融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則ppt課件

1、融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)那么 二一二年四月 李麗 融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介征信評(píng)級(jí)核定征信評(píng)級(jí)核定 客戶資歷審定 信譽(yù)資金賬戶開戶信譽(yù)資金賬戶開戶簽署合同簽署合同 信譽(yù)賬戶買賣及買賣規(guī)那么 12134授信審批授信審批 6 信譽(yù)證券賬戶開戶信譽(yù)證券賬戶開戶57根本條件根本條件制止開戶制止開戶符合國(guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定，允許從事證符合國(guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定，允許從事證券買賣的個(gè)人和機(jī)構(gòu)，其中個(gè)人客戶必需年滿券買賣的個(gè)人和機(jī)構(gòu)，其中個(gè)人客戶必需年滿1818周歲且具有完全民事行為才干周歲且具有完全民事行為才干 ; ;在本公司開立普通賬戶已滿在本公司開立普通賬戶已滿1818個(gè)月；個(gè)月；在

2、本公司從事證券買賣已滿在本公司從事證券買賣已滿6 6個(gè)月；個(gè)月；普通賬戶開戶資料規(guī)范，賬戶形狀正常，買普通賬戶開戶資料規(guī)范，賬戶形狀正常，買賣結(jié)算資金已納入第三方存管；賣結(jié)算資金已納入第三方存管；在本公司的普通證券賬戶資產(chǎn)不少于在本公司的普通證券賬戶資產(chǎn)不少于5050萬(wàn)元萬(wàn)元, ,機(jī)構(gòu)客戶注冊(cè)資本不少于機(jī)構(gòu)客戶注冊(cè)資本不少于100100萬(wàn)元；萬(wàn)元；具備一定的證券投資閱歷和風(fēng)險(xiǎn)接受才干；具備一定的證券投資閱歷和風(fēng)險(xiǎn)接受才干；無(wú)艱苦債務(wù)糾紛和違約記錄；無(wú)艱苦債務(wù)糾紛和違約記錄；未與其他證券公司簽署融資融券業(yè)務(wù)合同。未與其他證券公司簽署融資融券業(yè)務(wù)合同。國(guó)家法律、行政法規(guī)規(guī)定制止參與融資融券國(guó)家法律

3、、行政法規(guī)規(guī)定制止參與融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人和機(jī)構(gòu)；業(yè)務(wù)的個(gè)人和機(jī)構(gòu)；曾遭到監(jiān)管部門處分或者被監(jiān)管部門宣布為曾遭到監(jiān)管部門處分或者被監(jiān)管部門宣布為證券市場(chǎng)禁入者的個(gè)人和法人；證券市場(chǎng)禁入者的個(gè)人和法人；公司股東不包括持有公司上市流通股份公司股東不包括持有公司上市流通股份5%5%以下的股東、關(guān)聯(lián)人；以下的股東、關(guān)聯(lián)人； 其他證券公司簽有融資融券合同且合同仍未其他證券公司簽有融資融券合同且合同仍未終了的客戶，或在其他證券公司開立信譽(yù)證終了的客戶，或在其他證券公司開立信譽(yù)證券賬戶尚未注銷的客戶；券賬戶尚未注銷的客戶；回絕向公司提供懇求融資融券買賣所需資料回絕向公司提供懇求融資融券買賣所需資料的個(gè)人和機(jī)構(gòu)

4、；的個(gè)人和機(jī)構(gòu)； 公司認(rèn)定其證券投資閱歷、風(fēng)險(xiǎn)接受才干缺公司認(rèn)定其證券投資閱歷、風(fēng)險(xiǎn)接受才干缺乏以從事融資融券買賣的客戶，或者具有艱乏以從事融資融券買賣的客戶，或者具有艱苦違約記錄的客戶等。苦違約記錄的客戶等。一、客戶資質(zhì)審查一、客戶資質(zhì)審查 個(gè)人客戶提交客戶本人身份證及滬深股東卡原件 機(jī)構(gòu)客戶提交代理人身份證原件、復(fù)印件及法人普通證券賬戶卡等一、客戶資質(zhì)審查一、客戶資質(zhì)審查審定流程審定流程 營(yíng)業(yè)部融資融券營(yíng)業(yè)部融資融券專員驗(yàn)證相關(guān)資專員驗(yàn)證相關(guān)資料并核對(duì)客戶是料并核對(duì)客戶是否存符合公司指否存符合公司指定的客戶準(zhǔn)入標(biāo)定的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。準(zhǔn)。在確認(rèn)客戶具備準(zhǔn)入資在確認(rèn)客戶具備準(zhǔn)入資格后，營(yíng)業(yè)部融資

5、融券格后，營(yíng)業(yè)部融資融券專員向客戶引見相關(guān)知識(shí)，專員向客戶引見相關(guān)知識(shí)，法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)那么，揭法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)那么，揭示業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，信譽(yù)證券賬戶示業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，信譽(yù)證券賬戶與普通賬戶的差別等與普通賬戶的差別等. . 營(yíng)業(yè)部融資融券專員對(duì)客戶進(jìn)展融資融券根底知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；初步判斷適宜參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶，由營(yíng)業(yè)部向客戶引見相關(guān)懇求表格的內(nèi)容及需提交的證明資料附件。 融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介征信評(píng)級(jí)核定征信評(píng)級(jí)核定 客戶資歷審定 信譽(yù)資金賬戶開戶信譽(yù)資金賬戶開戶簽署合同簽署合同 信譽(yù)賬戶買賣及買賣規(guī)那么 12134授信審批授信審批 6 信譽(yù)證券賬戶開戶信譽(yù)證券賬戶開戶57營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)

6、部業(yè)務(wù)經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗復(fù)辦崗復(fù)核核營(yíng)業(yè)營(yíng)業(yè)部監(jiān)部監(jiān)理審理審批批營(yíng)業(yè)營(yíng)業(yè)部擔(dān)部擔(dān)任人任人審批審批信譽(yù)買賣信譽(yù)買賣管理部征管理部征信評(píng)級(jí)崗信評(píng)級(jí)崗審核審核融資融融資融券專員券專員發(fā)起征發(fā)起征信審核信審核懇求懇求營(yíng)業(yè)部業(yè)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗務(wù)經(jīng)辦崗為客戶開為客戶開立信譽(yù)資立信譽(yù)資金賬戶金賬戶營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗賬戶系統(tǒng)上傳崗賬戶系統(tǒng)上傳客戶填寫的一切客戶填寫的一切表單以及客戶提表單以及客戶提供的一切紙質(zhì)征供的一切紙質(zhì)征信資料信資料二、征信評(píng)級(jí)核定二、征信評(píng)級(jí)核定客戶征信評(píng)級(jí)受理流程客戶征信評(píng)級(jí)受理流程征信審核征信審核經(jīng)過(guò)經(jīng)過(guò)1 1、填妥的、填妥的 、 、 、 、 ，7070歲以上客戶還需填寫歲以上

7、客戶還需填寫 ；2 2、個(gè)人有效身份證件原件及復(fù)印件；、個(gè)人有效身份證件原件及復(fù)印件；3 3、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件；、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件；4 4、普通賬戶對(duì)賬單含資金和證券。、普通賬戶對(duì)賬單含資金和證券。1 1、填妥的、填妥的 、 、 、 ； 2 2、年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)、年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證副本原件及加蓋公章的代碼證、稅務(wù)登記證副本原件及加蓋公章的復(fù)印件；復(fù)印件；3 3、法定代表人授權(quán)委托書；、法定代表人授權(quán)委托書；4 4、法定代表人證明書；、法定代表人證明書；5 5、法定代表人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)、法定代表人

8、有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件；印件；6 6、授權(quán)代理人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)、授權(quán)代理人有效身份證件原件及加蓋公章的復(fù)印件；印件；7 7、普通證券賬戶卡原件及加蓋公章的復(fù)印件；、普通證券賬戶卡原件及加蓋公章的復(fù)印件； 8 8、銀行開戶證明書原件及加蓋公章的復(fù)印件；、銀行開戶證明書原件及加蓋公章的復(fù)印件；9 9、機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片一式三份；、機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片一式三份；1010、普通賬戶對(duì)賬單含資金和證券。、普通賬戶對(duì)賬單含資金和證券。二、征信評(píng)級(jí)核定二、征信評(píng)級(jí)核定客戶征信評(píng)級(jí)受理流程客戶征信評(píng)級(jí)受理流程個(gè)人必備個(gè)人必備機(jī)構(gòu)必備機(jī)構(gòu)必備征信可選資料征信可選資料1 1、居住證明

9、資料，包括但不限于最近延續(xù)、居住證明資料，包括但不限于最近延續(xù)3 3個(gè)月個(gè)月 的固定費(fèi)、水電煤燃?xì)赓M(fèi)、物業(yè)管理的固定費(fèi)、水電煤燃?xì)赓M(fèi)、物業(yè)管理 費(fèi)等交費(fèi)憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等費(fèi)等交費(fèi)憑據(jù)、有效的物業(yè)租賃合同等2 2、個(gè)人收入證明，如工資單、個(gè)人納稅證明等、個(gè)人收入證明，如工資單、個(gè)人納稅證明等3 3、個(gè)人資產(chǎn)證明，如房屋產(chǎn)權(quán)證明、儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人資產(chǎn)證明，如房屋產(chǎn)權(quán)證明、儲(chǔ)蓄存款 單、證券托管單、基金資產(chǎn)證明、黃金資產(chǎn)證單、證券托管單、基金資產(chǎn)證明、黃金資產(chǎn)證 明、理財(cái)富品資產(chǎn)證明、各類保單證明資料等明、理財(cái)富品資產(chǎn)證明、各類保單證明資料等4 4、信譽(yù)評(píng)級(jí)證明，如中國(guó)人民銀行、其他資信機(jī)、信

10、譽(yù)評(píng)級(jí)證明，如中國(guó)人民銀行、其他資信機(jī) 構(gòu)出具的信譽(yù)評(píng)價(jià)報(bào)告構(gòu)出具的信譽(yù)評(píng)價(jià)報(bào)告5 5、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告等其他資料、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告等其他資料客戶假想象獲得比較高的信譽(yù)評(píng)級(jí)，需盡量提供多的征信資料二、征信評(píng)級(jí)核定二、征信評(píng)級(jí)核定客戶征信評(píng)級(jí)受理流程客戶征信評(píng)級(jí)受理流程二、征信評(píng)級(jí)核定二、征信評(píng)級(jí)核定客戶征信評(píng)級(jí)受理客戶征信評(píng)級(jí)受理流程流程營(yíng)業(yè)部征信初審：征信資料審查營(yíng)業(yè)部征信初審：征信資料審查1 1、資料審查、資料審查檢查客戶提供資料的信息能否真實(shí)、有效、完好、一致。檢查客戶提供資料的信息能否真實(shí)、有效、完好、一致。2 2、身份審查、身份審查驗(yàn)證客戶的身份信息并確認(rèn)客戶身份證能否在有效期內(nèi)，核實(shí)個(gè)人客

11、戶年齡能驗(yàn)證客戶的身份信息并確認(rèn)客戶身份證能否在有效期內(nèi)，核實(shí)個(gè)人客戶年齡能否符合公司規(guī)定；機(jī)構(gòu)客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證能否符合公司規(guī)定；機(jī)構(gòu)客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證能否在年檢有效期內(nèi)，法定代表人的稱號(hào)能否與其提供的證件一致等。否在年檢有效期內(nèi)，法定代表人的稱號(hào)能否與其提供的證件一致等。3 3、資產(chǎn)審查、資產(chǎn)審查經(jīng)過(guò)恒生買賣系統(tǒng)核實(shí)客戶普通賬戶資產(chǎn)值能否超越人民幣經(jīng)過(guò)恒生買賣系統(tǒng)核實(shí)客戶普通賬戶資產(chǎn)值能否超越人民幣5050萬(wàn)元；審查并填萬(wàn)元；審查并填報(bào)客戶的資產(chǎn)情況，客戶提供不動(dòng)產(chǎn)證明的，須根據(jù)報(bào)客戶的資產(chǎn)情況，客戶提供不動(dòng)產(chǎn)證明的，須根據(jù) 的要求核

12、對(duì)客戶的不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值；的要求核對(duì)客戶的不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值；4 4、開戶年限審查、開戶年限審查經(jīng)過(guò)恒生賬戶系統(tǒng)檢查客戶在本公司能否開戶時(shí)間滿經(jīng)過(guò)恒生賬戶系統(tǒng)檢查客戶在本公司能否開戶時(shí)間滿1818個(gè)月。個(gè)月。5 5、賬戶校驗(yàn)、賬戶校驗(yàn)經(jīng)過(guò)恒生賬戶系統(tǒng)以及登記結(jié)算公司對(duì)客戶所持有的普通賬戶信息進(jìn)展驗(yàn)證，經(jīng)過(guò)恒生賬戶系統(tǒng)以及登記結(jié)算公司對(duì)客戶所持有的普通賬戶信息進(jìn)展驗(yàn)證，檢查客戶普通資金賬戶和證券賬戶能否規(guī)范、權(quán)屬能否明晰、資料能否齊全；檢查客戶普通資金賬戶和證券賬戶能否規(guī)范、權(quán)屬能否明晰、資料能否齊全；能否在其他公司開立信譽(yù)證券賬戶且未注銷；能否已辦理三方存管簽約；賬戶能否在其他公司開立信譽(yù)證券賬戶且未注銷；

13、能否已辦理三方存管簽約；賬戶能否為不合格賬戶、小額休眠賬戶、風(fēng)險(xiǎn)處置賬戶或涉及司法凍結(jié)的賬戶。能否為不合格賬戶、小額休眠賬戶、風(fēng)險(xiǎn)處置賬戶或涉及司法凍結(jié)的賬戶。二、征信評(píng)級(jí)核定二、征信評(píng)級(jí)核定客戶征信客戶征信評(píng)級(jí)受理流程評(píng)級(jí)受理流程6 6、注冊(cè)資料比對(duì)、注冊(cè)資料比對(duì)將客戶提交的證件信息與客戶原普通賬戶資料信息進(jìn)展逐一比對(duì)。比對(duì)不一致將客戶提交的證件信息與客戶原普通賬戶資料信息進(jìn)展逐一比對(duì)。比對(duì)不一致的，要求客戶先辦理普通賬戶資料變卦手續(xù)。的，要求客戶先辦理普通賬戶資料變卦手續(xù)。7 7、投資者教育活動(dòng)參與情況、投資者教育活動(dòng)參與情況核實(shí)客戶能否完成規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)并有留痕記錄；審查融資融券

14、客戶核實(shí)客戶能否完成規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)并有留痕記錄；審查融資融券客戶業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)接受才干測(cè)評(píng)結(jié)果，能否到達(dá)公司允許從事融資融券買賣業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)接受才干測(cè)評(píng)結(jié)果，能否到達(dá)公司允許從事融資融券買賣的規(guī)范。的規(guī)范。8 8、核實(shí)客戶懇求融資融券買賣種類、融資融券額度和期限能否符合公司規(guī)定。、核實(shí)客戶懇求融資融券買賣種類、融資融券額度和期限能否符合公司規(guī)定。9 9、檢查客戶能否存在于信譽(yù)買賣黑名單或有艱苦不良信譽(yù)記錄。、檢查客戶能否存在于信譽(yù)買賣黑名單或有艱苦不良信譽(yù)記錄。經(jīng)過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券買賣所、登記結(jié)算公司查詢客戶過(guò)往的相關(guān)處分經(jīng)過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、滬深證券買賣所、登記結(jié)算公司查

15、詢客戶過(guò)往的相關(guān)處分記錄或違約記錄客戶名單，如是那么回絕客戶融資融券業(yè)務(wù)懇求。記錄或違約記錄客戶名單，如是那么回絕客戶融資融券業(yè)務(wù)懇求。1010、核實(shí)客戶能否為上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，能否持有限售股、核實(shí)客戶能否為上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，能否持有限售股等情況，檢查客戶能否簽署相關(guān)書面承諾。等情況，檢查客戶能否簽署相關(guān)書面承諾。1111、經(jīng)過(guò)查詢客戶普通賬戶持倉(cāng)情況和公司股東名冊(cè)，確認(rèn)客戶能否為公司股、經(jīng)過(guò)查詢客戶普通賬戶持倉(cāng)情況和公司股東名冊(cè)，確認(rèn)客戶能否為公司股東或關(guān)聯(lián)人，上述公司股東不包括持有公司上市流通股份東或關(guān)聯(lián)人，上述公司股東不包括持有公司上市流通股份5%5%

16、以下的股東。以下的股東。營(yíng)業(yè)部在征信初審過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶的根本條件不符合公司規(guī)定的，應(yīng)回絕其營(yíng)業(yè)部在征信初審過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶的根本條件不符合公司規(guī)定的，應(yīng)回絕其業(yè)務(wù)懇求，并做好解釋、闡明任務(wù)。業(yè)務(wù)懇求，并做好解釋、闡明任務(wù)。二、征信評(píng)級(jí)核定二、征信評(píng)級(jí)核定客戶征信客戶征信評(píng)級(jí)受理流程評(píng)級(jí)受理流程上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員、持有限售股份個(gè)人和機(jī)構(gòu)、公上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員、持有限售股份個(gè)人和機(jī)構(gòu)、公司股東及關(guān)聯(lián)人等特殊客戶的要求司股東及關(guān)聯(lián)人等特殊客戶的要求 ：要求客戶簽署要求客戶簽署 1 1、持有限售股情況；、持有限售股情況；2 2、上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況、上

17、市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況 ；3 3、關(guān)聯(lián)賬戶情況；、關(guān)聯(lián)賬戶情況；4 4、公司股東、關(guān)聯(lián)人審查、公司股東、關(guān)聯(lián)人審查二、征信評(píng)級(jí)核定二、征信評(píng)級(jí)核定客戶征信評(píng)級(jí)受理客戶征信評(píng)級(jí)受理流程流程征信答卷錄入征信系統(tǒng)，征信答卷錄入征信系統(tǒng)，提交審批流程并上傳客提交審批流程并上傳客戶一切征信資料戶一切征信資料 營(yíng)業(yè)部初審營(yíng)業(yè)部初審信譽(yù)買賣管理部復(fù)審信譽(yù)買賣管理部復(fù)審 融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介征信評(píng)級(jí)核定征信評(píng)級(jí)核定 客戶資歷審定 信譽(yù)資金賬戶開戶信譽(yù)資金賬戶開戶簽署合同簽署合同 信譽(yù)賬戶買賣及買賣規(guī)那么 12134授信審批授信審批 6 信譽(yù)證券賬戶開戶信譽(yù)證券賬戶開戶57三、信

18、譽(yù)資金賬戶開戶三、信譽(yù)資金賬戶開戶營(yíng)業(yè)部征信初審經(jīng)過(guò)后，客戶可懇求開立信譽(yù)資金賬戶。營(yíng)業(yè)部征信初審經(jīng)過(guò)后，客戶可懇求開立信譽(yù)資金賬戶。須提供以下資料并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)懇求表須提供以下資料并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)懇求表 ：個(gè)人投資者：個(gè)人投資者：客戶有效身份證件，普通證券賬戶卡，填妥的客戶有效身份證件，普通證券賬戶卡，填妥的 、 、 。機(jī)構(gòu)投資者：機(jī)構(gòu)客戶年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或機(jī)關(guān)事業(yè)法機(jī)構(gòu)投資者：機(jī)構(gòu)客戶年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或機(jī)關(guān)事業(yè)法人成立批文等原件及復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記人成立批文等原件及復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記證副本原件及復(fù)

19、印件，法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書原件、法定證副本原件及復(fù)印件，法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書原件、法定代表人的有效身份證件原件及復(fù)印件、授權(quán)代理人有效身份證原件及復(fù)印件、代表人的有效身份證件原件及復(fù)印件、授權(quán)代理人有效身份證原件及復(fù)印件、銀行開戶證明書原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片一式三份、普通證銀行開戶證明書原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片一式三份、普通證券賬戶卡，填妥的券賬戶卡，填妥的 、 、 上述復(fù)印件均須加蓋公章。上述復(fù)印件均須加蓋公章。 三、信譽(yù)資金賬戶開戶三、信譽(yù)資金賬戶開戶營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)審查：營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)審查： 1 1、普通資金賬戶和證券賬戶情

20、況；、普通資金賬戶和證券賬戶情況；2 2、審查客戶能否為公司關(guān)聯(lián)人或普通證券賬戶中能否持有山西證券股；、審查客戶能否為公司關(guān)聯(lián)人或普通證券賬戶中能否持有山西證券股； 3 3、檢查客戶能否為上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，能否持有上市公司限、檢查客戶能否為上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，能否持有上市公司限售股；售股； 4 4、審查客戶填寫的、審查客戶填寫的 ，客戶假設(shè)有關(guān)聯(lián)賬戶，營(yíng)，客戶假設(shè)有關(guān)聯(lián)賬戶，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗應(yīng)于信譽(yù)資金賬戶開戶后，在融資融券買賣系統(tǒng)中登記記錄，并由業(yè)部經(jīng)辦崗應(yīng)于信譽(yù)資金賬戶開戶后，在融資融券買賣系統(tǒng)中登記記錄，并由復(fù)核崗實(shí)時(shí)復(fù)核；復(fù)核崗實(shí)時(shí)復(fù)核；5 5、表單均為本人或

21、機(jī)構(gòu)授權(quán)代理人填寫或簽署。、表單均為本人或機(jī)構(gòu)授權(quán)代理人填寫或簽署。留意：留意： 開立信譽(yù)資金賬戶后營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗?fù)瑫r(shí)將客戶填妥的融資融券業(yè)務(wù)懇求開立信譽(yù)資金賬戶后營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦崗?fù)瑫r(shí)將客戶填妥的融資融券業(yè)務(wù)懇求表以及客戶征信資料等進(jìn)展掃描，復(fù)核崗復(fù)核后上傳至信譽(yù)買賣管理部。表以及客戶征信資料等進(jìn)展掃描，復(fù)核崗復(fù)核后上傳至信譽(yù)買賣管理部。 融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介融資融券業(yè)務(wù)流程簡(jiǎn)介征信評(píng)級(jí)核定征信評(píng)級(jí)核定 客戶資歷審定 信譽(yù)資金賬戶開戶信譽(yù)資金賬戶開戶簽署合同簽署合同 信譽(yù)賬戶買賣及買賣規(guī)那么 12134授信審批授信審批 6 信譽(yù)證券賬戶開戶信譽(yù)證券賬戶開戶57四、簽署合同四、簽署合同信譽(yù)買賣管理部征

22、信審核經(jīng)過(guò)后，客戶可懇求與公司簽署融資融券合同。信譽(yù)買賣管理部征信審核經(jīng)過(guò)后，客戶可懇求與公司簽署融資融券合同。 1 1、向客戶詳細(xì)講解融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書，按照、向客戶詳細(xì)講解融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書，按照 向客戶詳細(xì)講解融資融券合同內(nèi)容向客戶詳細(xì)講解融資融券合同內(nèi)容 ；2 2、簽署合同與風(fēng)險(xiǎn)提示書、簽署合同與風(fēng)險(xiǎn)提示書3 3、營(yíng)業(yè)部須對(duì)講解及簽署融資融券合同與風(fēng)險(xiǎn)提示書的過(guò)程進(jìn)展拍照或錄、營(yíng)業(yè)部須對(duì)講解及簽署融資融券合同與風(fēng)險(xiǎn)提示書的過(guò)程進(jìn)展拍照或錄像留痕。像留痕。4 4、將客戶已簽署的融資融券合同文本掃描上傳至信譽(yù)買賣管理部，并將融、將客戶已簽署的融資融券合同文本掃描上傳至信譽(yù)買賣管

23、理部，并將融資融券合同文本一式三份于兩個(gè)任務(wù)日內(nèi)郵寄或直接送至信譽(yù)買賣管理資融券合同文本一式三份于兩個(gè)任務(wù)日內(nèi)郵寄或直接送至信譽(yù)買賣管理部審核蓋章。部審核蓋章。5 5、蓋章后的營(yíng)業(yè)部聯(lián)、客戶聯(lián)由信譽(yù)買賣管理部寄回營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部應(yīng)通、蓋章后的營(yíng)業(yè)部聯(lián)、客戶聯(lián)由信譽(yù)買賣管理部寄回營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部應(yīng)通知客戶本人到營(yíng)業(yè)部領(lǐng)取客戶聯(lián)，并按照公司知客戶本人到營(yíng)業(yè)部領(lǐng)取客戶聯(lián)，并按照公司 的規(guī)定妥善保管融資融券合同營(yíng)業(yè)部聯(lián)。的規(guī)定妥善保管融資融券合同營(yíng)業(yè)部聯(lián)。 五、信譽(yù)證券賬戶開戶五、信譽(yù)證券賬戶開戶 信譽(yù)買賣管理部征信審核經(jīng)過(guò)后，客戶可懇信譽(yù)買賣管理部征信審核經(jīng)過(guò)后，客戶可懇求開立信譽(yù)證券賬戶。求開立信譽(yù)證

24、券賬戶。 客戶信譽(yù)證券賬戶根本規(guī)定客戶信譽(yù)證券賬戶根本規(guī)定 客戶用于一家證券買賣所的上市證券買賣的信譽(yù)證券賬戶只能有一個(gè)。 客戶信譽(yù)證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名和稱號(hào)該當(dāng)一致。 客戶信譽(yù)賬戶必需與客戶的普通賬戶嚴(yán)厲區(qū)分，制止資產(chǎn)混用、賬戶混用，更不允許出現(xiàn)出借客戶信譽(yù)賬戶、及開立虛偽客戶信息賬戶的景象。 五、信譽(yù)證券賬戶開戶五、信譽(yù)證券賬戶開戶客戶填寫的表單及提供的資料：客戶填寫的表單及提供的資料：個(gè)人投資者：審核客戶有效身份證件，個(gè)人投資者：審核客戶有效身份證件，普通證券賬戶卡、填妥的普通證券賬戶卡、填妥的、。機(jī)構(gòu)投資者：審核機(jī)構(gòu)年檢有效期內(nèi)的機(jī)構(gòu)投資者：審核機(jī)構(gòu)年檢有效期內(nèi)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)

25、執(zhí)照副本或機(jī)關(guān)事業(yè)法企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本或機(jī)關(guān)事業(yè)法人成立批文等原件及復(fù)印件、組織機(jī)人成立批文等原件及復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件、稅務(wù)登記證副本原件及復(fù)印件，法定代表人證明證副本原件及復(fù)印件，法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書原件、法定書、法定代表人授權(quán)委托書原件、法定代表人的有效身份證件原件及復(fù)印件、代表人的有效身份證件原件及復(fù)印件、授權(quán)代理人有效身份證原件及復(fù)印件、授權(quán)代理人有效身份證原件及復(fù)印件、銀行開戶證明書原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客銀行開戶證明書原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)客戶預(yù)留印鑒卡片一式三份、普通證戶預(yù)留印鑒卡片一式三份、普通證券賬戶卡、填妥的

26、券賬戶卡、填妥的 。上述復(fù)印件均須加蓋公章上述復(fù)印件均須加蓋公章開戶審查：開戶審查：同信譽(yù)資金賬戶開戶同信譽(yù)資金賬戶開戶五、信譽(yù)證券賬戶開戶五、信譽(yù)證券賬戶開戶開戶過(guò)程中，營(yíng)業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：開戶過(guò)程中，營(yíng)業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：一開立信譽(yù)證券賬戶時(shí)，應(yīng)檢查向中登公司發(fā)送的普通賬號(hào)信息；一開立信譽(yù)證券賬戶時(shí)，應(yīng)檢查向中登公司發(fā)送的普通賬號(hào)信息；二收到登記公司配發(fā)的信譽(yù)證券賬戶號(hào)碼后，為客戶打印信譽(yù)證券賬戶卡，二收到登記公司配發(fā)的信譽(yù)證券賬戶號(hào)碼后，為客戶打印信譽(yù)證券賬戶卡，加蓋開戶公用章后交付給客戶，并按照登記結(jié)算公司開戶收費(fèi)規(guī)范收取費(fèi)用；加蓋開戶公用章后交付給客戶，并按照登記結(jié)算公司開

27、戶收費(fèi)規(guī)范收取費(fèi)用；三深圳信譽(yù)證券賬戶開戶后系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送運(yùn)用信息申報(bào)，上海信譽(yù)證券賬戶三深圳信譽(yù)證券賬戶開戶后系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送運(yùn)用信息申報(bào)，上海信譽(yù)證券賬戶開戶后無(wú)須指定買賣操作，日終清算后系統(tǒng)自動(dòng)變?yōu)橹付ㄙI賣形狀。開戶后無(wú)須指定買賣操作，日終清算后系統(tǒng)自動(dòng)變?yōu)橹付ㄙI賣形狀。信譽(yù)證券賬戶開立后系統(tǒng)的相關(guān)操作：信譽(yù)證券賬戶開立后系統(tǒng)的相關(guān)操作：一營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)為客戶普通資金賬戶客戶權(quán)限勾選一營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)為客戶普通資金賬戶客戶權(quán)限勾選“融融資融券標(biāo)識(shí)；資融券標(biāo)識(shí)；二營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)對(duì)其普通賬戶進(jìn)展制止銷戶、制止撤指二營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在恒生賬戶系統(tǒng)對(duì)其普通

28、賬戶進(jìn)展制止銷戶、制止撤指定、制止轉(zhuǎn)托管的限制。定、制止轉(zhuǎn)托管的限制。五、信譽(yù)證券賬戶開戶五、信譽(yù)證券賬戶開戶客戶完成信譽(yù)證券賬戶開戶后，須簽署銀行第三方存管協(xié)議書，辦理客戶信譽(yù)客戶完成信譽(yù)證券賬戶開戶后，須簽署銀行第三方存管協(xié)議書，辦理客戶信譽(yù)賬戶第三方存管開戶業(yè)務(wù)。賬戶第三方存管開戶業(yè)務(wù)。 開立信譽(yù)證券賬戶后，營(yíng)業(yè)部融資融券專員應(yīng)為客戶開通融資融券通知效力第開立信譽(yù)證券賬戶后，營(yíng)業(yè)部融資融券專員應(yīng)為客戶開通融資融券通知效力第三方電子郵箱，郵箱開通后發(fā)送一條確認(rèn)郵件進(jìn)展測(cè)試，要求客戶當(dāng)場(chǎng)登錄確三方電子郵箱，郵箱開通后發(fā)送一條確認(rèn)郵件進(jìn)展測(cè)試，要求客戶當(dāng)場(chǎng)登錄確認(rèn)并修正郵箱登錄密碼。認(rèn)并修正郵

29、箱登錄密碼。 客戶提出授客戶提出授信懇求信懇求營(yíng)業(yè)部融資融券營(yíng)業(yè)部融資融券專員受理并發(fā)起專員受理并發(fā)起OA懇求懇求六、授信審批六、授信審批信譽(yù)買賣信譽(yù)買賣管理部擔(dān)管理部擔(dān)任人審批任人審批分管總裁分管總裁審批審批信譽(yù)買賣信譽(yù)買賣業(yè)務(wù)決策業(yè)務(wù)決策委員會(huì)審委員會(huì)審批批總裁辦公總裁辦公會(huì)審批會(huì)審批200200萬(wàn)萬(wàn)200200萬(wàn)且萬(wàn)且10001000萬(wàn)萬(wàn)10001000萬(wàn)且萬(wàn)且35003500萬(wàn)萬(wàn)35003500萬(wàn)萬(wàn) 公司授信原那么公司授信原那么不高于客戶懇求的額度不高于客戶懇求的額度不高于本公司規(guī)定的對(duì)單一客戶的最高授信額度不高于本公司規(guī)定的對(duì)單一客戶的最高授信額度征信評(píng)級(jí)為征信評(píng)級(jí)為D D級(jí)的客戶不

30、能授信級(jí)的客戶不能授信不高于本公司剩余的、可供授信的額度不高于本公司剩余的、可供授信的額度不高于客戶所能提供證明的總資產(chǎn)的不高于客戶所能提供證明的總資產(chǎn)的25%25%或金融資產(chǎn)的或金融資產(chǎn)的50%50%六、授信審批六、授信審批 授信額度發(fā)放原那么授信額度發(fā)放原那么 七、信譽(yù)賬戶買賣七、信譽(yù)賬戶買賣買賣類型買賣類型 信譽(yù)賬戶普通買入信譽(yù)賬戶普通買入信譽(yù)賬戶普通賣出信譽(yù)賬戶普通賣出融資買入融資買入賣券還款賣券還款融券賣出融券賣出買券還券買券還券 七、信譽(yù)賬戶買賣七、信譽(yù)賬戶買賣非買賣類型非買賣類型擔(dān)保品劃入擔(dān)保品劃入擔(dān)保品前往擔(dān)保品前往券源劃轉(zhuǎn)券源劃轉(zhuǎn)余券劃轉(zhuǎn)余券劃轉(zhuǎn)直接還款直接還款直接還券直接還券印花稅印花稅傭金傭金融資利息融資利息擔(dān)保品擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)費(fèi)用劃轉(zhuǎn)費(fèi)用融券費(fèi)用融券費(fèi)用罰息罰息 七、信譽(yù)賬戶買賣七、信譽(yù)賬戶買賣 融資融券買賣費(fèi)用融資融券買賣費(fèi)用 七、信譽(yù)賬戶買賣七、信譽(yù)賬戶買賣強(qiáng)迫平倉(cāng)觸發(fā)條