關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見要點(diǎn)

1、關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見要點(diǎn)2014 年 3 月 25 日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布了關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見。意見在主要依據(jù)刑法、刑事訴訟法、最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋和最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）規(guī)定的基礎(chǔ)上，對(duì)非法集資的行政認(rèn)定、“向社會(huì)公開宣傳”的認(rèn)定、 “社會(huì)公眾 ”的認(rèn)定、共同犯罪的處理、涉案財(cái)物的追繳和處置、證據(jù)收集、涉及民事案件的處理、跨區(qū)域案件的處理等八個(gè)方面的問(wèn)題作了進(jìn)一步的明確規(guī)定。一、關(guān)于“向社會(huì)公開宣傳 ”的認(rèn)定問(wèn)題意見對(duì)解釋第

2、一條第一款第二項(xiàng)中的“向社會(huì)公開宣傳”作出進(jìn)一步規(guī)定，不僅“包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息”，也包括 “明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形?！弊罡呷嗣穹ㄔ盒倘ジ蓖ラL(zhǎng)羅國(guó)良進(jìn)一步解釋說(shuō):為依法懲治非法集資案件，2011 年專門做了司法解釋，解釋在總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，將“向社會(huì)公開宣傳”作為認(rèn)定非法集資的必要條件。行為人在吸收資金過(guò)程中是否向社會(huì)公開宣傳，是判斷是否向社會(huì)公眾吸收資金的重要依據(jù)。換句話說(shuō)，面向社會(huì)公眾公開宣傳是非法集資的重要特征之一?，F(xiàn)代社會(huì)傳媒非常發(fā)達(dá)，除通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等典型的公開宣傳途徑外，實(shí)踐中常見的還有標(biāo)語(yǔ)、橫幅、宣傳冊(cè)、宣傳

3、畫、講座、論壇、研討會(huì)等宣傳途徑。行為人通過(guò)上述途徑主動(dòng)向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，都屬于“向社會(huì)公開宣傳”。實(shí)踐中，有些行為人采取口口相傳的方式非法吸收資金，通常是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)登方式還本付息或者給付回報(bào)，這些相關(guān)信息非常容易在社會(huì)公眾中大范圍地快速擴(kuò)散。如果行為人明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散，并未設(shè)法加以阻止，而是放任甚至是積極推動(dòng)相關(guān)信息傳播，這在實(shí)際效果上與主動(dòng)向社會(huì)公眾傳播吸收資金信息并無(wú)差異，因此，這類行為也應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定。二、關(guān)于“社會(huì)公眾 ”的認(rèn)定問(wèn)題意見規(guī)定：“下列情形不屬于解釋第一條第二款規(guī)定的針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金：

4、1 . 在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過(guò)程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的；2 .以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的。 ”最高人民法院刑三庭副庭長(zhǎng)羅國(guó)良進(jìn)一步解釋說(shuō):解釋第一條第一款明確規(guī)定，“向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金 ”，是認(rèn)定非法集資的必要條件。法律禁止非法集資的重要目的在于保護(hù)廣大公眾投資者的利益。非法集資的社會(huì)性特征包含兩個(gè)層面：一是集資對(duì)象的廣泛性；二是集資對(duì)象的不特定性。有的人員沒(méi)有向社會(huì)公開宣傳，而是在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金。這種情形之下，由于集資對(duì)象具有特定性，限定于親友圈或者單位內(nèi)部人員等有

5、限范圍之內(nèi)，不是“社會(huì)公眾 ”，因此不符合非法集資的社會(huì)性特征。我們這個(gè)司法解釋第一條第二款明確規(guī)定，這種“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金 ”的行為不屬于非法集資。實(shí)踐中，有的行為人最初是向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金，但隨后吸收資金的渠道發(fā)生擴(kuò)散，行為人的親友或者單位內(nèi)部人員開始向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，使得集資行為呈現(xiàn)出社會(huì)性特征。這種情況下，如果行為人明知其親友或者單位內(nèi)部人員向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金而予以放任，這個(gè)行為性質(zhì)就發(fā)生了變化。根據(jù)3 月份出臺(tái)的非法集資的意見第三條的規(guī)定，這種情形就不再屬于“針對(duì)特定對(duì)象吸收資金”，而應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會(huì)公眾吸收資金 ”。另外，有的行為人以吸收資

6、金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，然后再向他們吸收資金。這種情形下，集資的對(duì)象實(shí)際上并不是特定人員，而是社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象，只不過(guò)行為人的集資手段更加隱蔽而已。根據(jù)意見第三條規(guī)定，這種情形也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“向社會(huì)公眾吸收資金”。三、關(guān)于共同犯罪的處理問(wèn)題意見規(guī)定：“為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微，危害不大的，不作為犯罪處理?！惫膊拷?jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長(zhǎng)韓浩進(jìn)一步解釋說(shuō):目前在社會(huì)上一些單位和個(gè)人幫助非法

7、集資犯罪的行為人吸收資金，從中收取代理費(fèi)、管理費(fèi)等，這種情況在跨區(qū)域集資犯罪案件中特別突出。這些單位和個(gè)人的行為主要有三個(gè)方面的危害：一是為非法集資推波助瀾。這些人根據(jù)非法集資行為人的受益，廣泛散布非法集資的信息，引誘群眾投資，使非法集資犯罪活動(dòng)迅速蔓延，危害擴(kuò)散。二是占有大量的非法集資款。這些人在幫助非法吸收資金的過(guò)程中，按吸收資金的比例獲取高額回報(bào)，有的高達(dá)三到四成，群眾投入大量資金被他們非法占有。三是干擾案件正常查處。部分人員在案發(fā)后散布謠言，阻撓群眾報(bào)案，或者煽動(dòng)群眾上訪、沖擊國(guó)家機(jī)關(guān)，企圖以此轉(zhuǎn)移群眾視線、逃避打擊、維護(hù)自身非法獲利，實(shí)質(zhì)上是繼續(xù)侵害群眾的合法權(quán)益。鑒于這些單位和個(gè)人

8、行為的違法行及危害性，必須依法查處，對(duì)其違法所得，必須依法追繳。其中，對(duì)于經(jīng)查證認(rèn)證與非法集資犯罪行為人構(gòu)成共同犯罪的，應(yīng)予刑事打擊。但同時(shí)，考慮到他們?cè)诠餐缸镏幸话闾幱趶膶俚匚?，主觀惡意相對(duì)較弱，按照寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，如果他們能夠及時(shí)退繳違法所得，可以依法從輕處罰，情節(jié)輕微或顯著輕微、危害不大的，可以免除處罰或不作為犯罪處理。在此，公安機(jī)關(guān)提醒有關(guān)單位和個(gè)人：一是要遵紀(jì)守法，不要為了貪圖私利而成為犯罪的幫兇；二是要認(rèn)清自身行為的性質(zhì)，主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)工作，不要執(zhí)意而為、一錯(cuò)再錯(cuò)。四、關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題意見明確規(guī)定：“向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人

9、支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報(bào)可予折抵本金?！标P(guān)于將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，意見規(guī)定：“有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：1 . 他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的；2 .他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)務(wù)的；3 .他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)務(wù)的；4 .他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的；5 .其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形?！睂?duì)于查封、扣押、凍結(jié)財(cái)物的處置和集資款的返還，意見規(guī)定：“易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，可以在訴訟終結(jié)

10、前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。”處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君進(jìn)一步解釋說(shuō)：按照打擊和處置非法集資工作的機(jī)制，大集合處置非法集資工作由省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)，按照這個(gè)原則，涉案資產(chǎn)的處置一般的程序是這樣的：案發(fā)地人民政府制定一個(gè)處置方案，組織相關(guān)部門開展涉案資產(chǎn)追繳，這個(gè)追繳我們要求一個(gè)最大化和一個(gè)最小化，最大化是讓涉案資產(chǎn)的追繳能夠變現(xiàn)，讓參與人的損失能最小化。按照這個(gè)原則，案發(fā)地的人民政府要開展涉案資產(chǎn)的追繳、

11、集資參與人登記核對(duì)、涉案資產(chǎn)拍賣變現(xiàn)，集資款的清退。集資款的清退應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金，按照集資人參與的比例給予統(tǒng)一的清退。能夠追繳多少，按照最后的追繳，統(tǒng)一的比例，比如你投入100 萬(wàn)，這個(gè)案件1個(gè)億，最后清理的時(shí)候就是1500 萬(wàn)，清退的比例就是15%，都是一樣的。參與非法集資活動(dòng)受到損失這部分怎么辦？由集資參與人自行承擔(dān)。五、關(guān)于跨區(qū)域案件的處理問(wèn)題對(duì)于跨區(qū)域案件的處理，意見首次明確規(guī)定：“跨區(qū)域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對(duì)于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件，應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財(cái)物。國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財(cái)物，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任?！标P(guān)于非法集資的相關(guān)規(guī)定：非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，并同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征及要件：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開宣傳