信用證操作流程匯總

1、信用證操作流程匯總信用證操作流程跟單信用證操作的流程簡述如下： 1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。 2.買方通知當?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。 3.開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。 4.通知行通知賣方，信用證已開立。 5.賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運貨物。 6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、 承兌或議付銀行。 7.該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進行支付、承兌或議付。 8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。 9.開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對已按照

2、信用證付款、承兌或議付的銀行償付。 10.開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。 信用證的開立 1.開證的申請 進出口雙方同意用跟單信用證支付后，進口商便有責任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關(guān)系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。 2.開證的要求 信用證申請的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定，進口商必須確切地將其告之銀行。信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想

3、欺騙，他也無法得到完全保護。這就需要銀行與申請人共同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時其內(nèi)容套用過去已開立的信用證（套證）。 3.開證的安全性 銀行接到開證申請人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權(quán)要求申請人交出一定數(shù)額的資金或以其財產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。按現(xiàn)行規(guī)定，中國地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進口貨物或技術(shù)，中國的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當于信用證金額的資金作為開證保證金。如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當于

4、全部信用證金額的資金。這種擔?？梢酝ㄟ^抵押或典押實現(xiàn)（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進行調(diào)查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。 4.田請人與開證行的義務(wù)和責任 申請人對開證行承擔三項主要義務(wù)： (1)申請人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。 (2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請人拒絕"贖單"，則其作為擔保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。 (3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責任。 開證行對申請人所承擔

5、的責任： 首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責任盡快開證。 其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴格按照申請人的指示行事。 信用證的通知 1.通知行的責任 在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區(qū)的代理行，即通知行進行轉(zhuǎn)遞的。通知行通知受益人的最大優(yōu)點就是安全。通知行的責任是應(yīng)合理謹慎地審核它所通知信用證的表面真實性。 2.信用證的傳遞方式 信用證可以通過空郵、電報或電傳進行傳遞。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運用出租的線路在許多個國家的銀行間傳遞信息。大多數(shù)銀行，包括中國的銀行加入了這一組織。 3.有效信用證的指示 當開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知

6、行，通知信用證或信用證的修改，該電訊將被認為是有效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發(fā)出郵寄證實書。 受益人的審證 受益人在收到信用證以后,應(yīng)立即作如下的檢查： 1. 買賣雙方公司的名號和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司名號和地址寫法完全一樣？ 2. 信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？ 3. 信用證的款項對嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費用。 4. 付款的條件是否符合要求？除非對某些特定的國家或某些特定的進口商，出口商通常要求即期付款。在遠期信用證條件下，匯票的期限應(yīng)與合同中所規(guī)定的一致。有一種信用證要求開立遠期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱為&quo

7、t;假遠期信用證"，其對受益人所起的作用與即期信用證是一樣的。 5. 信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求？ 6. 是否趕得上在有效期和貨運單據(jù)限期內(nèi)把各項單據(jù)送交銀行？ 7. 能提供所需的貨運單據(jù)嗎？跟單信用證的操作流程跟單信用證的操作流程 1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。 2.買方通知當?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。 3.開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。 4.通知行通知賣方，信用證已開立。 5.賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運貨物。 6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌

8、或議付銀行。 7.該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進行支付、承兌或議付。 8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。 9.開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。 10.開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。信用證流程圖及相關(guān)費用明細時間:2010-07-29 16:49來源:未知 作者:c 點擊: 次1) 買賣雙方經(jīng)過磋商，約定以信用證方式進行結(jié)算; 2) 進口方向開證行遞交開證申請書，約定信用證內(nèi)容，并支付押金或提供保證人; 3) 開證行接受開證申請書后，根據(jù)申請開立信用證，正本寄給通知行，指示其轉(zhuǎn)遞或通知出口方;

9、 4) 由通知行轉(zhuǎn)遞信用證或通知出口1) 買賣雙方經(jīng)過磋商，約定以信用證方式進行結(jié)算;2) 進口方向開證行遞交開證申請書，約定信用證內(nèi)容，并支付押金或提供保證人;3) 開證行接受開證申請書后，根據(jù)申請開立信用證，正本寄給通知行，指示其轉(zhuǎn)遞或通知出口方;4) 由通知行轉(zhuǎn)遞信用證或通知出口方信用證已到。通知行在開證行要求或授權(quán)下對信用證加以保兌;5) 出口方認真核對信用證是否與合同相符，如果不符，可要求進口商通過開證行進行修改;待信用證無誤后，出口商根據(jù)信用證備貨、裝運、開立匯票并繕制各類單據(jù)，船運公司將裝船的提單交予出口商;6) 出口商將單據(jù)和信用證在信用證有效期內(nèi)交予通知行;7) 通知行審查單

10、據(jù)符合信用證條款后接受單據(jù)并付款，若單證不付，可以拒付;8) 通知行將單據(jù)寄送開證行，向其索償;9) 開證行收到單據(jù)后，應(yīng)核對單據(jù)是否符合信用證，如正確無誤，即應(yīng)償付通知行代墊款項，同時通知開證申請人備款贖單;10) 進口方付款贖單，如發(fā)現(xiàn)不符，可拒付款項并退單。進口人發(fā)現(xiàn)單證不符，也可拒絕贖單;11) 開證行將單據(jù)交予進口商;12) 進口商憑單據(jù)提貨; 信用證銀行大概費用明細說明A) 信用證通知費：一般國內(nèi)銀行收的比較低，外資銀行收得比較高，不同銀行根據(jù)自己制定不同的標準來收費。B) 信用證修改通知費：信用證修改的費用，如果信用證有修改，當銀行通知修改件時，就產(chǎn)生此費用，不同銀行業(yè)不同。C) 信用證轉(zhuǎn)通知費：由于開證銀行與受益人的銀行沒有直接合作原因，都會找第三方銀行代轉(zhuǎn)信用證。(例：工廠這邊通知行是工商銀行，客戶的開證行是本國的一家小銀行，由于兩家銀行沒有業(yè)務(wù)往來，不信任對方，于是就找了家大銀行，如匯豐銀行，客戶的開證行將信用證開到匯豐銀行，匯豐銀行又將信用證轉(zhuǎn)通知給工商銀行，工商銀行再通知工廠