2018年反洗錢知識競賽試題

1、”第 1 頁共 15 頁一一文庫（）/學(xué)校用文/試題資料2018 年反洗錢知識競賽試題20182018 年反洗錢知識競賽試題一、單選題1 1、 中國人民銀行設(shè)立（B B）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A A、反洗錢局 B B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C C、保衛(wèi)局 D D、分支機(jī)構(gòu)2 2、 中華人民共和國反洗錢法于（ C C）通過。A A、20XX20XX 年 9 9 月 1 1 日 B B、20XX20XX 年 1010 月 1 1 日C C、20XX20XX 年 1010 月 3131 日 D D、20XX20XX 年 1 1 月 1 1 日”第 1 頁共 15 頁3 3、（

2、 B B）發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券第3頁共 15 頁超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。A A、金融機(jī)構(gòu) B B、海關(guān)C C、邊防部隊(duì) D D、公安部門4 4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A A）年。A A、5B5B、1 OCOC、15D15D、2 0 05 5、 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（C C）萬元以上或者外幣交易等值 1 1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A A、10 B B、15

3、 C C、2 0 D D、2 56 6、 國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（B B）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A A、縣一級 B B、省一級C C、地市一級 D D、以上都對7 7、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第第 2 頁共 15 頁第5頁共 15 頁三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施； 第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的， 由（B B）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A A、第三方 B B、該金融機(jī)構(gòu)C C、該客戶自身 D D、該金融機(jī)構(gòu)與第三方&反洗錢行政主

4、管部門調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人 員不得少于（B B）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政 主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A A、1B1B、2C2C、3D3D、4 49 9、 反洗錢法規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過（A A）。A A、4848 小時(shí) B B、2424 小時(shí) C C、3 3 天 D D、1 1 周1010、 金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的（B B）個(gè)工作日內(nèi)以 電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A A、3B3B、5C5C、7D7D、10101111、 金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（D D）個(gè)工作日內(nèi)以 電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A A、3B3B、5C5C、7D7D、

5、10101212、 國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)（B B）授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A A、法律 B B、國務(wù)院 C C 行 zdzd 規(guī) D D、規(guī)章1313、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所用的“短期”是指（B B）A A、 3 3 個(gè)工作日以內(nèi)，含 3 3 個(gè)工作日B B、 1010 個(gè)工作日以內(nèi)，含 1010 個(gè)工作日C C、 5 5 個(gè)工作日以內(nèi)，含 5 5 個(gè)工作日D D、 2 2 個(gè)工作日以內(nèi)，含 2 2 個(gè)工作日1414、 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所用的“長期”是指（C

6、 C）A A、6 6 個(gè)月以上 B B、9 9 個(gè)月以上C C、1 1 年以上 D D、2 2 年以上1616、（ B B）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B B、中國人民銀行C C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員第7頁共 15 頁第 4 頁共 15 頁1717、中國人民銀行令20XX3第 1 1 號金融機(jī)構(gòu)反洗錢 規(guī)定自（C C）起施行。A、20XX20XX 年 1010 月 3131 日 B B、20XX20XX 年 1212 月 1 1 日C C、20XX20XX 年 1 1 月 1 1 日 D D

7、、20XX20XX 年 3 3 月 1 1 日1818、中國人民銀行令20XX120XX1 第 2 2 號金融機(jī)構(gòu)大額交 易和可疑交易報(bào)告管理辦法自（D D）起施行。A A、20XX20XX 年 1010 月 3131 日 B B、20XX20XX 年 1212 月 1 1 日C C、20XX20XX 年 1 1 月 1 1 日 D D、20XX20XX 年 3 3 月 1 1 日1919、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額 交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可 以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出 （A A）。A A、補(bǔ)正通知 B B、整改通知 C C、檢查通知 D D、處罰

8、通知2020、中華人民共和國反洗錢法自（C C）起施行。A A、20XX20XX 年 1010 月 3131 日 B B、20XX20XX 年 1212 月 1 1 日C C、20XX20XX 年 1 1 月 1 1 日 D D、20XX20XX 年 3 3 月 1 1 日2121、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于（A A）人。A A、2B2B、3C3C、4D4D、5 52222、 中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示（B B）和檢查通知書。A A、工作證 B B、執(zhí)法證 C C、身份證 D D、以上都可以2323、 中國人民銀行或者

9、其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括 檢查情況、檢查評價(jià)、（C C）。A A、紀(jì)律處分建議 B B、行政處罰意見 C C、改進(jìn)意見與措施D D、以上都是2424、 下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體（A A）。A A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)B B、中國人民銀行C C、公安部門 D D、檢察機(jī)關(guān)2525、 現(xiàn)時(shí)（B B）是我國的反洗錢行政主管部門。A A、反洗錢局 B B、中國人民銀行C C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D D、公安部2626、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融第 6 頁共 15 頁機(jī)構(gòu)的（A A）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)

10、。A A、負(fù)責(zé)人 B B、董事會C C、監(jiān)事會 D D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組2727、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D D）。A A、實(shí)名賬戶 B B、聯(lián)名賬戶C C、同名賬戶 D D、假名賬戶2828、 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C C）身份證件或者其他身份證明文件。A A、核對并登記代理人 B B、核對并登記被代理人C C、核對并登記代理人和被代理人D D、核對代理人、核對并登記被代理人2929、金融機(jī)構(gòu)在（C C）的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A A、兼并 B B、接管C C、破產(chǎn)和解

11、散 D D、變更3030、以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容（ B B）。第 7 頁共 15 頁A A、客戶名稱或姓名 B B、對公客戶法定代表人姓名C C、客戶身份證件/ /證明文件類型 D D、代辦人姓名3131、反洗錢法賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng) 有力的調(diào)查措施是（D D）。A A、查閱權(quán) B B、封存權(quán) C C、扣劃權(quán) D D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)3232、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予（B B）。A A、行政處罰 B B、行政處分 C C、刑事處罰 D D、行政拘留3333、金融機(jī)構(gòu)有以下（C C）行為，可以處二十萬元以上 五十萬元以

12、下罰款。A A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)3434、金融機(jī)構(gòu)有以下（B B）行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。A A、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)第 8 頁共 15 頁第13頁共 15 頁B B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作3535、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交 易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行

13、政主管部門 可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 處（B B）罰款。A A、一萬元以上五萬元以下 B B、五萬元以上五十萬元以下C C、二十萬元以上五十萬元以下 D D 五十萬元以上五百萬元以下3636、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使 洗錢后果發(fā)生，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對該機(jī)構(gòu)處（C C）罰款。A A、一萬元以上五萬元以下 B B、五萬元以上五十萬元以下C C、二十萬元以上五十萬元以下D D 五十萬元以上五百萬元以下3737、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C C）第14頁共 15 頁A A、合并提交報(bào)告 B B、只提交可疑交易報(bào)告C

14、C、分別提交報(bào)告 D D、只提交大額交易報(bào)告3838、 下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。（B B）A A、 甲銀行向乙銀行拆入 20002000 萬人民幣B B、 某紡織公司收到某紡織經(jīng)營部劃來200200 萬元人民幣C C、某人將持有的 1010 萬美元通過實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D D、 某人將到期定期存款本息合計(jì)3030 萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶3939、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C C）。A A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出

15、現(xiàn)大量資金收付C C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D D、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的和用途可疑第15頁共 15 頁4040、下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是(D(D)。A A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可 疑交易報(bào)告4141、下列職責(zé)不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)范圍的 是（C C）。A A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大 額交易和可疑交易報(bào)告信息。C

16、 C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可 疑交易報(bào)告4242、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交 易報(bào)告，（B B）對該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A A、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省 一級派出機(jī)構(gòu)B B、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)C C、只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級以上派出機(jī)構(gòu)第16頁共 15 頁D D、以上都是4343、 調(diào)查封存清單一式二份，由（C C）簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。A A、調(diào)查人員B B、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員C C、調(diào)查

17、人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員D D、在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)4444、 下列交易的發(fā)生額都在 200200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（D D）A A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B B、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付 交易D D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易4545、 下列哪家公司的交易只屬于大額交易（B B）。A A、 甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800800 萬全部 是從其他公司轉(zhuǎn)入第17頁共 15 頁B B、

18、 乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商10001000 萬美元的匯 入款，超過當(dāng)期的出口金額C C、 丙公司資本金賬戶共收到外方投資500500 萬美元，超 過批準(zhǔn)的 300300 萬美元投資金額，該款項(xiàng)是從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第 三國匯入D D、 丁公司提前向銀行歸還貸款10001000 萬元人民幣，與其 財(cái)務(wù)狀況明顯不符4646、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交 易（A A）oA A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生 資金收付，且單筆都超 2020 萬美元。B B、乙公司與在香港注冊的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金 收付， 且單筆都超 2 20 0萬美元。C C、丙公司與其他國內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且 單筆都超 2020 萬美元。D D、以上都是4747、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D D）A A、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠第18頁共 15 頁付或者辦理退保D D、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換4848、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中 國人民