證券從業(yè)資格考試《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題考點(diǎn)總結(jié)

1、1 / 5證券從業(yè)資格考試金融基礎(chǔ)知識(shí)真題考點(diǎn)總結(jié)證券從業(yè)資格考試金融基礎(chǔ)知識(shí) 真題考點(diǎn)總結(jié)，以下考點(diǎn)均為歷年證券考試真題考點(diǎn)，需要重點(diǎn)記憶。1. 歐洲貨幣市場的概念歐洲貨幣市場是指非居民之間以銀行為中介在某種貨幣發(fā)行國國境之外從事該種貨幣借貸的市場，又可以稱為離岸金融市場。2. 質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引的適用范圍質(zhì)押式回購資格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)及標(biāo)準(zhǔn)券折扣系數(shù)取值業(yè)務(wù)指引適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結(jié)算的質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)所涉質(zhì)押品，包括符合資格條件的信用債券（包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券等）和債券型基金產(chǎn)品。3. 放大金

2、融市場風(fēng)險(xiǎn)的根源在 2008 年，全球金融機(jī)構(gòu)中，放大金融市場風(fēng)險(xiǎn)的根源是由于相關(guān)衍生產(chǎn)品包裝過度以及金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)杠桿過高，即資產(chǎn)證券化和杠桿。4. 創(chuàng)業(yè)板市場功能創(chuàng)業(yè)板市場的功能主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用；二是作為資本市場所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級等作用，而對企2 / 5業(yè)來講，上市除了融通資金外，還有提高企業(yè)知名度、分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范企業(yè)運(yùn)作等作用。相對創(chuàng)業(yè)板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。5.qdii基金的投資范圍qdii 基金可投資于下列金融產(chǎn)品

3、或工具：銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。6. 金融債券的發(fā)行目

4、的金融債券是銀行等金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個(gè)人發(fā)行的一種有價(jià)證券，是表明債務(wù)、債權(quán)關(guān)系的一種憑證。金融債券的發(fā)行目的有：增強(qiáng)負(fù)債的穩(wěn)定。獲得長期資金來源。擴(kuò)大資產(chǎn)業(yè)務(wù)。7. 投資者的目的3 / 5各投資者的目的各不相同，有些意在長期投資，以獲取高于銀行利息的收益，或意在參與股份公司的經(jīng)營管理；有些則企圖投機(jī)，通過買賣證券時(shí)機(jī)的選擇，以賺取市場價(jià)差。8. 證券公司反洗錢工作基本制度反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。9. 參與人制度為了滿足各類私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓交易的復(fù)雜性，報(bào)價(jià)系統(tǒng)進(jìn)行了多項(xiàng)流程創(chuàng)

5、新，比如舍棄傳統(tǒng)的會(huì)員制，改用參與人制度。所謂參與人制度，主要是指最近一期經(jīng)審計(jì) 凈資產(chǎn)不少于人民幣500萬元、或管理資產(chǎn)不少于人民幣1 億元的合規(guī)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)，可以作為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人進(jìn)行投資、創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品展示與代理交易等。10.a 股賬戶的實(shí)際運(yùn)用在實(shí)際運(yùn)用中， a股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。11. 報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場是一種連續(xù)交易商市場，或稱“做市商市場”。在這一市場中，證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券雙向報(bào)價(jià)。4 / 512.

6、證券賬戶投資者在從事證券交易之前, 必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券, 證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。13. 港股通總額度可用余額的計(jì)算公式港股通總額度可用余額的計(jì)算公式為：總額度余額=總額度 - 買入成交總金額 +賣出成交對應(yīng)的買入總金額。14. 創(chuàng)業(yè)板指數(shù)創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù), 進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。15. 滬深 300 指數(shù)之所以選擇滬深300 指數(shù)作為中國金融期貨交易所首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的，主要是基于以下三個(gè)原因：滬深300 指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為。滬深 300 指

7、數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)等10 個(gè)行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動(dòng)。滬深300 指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念，采用自由流通股本加權(quán)、分級靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進(jìn)技術(shù)，具有較強(qiáng)的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新。16. 混合資本債券的基本特征按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：第一，期限在 15 年以上，發(fā)行之日起10 年內(nèi)不得贖回。第二，混合資5 / 5本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4% ，發(fā)行人可以延期支付利息。第三，當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清

8、償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本。第四，混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。17. 發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券公司設(shè)置贖回條款的目的設(shè)置贖回條款最主要的功能是強(qiáng)制債券持有者積極行使轉(zhuǎn)股權(quán)，因此又被稱為加速條款，同時(shí)也能使發(fā)行公司避免市場利率下降后，繼續(xù)向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失。第項(xiàng)是設(shè)置強(qiáng)制性轉(zhuǎn)換調(diào)整條款的目的。第項(xiàng)是回售條款的作用。18. 美國次貸危機(jī)爆發(fā)的原因長期以來， 美國金融機(jī)構(gòu)盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款。隨著利率上漲和房價(jià)下降，次貸違約率不斷上升，最終導(dǎo)致2007年夏季長期以來的爆發(fā)。