中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組管理細(xì)則

1、附件 3：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組管理細(xì)則第一章 總 則第一條 為提高產(chǎn)品創(chuàng)新工作質(zhì)量和效率，明確產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目 組工作職責(zé)， 規(guī)范中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組工作流程， 依據(jù)中 國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)工作規(guī)則 、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品 創(chuàng)新與管理辦法等制度，制定本細(xì)則。第二條 本細(xì)則所稱項(xiàng)目工作是指根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品創(chuàng) 新與管理辦法立項(xiàng)并審批通過(guò)后進(jìn)行的產(chǎn)品研發(fā)活動(dòng)。產(chǎn)品研發(fā) 項(xiàng)目組是具體實(shí)施項(xiàng)目的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，具體任務(wù)為完成業(yè)務(wù)需求和制 度辦法的編制、需求解釋與變更、業(yè)務(wù)測(cè)試、驗(yàn)收試點(diǎn)等工作。第三條 本細(xì)則適用于項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中所組建的產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目 組。第二章 產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組構(gòu)成第四條 總行各

2、部門、分行 （分中心 ）在申請(qǐng)立項(xiàng)時(shí)提出項(xiàng)目組 組建方案，包括項(xiàng)目組人數(shù)、項(xiàng)目組成員來(lái)源部門 /分行、具體職責(zé) 及工作任務(wù)、技能要求、到位時(shí)間等建議。第五條 項(xiàng)目組人員構(gòu)成 根據(jù)項(xiàng)目需要，項(xiàng)目組由總行各部門、分行或外部合作伙伴委 派專業(yè)人員構(gòu)成。項(xiàng)目組成員須具備項(xiàng)目所需專業(yè)知識(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理 還需具備組織協(xié)調(diào)能力和項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)。（一）產(chǎn)品研發(fā)部是產(chǎn)品研發(fā)的綜合管理部門，需派出產(chǎn)品經(jīng) 理或產(chǎn)品經(jīng)理組參加所有的產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組，全程參與項(xiàng)目實(shí)施。 產(chǎn)品經(jīng)理服從項(xiàng)目組管理，重點(diǎn)進(jìn)行產(chǎn)品概要設(shè)計(jì)與把關(guān)、對(duì)需求 說(shuō)明書規(guī)范的應(yīng)用進(jìn)行指導(dǎo)和講解、參與需求說(shuō)明書編寫工作。（二）項(xiàng)目牽頭部門是產(chǎn)品研發(fā)的組織實(shí)施部門，負(fù)

3、責(zé)組建項(xiàng) 目組，派項(xiàng)目經(jīng)理和專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組，負(fù)責(zé)和參與項(xiàng) 目實(shí)施全流程的管理工作和相關(guān)具體工作。（三）業(yè)務(wù)主管部門需派專職人員參加產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組，參加 需求編寫，負(fù)責(zé)制度辦法、產(chǎn)品宣傳培訓(xùn)方案、廣告設(shè)計(jì)方案的制 定，并為接手產(chǎn)品上線后的相關(guān)工作做好準(zhǔn)備。（四）科技部門需派專職人員參加需技術(shù)開發(fā)的項(xiàng)目組，參加 需求討論與技術(shù)實(shí)現(xiàn)可行性的評(píng)估，保證項(xiàng)目進(jìn)入技術(shù)開發(fā)階段的 工作效能。第六條 項(xiàng)目實(shí)施期間，各部門應(yīng)保持項(xiàng)目組成員的穩(wěn)定，不 得隨意抽調(diào)或變更，項(xiàng)目組成員需服從項(xiàng)目組調(diào)配。如需調(diào)整，各 部門應(yīng)提前與項(xiàng)目牽頭部門溝通，在不影響項(xiàng)目組工作進(jìn)展的前提 下，酌情予以變更。如需更換項(xiàng)目經(jīng)

4、理，項(xiàng)目牽頭部門需報(bào)產(chǎn)品研 發(fā)部核準(zhǔn)后進(jìn)行。第三章 產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組工作職責(zé)第七條 項(xiàng)目組職責(zé)（一）負(fù)責(zé)擬定需求工作計(jì)劃，報(bào)項(xiàng)目牽頭部門批準(zhǔn)后予以實(shí) 施；（二）負(fù)責(zé)分析討論產(chǎn)品創(chuàng)意，按照需求說(shuō)明書規(guī)范完成業(yè)務(wù) 需求編寫工作，完成 XXX 產(chǎn)品需求說(shuō)明書 ；具體要求參見(jiàn)關(guān) 于規(guī)范我行產(chǎn)品需求說(shuō)明書編寫工作的通知 （農(nóng)銀辦發(fā)【 2009】259 號(hào)）。（三）負(fù)責(zé)編制產(chǎn)品使用手冊(cè)、制訂或修訂與產(chǎn)品相關(guān)的制度 辦法和操作規(guī)程； （附件 1中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品使用手冊(cè) （規(guī)范 ）（四）協(xié)助產(chǎn)品研發(fā)部、項(xiàng)目牽頭部門實(shí)施需求評(píng)審，進(jìn)行需 求解釋工作；對(duì)需求評(píng)審意見(jiàn)與建議進(jìn)行研究分析后予以反饋，同 時(shí)據(jù)此對(duì)產(chǎn)品需求

5、說(shuō)明書進(jìn)行相應(yīng)修訂；協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門在產(chǎn)品研發(fā)部向信息技術(shù)管理部交付需求 時(shí)，按要求提供相關(guān)文檔；（五）配合科技部門進(jìn)行需求分析、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)測(cè)試等階 段工作，解釋需求，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)問(wèn)題；（六）負(fù)責(zé)需求變更管理； 協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門對(duì)影響項(xiàng)目目標(biāo)、 資源、時(shí)間進(jìn)度的重大需求變更向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請(qǐng)， 以及后續(xù)工作；（七）負(fù)責(zé)擬定業(yè)務(wù)測(cè)試工作計(jì)劃并實(shí)施業(yè)務(wù)測(cè)試，協(xié)助項(xiàng)目 牽頭部門向科技部門出具業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告； （參見(jiàn)附件 3中國(guó)農(nóng)業(yè)銀 行業(yè)務(wù)測(cè)試方案 、附件 4中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告 ）（八）負(fù)責(zé)擬定試點(diǎn)工作計(jì)劃，協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門實(shí)施試點(diǎn)工 作，出具試點(diǎn)工作報(bào)告；（九）協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組

6、織實(shí)施培訓(xùn)工作，提供培訓(xùn)師資；（十）協(xié)助項(xiàng)目牽頭部門組織相關(guān)部門進(jìn)行驗(yàn)收，擬定產(chǎn)品驗(yàn) 收?qǐng)?bào)告；（十一）協(xié)助新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備工作；（十二）其他職責(zé)1、負(fù)責(zé)文檔管理，包括項(xiàng)目組各種專業(yè)與非專業(yè)文檔資料；2、負(fù)責(zé)向項(xiàng)目牽頭部門、 產(chǎn)品研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告項(xiàng) 目預(yù)算使用情況；3、負(fù)責(zé)對(duì)各階段工作進(jìn)行總結(jié)和評(píng)估， 向項(xiàng)目牽頭部門、 產(chǎn)品 研發(fā)部定期報(bào)告項(xiàng)目實(shí)施情況，如項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中需對(duì)項(xiàng)目時(shí)間計(jì) 劃等進(jìn)行調(diào)整， 遵照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品計(jì)劃與立項(xiàng)工作操作規(guī)程 相關(guān)規(guī)定執(zhí)行；4、負(fù)責(zé)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)施情況， 對(duì)項(xiàng)目組成員進(jìn)行考核， 具體包括 項(xiàng)目進(jìn)度、需求完成質(zhì)量、項(xiàng)目各階段工作完成質(zhì)量等方面；5、制定項(xiàng)目組日

7、常工作制度并實(shí)施。第八條 項(xiàng)目經(jīng)理職責(zé)（一）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理、協(xié)調(diào)產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組各項(xiàng)資源；（二）負(fù)責(zé)根據(jù)產(chǎn)品研發(fā)工作計(jì)劃，協(xié)調(diào)相關(guān)部門解決項(xiàng)目實(shí) 施問(wèn)題；（三）負(fù)責(zé)定期、不定期組織召開項(xiàng)目組工作會(huì)議，討論解決 業(yè)務(wù)問(wèn)題；（四）負(fù)責(zé)配合產(chǎn)品研發(fā)部、業(yè)務(wù)主管部門和其他相關(guān)部門對(duì) 產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)；（五）負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目組成員的管理和評(píng)價(jià)，為項(xiàng)目組成員所在部 門的員工考核提供參考依據(jù)；（六）負(fù)責(zé)落實(shí)項(xiàng)目其他相關(guān)工作。第九條 項(xiàng)目組成員職責(zé)（一）參與需求討論，完成產(chǎn)品需求說(shuō)明書的編寫工作；（二）參與編制產(chǎn)品使用手冊(cè)、制訂或修訂與產(chǎn)品相關(guān)的制度 辦法和操作規(guī)程；（三）參加需求評(píng)審會(huì)議，進(jìn)行需求解釋工

8、作；根據(jù)評(píng)審結(jié)果 對(duì)修訂、完善產(chǎn)品需求說(shuō)明書；（四）配合科技部門進(jìn)行需求分析、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)測(cè)試等階 段工作，解釋需求，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)問(wèn)題；（五）按照需求變更工作流程做好需求變更管理；（六）參與制定業(yè)務(wù)測(cè)試方案， 編寫測(cè)試案例， 實(shí)施業(yè)務(wù)測(cè)試；（七）參與擬定試點(diǎn)工作計(jì)劃與試點(diǎn)工作報(bào)告， 實(shí)施試點(diǎn)工作；（八）參與項(xiàng)目牽頭部門組織相關(guān)部門進(jìn)行驗(yàn)收，參與擬定產(chǎn) 品驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；（九）協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行培訓(xùn)工作； （十）協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門整理產(chǎn)品申報(bào)專利、評(píng)獎(jiǎng)和品牌建設(shè) 事項(xiàng)，以及準(zhǔn)備向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)批報(bào)備材料。第四章 產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組工作流程第十條 產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組組建和啟動(dòng)項(xiàng)目牽頭部門根據(jù) 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品

9、創(chuàng)新與管理辦法 規(guī)定， 于產(chǎn)品立項(xiàng)完成后需求工作開始前組織相關(guān)部門組建項(xiàng)目組，項(xiàng)目 組組建應(yīng)遵循以下原則：按一個(gè)功能大約需要 3 人* 日（綜合了產(chǎn)品概要需求文檔編制與 討論和詳細(xì)需求文檔編制與討論的時(shí)間）計(jì)算：累進(jìn)型產(chǎn)品研發(fā)功 能數(shù)量不超過(guò) 20個(gè)，需求編制工作在 20個(gè)工作日以內(nèi)完成，項(xiàng)目組 原則上不少于 3人；擴(kuò)展型產(chǎn)品研發(fā)功能數(shù)量不超過(guò) 90個(gè)，需求編制 工作在 40個(gè)工作日以內(nèi)完成， 項(xiàng)目組原則上不少于 7人；戰(zhàn)略型產(chǎn)品 研發(fā)功能數(shù)量在 90個(gè)以上按平均 400個(gè)，需求編制工作在 60個(gè)工作日 以內(nèi)完成，項(xiàng)目組原則上不少于 20人。產(chǎn)品項(xiàng)目組組建確定項(xiàng)目經(jīng)理和項(xiàng)目組成員后，明確項(xiàng)目組

10、工 作內(nèi)容、目標(biāo)和要求，啟動(dòng)項(xiàng)目組工作。第十一條 需求編寫和相關(guān)產(chǎn)品管理辦法和 （或）操作規(guī)程以及 業(yè)務(wù)合同文本的擬定（一）項(xiàng)目組根據(jù)產(chǎn)品研發(fā)部立項(xiàng)審查意見(jiàn)批準(zhǔn)的項(xiàng)目目標(biāo)、 內(nèi)容、進(jìn)度以及要求，啟動(dòng)需求編寫和相關(guān)產(chǎn)品管理辦法和（或）操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)合同文本的擬定工作；（二）將需求編寫分為概要設(shè)計(jì)和詳細(xì)設(shè)計(jì)，分步開展、有序 完成；其中概要設(shè)計(jì)應(yīng)包括產(chǎn)品定位、目標(biāo)客戶、收費(fèi)與計(jì)息、風(fēng) 險(xiǎn)及防范、 主要功能、 運(yùn)營(yíng)體系等內(nèi)容； 詳細(xì)設(shè)計(jì)主要指功能設(shè)計(jì)；（三）項(xiàng)目組根據(jù)需求概要的完成情況可委托產(chǎn)品研發(fā)部組織 相關(guān)部門進(jìn)行需求概要設(shè)計(jì)評(píng)審，保證后續(xù)需求、制度辦法、操作 規(guī)程詳細(xì)設(shè)計(jì)的質(zhì)量；第十二條 需求

11、評(píng)審與交付（一）項(xiàng)目組完成需求編寫后，由產(chǎn)品研發(fā)部組織相關(guān)部門進(jìn) 行需求評(píng)審，并出具需求評(píng)審意見(jiàn)；（二）項(xiàng)目組根據(jù)需求評(píng)審議定事項(xiàng)，修訂、完善產(chǎn)品需求說(shuō) 明書，向產(chǎn)品研發(fā)部提交修訂稿；（三）產(chǎn)品研發(fā)部對(duì)產(chǎn)品需求說(shuō)明書修訂情況進(jìn)行審定，并視 具體情況確定是否再次組織需求評(píng)審；（四）協(xié)助產(chǎn)品研發(fā)部向科技部門進(jìn)行產(chǎn)品需求說(shuō)明書及相關(guān) 文檔的交付；（五）配合科技部門的需求分析工作；（六）需求評(píng)審與交付工作時(shí)限： 累進(jìn)型產(chǎn)品研發(fā)于 10 個(gè)工作 日以內(nèi)完成； 擴(kuò)展型產(chǎn)品研發(fā)于 15 個(gè)工作日以內(nèi)完成； 戰(zhàn)略型產(chǎn)品 研發(fā)于 20 個(gè)工作日以內(nèi)完成。第十三條 配合技術(shù)開發(fā)（一）項(xiàng)目組對(duì)科技部門完成需求分析結(jié)

12、果進(jìn)行確認(rèn)， 確保需求 分析結(jié)果與需求說(shuō)明書的一致性，從而提高技術(shù)開發(fā)的效率；（二）項(xiàng)目組配合技術(shù)開發(fā)工作，從業(yè)務(wù)角度解釋需求，并按照需求變更工作流程進(jìn)行需求管理； （ 需求變更工作流程參見(jiàn)附件 2）1、需求變更是指業(yè)務(wù)需求經(jīng)過(guò)需求評(píng)審并交付技術(shù)開發(fā)后，產(chǎn)品上線前，在原有需求基礎(chǔ)上增加新需求和修改原需求的需求變化。 需求變更根據(jù)是否對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)、研發(fā)資源、時(shí)間進(jìn)度產(chǎn)生較大影響 可分為重大需求變更和一般需求變更；2、需求變更一定程度上將影響項(xiàng)目進(jìn)度， 因此要避免頻繁隨意 發(fā)起需求變更，強(qiáng)調(diào)需求變更的嚴(yán)肅性，將需求變更率作為對(duì)產(chǎn)品 研發(fā)工作的考核指標(biāo)之一。其中由于對(duì)客戶需求和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的前瞻 性把握不

13、夠，而引發(fā)的需求變更作為對(duì)業(yè)務(wù)主管部門的考核依據(jù)； 由于需求質(zhì)量而引發(fā)的需求變更作為對(duì)業(yè)務(wù)主管部門與產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng) 目組的考核依據(jù)；由于技術(shù)實(shí)現(xiàn)限制、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或合作第三方要求的 原因?qū)е碌男枨笞兏蛔鳛閷?duì)業(yè)務(wù)主管部門與項(xiàng)目組的考核依據(jù)。3、需求變更工作流程 項(xiàng)目組、技術(shù)人員以及項(xiàng)目各相關(guān)方提出的需求變更意見(jiàn)和建 議，統(tǒng)一交由項(xiàng)目組經(jīng)過(guò)整理分析后提出需求變更申請(qǐng)。對(duì)于一般需求變更，項(xiàng)目組填寫需求變更申請(qǐng)單，經(jīng)技術(shù)方確 認(rèn)后，實(shí)施需求變更。項(xiàng)目組修訂產(chǎn)品需求說(shuō)明書，登記需求變更 匯總表，記錄需求變更實(shí)施狀態(tài)，進(jìn)行需求的版本管理。對(duì)于重大需求變更，項(xiàng)目組填寫需求變更申請(qǐng)并附解決方案上 報(bào)項(xiàng)目牽頭部門，

14、由項(xiàng)目牽頭部門向產(chǎn)品研發(fā)部提出需求變更申請(qǐng)。 產(chǎn)品研發(fā)部組織相關(guān)部門研究確定后向信息技術(shù)管理部提出需求變 更申請(qǐng)函。需求變更審批通過(guò)后，項(xiàng)目組填寫需求變更申請(qǐng)單，交 技術(shù)方實(shí)施需求變更。項(xiàng)目組修訂產(chǎn)品需求說(shuō)明書，登記需求變更 匯總表，記錄需求變更實(shí)施狀態(tài)，進(jìn)行需求的版本管理。（三）項(xiàng)目組對(duì)科技部門組織的單元測(cè)試、系統(tǒng)測(cè)試予以業(yè)務(wù) 支持；（四）項(xiàng)目組編寫業(yè)務(wù)測(cè)試方案、測(cè)試案例，以及準(zhǔn)備對(duì)測(cè)試 人員的培訓(xùn)。第十四條業(yè)務(wù)測(cè)試（一）項(xiàng)目組在科技部門進(jìn)行了必要的技術(shù)測(cè)試，并已具備開 展業(yè)務(wù)測(cè)試完備的測(cè)試環(huán)境后組織實(shí)施業(yè)務(wù)測(cè)試工作；（二）項(xiàng)目組組織并培訓(xùn)測(cè)試人員，準(zhǔn)備測(cè)試所需業(yè)務(wù)環(huán)境和 數(shù)據(jù)；（三）項(xiàng)目組

15、按產(chǎn)品需求說(shuō)明書、 業(yè)務(wù)測(cè)試方案進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試, 并對(duì)測(cè)試結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)，出具業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告；（四）項(xiàng)目組對(duì)業(yè)務(wù)測(cè)試階段的需求變更進(jìn)行管理。第十五條試點(diǎn)和驗(yàn)收（一）項(xiàng)目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門組織實(shí)施產(chǎn)品上線前的培訓(xùn)工 作，編寫培訓(xùn)教材，并實(shí)施培訓(xùn)；（二）項(xiàng)目組協(xié)助業(yè)務(wù)主管部門從業(yè)務(wù)角度下發(fā)試點(diǎn)通知，組 織試點(diǎn)行的準(zhǔn)備工作和試點(diǎn)實(shí)施；（三）項(xiàng)目組收集、整理產(chǎn)品需求說(shuō)明書、業(yè)務(wù)測(cè)試報(bào)告、試 點(diǎn)報(bào)告等文檔，組織業(yè)務(wù)主管部門進(jìn)行驗(yàn)收；業(yè)務(wù)主管部門驗(yàn)收通 過(guò)，標(biāo)志著項(xiàng)目工作責(zé)任主體由項(xiàng)目組轉(zhuǎn)移至業(yè)務(wù)主管部門。驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)對(duì)需求實(shí)現(xiàn)程度及原因進(jìn)行評(píng)定和分析，從業(yè)務(wù)角 度對(duì)軟件產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)價(jià)。第十六條宣傳培訓(xùn)項(xiàng)目組協(xié)助業(yè)

16、務(wù)主管部門進(jìn)行宣傳培訓(xùn)工作，提供培訓(xùn)師資。第五章 產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組費(fèi)用管理第十七條 項(xiàng)目組費(fèi)用預(yù)算。業(yè)務(wù)部門在報(bào)送下年度新產(chǎn)品研 發(fā)計(jì)劃或申請(qǐng)立項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在產(chǎn)品創(chuàng)意與實(shí)施方案中對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用 作出預(yù)算。項(xiàng)目牽頭部門在立項(xiàng)時(shí)，對(duì)產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組費(fèi)用進(jìn)一步 詳細(xì)預(yù)算。其中項(xiàng)目組費(fèi)用預(yù)算指產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組在需求編寫、 制度擬定、 需求分析、技術(shù)開發(fā)配合、業(yè)務(wù)測(cè)試、試點(diǎn)及驗(yàn)收等階段的研發(fā)費(fèi) 用預(yù)估。其中研發(fā)費(fèi)用應(yīng)涵蓋項(xiàng)目組食宿費(fèi)用、 辦公費(fèi)用 （含辦公場(chǎng) 所 /會(huì)議室租用、辦公設(shè)施租用、辦公用品購(gòu)買等）、交通費(fèi)用、郵電補(bǔ)助等。第十八條 項(xiàng)目組費(fèi)用的使用。產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目費(fèi)用的使用管理 按財(cái)務(wù)部門相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十九條

17、 項(xiàng)目組費(fèi)用使用管理。項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)具體的項(xiàng)目費(fèi) 用使用管理，編制項(xiàng)目費(fèi)用使用情況報(bào)告，向項(xiàng)目牽頭部門、產(chǎn)品 研發(fā)部和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部定期報(bào)告。如項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中需對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用預(yù) 算進(jìn)行調(diào)整，遵照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新產(chǎn)品計(jì)劃與立項(xiàng)操作規(guī)程相 關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六章 項(xiàng)目組工作機(jī)制第二十條 項(xiàng)目組一般采取集中工作方式，當(dāng)項(xiàng)目對(duì)時(shí)效性要 求較高時(shí)，為保障項(xiàng)目進(jìn)展，項(xiàng)目組還應(yīng)采取封閉工作的形式。第二十一條 項(xiàng)目組需定期向項(xiàng)目牽頭部門、產(chǎn)品研發(fā)部報(bào)告 項(xiàng)目進(jìn)展情況。第二十二條 分工負(fù)責(zé)，各有側(cè)重。項(xiàng)目組運(yùn)作過(guò)程中，業(yè)務(wù) 主管部門人員負(fù)責(zé)擬定制度辦法、操作規(guī)程，熟悉需求并能在項(xiàng)目 完成后立即接手產(chǎn)品的上線推廣、培訓(xùn)、營(yíng)銷工作

18、；產(chǎn)品研發(fā)部人 員負(fù)責(zé)產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)、 需求討論和編制、 需求管理、 業(yè)務(wù)測(cè)試工作； 技術(shù)部門人員參與產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)和需求討論，確保技術(shù)可行性。第二十三條 團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)，部門確認(rèn)。項(xiàng)目組首先對(duì)產(chǎn)品概要、 制度辦法、操作規(guī)程、定價(jià)方案框架設(shè)計(jì)，繼而交由相關(guān)部門確認(rèn) 并提出意見(jiàn)和建議，項(xiàng)目組在此基礎(chǔ)上進(jìn)行詳細(xì)編寫。項(xiàng)目組完成 需求后提交產(chǎn)品研發(fā)部進(jìn)行需求評(píng)審，完成制度辦法、操作規(guī)程、 定價(jià)方案后提交相關(guān)部門確認(rèn)發(fā)布。第二十四條 建立聯(lián)系人機(jī)制，對(duì)于不能派人常駐項(xiàng)目組的總 行相關(guān)部門、分行，尤其是試點(diǎn)分行，要指定項(xiàng)目聯(lián)系人，加強(qiáng)項(xiàng) 目實(shí)施期間的日常溝通。第七章項(xiàng)目組考核第二十五條 項(xiàng)目牽頭部門負(fù)責(zé)對(duì)產(chǎn)品研發(fā)項(xiàng)目組履職情況進(jìn) 行考核。項(xiàng)目組考核結(jié)果是項(xiàng)目組成員考核的主要依據(jù)之一。第二十六條 項(xiàng)目組考核內(nèi)容。（一）需求完成時(shí)限，即是否按產(chǎn)品研發(fā)類型要求按時(shí)完成需 求編寫；（二）需求質(zhì)量，需求質(zhì)量根據(jù)需求變更率、需求評(píng)審要求修 改的問(wèn)題數(shù)量綜合判定；（三）工作文檔是否齊全，即是否按各階段工作要求完成相關(guān) 文檔；（四）產(chǎn)品后評(píng)價(jià)結(jié)果第二十七條 項(xiàng)目組成員績(jī)效考核采用量化管理，明確項(xiàng)目組 成員的分工及工作量，建立客觀、全面的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)，定期進(jìn)行 考核。考核結(jié)束后，項(xiàng)目組將考核結(jié)果反饋至項(xiàng)目組成員所在部門第八章 項(xiàng)目組解散和項(xiàng)目組結(jié)束第二十八條 項(xiàng)目組解散前，應(yīng)將項(xiàng)目相關(guān)文檔移交業(yè)