 掌握營(yíng)銷組合策略 ;5. 掌握金融產(chǎn)品的營(yíng)銷策略；6掌握金融企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容。（三）與本專業(yè)其他課程的關(guān)系本課程是屬專業(yè)必修課， 對(duì)先行課程無(wú)嚴(yán)格要求， 但學(xué)生如能先行學(xué)金融

5、學(xué)概論 、稅收籌劃、投資學(xué)原理、房地產(chǎn)投資、金融理財(cái)分析技術(shù)與技巧和金融理財(cái)規(guī)劃等課程，將有助于加深對(duì)本課程內(nèi)容的理解。教材的第 4、5、7、8 章是考核重點(diǎn)章，第 2、3、6 章是考核次重點(diǎn)章，第 1 章是考核一般章。（部分重點(diǎn)章中包含次重點(diǎn)內(nèi)容或次重點(diǎn)章包含重點(diǎn)內(nèi)容，具體各章節(jié)會(huì)有所說(shuō)明）二、課程內(nèi)容和考核目標(biāo)只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除第 1 章 金融營(yíng)銷導(dǎo)論一、學(xué)習(xí)目的與要求掌握金融營(yíng)銷的基本含義； 掌握金融營(yíng)銷的基本任務(wù)和作用；了解金融營(yíng)銷的演變歷程。二、課程內(nèi)容1.1 金融營(yíng)銷的基本含義1.2 金融營(yíng)銷的基本任務(wù)與作用1.3 金融營(yíng)銷的演變歷程1.4

6、金融營(yíng)銷在我國(guó)的興起三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融營(yíng)銷的基本含義2. 金融營(yíng)銷的基本任務(wù)與作用3. 金融營(yíng)銷的演變歷程4. 金融營(yíng)銷在我國(guó)的興起四、考核要求（一）金融營(yíng)銷的基本含義識(shí)記：金融營(yíng)銷的基本含義；能夠說(shuō)明以下金融核心詞匯定義，需要、欲望與需求；投資與融資；金融產(chǎn)品；機(jī)會(huì)、成本、風(fēng)險(xiǎn)與效用；金融交易；金融市場(chǎng)；金融消費(fèi)、金融消費(fèi)者與營(yíng)銷者。領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷特征。（二）金融營(yíng)銷的基本任務(wù)與作用識(shí)記：金融營(yíng)銷的基本任務(wù)；領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷的主要作用（三）金融營(yíng)銷的演變歷程識(shí)記：市場(chǎng)營(yíng)銷觀念演變的四個(gè)階段，生產(chǎn)觀念；產(chǎn)品觀念；推銷觀念；市場(chǎng)營(yíng)銷觀念。領(lǐng)會(huì)：市場(chǎng)營(yíng)銷的發(fā)展過(guò)程；市場(chǎng)營(yíng)銷的動(dòng)因分析（四）金融

7、營(yíng)銷在我國(guó)的興起領(lǐng)會(huì)：我國(guó)金融營(yíng)銷管理水平參差不齊的原因。第 2 章 金融營(yíng)銷環(huán)境分析只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除一、學(xué)習(xí)目的與要求了解金融營(yíng)銷環(huán)境的定義， 掌握金融營(yíng)銷環(huán)境分析的特征和過(guò)程；掌握金融營(yíng)銷的宏觀環(huán)境分析、 中觀環(huán)境分析和微觀環(huán)境分析； 熟悉金融企業(yè)對(duì)環(huán)境機(jī)會(huì)和威脅的評(píng)估和對(duì)策。二、課程內(nèi)容2.1 金融營(yíng)銷環(huán)境分析的基本含義2.2 金融營(yíng)銷的宏觀環(huán)境分析2.3 金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析2.4 金融營(yíng)銷環(huán)境變化的影響分析2.5 金融企業(yè)對(duì)環(huán)境機(jī)會(huì)和威脅的評(píng)估和對(duì)策三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融營(yíng)銷環(huán)境分析的基本含義2. 金融營(yíng)銷的宏觀環(huán)境分析3. 金融營(yíng)銷的微

8、觀環(huán)境分析4. 金融營(yíng)銷環(huán)境變化的影響分析5. 金融企業(yè)對(duì)環(huán)境機(jī)會(huì)和威脅的評(píng)估和對(duì)策四、考核要求（一）金融營(yíng)銷環(huán)境分析的基本含義識(shí)記：金融營(yíng)銷環(huán)境的定義領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷環(huán)境分析的特征；金融營(yíng)銷環(huán)境分析的過(guò)程（二）金融營(yíng)銷的宏觀環(huán)境分析領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷的政治法律環(huán)境分析； 金融營(yíng)銷的經(jīng)濟(jì)技術(shù)環(huán)境分析；金融營(yíng)銷的科學(xué)技術(shù)環(huán)境分析； 金融營(yíng)銷的社會(huì)文化環(huán)境分析。（三）金融營(yíng)銷的微觀環(huán)境分析領(lǐng)會(huì)：市場(chǎng)環(huán)境分析；客戶環(huán)境分析；競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析（四）金融營(yíng)銷環(huán)境變化的影響分析領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷環(huán)境給金融企業(yè)帶來(lái)的營(yíng)銷機(jī)會(huì)及環(huán)境威脅（五）金融企業(yè)對(duì)環(huán)境機(jī)會(huì)和威脅的評(píng)估和對(duì)策領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷環(huán)境機(jī)會(huì)和威脅的評(píng)估。簡(jiǎn)單應(yīng)用：

9、能夠合理利用干預(yù)策略， 改變策略及轉(zhuǎn)移策略來(lái)應(yīng)只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除對(duì)金融營(yíng)銷環(huán)境威脅。第 3 章 金融營(yíng)銷中的客戶行為一、學(xué)習(xí)目的與要求了解金融客戶的含義和分類； 了解金融客戶行為的影響因素； 熟悉金融客戶行為的決策過(guò)程；掌握金融客戶行為的模式與特征。二、課程內(nèi)容3.1 金融客戶的含義與分類3.2 金融客戶行為的影響因素3.3 金融客戶行為的決策過(guò)程三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融客戶的含義與分類2. 金融客戶行為的影響因素3. 金融客戶行為的決策過(guò)程四、考核要求（一）金融客戶的含義與分類識(shí)記：金融客戶的含義領(lǐng)會(huì)：金融客戶的分類，包括按交易主體劃分；按金融交易需求

10、劃分；按金融交易量劃分。（二）金融客戶行為的影響因素識(shí)記：金融客戶的需求特征；領(lǐng)會(huì)：金融客戶的需求模式；影響金融客戶行為的其他因素，包括認(rèn)知，職業(yè)，年齡，文化與亞文化，社會(huì)階層，參照群體，社會(huì)角色，家庭。（三）金融客戶行為的決策過(guò)程領(lǐng)會(huì)：金融客戶的決策類型；金融決策參與者的類型。簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融客戶行為的決策行為。綜合應(yīng)用：金融客戶行為模式。第 4 章 金融市場(chǎng)細(xì)分與定位一、學(xué)習(xí)目的與要求了解金融市場(chǎng)概述；掌握金融市場(chǎng)細(xì)分的含義、作用和方法，了只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除解金融市場(chǎng)細(xì)分的條件和標(biāo)準(zhǔn)； 掌握金融市場(chǎng)定位的含義和方法， 熟悉金融市場(chǎng)定位的原則、層次和程序

11、。二、課程內(nèi)容4.1 金融市場(chǎng)概述4.2 金融市場(chǎng)細(xì)分4.3 金融市場(chǎng)定位三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融市場(chǎng)概述2. 金融市場(chǎng)細(xì)分3. 金融市場(chǎng)定位四、考核要求（一）金融市場(chǎng)概述識(shí)記：金融市場(chǎng)的含義；金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素；金融市場(chǎng)的類型。領(lǐng)會(huì)：金融市場(chǎng)的作用與功能；金融市場(chǎng)健全的標(biāo)志，包括資產(chǎn)貨幣化、貨幣資金商品化、資本證券化、信用票據(jù)化、金融產(chǎn)品多樣化、金融資產(chǎn)流動(dòng)化、利率市場(chǎng)化、金融機(jī)構(gòu)多元化、金融行為規(guī)范化。（二）金融市場(chǎng)細(xì)分識(shí)記：金融市場(chǎng)細(xì)分的含義領(lǐng)會(huì)：金融市場(chǎng)細(xì)分的作用；金融市場(chǎng)細(xì)分的條件。簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融市場(chǎng)細(xì)分的方法。綜合應(yīng)用：金融市場(chǎng)細(xì)分的標(biāo)準(zhǔn)。（三）金融市場(chǎng)定位識(shí)記：金融市場(chǎng)定位的基本

12、含義領(lǐng)會(huì)：金融市場(chǎng)定位的原則；我國(guó)商業(yè)銀行的市場(chǎng)定位分析。簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融市場(chǎng)定位的方法。綜合應(yīng)用：金融市場(chǎng)定位的層次與程序。第 5 章 金融營(yíng)銷計(jì)劃、組織與戰(zhàn)略一、學(xué)習(xí)目的與要求了解金融營(yíng)銷計(jì)劃的編制與執(zhí)行； 了解金融營(yíng)銷組織的發(fā)展與控只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除制；掌握金融營(yíng)銷戰(zhàn)略的分類與實(shí)施。二、課程內(nèi)容5.1 金融營(yíng)銷計(jì)劃的編制與執(zhí)行5.2 金融營(yíng)銷組織的發(fā)展與控制5.3 金融營(yíng)銷戰(zhàn)略的分類與實(shí)施三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融營(yíng)銷計(jì)劃的編制與執(zhí)行2. 金融營(yíng)銷組織的發(fā)展與控制3. 金融營(yíng)銷戰(zhàn)略的分類與實(shí)施四、考核要求（一）金融營(yíng)銷計(jì)劃的編制與執(zhí)行識(shí)記：金融營(yíng)銷計(jì)劃

13、的含義領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷計(jì)劃的沿革；金融營(yíng)銷計(jì)劃的分類；金融營(yíng)銷計(jì)劃的意義。簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融營(yíng)銷計(jì)劃的內(nèi)容。綜合應(yīng)用：金融營(yíng)銷計(jì)劃的編制；金融營(yíng)銷計(jì)劃的執(zhí)行。（二）金融營(yíng)銷組織的發(fā)展與控制領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷組織的歷史演進(jìn)；金融營(yíng)銷組織的模式分類；金融營(yíng)銷組織的協(xié)調(diào)；金融營(yíng)銷組織的發(fā)展簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融營(yíng)銷組織的控制方法； 金融營(yíng)銷組織控制的程序。（三）金融營(yíng)銷戰(zhàn)略的分類與實(shí)施簡(jiǎn)單應(yīng)用：目標(biāo)市場(chǎng)戰(zhàn)略；綜合應(yīng)用：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略；營(yíng)銷組合戰(zhàn)略；經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略第 6 章 金融市場(chǎng)調(diào)查與營(yíng)銷預(yù)測(cè)一、學(xué)習(xí)目的與要求了解金融市場(chǎng)調(diào)查的基本含義、任務(wù)和重要意義；熟悉金融市場(chǎng)調(diào)查的內(nèi)容；熟悉金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)的分類、內(nèi)容與方法。二

14、、課程內(nèi)容6.1 金融市場(chǎng)調(diào)查概述6.2 金融市場(chǎng)調(diào)查內(nèi)容6.3 金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融市場(chǎng)調(diào)查概述2. 金融市場(chǎng)調(diào)查內(nèi)容3. 金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)四、考核要求（一）金融市場(chǎng)調(diào)查概述識(shí)記：金融市場(chǎng)調(diào)查的概念領(lǐng)會(huì)：金融市場(chǎng)調(diào)查的任務(wù)；金融市場(chǎng)調(diào)查的重要意義（二）金融市場(chǎng)調(diào)查內(nèi)容領(lǐng)會(huì)：金融市場(chǎng)調(diào)查的對(duì)象，包括營(yíng)銷環(huán)境、客戶需求、市場(chǎng)供求、金融產(chǎn)品；金融市場(chǎng)調(diào)查的程序。簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融市場(chǎng)調(diào)查的方法， 包括訪問(wèn)法、觀察法、實(shí)驗(yàn)法。（三）金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)領(lǐng)會(huì)：金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)的分類；金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)的內(nèi)容。綜合應(yīng)用：金融市場(chǎng)營(yíng)銷預(yù)測(cè)

15、的方法，包括意見(jiàn)綜合法、專家意見(jiàn)法、時(shí)間序列法、回歸分析法。第 7 章 金融產(chǎn)品與營(yíng)銷策略一、學(xué)習(xí)目的與要求了解金融產(chǎn)品的基本含義；熟悉金融產(chǎn)品的開發(fā)策略；掌握金融產(chǎn)品的定價(jià)策略； 熟悉金融產(chǎn)品的分銷策略； 掌握金融產(chǎn)品的促銷策略。二、課程內(nèi)容7.1 金融產(chǎn)品概述7.2 金融產(chǎn)品開發(fā)策略7.3 金融產(chǎn)品定價(jià)策略7.4 金融產(chǎn)品分銷策略7.5 金融產(chǎn)品促銷策略三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融產(chǎn)品概述2. 金融產(chǎn)品開發(fā)策略3. 金融產(chǎn)品定價(jià)策略只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除4. 金融產(chǎn)品分銷策略5. 金融產(chǎn)品促銷策略四、考核要求（一）金融產(chǎn)品概述識(shí)記：金融產(chǎn)品的含義；金融產(chǎn)品的

16、特征；金融產(chǎn)品的層次（二）金融產(chǎn)品開發(fā)策略識(shí)記：金融產(chǎn)品開發(fā)的含義；金融產(chǎn)品生命周期的基本含義領(lǐng)會(huì)：金融產(chǎn)品開發(fā)的目標(biāo)；金融產(chǎn)品開發(fā)的過(guò)程簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融產(chǎn)品生命周期的營(yíng)銷策略， 包括產(chǎn)品導(dǎo)入期的營(yíng)銷策略、產(chǎn)品成長(zhǎng)期的營(yíng)銷策略、產(chǎn)品成熟期的營(yíng)銷策略、產(chǎn)品衰退期的營(yíng)銷策略（三）金融產(chǎn)品定價(jià)策略識(shí)記：金融產(chǎn)品定價(jià)的概念；金融產(chǎn)品定價(jià)的基本原理；金融產(chǎn)品定價(jià)的主要目標(biāo)，包括利潤(rùn)最大化、提高收益率、擴(kuò)大市場(chǎng)份額、適應(yīng)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)、優(yōu)化金融服務(wù)、樹立企業(yè)形象。簡(jiǎn)單應(yīng)用：成本導(dǎo)向定價(jià)法；需求導(dǎo)向定價(jià)法； 競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)向定價(jià)法。綜合應(yīng)用：金融產(chǎn)品定價(jià)的營(yíng)銷策略，包括撇脂定價(jià)策略、滲透定價(jià)策略、細(xì)分定價(jià)策略、組合定價(jià)策略

17、、折扣定價(jià)策略。（四）金融產(chǎn)品分銷策略識(shí)記：金融產(chǎn)品分銷渠道的概念；金融產(chǎn)品分銷渠道的特征。領(lǐng)會(huì)：金融產(chǎn)品分銷渠道的影響因素； 金融產(chǎn)品分銷渠道的種類劃分；金融產(chǎn)品分銷渠道的選擇變量。簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融產(chǎn)品分銷渠道的選擇策略，包括空間模型法、雙變量法。綜合應(yīng)用：金額產(chǎn)品分銷渠道的拓展策略（五）金融產(chǎn)品促銷策略識(shí)記：金融產(chǎn)品促銷的概念；金融產(chǎn)品促銷的影響因素；人員推銷的概念；人員推銷的特點(diǎn)；金融廣告的概念；金融廣告的特點(diǎn)與分類；營(yíng)業(yè)推廣的概念；營(yíng)業(yè)推廣的特點(diǎn)與作用；公共促銷的概念；公共促銷的原則；領(lǐng)會(huì)：人員推銷的任務(wù)與作用；只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除簡(jiǎn)單應(yīng)用：人員推銷

18、的形式、方法與策略；金融廣告的實(shí)施步驟與策略；營(yíng)業(yè)推廣的策略與方法；公共促銷的方法。第 8 章 金融營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理一、學(xué)習(xí)目的與要求熟悉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)； 掌握金融企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與內(nèi)容；熟悉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的危害、估計(jì)及處理。二、課程內(nèi)容8.1 金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)8.2 金融企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與內(nèi)容8.3 金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的危害、評(píng)估及處理三、考核知識(shí)點(diǎn)1. 金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)2. 金融企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與內(nèi)容3. 金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的危害、評(píng)估及處理四、考核要求（一）金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)記：金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的概念；金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的特征；金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的分類；金融企

19、業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及其主要類型。（二）金融企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與內(nèi)容識(shí)記：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與任務(wù)領(lǐng)會(huì)：金融營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)管理決策的主要內(nèi)容，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)安排、風(fēng)險(xiǎn)控制。（三）金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的危害、評(píng)估及處理領(lǐng)會(huì)：金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的危害簡(jiǎn)單應(yīng)用：金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估；金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防、控制和財(cái)務(wù)處理工具。三、關(guān)于大綱的說(shuō)明與考核實(shí)施要求為了使本大綱的規(guī)定在個(gè)人自學(xué)、 社會(huì)助學(xué)和考試命題中得到貫徹落實(shí)，特對(duì)相關(guān)問(wèn)題作如下說(shuō)明，并提出具體實(shí)施要求：（一）自學(xué)考試大綱的目的和作用本課程自學(xué)考試大綱是根據(jù)專業(yè)自學(xué)考試計(jì)劃的要求， 結(jié)合自學(xué)只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除考試的特點(diǎn)

20、而確定。 其目的是對(duì)個(gè)人自學(xué)、 社會(huì)助學(xué)和課程考試命題進(jìn)行指導(dǎo)和規(guī)定。本課程自學(xué)考試大綱明確了課程學(xué)習(xí)的內(nèi)容以及深廣度， 規(guī)定了課程自學(xué)考試的范圍和標(biāo)準(zhǔn)。 因此，它是編寫自學(xué)考試教材和輔導(dǎo)書的依據(jù)，是社會(huì)助學(xué)組織進(jìn)行自學(xué)輔導(dǎo)的依據(jù)，是自學(xué)者學(xué)習(xí)教材、掌握課程內(nèi)容知識(shí)范圍和程度的依據(jù)，也是進(jìn)行自學(xué)考試命題的依據(jù)。（二）課程自學(xué)考試大綱與教材及命題的關(guān)系課程自學(xué)考試大綱是進(jìn)行學(xué)習(xí)和考核的依據(jù)， 教材是學(xué)習(xí)掌握課程知識(shí)的基本內(nèi)容與范圍， 教材的內(nèi)容是大綱所規(guī)定的課程知識(shí)和內(nèi)容的擴(kuò)展與發(fā)揮。 本大綱對(duì)考核的要求是適當(dāng)體現(xiàn)的， 并與選用教材所體現(xiàn)的課程內(nèi)容是一致的。命題應(yīng)根據(jù)本大綱規(guī)定的目標(biāo)來(lái)確定， 考

21、核要求、考試命題要覆蓋到各章，并突出重點(diǎn)章節(jié)。不出死題，著重學(xué)生識(shí)記能力、理解分析能力和綜合能力的培養(yǎng)。（三）關(guān)于自學(xué)教材指定使用教材：金融營(yíng)銷學(xué)，陸劍清主編，清華大學(xué)出版社，2013年 4月第 1版。（四）本課程自學(xué)要求和自學(xué)方法的指導(dǎo)自學(xué)考試是一種開放性的教育形式， 它主要是通過(guò)考生個(gè)人自學(xué)以及社會(huì)助學(xué)，來(lái)達(dá)到國(guó)家考試所規(guī)定的考核目標(biāo)。 從考試類型上看，自學(xué)考試又是一種“標(biāo)準(zhǔn)參照性考試” ，考生只要能夠達(dá)到自學(xué)考試各科考試大綱所規(guī)定的要求， 即可通過(guò)這一科目的考試。 認(rèn)真自學(xué)是考生能否順利通過(guò)自學(xué)考試并取得學(xué)歷資格的基礎(chǔ)。為有效地指導(dǎo)個(gè)人自學(xué)和社會(huì)助學(xué)， 本大綱已指明了課程的重點(diǎn)和難點(diǎn)，在

22、各章的基本要求中也指明了各章內(nèi)容的重點(diǎn)和難點(diǎn)。考生如果希望以自學(xué)為主通過(guò)金融營(yíng)銷考試，應(yīng)在自學(xué)中注意以下事項(xiàng)：（ 1）應(yīng)依據(jù)本課程考試大綱所規(guī)定的考核知識(shí)點(diǎn)、考核目標(biāo)和具體要求，對(duì)大綱規(guī)定的考試內(nèi)容進(jìn)行全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)， 在通讀教材有關(guān)內(nèi)容的基礎(chǔ)上， 按照考試大綱的規(guī)定， 重點(diǎn)學(xué)習(xí)那些必須考核的只供學(xué)習(xí)與交流此文檔僅供收集于網(wǎng)絡(luò)，如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系網(wǎng)站刪除內(nèi)容。（ 2）學(xué)習(xí)金融營(yíng)銷，要以金融營(yíng)銷學(xué)為基礎(chǔ)，結(jié)合課本深入研究相關(guān)理論，要注意理論聯(lián)系實(shí)際。（ 3）學(xué)生可通過(guò)到金融行業(yè)相關(guān)企業(yè)或項(xiàng)目實(shí)習(xí)、調(diào)研，獲取相關(guān)的實(shí)踐案例。（ 4）可通過(guò)搜索金融業(yè)網(wǎng)站獲取最新相關(guān)資料的方法來(lái)學(xué)習(xí)。本課程共 5 學(xué)分。

23、（五）對(duì)社會(huì)助學(xué)的要求針對(duì)教材重點(diǎn)章（第 4、5、7、8 章）、次重點(diǎn)章（第 2、3、6 章）和一般章（第 1 章）的自學(xué)或助學(xué)的基本學(xué)時(shí)分別不少于 6、6、8、6、4、 4、4、 2，即總學(xué)時(shí)不少于 40。（六）對(duì)考核內(nèi)容和考核目標(biāo)的說(shuō)明這是本考試大綱的主要內(nèi)容，它包括以下三個(gè)方面：1. 基本要求：指考生對(duì)考試范圍內(nèi)的各章教材的基本概念、 原理、方法，應(yīng)該熟記， 達(dá)到牢固掌握的程度。為使考生更好地把握各章節(jié)的基本要求，本大綱在下面“考核目標(biāo)和具體要求”中，做出具體規(guī)定。2. 考核知識(shí)點(diǎn)： 指各章中需要考核的部分。在本大綱中，對(duì)于各章節(jié)的內(nèi)容規(guī)定了若干個(gè)知識(shí)點(diǎn)， 具體的知識(shí)點(diǎn)又可分成若干個(gè)知識(shí)細(xì)目。3. 考核目標(biāo)和具體要求： 指考生應(yīng)該把握知識(shí)點(diǎn)的程度， 它是本課程進(jìn)行命題時(shí)的基本依據(jù)。本大綱結(jié)合課程的特點(diǎn)，在“考核目標(biāo)和具體要求”中，提出了 4 個(gè)不同認(rèn)知層次的具體要求：（ 1）識(shí)記：能正確認(rèn)識(shí)和表述科學(xué)事實(shí)、原理、術(shù)語(yǔ)和規(guī)律，知道該課程的基礎(chǔ)知識(shí)，并能進(jìn)行正確的選擇和判斷。（ 2）領(lǐng)會(huì)：能將所學(xué)知識(shí)加以解釋、