XX農(nóng)信社反洗錢工作總結(jié)

1、XX農(nóng)信社反洗錢工作總結(jié)xx 農(nóng)信社反洗錢工作總結(jié)如何寫 ?以下是 PINCAI 收集的關(guān)于 xx 農(nóng)信社反洗錢工作總結(jié)的范文，僅供大家閱讀參考 !根據(jù)人行市支行 6 月 17 日的會議精神， 我社對反洗錢工作情況 進行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、組織機構(gòu)建設(shè)情況。 xx 年，我社成立了以社主任為組長、 副主任為副組長， 各職能股室、 分社負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo) 小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)。 領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小 組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付 交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利開展。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。 xx

2、 年，我社根據(jù)上級有關(guān)文件 精神，組織制定了市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案、市農(nóng)村信用社二0C三年反洗錢工作計劃（xx022號），對反洗 錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作 ; 之后，我社又 先后起草、印發(fā)了市農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定、 市農(nóng)村信用社反 洗錢工作崗位職責(zé)，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各 具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工 作的深入開展。三、客戶盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對 xx 年 3 月 1 日至 xx 年 3 月 31 間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶 55戶、單位帳 戶 110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365筆，

3、其中存款業(yè)務(wù) 135 筆， 結(jié)算業(yè)務(wù) 220 筆，其他業(yè)務(wù) 10 筆。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身 份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格 審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性 ; 二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動， 對重要客戶的經(jīng)營范 圍、經(jīng)營規(guī)模、 經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易 以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。 三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料 和交易記錄， 建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案， 保存銀行結(jié)算賬戶存款人的 信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、 證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。四、大額和可疑

4、交易報告情況。 xx 年 3 月 1 日至 xx 年 3月 31 間，我社大額交易筆數(shù) 9489 筆，大額交易金額 995198萬元：存款業(yè) 務(wù) 5137 筆，金額 712108萬元，其中存款 2987 筆，金額 593496萬元， 取款 2170筆，金額 118612萬元;結(jié)算業(yè)務(wù) 4352 筆，金額 283090萬 元，其中匯票 56 筆，金額 14586萬元，支票 4296筆，金額 268504 萬元。我社基本能按照“一個規(guī)定、兩個辦法”的要求，加 強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測， 落實大額和可疑交易報告制度。 一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定大額匯兌登記簿、 對公大額收付登記

5、簿， 加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付 交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用信 用社進行洗錢活動。 二是按規(guī)定每月報送大額交易、 可疑交易報告的 相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付 * 度，對出入我社的 大額匯兌、現(xiàn)金、 轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權(quán) 限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。五、帳戶資料及交易記錄保存情況。 xx 年 3 月 1 日至 xx 年 3 月 31 間我社開立帳戶總數(shù) 1975 戶，保存交易記錄 9489 筆，我社職 工均能自覺加強帳戶管理， 建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案， 保存客戶的 帳戶資料和交易記錄， 實行科學(xué)

6、有效的交易監(jiān)測， 暫未發(fā)現(xiàn)存有違反 反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。六、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。 xx 年，我社組織過反洗錢宣 傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合 本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳， 加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融 法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作， 形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年五月中旬，我社繼 續(xù)開展對客戶的反洗錢 * ，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，開展反 洗錢學(xué)習(xí)活動， 讓員工進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、 行政法規(guī)及規(guī) 章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照 反洗錢的有

7、關(guān)規(guī)定開展工作， 但仍存在一些不足， 如基層員工對反洗 錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗， 有待進一步提高辨別可疑 支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個規(guī)定、兩 個辦法”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進 一步貫徹落實“一個規(guī)定、兩個辦法”的具體規(guī)定，繼續(xù)加 大反洗錢工作力度 ; 二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu) 的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展 ; 三是要不斷完善反洗錢內(nèi) 控制度，在自查中查找缺陷漏洞 ; 四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測 和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測， 特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支 付交易的有效監(jiān)測， 做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的

8、臺帳登記和分析 工作，防止和打擊非法洗錢活動 ; 五是進一步加強反洗錢的社會宣傳 力度; 六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。* 市（ 縣 ）* 農(nóng)村信用社二 O 一七年七月五日 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、非法入境及恐怖組織的不法分 子洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用 社信譽，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 xx 年上半年，我 社嚴格按照 * 反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機 構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法、 金融機構(gòu)客戶身份識別和 客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、 金融機構(gòu)洗錢和恐怖融 資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引 等法律法規(guī)及制度要求，

9、持續(xù)完善 反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識， 掌握必要的反洗錢技能，増強反洗錢工作的緊迫感、主動性 ; 嚴格履 行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將 xx 年上半年的反洗錢工作 匯報如下：一、反洗錢組織機構(gòu)的建設(shè)情況。 為了確保反洗錢工作順利進行和各項責(zé)任落到實處，我社建立 了反洗錢組織機構(gòu)，負責(zé)對反洗錢工作進行指導(dǎo)和檢查 ; 在財務(wù)會計 部設(shè)立反洗錢崗位， 負責(zé)對反洗錢工作匯總和報告 ; 在每 一個營業(yè)網(wǎng) 點配備反洗錢工作人員，負責(zé)對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。二、反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實情況。 我社建立 了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度， 制訂了反

10、洗錢管理實施細則， 對 每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴格的監(jiān)控和篩選， 認真負責(zé)地做好信息收集工作， 保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整 ; 此外還建立檢查制度，每月 對大額及可疑交易報告進行抽查， 確保調(diào)查信息的真實準確， 嚴防個 別網(wǎng)點因責(zé)任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交 易漏報、錯報、 不報的要追究有關(guān)人員責(zé)任。我社通過包點稽核員例 會認真學(xué)習(xí)反洗錢的各種規(guī)定， 讓全社員工充分認識到反洗錢工作的 重要性和必要性， 并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度， 保證反洗錢規(guī) 定的全面執(zhí)行。三、洗錢風(fēng)險自評估落實情況。 按照人行 xx 中支關(guān)于落實 金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）（XX銀辦xx

11、278號）精神，為 貫徹落實“風(fēng)險為本”的反洗錢工作理念，有效開展洗錢風(fēng)險防范和 控制能力評估工作， 促進全縣農(nóng)村信用社提升反洗錢工作效能， 有效 預(yù)防和遏制洗錢風(fēng)險，我社制訂了 xx 農(nóng)村信用合作聯(lián)社洗錢風(fēng)險 自評估辦法 （試行） ，于 xx 年 6 月 10 日至 25日組織自評估小組按 照x省農(nóng)村信用社洗錢風(fēng)險評估體系及評分表，對照具體的自評 估標準和內(nèi)容認真開展了 xx 年全年洗錢自評估工作。經(jīng)過我社洗錢 風(fēng)險自評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組對 xx 年我社各營業(yè)網(wǎng)點洗錢風(fēng)險客觀、詳 實、準確、全面的評估 , 綜合評分為 83 分，為“達標”等級。 6 月 29 日，我社將自評制度、自評報告通過“湖

12、南省反洗錢監(jiān)管信息管理系 統(tǒng)”報送人民銀行 x 支行，同時按照逐級管理原則向省聯(lián)社 x 辦事處 報備。四、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理落實情況： 根據(jù)中國人民銀 行關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)洗錢恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引 * （ 銀發(fā) xx 2 號 ） 的要求，結(jié)合自身實際，我社制定了 xx 農(nóng) 村信用合作聯(lián)社洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃實施細 則，細化了客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理標準。我社決定自 xx 年 1 月 1 日起，按照指引要求實施新內(nèi)控制度，啟動洗錢和恐怖融資 風(fēng)險評估以及客戶風(fēng)險等級劃分等工作，截止 xx 年 6 月份，已完成 上半年與我社發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系 x 筆賬戶的客戶風(fēng)險等級

13、劃分工作，其 中對私客戶 x 筆，對公客戶 x 筆;計劃在 xx 年 10月 30日前完成對 新內(nèi)控制度實施前已與本機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險等級的重新 確認工作。 五、大額和可疑交易報告情況：由于我社使用的是全省統(tǒng)一的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，因此，大額交易 數(shù)據(jù)的采集由省聯(lián)社結(jié)算中心從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接取數(shù)，經(jīng)過篩選，通于省中心直接報送反洗錢監(jiān)測分析中心。人民幣大額 現(xiàn)金和大額轉(zhuǎn)賬支付交易由省中心從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中集中提取， 通過 中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)統(tǒng)一報送反洗錢監(jiān)測分析中心。 營業(yè)機構(gòu)只 對符合人民幣大額現(xiàn)金和大額轉(zhuǎn)賬交易報告標準的交易進行登記， 并 根據(jù)交易傳票、 客戶資料等相關(guān)資料進行專人專夾妥

14、善保管， 按月或 按季裝訂成冊。 xx 年上半年各營業(yè)機機構(gòu)沒有向聯(lián)社反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小 組報告一例可疑交易。六、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。 客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存， 并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查， 弄清客戶身份等信息以及 客戶資金、用途的合法性。七、 反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。1 、在具體工作中存在部分員工對可疑交易的分析甄別概念模糊， 有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。2 、在業(yè)務(wù)操作中存在未及時提示客戶更新資料信息的情況。3 、由于省聯(lián)社反洗錢系統(tǒng)正在開發(fā)當中，對于高、中風(fēng)險客戶 信息暫時不能維護到反洗錢系統(tǒng)中的重點監(jiān)控黑名單與關(guān)注黑名單。 針對上述問題，在下一段工作中，我社將采取以下整改的措施：1 、加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，通過對可疑交易類型和識別點對表 （銀 行業(yè)參考版 ） 、金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典 型案例分析 的學(xué)習(xí)，提高一線員工和反洗錢人員對大額支付交易和 可疑支付交易的辨別判斷能力， 規(guī)范可疑交易報告的內(nèi)容和要素， 確 保反洗錢工作的深入開展。2 、針對在業(yè)務(wù)操作中存在未及時提示客戶更新資料信