反洗錢(qián)培訓(xùn)心得(多篇)

1、反洗錢(qián)培訓(xùn)心得(多篇) 第一篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)心得 反洗錢(qián)培訓(xùn)心得 通過(guò)此次反洗錢(qián)的培訓(xùn)，讓我受益頗多，使我懂得洗錢(qián)對(duì)社會(huì)秩序和金融體系產(chǎn)生的嚴(yán)重危害。身為建行柜員的我，深知反洗錢(qián)的重要性。要認(rèn)真學(xué)好反洗錢(qián)的理論知識(shí)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)的工作職責(zé)。 洗錢(qián)活動(dòng)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，而且助長(zhǎng)新犯罪的滋生，扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，腐蝕公眾道德，影響國(guó)家聲譽(yù)。 身為柜員，在開(kāi)戶和交易等服務(wù)時(shí)，嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證實(shí)文件，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實(shí)有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的，同時(shí)核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證實(shí)。以上身份證實(shí)核查正確后才可以登

2、記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證實(shí)文件。 作為客戶更應(yīng)該保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。為了防止他人盜用你的名義從事非法活動(dòng)，到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完成以下工作：出示你的身份證件；如實(shí)填寫(xiě)個(gè)人信息，如你的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等。不要出租、出借自己的身份證件保護(hù)好個(gè)人的身份證件，個(gè)人信息的泄露可能會(huì)給你帶來(lái)不小的后果。例如，他人借用你的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐懼活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊等。

3、 不要出租、出借自己的賬 1 戶、銀行卡、存折、密碼等； 不要用自己的賬戶替他人辦理收付款，更不要替他人提現(xiàn)。 保證全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。 鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩， 且意義重大。作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。 第二篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)心得 反洗錢(qián)培訓(xùn)心得 為了進(jìn)一步提升我行反洗錢(qián)工作水平，市中區(qū)支行在本月組織全體員工進(jìn)行了一次銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。 培訓(xùn)主要圍繞反洗錢(qián)法、反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則等法規(guī)和相關(guān)制度開(kāi)展學(xué)習(xí)，其主要目的是讓

4、員工更深入的學(xué)習(xí)反洗錢(qián)基本知識(shí)，從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承當(dāng)?shù)姆韶?zé)任等方面深入淺出的了解反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。除此之外，我們還了解了多個(gè)關(guān)于洗錢(qián)的案例，讓我們能更好的掌握反洗錢(qián)知識(shí)。 從這次反洗錢(qián)的培訓(xùn)中，我學(xué)到了很多。通過(guò)培訓(xùn)，我充分熟悉到做好反洗錢(qián)工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求，明確了洗錢(qián)的概念、洗錢(qián)的渠道、洗錢(qián)對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的后果和災(zāi)難，知曉了我行所承當(dāng)?shù)姆聪村X(qián)義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，了解和掌握開(kāi)展銀行反洗錢(qián)工作的程序和措施，切實(shí)提升了我們前臺(tái)工作人員在客戶身份識(shí)別、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能和水平。 反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為了能更好的開(kāi)展此項(xiàng)工作，我們應(yīng)

5、該努力學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的知識(shí)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力。在以后的工作中，我們還應(yīng)該常常的總結(jié)日常工作中的問(wèn)題和不夠，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，為銀行反洗錢(qián)工作把好第一道關(guān)，讓反洗錢(qián)工作正常有序的開(kāi)展，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。 xx 201*-3-10 第三篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)心得 反洗錢(qián)培訓(xùn)心得 為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng)，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢(qián)的理論知識(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，我們更能夠深入地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。 首先，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢(qián)活動(dòng)，及其危害性。洗錢(qián)，是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織

6、犯罪、恐懼活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。 洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。典型的交易分三個(gè)過(guò)程：一、入賬，即通過(guò)存款、電匯或其它途徑把不法錢(qián)財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)； 二、分賬，也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢(qián)財(cái)脫離其來(lái)源；三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢(qián)財(cái)。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中。常見(jiàn)的洗錢(qián)交易資金流形態(tài)，分散集中分散；集中分散集中等； 洗錢(qián)造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和

7、社會(huì)后果。洗錢(qián)為販毒者、恐懼主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢(qián)不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的 健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。 鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩， 且意義龐大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；五是有利于參加反洗錢(qián)國(guó)際合作，

8、維護(hù)我國(guó)優(yōu)良的國(guó)際形象。反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐懼組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)尚，堅(jiān)持社會(huì)安定，提升信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。 一、客戶的身份證實(shí)以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證實(shí)以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證實(shí)的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢(qián)的調(diào)查。 二、建

9、立大額、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢(qián)犯罪的模式規(guī)則還專(zhuān)門(mén)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告。 三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類(lèi)型的交易；以及無(wú)顯然經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)馬上向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。

10、關(guān)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的狀況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。 四、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢(qián)中的作用，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制必不可少。建議要求我國(guó)金融機(jī)構(gòu)必須建立和發(fā)展預(yù)防洗錢(qián)的內(nèi)部控制機(jī)制 第四篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)心得體會(huì) 反洗錢(qián)培訓(xùn)心得最近一段時(shí)間行里組織了反洗錢(qián)培訓(xùn)，通過(guò)這些天的培訓(xùn)，使我們大家對(duì)反洗錢(qián)有了一定的熟悉，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承當(dāng)?shù)呢?zé)任有哪些，我們應(yīng)該注意些什么，我們應(yīng)該做些什么，同時(shí)明白了我國(guó)的反洗錢(qián)對(duì)我國(guó)金融體系存在著哪些危害性。通過(guò)這次培訓(xùn)，我體會(huì)到以下幾點(diǎn)： 一、 反洗錢(qián)熟悉不夠缺乏一定的專(zhuān)業(yè)性 在以前，我們對(duì)反洗錢(qián)的熟悉是(我推舉你關(guān)注好范文 網(wǎng)： 還有魯處昨天兩個(gè)觀點(diǎn)，實(shí)在叫我摸不著頭腦，沒(méi)有理解好?第一，07年2號(hào)令第七條，實(shí)際受益人問(wèn)題，今后將要求銀行進(jìn)行識(shí)別。(不能僅通過(guò)身份證實(shí)文件了解)魯處舉個(gè)例子稱(chēng)，江浙兩省很多私企為了避嫌，請(qǐng)其他人作法定代表人，但實(shí)際控制人不是法定代表人。這個(gè)就比較麻煩，連公司登記機(jī)關(guān)都無(wú)法掌握的線索，要銀行去了解，現(xiàn)實(shí)中不知怎么去做?個(gè)人賬戶更加討厭，就說(shuō)貪污吧，利用人頭賬戶洗錢(qián)，銀行怎么搞得清實(shí)際